青海省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案.doc

青海省青海省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷力测试试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D.【答案】B3、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A4、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A5、根据 K 线理论，K 线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，（）。A.B.C.D.【答案】D6、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D8、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B9、以下关于退休规划的表述中，正确的是()。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D10、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C11、了解客户的渠道有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D12、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B13、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B14、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A15、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】D16、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C17、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】B19、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】A20、遗产规划策略的选择包括（）：A.、B.、C.、D.、【答案】D21、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A22、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D23、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D24、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C25、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B26、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B27、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B28、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元B.50 万元C.60 万元D.70 万元【答案】D29、（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】B30、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B31、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A32、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D33、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A34、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B35、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C36、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C38、行业分析主要分析（）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】B39、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D40、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A42、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A43、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C44、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D45、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D46、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B47、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B48、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】D49、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B50、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险B.年金保险C.新型人寿保险D.医疗保险【答案】D