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二章节外汇与汇率 Still waters run deep.流静水深流静水深,人静心深人静心深 Where there is life,there is hope。有生命必有希望。有生命必有希望一、汇率的概念一、汇率的概念 汇率汇率 又称汇价，是一国货币折算成另一又称汇价，是一国货币折算成另一国货币的比率国货币的比率。二、外汇的标价方法二、外汇的标价方法l 1、直接标价法l 2、间接标价法l 3、美元标价法l 4、非美元标价法直接标价法 l 以一定单位的外国货币为标准，折算成一定数额的本国货币。l例如：中国外汇市场：l 100美元=827.77 元人民币l 美元为基准货币，人民币为标价货币中国银行人民币即期外汇牌价中国银行人民币即期外汇牌价 间接标价法 l 以一定单位的本国货币为标准，折算成一定数额的外国货币。l例如：纽约外汇市场l 1 美元=0.8996 欧元l 1 美元=1.3034 加拿大元美元标价法 l 以一定单位的美元为标准，折算成一定数额的外国货币。l例如：中国外汇市场：l 1美元=1.3034 加拿大元l 1美元=0.8996 欧元非美元标价法 l 以一定单位的外国货币为标准，折算成一定数额的美元。l例如：中国外汇市场：l 1欧元=1.1034美元l 1加拿大元=0.7672美元三、汇率的种类三、汇率的种类 （一）根据制定汇率的方法划分 1、基本汇率2、套算汇率（二）根据银行买卖外汇的角度划分 （三）根据银行汇付方式来划分 1、买入汇率2、卖出汇率3、中间汇率4、现钞汇率1、电汇汇率2、信汇汇率3、票汇汇率l买入汇率（买入汇率（Bid Rate）：银行买）：银行买入货币时使用的价格入货币时使用的价格 l卖出汇率（卖出汇率（Offer Rate）：银行）：银行卖出货币时使用的价格卖出货币时使用的价格l中间汇率：两者加和的中间汇率：两者加和的1/2l现汇是帐面上的外汇。它的转移现汇是帐面上的外汇。它的转移出境，不存在实物形式的转移，出境，不存在实物形式的转移，可以直接汇出，只是帐面上的划可以直接汇出，只是帐面上的划转。转。l现钞是具体的、实在的外国纸币、现钞是具体的、实在的外国纸币、硬币。硬币。现汇价格与现钞价格现汇价格与现钞价格l当银行买入现汇时，可以直接将其所买进的外汇划拨到其当银行买入现汇时，可以直接将其所买进的外汇划拨到其国外银行账户中，没有利息损失，而买进外币现钞时需在国外银行账户中，没有利息损失，而买进外币现钞时需在本银行库存中保留一段时间，以凑齐足够多的外币现钞后本银行库存中保留一段时间，以凑齐足够多的外币现钞后（如（如100万美元）才能存到其他银行获取利息，故银行买万美元）才能存到其他银行获取利息，故银行买进外币现钞相对于买进现汇有利息损失，这部分损失应由进外币现钞相对于买进现汇有利息损失，这部分损失应由卖出外币现钞的一方承担，故银行的报价中，现钞买入价卖出外币现钞的一方承担，故银行的报价中，现钞买入价肯定低于现汇买入价。肯定低于现汇买入价。l另外，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把另外，由于外币现钞不能在交易的当地流通使用，需要把现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而现钞运往国外，所以它不仅不能立即获得存款和利息，而且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银且还得支付费用保管现钞。等到现钞积累到足够数量，银行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。行才能把这些外币现钞运送到国外，存在国外的银行里。直到此时，银行才能获得在国外银行的外汇存款并开始获直到此时，银行才能获得在国外银行的外汇存款并开始获得利息。银行收兑外币现钞需要支付的具体费用包括：现得利息。银行收兑外币现钞需要支付的具体费用包括：现钞管理费、运输费、保险费、包装费等、这些费用就反映钞管理费、运输费、保险费、包装费等、这些费用就反映在现钞买入价低于现汇买入价的差额里。在现钞买入价低于现汇买入价的差额里。（四）根据外汇管制的情况不同划分（五）根据外汇买卖交割期的不同划分（六）根据一国货币对外汇率是否同统一划分1、官方汇率2、市场汇率1、即期汇率2、远期汇率1、单一汇率2、多种汇率（七）根据汇率适用于不同的来源和用途划分（八）根据外汇买卖的对象划分（九）根据外汇市场营业的时间不同划分1、贸易汇率2、金融汇率3、旅游汇率1、同业汇率2、商人汇率1、开盘汇率2、收盘汇率1、某进口商进口机器设备、某进口商进口机器设备30000美元，银行外汇牌价：美元，银行外汇牌价：100美元美元=829.30/831.30元人民币，问元人民币，问这批货进口成本为多少人民币这批货进口成本为多少人民币？l30000831.30=249390（元）2、某出口商出口商品、某出口商出口商品20000万美万美元，收入外汇结售给银行，获得收元，收入外汇结售给银行，获得收入为多少？外汇牌价：入为多少？外汇牌价：100美元美元=829.30/831.30元人民币元人民币l30000829.30=248790（元）3、英国商人出口获得、英国商人出口获得30000美元美元收入，如换回英镑为多少？外汇收入，如换回英镑为多少？外汇牌价：牌价：1英镑英镑=1.5000/1.6000美元美元l300001.6000=18750英镑l4、英国商人进口需要、英国商人进口需要30000美元，美元，需要成本英镑为多少？外汇牌价：需要成本英镑为多少？外汇牌价：1英镑英镑=1.5000/1.6000美元美元300001.5000=20000英镑英镑l5 5、1 1英镑英镑=1.7=1.7 美元美元l 1 1美元美元=1.58=1.58德国马克德国马克l1 1美元美元=143=143日元日元l求：求：1 1英镑英镑=?=?日元日元l1 1德国马克德国马克=？日元？日元l100日元日元=?德国德国马马克克 l1英镑=1.7143=243.1日元l1德国马克=1431.58=90.51日元l100日元=1.58143100=1.1049 德国马克6、1英镑英镑=2美元美元 1美元美元=2.4德国马克德国马克 1美元美元=2.1瑞士法郎瑞士法郎求：求：1英镑英镑=？瑞士法郎？瑞士法郎 100德国马克德国马克=？瑞士法郎？瑞士法郎 l4.2瑞士法郎瑞士法郎 l87.5瑞士法郎瑞士法郎思思 考考汇率如何进行分类？汇率如何进行分类？钞价和汇价的区别？钞价和汇价的区别？