2022财务公司反洗钱工作总结（精选4篇）_支公司反洗钱工作总结.docx

2022财务公司反洗钱工作总结（精选4篇）_支公司反洗钱工作总结 财务公司反洗钱工作总结（精选4篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“支公司反洗钱工作总结”。 第1篇：某财务反洗钱工作总结 XX财务反洗钱工作总结 总结，是对过去肯定时期的工作、学习或思想状况进行回顾、分析，并做出客观评价的书面材料。不妨看看相关内容！ XX财务反洗钱工作总结范文篇一 根据金融机构反洗钱监督管理方法(试行)要求，现将我单位(含所辖分支机构)上一年度反洗钱工作状况总结如下： XX年，我们在县人民银行的正确领导下，站在XX年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的急迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。 (一)内限制度建立和修订状况。依据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际状况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内限制度，出台了中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、中国银行资溪分行反洗钱工作考核方法(试行)、关于规范核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知的通知。 (二)机制设置状况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，详细负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。 (三)技术保障状况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、刚好的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异样交易，该程序能马上进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，运用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。 (四)人员配备与资质状况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务实力或业务资质状况。 (一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。 (二)对高风险客户的特殊措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，根据要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户实行了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户实行了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。 (三)客户资料和交易记录保存。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教化记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。 (四)大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;全部资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地运用。 (五)对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强柜台客户尽职调查的力度;二是加强对网上银行、ATM等非面对面支付工具交易的管理措施;三是加强客户持续的身份识别措施;四是加强反洗钱内部限制体系建设;五是加强保密管理，提高保密意识。 (六)开展反洗钱宣扬状况。一是参加宣扬。我行多次参与了由县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地实行大的反洗钱宣扬;二是自主宣扬。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬资料等形式，全面开展反洗钱法宣扬，营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱相识。 (七)组织反洗钱培训状况。一是召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参与的反洗钱动员会，学习了中华人民共和国反洗钱法及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的相识。二是强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱学问培训和宣扬，让他们了解当前国内外反洗钱形势，主动协作我们开展反洗钱工作。四是参与了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训班。 (八)自主管理、检查与审计。5月份吧和12月份市行对我行反洗钱内限制度执行状况进行检查，同时我行4月和11月都开展了反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关内容报送了县人民银行。 (一)帮助行政调查状况。本年度我行仔细履行反洗钱义务，实时开展各项甄别，主动协作县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查工作，并将调查资料及调查状况照实的按要求上报到县人民银行。 (二)接受现场检查及被惩罚状况。XX年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异样状况。 (三)工作报告及接受日常监管状况。定期向县人民银行报送反洗钱工作报告;仔细落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作;仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 (四)担当其他重点任务状况。担当人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务状况，协作其他工作的状况。 (五)洗钱风险防控成果。本机构取得的反洗钱案件、风险防控的主动成果。 (六)有无重大违规事项。XX年度我行没有发生一起重大违规事项。 一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的客户供应存款、结算等服务;在为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记;开立单位结算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、居处、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。 二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性;对发生过可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，帮助柜台人员进行分析;督促并复查柜员反洗钱系统信息录入状况。 三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规性、完整性;负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的账户进行通报并落实整改;敦促各行对单位结算账户进行年检，刚好补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户刚好予以撤销。 四是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展;负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。 几点建议：一是设立特地的反洗钱岗位，独立担当反洗钱职责，将具有较高素养和较强分析实力的人员充溢到反洗钱岗位，干脆对柜面人员供应的信息进行分析和识别)，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反洗钱的"第一道防线"。 二是建立金融机构联席会议制度。各金融机构通过相互检查、相互学习、相互沟通等方式，取长补短，确保反洗钱各项工作职能在金融机构的有效履行。 三是通过高科技来探讨开发反洗钱软件和系统。这个软件可以依据须要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作，使得反洗钱工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系与之对接，发觉有异样交易，反洗钱程序则马上进入自动关注、自动分析、自动认证状态，并提示反洗钱部门马上介入。同时，人民银行应充分利用账户管理系统，力争通过此系统与组织机构代码管理、工商、公安、税务等部门的联网，帮助商业银行确定客户的身份，并利用账户系统采集账户资料，为异样交易的识别供应基础信息。把日常工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反洗钱的敏锐度、时效性和精确性。 四是采纳科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱犯罪活动往往采纳高科技手段进行，传统的反洗钱手段已慢慢不能满意监控要求，迫切须要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、刚好的监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步规范化、科学化，为异样交易的识别供应基础信息，提高网上银行洗钱活动的敏锐度、时效性和精确性，为打击网上银行洗钱犯罪供应有力的技术支持。 XX财务反洗钱工作总结范文篇二 依据穗商银发字27号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成EXCEL格式保存。 五、严格监管和限制公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 今后我支行将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 今年以来，我们财务审计科在上级各部门的关切支持和经信委党委的正确领导下，围绕年初制定的目标任务，坚持团结协作，任劳任怨，努力工作，尽力完成了上级部门及领导交办的各项任务。详细表现在以下各方面： 1、仔细学习，提高综合素养。工业系统财务工作涉及面广，工作任务重，服务对象多，但我们财务科全体同志没有因工作忙而放松对政治理论及业务技能的学习，而是严格要求自己，主动参与上级部门及经信委组织的政治学习和各项政治活动。