反洗钱知识竞赛试题题库及答.pdf

反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年 B:5年 C:10年 D:15年2世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20 万 B:50万 C:100 万 D:500万4洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理6金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3 B:5 C:10 D157我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B:联合国打击跨国有组织犯罪公约C:联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D:联合国反腐败公约8违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50 万元的是（）樟树市支行。A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行9根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流12我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定13金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施A:200 年 3 月 1 日 B:2003年 7 月 1日 C:2003 年 2 月 1 日 D:2004 年 4 月 1日14公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:介绍信 B:办案协查函 C:协助查询存款通知书 D:查询令15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部169.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法 B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言 D:爱国者法案17人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控18存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A:储蓄存款账户 B:基本存款账户C:一般存款账户 D:临时存款账户19按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出 B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出 D:分散转入，分散转出20中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取 3 万元以上的 B:个人提取 5 万元以上的C:单位提取 20 万元以上的 D:单位提取 50 万元以上的21我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬22金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23不得作为实名证件使用的有（）A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件24下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3 万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4 次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5 万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资25金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）A:甲企业外汇账户 10 月 20 日存入 11 万美元，10 月 21 日支取 10.9 万美元B:张三将 5 笔共 4 万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约 33 万美元C:李四当日单笔支取外币现金5 万美元D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10 万美元E:乙企业连续 5 天用大量人民币现钞购入日元26邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户27一般存款账户不得办理（）A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账28金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:境内外汇账户管理规定 B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定 D:个人存款账户实名制规定29开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证30对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1 万元人民币 B:1 万美元 C:3万元人民币 D:3万美元31金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:1987年犯罪收益法 B:1987 年刑事事务相互协助法C:1988年金融交易报告法 D:1994 年禁止洗钱法33下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资34下列哪些专用账户不能支取现金（）A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户35下列哪些专用账户不能支取现金（）A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户36下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户37下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组38在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30 万元的现金银行汇票39金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识40金融行动特别工作组四十项建议 规定的各国反洗钱的基本义务是（）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律反洗钱业务知识竞赛题答案1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD 反洗钱业务知识竞赛试卷洗钱,试卷,业务,知识,竞赛一填空题（每小题1 分，共 30 分）1 我 国 反 洗 钱 依 据 的“一 个 规 定，两 个 办 法”指 的是和，。2“一 个 规 定，两 个 办 法”确 立 的 金 融 机 构 反 洗 钱 工 作 的 三 项 原 则是和，。3“一 个规 定，两 个 办 法”要求 金融 机 构 建 立 反 洗 钱 的 四项 主要 制度是，。4金融机构反洗钱工作的监督管理机关是。5人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的和，。62005年人民银行反洗钱宣传活动的主题为。7个人存款账户实名制规定中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示使用。8金融机构应制定支付交易报告和，并向人民银行报告。9金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告同时报告。10金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交司法机关依法追究。11 中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对和其他人员泄漏报告的内容。12洗钱通常经过，和归并阶段（或融合，整合阶段）。13洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括，控制银行和其他金融机构等。14成立于 1989年的的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的。15随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。16我国于 2004 年建立了，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。17作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的。18 年 9 月，中国人民银行正式成立反洗钱局。19反洗钱工作是落实党中央和国务院关于，的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家，安全和正常的经济秩序与的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。20 是金融机构反洗钱活动的基础。21金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告，配合司法机关打击洗钱等犯罪。22金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是二是。23美 国 金融 犯 罪 执 法 网 络 的 信 息 来 源于 三 大 信 息库：，和。24银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行，逃废债务，及其他违法犯罪活动。25金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是。26 联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是，以便更有效地和打击跨国有组织犯罪。27账户不得办理现金收付业务。28票据的签发，取得和转让，必须具有关系和。29严格控制现金的是反洗钱的关键环节。30我国规定，凡办理现金收付业务色商业银行，城乡信用社都必须建立大额现金制度。一判断题。（每小题 1 分，共 30 分）1我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（）2日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（）3金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起 3 个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（）4金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（）5金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（）6金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（）7我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（）8我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（）92004 年 2 月 1 日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按人民银行法第46 条的规定处罚。（）10 金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（）11我国尚无一部统一的，完整的反洗钱法。（）12储蓄实名制就是储蓄记名。（）13中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（）。14 反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（）15在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（）16金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（）17.金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（）18在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。（）19我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（）20我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4 种。（）21当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（）22临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。（）23 陕西省大额现金支付管理实施细则规定的大额现金的标准与反洗钱法办法规定的大额现金标准是一致的。（）24企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（）25，金融行动特别工作组九条特别建议 是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（）26至 2004 年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15 家商业银行总行的担子数据报送渠道。（）27国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是禁毒公约。（）28美国的金融情报中心是由美联储管理的。（）29金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（）30.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。（）三：选择题。