2021年反洗钱考试题库及答案.pdf
反洗钱考试题库资料一、琪空题1.金融机构应当设立专门反洗钱岗位，明确（专人负责大领交易和可疑交易报告工作。2.“一种规定，两个办法”确立金融机构反洗线工作三项原则是合法审恨原则）、（仅原则和勺青l法机关）、（行政机关金而ft伙职员I）。3.“一种规定，两个办法”规定金融机构建立反洗钱四项重要制度是（“观解客户制度”，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度4.金融机构反洗钱工作监督管理机关是（中华人民共和国人民银行）。5.金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定，存款人申请开银行给算账户时，金融机构应审查其提交开户资料（fl：实主）、（完整性、（刷ft法性。6.金融机构不得为身份不明客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立账户）或者（.（股名！账户)7.金融机构应当按照（安全）、精确、（完整）、（保密）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能足以E呈现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查创办部门，重要承担本业务条主t反洗钱协查职责。9.金融机构工作人员参加伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助选行洗钱活动，应当予以（纪律处分：构成犯罪，移送司法机关依法追究（刑事Jr任）。10.履行反统钱义务机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法伸保护。11.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更，应当及时）更新客户身份资料。12.洗钱过程普通通过处置）阶段，（离十斤）阶段和（归并）阶段。13.成立于1989年（金融tft特别t作组全球段有影响专业反洗钱国际组织。全称是打击i洗钱金融行动工作组，这个组织是当前14.国内子建立了（中华人民共和凶反洗钱fili和l分析中心，作为人民银行直属事业单位履行反洗钱信息接受和分析工作。15.（金融机构作为资金活动载体，客观上容易成为洗钱活动渠道，因而也是洗钱犯罪商发领域，是反洗钱工作主战场。16.年9月，中华人民共和国人民银行正式成立反洗钱问）。17.反洗钱工作是贯彻党中央和国务院关于反lllGII气城,打击经济犯罪一系列批示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常经济秩序与人民群众主线利益需要，也是i墨制其她严重刑事犯罪需要。18.(理解客户是金融机构反洗钱活动基本。19.金融机构反洗钱工作重点在于不断完善和严格执行法律规意制度上古2草也许被洗钱等犯罪活动运用漏洞，及时报告（可疑交易倍！豆、)，配合司法机关打击洗钱等犯罪。20.银行结算账户开立和使用应当道守法律，行政规范，不得运用银行结算账户避行（偷税款、(应废侦务、套取钞票及其她违法犯罪活动。21.联合国打击跨国有组织犯罪公约宗旨是增illft伙，以便更有效地防止和打击跨国有组织犯骂在22.严恪控制钞祟（二、选取题激ff.是反洗钱核心环节I.j安熙、反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易i己账之日起至少保存（B 年A:三年B:5年C:D:2.世界上最早对洗钱进行法律控制国家是（D)A英国B：法国C：澳大利亚D；美国3.国内规定单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大领支付交易报告金额超点为（B A:20万B:50万C:100万D:500万4.洗钱过程具备如下明嗤特性（ABCD)A洗钱者考虑是隐藏关于犯罪收益真正所有权和来源。B变化关于金钱形式c洗钱过程中尽量避免留下明!re痕迹o洗钱者可以控制洗钱全过程。5.反洗钱现场俭查程序普通i步及（ABCD）恼案整顿阶段。A:6.金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后（c）个工作日 内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。A、2B、5C、10D、157.金融机胸在按照国务院反洗钱行政主管部门规定采用暂时冻结办法后（D）小时内，米接到l侦查机关继续冻纺告知，应当及时解除冻结。九十二B、二十四C、三十六D、四十八8.中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞巢融机构报i兰大领交易报告或者可疑交易报告有要素不金或者存在销误，可以向提交报告金融机构发出年、正告知，金融机构应在接到补正告知（c）个工作日内补正。A、1B、3C、5D、79.依照反洗钱法规定，金融机构下功J I那些行为将受到l惩罚（ABCD)A：朱按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作。B未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行校对登记，未按照规定保存客户账户资料和交易记录。c边背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其她工作人员。D：米按照规定报告大领交易和可疑交易。10.国内反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD)A：是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要。B是眼里打击经济犯罪需要C：是遍串1J主她严重刑事犯罪需要D：是维护金融机构信誉及金融稳定需要II.中华人民共和国反洗钱监测分析中心具备ABCD）基本功能。A：收集金融信息B分析金融信息C：分发金融信息和分析成果D：铺板交流12.国内（B）最先明确了洗钱！虱子犯罪A 修i,J后Ji宪法。B：修订后新刑法C：修订后新中华人民共和国人民银行法D：金融机构反洗钱规定13.金融机构反洗钱法“一种规定，两个办法”在（A）正式实行。A:23月l日B:7月l日C:2月l日D:4月1日14.