并能结合自身的工作岗位特点，仔细学习贯彻会计法和国家有关财经法规，依法履行会计核算和会计监督的职责。遵纪遵守法律，酷爱本职工作，维护国家利益，保证财产资金平安，平常能结合形势，加强财务学问及新会计制度、新会计准则的学习，提高综合素养以适应工业经济发展的须要。 2、仔细审核汇总报表，提高会计信息质量。能仔细细致、刚好地做好近40家企业的财务报表汇总和上报工作，为了确保报表的全面、精确、刚好、清楚，对全部的基层报表一一进行仔细审核。发觉问题刚好与企业联系，指出差错，耐性指导，对个别报送不刚好的单位，总是不厌其烦的催报，力求资料的完整性，为领导和上级决策供应了依据。 3、合理编制收支预算，刚好报送财务收支信息。为了合理编制经信委各部门(全额行政、参照公务员管理的行政、全额事业、自收自支事业、企业性质人员等等)的收支预算，我们根据上级财政部门及经信委领导对会计预决算的要求，既要总结分析上年度预算执行状况，找出影响本期预算的各种因素，又要客观分析本年度有关政策(调资、工改等状况)及本系统收取管理费企业的经济效益等相关状况对预算的影响，使预算更加切合实际，领导心中有数，利于操作，发挥其在财务管理中的主动作用，平常月、季、年刚好做好机关的财务结算工作，按时报送财务收支信息。 4、主动筹措资金，确保机关工作正常运转。从经信委的整体状况看，人员性质多样化(公务员、行政、全额事业、自收自支事业、企业等性质)，资金渠道也多样化，有财政拨款、有补助收入、有管理费收入等，我们依据委里的自身特点及领导要求，主动筹措资金，特殊是总公司的收入来源，主要是收取企业的管理费，随着改制的不断深化，本系统大部分企业公转民营，加上部分企业受市场行情影响，资金困难，面临倒闭、破产，从而增加了收取的难度。加上招商引资力度加大，使很多外地大型企业参加控股，也使我们的管理费收缴增加了难度。但我们依据领导的要求，针对企业的实际状况，与企业领导协商，实行沟通，了解、多跑、多讲、多磨等方法，在经信委领导的大力支持下，以及各科室部门的关切和帮助，今年较好地完成了收取任务，确保了机关工作的正常运转。 第2篇：保险公司反洗钱工作总结 保险公司反洗钱工作总结【2篇】 保险公司反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于保险公司反洗钱工作总结的范文，仅供大家阅读参考! 20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深化的开展。现将XX年反洗钱工作总结报告如下： 一、20XX年反洗钱工作重点 (一)注意领导，进一步完善组织机构体系 1、依据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司依据业务发展的须要和部分部室整合、人员调整的实际状况，刚好调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，探讨部署反洗钱工作。年初，公司制定了20XX年合规工作安排，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参与的季度合规工作会议，刚好总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要 求，定期召开反洗钱会议，实行上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺当进行。 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的相识 针对保险公司简单存在的对反洗钱工作的片面相识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱学问的宣扬学习、培训。 一是注意加强对各级高管人员反洗钱学问的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参与了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的相识和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面学问的培训。为切实履行好反洗钱重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻领悟反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和主动性。 今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法及XX保险公司反洗钱管理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法(试行)等进行学习、讲解。10月份，保监会颁布实施保险业反洗钱工 作管理方法后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反洗钱工作重要性的相识。 (三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了XX保险公司反洗钱管理方法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法(试行)等一系列较为全面的反洗钱内限制度，确保了反洗钱工作的有效开展。目前，依据公司反洗钱工作详细状况正在根据保监会保险业反洗钱工作管理方法着手修订完善公司反洗钱管理方法及其实施细则等一系列内限制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。 (四)主动研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量 为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，主动抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的精确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线;并根据平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料和 交易记录，确保能足以重现每项交易。二是主动研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在运用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取精确度明显提高。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步探讨均解除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的状况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司根据人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报客户风险划分状况统计表、异地反洗钱监管信息报送表以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。 (五)实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱法今年是反洗钱法贯彻实施的第六年，我公司根据人行重庆营管部的统一部署，10月份我司实行多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣扬月活动，宣扬贯彻反洗钱法。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立询问展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类询问使广阔市民对反洗钱工作有了更深的相识和了解;四是加强沟通，同各业务条线亲密协作，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，仔细讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特殊是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广阔业务人员充分理解并进一步相识了日常业务活动中反洗钱规则的详细要求，重新相识到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性。 (六)加强检查，推动反洗钱工作的开展 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对XX的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。 (七)建立反洗钱客户风险分类常规机制 根据人民银行中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知，公司制定了反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法(试行)，并严格根据中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的 要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反洗钱风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，刚好开展尽职调查，驾驭客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱和反恐怖融资风险。 (八)主动仔细协作人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，刚好组织相关人员仔细学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反洗钱大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了实行，并按要求统计报送了XX至XX年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参与了XX年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，刚好将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。 (九)做好保险业反洗钱工作管理方法的实行10月份，公司接到保险业反洗钱工作管理方法文件后，公司领导非常重视，召开专题会议探讨落实，刚好向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构比照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反洗钱内限制度是否完整有效;反洗钱内限制度是否落实到各业务环节的操作 流程并有效执行;反洗钱机构设置和人员配备状况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣扬培训、审计等反洗钱义务的状况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，依据公司增资扩股的安排，公司董事会办公室仔细加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证明材料。 