（每小题 1 分，共 40 分）1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:三年B:5 年C:10 年 D:15 年2世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万4洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理6金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3 B:5 C:10 D157我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B:联合国打击跨国有组织犯罪公约C:联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D:联合国反腐败公约8违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50 万元的是（）樟树市支行。A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行9根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流12我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。B:修订后的新刑法C:修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定13金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施A:200 年 3 月 1 日 B:2003 年 7 月 1 日 C:2003 年 2 月 1 日 D:2004 年 4 月 1 日14公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:介绍信 B:办案协查函 C:协助查询存款通知书D:查询令15中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部16 9.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法 B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言 D:爱国者法案17人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控18存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账户19按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A:集中转入，集中转出 B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出 D:分散转入，分散转出20中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）A:个人提取3 万元以上的B:个人提取5 万元以上的C:单位提取20 万元以上的 D:单位提取50 万元以上的21我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（）A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬22金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23不得作为实名证件使用的有（）A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件24下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）A:居民张三当日单笔存入外币现金3 万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4 次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5 万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A 地投资25金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（）A:甲企业外汇账户10 月 20 日存入 11 万美元，10 月 21 日支取 10.9 万美元B:张三将5 笔共 4 万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元C:李四当日单笔支取外币现金5 万美元D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10 万美元E:乙企业连续5 天用大量人民币现钞购入日元26邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户27一般存款账户不得办理（）A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账28金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A:境内外汇账户管理规定 B:境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定 D:个人存款账户实名制规定29开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证30对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1 万元人民币 B:1 万美元 C:3 万元人民币 D:3 万美元31金融行动特别工作组的工作目标是（）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（）A:1987 年犯罪收益法B:1987 年刑事事务相互协助法C:1988 年金融交易报告法 D:1994 年禁止洗钱法33下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（）A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资34下列哪些专用账户不能支取现金（）A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户35下列哪些专用账户不能支取现金（）A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户36下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A:粮棉油收购资金专用账户B:社会保障基金专用账户C:住房基金专用账户D:党团工会经费专用账户37下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组38在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30 万元的现金银行汇票39 金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识40 金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律反洗钱业务知识竞赛题答案一填空题1.金融机构反洗钱规定.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法2.合法审慎原则，保密原则和与司法机关，行政机关全面合作原则。3.“了解客户”制度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。4.中国人民银行.5.真实性。完整性。合法性6.“2005反洗钱-中国在行动”7.本人身份证。实名.8.内部管理制度。操作规程9.当地公安机关.其上级单位10.纪律处分。刑事责任11.行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定。金融机构客户12.处置（放置）阶段，离析（培植）阶段.13.匿名存储。利用银行贷款掩饰犯罪收益14.金融工作特别工作组，专业反洗钱国际组织15.金融情报中心（FIU）16.中国反洗钱监测分析中心17.金融机构。主战场18.200319.反腐倡廉，打击经济犯罪，政治。经济。金融。人民群众根本利益20.了解客户21.金融交易法律，可疑交易信息22.为迅速发现洗钱犯罪线索提供了可能，保护了金融机构客户的隐私权23.金融信息库。执法信息库。商业信息库24.偷逃税款。套取现金25.人民银行总行26.促进合作预防27.单位银行卡28.真实的交易。债权债务29.缴存30.支付登记备案二.判断题1.（错）为观察员2.（错）外币由外管监测。抄报人行监测中心3.（对）4.（对）5.（对）6（错）.或指定其内设机构7.（对）8.（错）向上一级报送9.（对）10.（对）11.（对）12.（错）13.（对）14.（对）15.（错）16.（对）17.（错）18.（错）19.（对）20.（对）21.（错）22.（错）23.（错）24.（对）25.（对）26.（对）（对）27.（错）28.（错）29.（错）30.（错）还有一种以英国为代表的可疑交易报告制度三.选择题1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD 1、2006 年 10 月 31 日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的中华人民共和国反洗钱法自开始施行。A、2007 年 1 月 1 日B、2007 年 3 月 1 日C、2007 年 5 月 1 日D、2006 年 10 月 31 日2、我国最先规定了洗钱罪。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部4、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心5、目前，我国刑法（修正案六）规定的洗钱罪的上游犯罪有种。A、4 种B、5 种C、6 种D、7 种6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3 B、5 C、7 D、10 7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、10 8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则。A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、2 万元B、1 万元C、3 万元D、5 万元11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关12、以下活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存年。A、5 B、10 C、15 D、20 14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。A、24 小时B、48 小时C、64 小时D、7 日16、FATF 是的简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组17、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作18、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报19、以下不属于“黑钱”来源的是。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得20、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照原则，开展反洗钱国际合作。A、互惠互利B、国际公约C、公平公正D、平等互惠二、多选题21、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、恐怖活动犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪22、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的有。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行23、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向和报告。A、司法机关B、检察机关C、中国人民银行当地分支行D、当地公安机关24、金融机构及其工作人员依法提交和报告，受法律保护。A、大额交易B、可疑交易C、个人信息D、企业信息25、FATF 关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指。A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商26、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构应当按照，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则27、下列属于金融机构反洗钱义务的是。A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务28、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会29、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是。A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度30、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户三、判断题（A、对B、错）31、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。32、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。33、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。34、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。35、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构也可以继续为客户办理业务。36、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告。38、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。39、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。40、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记