公检法等部门查阅与案件关于银行存款或有关资料，查询人必要出示本人工作证或执行公务谊和出具县级（含）以上公安局、人民t盘查院、人民法院签发（c）。A：简介信B：办案协查函C：切J勘查询存款告知书D：王军询令15.中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头组织者是（c）。A：公安部B：国务院C：中华人民共和国人民银行D：财政部16.9.1 l事件后，美国为加强对恐怖主义打击，颁布了知名（D），涉及反恐融资给金融机构赋予了额外客户辨认，业务禁止，情报收集和报告等义务。A：美国银行保窑法B：美国洗钱管制法C：反恐宣言D：爱国者法案17.人民银行在反洗钱工作中职责涉及（BCD）。A反i先钱立法B：制定金融业反洗钱规则、（Iic对金融业反洗钱行政管理H只能D：负责反洗钱资金监控18.存款人开立什么账户实行核准制度，经中华人民共和国人民银行核准后由开户行核发开户允许证。(BD)A储蓄存款账户c普通存款账户B：基本存款账户D：暂时存款账户19.按金融机构大叙利可疑交易报告管理办法）规定，短期内资金通过金微机构流转具备下列什么特点，有也许属于可疑支付交易。（BC)A集中转入，集中转出B：集中转入，分散转出c分散转入，集中转出D：分散转入，分散转出20.中华人民共和国人民银行发布大假钞票支付登记备案规定和大额钞祟支付管理告知，对大额钞Wf:交易有所规范，取现必要事先预约原则为（BC)A：个人提取3万元以上B：个人提取5万元以上C：单位提取20万元以上D：单位提取50万元以上21.国内禁止公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将公司单位资金转入个人储蓄账户套取钞票，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄转账结算，但如下哪些状况除夕、.(CD)A：重大疾病医疗费B：暂时旅费借支款C：代发工资D小额个人劳务报酬22.金融机构反洗钱工作中义务涉及（ABCD A建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B：客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易勉励C：向关于部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D保密和宣传缩甘ii业务23.不得作为实名iiE伶使用有（BCDE。A：暂时身份证B：学生说c机动车驾驶iiD：衍介信E：法定身份证件复印件24.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向AB 举报。接受举报机关应当对举报人和举报内容保密A、反洗钱行政主管部门B、公安机关c、法院D、检察院25.金融机构刘先前获得客户身份资料（ABC 有疑问，fiY.当重新辨认客户身份。A：真实。险、B有效性、C、完整性D、可靠性26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立账户纳入D 管理。A：存款账户B：储蓄账户C：单位银行结算账户D个人银行约算账户27.普通存款账户不得办理（B 业务。A钞祟缴存B：钞骂骂支If;C：资金收入转账D：资金付出转28.金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？D)A：境内外汇账户管理规定B：境外外汇账户管理规定C：个人结算账户管理规定D：个人存款账户实窄，制规定）29.金融机构有下列行为之一，出国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正：情节严重，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。ABCDEFG)A、米拨照规定履行客户身份辨认义务B、米依照规定保存客户身份资料和交易记录C、米按照规定flt送大领交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明客户：耻行交易或者为客户开立账户、假名账户E、违背衍、密规定，泄露关于信息F、回绝、阻碍反洗钱检查、调查G、回绝提供调查材料或者故意提供应假材料30.金融机构应当孩照反洗钱防止、监控制度规定，开展反洗钱（AB工作。A、1寄甘iiB、宣传C、业务检查D、工作调研31.人民银行颁布金融机构大顿和可疑交易报告管理办法于A）实行A:3月1日B:6月1日C:10月1日D:12月l日32.金融行动特别工作组工作目的是ABC）。A：向全球所有囱家1泪地区f佳广反i先钱言忠B在金融行动中辛另lj工作构成员内i览督执行金融行动斗夺另lj工作组四十项建议c在全球t佳动反洗钱专门立i去D关注和检讨洗钱和反i先钱办法发展趋势33.下功l哪些状况，存款人可以申请开立暂时存款账户BCD A经营暂时业务B设立暂时机构C：异地暂时经营活动D：注册验资34.反洗钱，是指为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ABCD K破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质洗钱活动依照本法规定采用有关办法行为。A黑社会性质组织犯罪、C走私犯罪、B恐怖活动犯罪、D贪污贿赂犯罪、35.中华人民共和国反洗钱法自何时起施行（A)A、1月1日B、2月1日C、3月l日D、4月1日-./A中华人民共刷囱反洗钱监测分析中心B、会ti部门c、保卫部门D、捕；装部门37.国内反洗钱工作有哪些重要意义（ACD。A：是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要B是眼里打击经济犯罪需要C：是遏制其她i！重刑事犯罪需要D是维护金融机构信誉及金融稳定需要38.中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用下列办法进行反洗钱现场检查。(ABCD)A、j注入金融机构进行检查B、询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阎明C、查阅、复制金融机构与检查事项关于文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改文献资料予以封存D、十盘查金融机构运用电子ti算机管理业务数据系统39、国内规定单位之间人民币单笔转账铺姿进行大额支付交易报告金额超点为（c）。