二、目前反洗钱工作存在的主要不足 1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别困难交易行为方面还存在肯定的困难。 2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单 一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深化开展。 三、XX年反洗钱工作思路 (一)接着加强对反洗钱法和保险业反洗钱工作管理方法的宣扬和培训工作。将反洗钱法的宣扬与培训作为实行反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，接着广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动，提高全社会及全体员工对反洗钱的相识。以宣扬促相识，营造更加深厚的反洗钱社会氛围。 (二)接着完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。根据反洗钱法和保险业反洗钱工作管理方法 要求，在现有的基础上接着完善各项反洗钱内限制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。 (三)接着加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的实力和水平，主动找寻可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，协作人民银行、保监会、司法机构做好发觉涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯罪活动。 (四)接着加强反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。 今后我们将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 特此报告 二XX年十一月三十日 XX年上半年，在保险总公司的带领下，我支公司开展全面彻底的反洗钱工作，半年多的努力，总结来看，各项反洗钱工作取得良好效果，现将主要工作状况总结如下： 1、注意领导，完善组织领导体系。 设立反洗钱工作领导办公室，实行专人专组监督实行，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在安排财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都刚好予以调整补充，为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 2、反洗钱内限制度建设与执行状况 上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，刚好转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持根据xx分公司反洗钱内部限制制度、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法实施细则、反洗钱管理方法等内部限制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。 总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统” ，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计状况 在反洗钱工作中，我们坚持根据总公司及南京人行的要求，仔细做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。 XX年5月9日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告，一是细心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行状况;三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。 4、反洗钱宣扬与培训状况 20XX年元月 17日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的详细要求。4月14日，总公司进行了XX年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线全部人员参与了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作实力得到有效提高。 20XX年5月6日，我司派员参与了XX年xx省反洗钱工作会，我司仔细作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。 5、协作监管状况 为进一步满意监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作实力，增加反洗钱工作的有效性，我司XX年4月18日出台印发了关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知，重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名单，对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。 今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求看法表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈状况来年，他们都对我司合规工作进行主动评价，无违规被惩罚的状况。 6月24日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为XX年1月至XX年5月，分管总刘浩陪伴检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。 此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统具体了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效赐予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改看法。 6、保密义务履行状况 我司在开展反洗钱工作中，留意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况 A、客户身份识别状况 我司内审针对客户身份识别状况项目，实行分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式，对XX年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。 B、客户等级划分及客户身份档案保管 XX年上半年xx全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。 对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。 同时，我司刚好向人行报送非现场监管报表及总公司反洗钱相关报表。 反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构驾驭的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。 2、对反洗钱工作的相识及重视程度尚存在肯定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。 三、下半年合规管理工作安排 下半年，我们依旧要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、 数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参加，高效高质的做好规定动作。 1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。 2、加强合规培训、增加合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训常常化、深化化。 3、强化合规管理、完善内限制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内限制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。 总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将接着根据总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。 第3篇：保险公司反洗钱工作总结 保险公司反洗钱工作总结 )查看。 保险公司反洗钱工作总结【一】 20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深化的开展。现将20PC年反洗钱工作总结报告如下： 一、20XX年反洗钱工作重点 (一)注意领导，进一步完善组织机构体系 1、依据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司依据业务发展的须要和部分部室整合、人员调整的实际状况，刚好调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，探讨部署反洗钱工作。年初，公司制定了20XX年合规工作安排，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参与的季度合规工作会议，刚好总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机 1 关的要求，定期召开反洗钱会议，实行上级的反洗钱工作要求，保证了反洗钱工作的顺当进行。 (二)加强学习，提高对反洗钱工作的相识 针对保险公司简单存在的对反洗钱工作的片面相识，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱学问的宣扬学习、培训。 一是注意加强对各级高管人员反洗钱学问的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参与了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反洗钱工作的相识和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员