黑龙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷附答案.doc

黑龙江省黑龙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】B2、财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】A3、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C4、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D5、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A6、转嫁的判断标准包括（）。A.B.C.D.【答案】D7、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A8、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。A.B.C.D.【答案】D10、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D11、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月【答案】A12、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C13、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A14、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】C15、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D16、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A17、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D18、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C19、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A20、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】A21、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】A22、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C23、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、公司调研的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B25、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D26、资本资产定价模型假设条件有（）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案】D27、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A28、金融市场泡沫的特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D30、根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）。A.B.C.D.【答案】A31、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】A32、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元B.700 万元C.至少 700 万元D.至多 700 万元【答案】D33、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A34、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位【答案】D35、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A36、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D37、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B38、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B39、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C40、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】B41、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D42、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A43、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D44、我国税收的划分依据有哪几种？（）A.B.C.D.【答案】D45、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D46、证券投资顾问的主要职责是包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、行业竞争分析的主要内容包括（）。A.B.C.D.【答案】C48、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。A.B.C.D.【答案】D49、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D50、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C