A:50万B:1000万C:200万D:500万三、判断题l、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当及时更新客户身份资料（-./)2、金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和可以反映每笔交易数据信息、业务凭证、账销等有关资料(-./)3、金融机构大饭交易和可疑交易报告管理办法下列用语含义“短期”系指20个工作日以肉，含20个工作日。（x)4、金融机陶及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。(-./)5、金融机构大领交易和可疑交易报告管理办法下列用语含义“长期”系指3年以上。x)6、对既属于大领交易又j虱子可疑交易交易，金融机构$.旦分别提交大领交易报告和可疑交易报告)7、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一规定情形外，金自虫机构及其工作人员发现其她交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱，应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,J)8、大额交易会ti交易金额以单一客户为单位，t在资金收入或者付出状况，单边合iltt.草并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。（,J)9、检查可疑交易人员少于2人或者米出示执法i盈利检查告知书，金融机构无权回绝捡查。(x)10、金融机构大领交易和可疑交易报告管理办法下功l用ifi含义“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（,/)四、案例分析张某4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出钞崇。业务发生状况如下：4月16日转来1笔，金额150万元，4月17日提现50万元4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来l笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。每次提现后就分别存入李、刘、坏等6个人自然入银行账户。i宵针对上述业务回答下而问题。（一）t在问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？(5分）（一答.1.短期内资金分傲转入、集中转州或者集中转入、分做转出，勺客户身份、财务状况、经毡业务l周恩不符。2短期内和1似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大盲目交易原则。3.自然入银lf账户频繁illti钞；收付且情形叮疑，或者一次性大锁在取钞！，且情形nf疑。二初步分析意见如何填写？(5分）答：该户为然入银行账户，4月16日至4月22日共转入2气r.金额共330厅元，提现6笔共330力元，每次提观后就分J;J布入亨、刘、综等6个人然人很rr户，且i在户开户后交幼j,J1.！击，交易，1:毕就饵i户开销Fl期间I稍不ji!J10天，奇形可疑，经y.11斯符合2J,去令：在1一条第一款、第二款4日益ii:1六款特性反洗钱考试题库资料答案一、填空题参照答案：I.，专人2合法审慎原则保密j原则和与司法机关行政机关全而合伙原则3“理解客户制度”4.中华人民共和国人民银行5.真实性、完整性和合法性6.开立账户假名账户7安全精确完整保密8.本业务条线9.纪律处分刑事责任10.法律lI.及时12.处置离析归并13.金融工作特别工作组14.中华人民共和国反洗钱监测分析中心15.金融机构16.反洗钱局17.反腐倡赚18.理解客户19.可疑交易信息20.偷税款废债务21.f曾：目t合伙22.缴存二、选取题参照答案t.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C 9.ABCD.IOABCD 11.ABCD 12.B.13.A.14.C 15.C 16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB 25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG 30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD.38.ABCD.39.C.三、判断题答案l、J、2、J、3、4、J、5、6、J、7、J、8、J、9、10、J、四、案例分析参照答案：（一答：1.短期内资金分傲转入、集中转出或者集中转入、分傲转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不衍。2.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大领交易原则。3.自然入银行账户频繁j进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑。二答：该户为自然入银行账户，4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入夺、刘、陈、等6个人自然人银行账户，且i亥户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到lj10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款待险。反洗钱知识19问：1、什么是洗钱？1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金行为和过程重要涉及提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等2、清洗什么钱将构成洗钱罪？重要是指消洗毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生收益，将构成洗钱罪3、为什么要反洗钱？洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严霆犯罪，扰乱正常社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家名誉因而，咱们依法采用大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱办法，防止和打击洗钱犯罪，起到温制其上游犯罪自4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其重要职责是什么？国家反洗钱行政主管部门是指中华人民共和自人民银行，重要负责组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规掌，监督检查金融机构及特定非金融机构反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合伙等5、尚有其她部门参加反洗钱管理工作吗？在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银览会、证监会、保览会等23个部门参加反洗钱工作部际联席会议全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应联席会议制度6、为什么强调金融业反洗钱？金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要增进作用但同步也容易被洗钱犯罪分子运用，以看似正常金融交易作掩护，变化犯罪收益资金形态或转移犯罪资金因而，金融业是反洗钱工作前沿阵地，可以尽早辨认和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金流动，防止和打击犯罪活动7、什么机构负责反洗钱资金监测？中华人民共和国人民银行专门成立了中华人民共和国反洗钱监测分析中心，详细负责反洗钱资金监测8、哪些交易将受到反洗钱监测？中华人民共和国人民银行制定了专门规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特性时，金融机构应向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告例如单笔或当天合计20万元以上钞票存取、钞票兑换、钞票汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符金融机构还可依照详细状况判断出涉嫌洗钱可疑交易并上报9、当前金融机构重要采用哪些反洗钱办法？与否会因而延长客户办理业务时阅？10、重要采用客户身份辨认、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱办法涉及事前防止、事后监测及调查等监测及调查发生在完毕业务之后，不会额外增长客户办理业务时间当前防止手段霆要涉及核对客户身份证件及填写关于客户信息，与现行金融业务规定也基本吻合11、客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件？客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，订立期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基自身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其她身份证明文献，并填写基自身份信息12、代理她人办理金融业务客户，应如何配合金融机构履行客户身份辨认义务？客户代理她人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其她身份证明文献，旗写姓名、联系方式、身份证件或其她证明文献种类和号码等信息13、在与客户业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份辨认义务吗？是，金融机构还要持续地关注客户及其寻常经营活动以及金融交易状况，并及时提示客户更新资料信息14、当客户规定变更姓名或名称等身份信息时，金融机构与否还需要重新辨认客户？是当客户规定变更姓名或名称、身份证件或身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范畴、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新辨认客户，客户应向金融机构出示有关信息15、金融机构除核对身份证件外，还可采用哪些办法辨认客户身份？金融机构还可采用规定客户补充其她身份资料或身份证明文献，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核算等办法如金融机构当前能联网核查居民身份证信息16、客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交身份证件或其她身份证明文献己过期了，该怎么办？应及时更新身份信息，着来在合理期限内更新且无合理理由，金融机构应中断为客户办理业务17、金融机构在履行客户身份辨认时，应将哪些状况作为可疑状况上报？客户因绝提供有效身份证件或无合法理由回绝更新客户基本信息，或者金融机构在采用必要办法后，仍怀疑先前获得客户身份资科真实性、有效性和完整性时18、如果客户所办理业务某些符合洗钱特性，银行会回绝交易吗？交易符合可疑交易报告原则，并不意味着客户就是洗钱分子，因而金融机构要针对不同情形，采用不同办法例如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行必定会回绝不涉及到这一类特性业务，例如你账户资金账户迸出很频繁，与你身份就经营状况不符，银行不会回绝办理业务，但会作为可疑交易上报19、个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？与否有保密办法？交易符合可疑交易报告原则，并不意味着客户就是洗钱分子，因而金融机构要针对不同情形，采用不同办法例如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行必定会回绝不涉及到这一类特性业务，例如你账户资金账户迸出很频繁，与你身份或经营状况不符，银行不会囡绝办理业务，但会作为可疑交易上报
