小额贷款有限公司章程「」5篇.docx

小额贷款有限公司章程5篇章 公司注册资本 篇一 第十条 公司由 7个股东共同出资设立，注册资本为人民币6000万元。（详见下表） 第十一条 股东应当在缴纳出资后，经依法设立的验资机构验资并出具证明。 第十二条 公司可以增加或减少注册资本。公司增加或减少注册资本，按照公司法以及其他有关法律、行政法规的规定和公司章程规定的程序办理。 第十三条 公司成立后，应当向股东签发出资证明书。 章 公司解散和清算 篇二 第五十三条 公司有下列情形之一的，可以解散： （一）公司章程规定的营业期限届满； （二）股东会决议解散； （三）因公司合并或者分立需要解散； （四）公司违反法律、行政法规被依法责令关闭时； （五）公司宣告破产时。 第五十四条 公司因前条第（一)、（二）、（四）、(五）项的规定而解散的，应当依法组建清算组并进行清算；公司清算结束后，清算组制作清算报告，报股东会确认，并报送公司登记机关，申请注销公司登记，公告公司终止。 第五十五条 清算组由股东组成，依照公司法及相关法律、行政法规的规定行使职权和承担义务。 章 公司名称、住所和类型 篇三 第五条 公司名称：xx市xx区xx小额贷款有限责任公司（以下简称公司） 第六条 公司住所：xx市xx区友谊东路51号 第七条 公司类型：有限责任公司 第八条 公司营业期限：长期 章 股东会及股东 篇四 第二十二条 股东会由全体股东组成，是公司的最高权力机构，行使下列职权： （一）决定公司的经营方针和投资方案； （二）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项； （三）审议批准董事会的报告； （四）审议批准监事会的报告； （五）审议批准公司年度财务预算方案、决算方案； （六）审议批准公司年度利润分配方案和弥补亏损方案； （七）对公司增加或者减少注册资本做出决议； （八）对公司的合并、分立、解散、清算或者变更公司形式做出决议； （九）修改公司章程； （十）国家法律、行政法规和本章程规定的其他职权。 第二十三条 股东可以自行出席股东会，也可以委托代理人出席股东会并代为行使表决权。委托代理人出席会议的，代理人应出示股东的书面委托书。 第二十四条 首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持。 第二十五条 股东会会议分为定期会议和临时会议。 定期会议每年召开一次，并于上一会计年度完结之后1-2个月之内举行。经代表十分之一以上表决权的股东，三分之一以上董事，监事会提议，应当召开临时股东会议。 第二十六条 召开股东会议，应当于会议召开五日前通知全体股东。经全体股东一致同意，可以调整会议时间。 股东或者其合法代理人按期参加会议的，视为已接到了会议通知。该股东不得仅以此主张股东会议程序违法。 第二十七条 股东会会议由董事会召集，董事长主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持；副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。 董事会不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事会或者不设监事会的公司的监事召集和主持；监事会或者监事不召集和主持的，代表十分之一以上表决权的股东可以自行召集和主持。 第二十八条 股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。 第二十九条 股东会会议对所议事项作出决议，须经代表过半数 表决权的股东通过。但是对公司修改章程、增加或者减少注册资本以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式做出决议，须经代表三分之二以上表决权的股东通过。 第三十条 为了保证公司的健康发展，股东必须保证入股资金是自己的合法收入所得。并保证按时注入资本金且中途不得抽逃或变相抽逃资本金。 股东可以用自己的股权对外人担保在我公司贷款，但担保数额不得超过本人在本公司原始出资额的50%，具体实施办法详见股东守则。 章 合规经营 篇五 第四十四条 公司的资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。不得对内或对外集资。不得吸收或变相吸收公众存款。从银行业金融机构融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。存入的货币资金主要用于发放小 额贷款，其他资产类业务、表外业务必须经省金融办核准后方可开展。 第四十五条 公司应向当地中国人民银行分支机构申领贷款卡。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，要将融资信息及时报送所在xx区政府金融办、当地中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会当地派出机构备案，并要跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。 第四十六条 我公司应按照公司法要求，建立健全内控制度，制定稳健的议事规则、决策程序和内审制度，完善公司法人治理结构。并应建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。并要依照有关程序对贷款项目进行自主评估和独立决策，有权拒绝各级行政管理机关为具体项目提供贷款的指令。 第四十七条 公司要加强对贷款项目的风险评估审查，加强对贷款项目的跟踪，完善对贷款企业或个人的事前、事中、事后管理，强化内部监控，防范道德风险，保证合法合规经营。公司要建立审慎规范的的资产分类制度和拨备制度，准确急性资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率保持在100%以上，全面覆盖风险。公司按照国家有关规定建立健全财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。 第四十八条 贷款利率上限不得超过司法部门规定的上限，下限为中国人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。公司应按照中国人民银行利率报备政策的要求，向 当地中国人民银行分支机构按时准确真实地报备有关利率、贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。公司发放贷款要坚持"小额、分散"的原则公司的贷款投向要符合国家宏观调控政策和产业政策。 第四十九条 公司发放的贷款以短期小额贷款为主。单笔贷款金额原则上不超过30万元人民币，对同一借款人贷款余额不超过小额贷款公司资本净额1%。公司须于每季第一周内将上季的资产负债表、损益表、现金流量表、贷款明细表、贷款发放情况汇总表、贷款五级分类表等报送省金融办，同时向中国人民银行当地分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构报送。公司应按照中国人民银行征信中心的规定程序接入信贷征信系统，及时、准确、完整地向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息，并在信贷业务审批和管理中查询借款人的信用报告。 第五十条 公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、政府相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。公司在当地税务部门办理税务登记，并依法缴纳各类税费。依法享受税收优惠政策。6