《黄金积存交易流程》PPT课件.ppt

培训培训 品牌金积存业务品牌金积存业务培训人：培训人：卢顺利卢顺利品牌金积存业务品牌金积存业务一、一、业务概述业务概述二、二、业务角色说明业务角色说明三、三、主要功能详解主要功能详解一、业务概述 业务介绍：客户在建立品牌金积存账户的基础上，对我行如意品牌金进行主动积存和定期积存，对于积存的品牌金，客户既可以选择赎回，获得现金，也可以到我行提取实物。1、业务特点2、业务渠道3、与原品牌金销售业务联系一、业务概述一、业务概述 1、业务特点、业务特点2、业务渠道、业务渠道渠道渠道 实现功能实现功能 柜面柜面 办理所有积存业务办理所有积存业务 网银网银办理除提金外的积存业务办理除提金外的积存业务电话银行电话银行 仅支持积存账户信息查询仅支持积存账户信息查询 WAP手机银行手机银行 仅支持积存账户信息查询仅支持积存账户信息查询 3、与原品牌金销售业务联系、与原品牌金销售业务联系1）报价和库存管理等沿用品牌金销售交易。）报价和库存管理等沿用品牌金销售交易。2）积存对象为品牌金。）积存对象为品牌金。3）积存提金规格为品牌金销售业务的黄金规格。）积存提金规格为品牌金销售业务的黄金规格。4）积存业务交易为新增交易。）积存业务交易为新增交易。二、系统角色说明二、系统角色说明系统角色系统角色:1、客户、客户2、柜员、柜员3、交易行、交易行4、业务主管、业务主管系统角色系统角色客户客户使用银行品牌金积存产品的对象。本项目只面对个人客户提供品牌金积存产品。柜员柜员客户在柜台办理品牌金积存业务，柜员为客户进行业务办理。系统角色系统角色交易行交易行提供品牌金积存业务的报价，代理全行在上海黄金交易所通过大宗窗口交易（进行实物黄金的积存平盘和赎回平盘。业务主管业务主管各级业务主管，包括支行、地市行、一级行（含直辖、直属行）、总行的各级管理人员。通过查看报表了解本辖区的业务发生情况，决定是否进行品牌金实物的辖区内调拨。三、主要功能三、主要功能 1、交易流程交易流程2、交易详解交易详解 1、交易流程、交易流程5873代理实物黄金业务控制表查询代理实物黄金业务控制表查询可以查询：可以查询：品牌金积存业务开关；品牌金积存业务交易时品牌金积存业务开关；品牌金积存业务交易时间；品牌金赎回业务交易时间；品牌金积存间；品牌金赎回业务交易时间；品牌金积存账户开户手续费；品牌金报价幅度上限等信账户开户手续费；品牌金报价幅度上限等信息。息。5873代理实物黄金业务控制表查询代理实物黄金业务控制表查询 品牌金销业务售专户品牌金积存业务专户5873代理实物黄金业务控制表查询代理实物黄金业务控制表查询5873代理实物黄金业务控制表查询代理实物黄金业务控制表查询5873代理实物黄金业务控制表查询代理实物黄金业务控制表查询5873代理实物黄金业务控制表查询代理实物黄金业务控制表查询5582品牌金积存账户开户品牌金积存账户开户为客户开立积存账户，关联交易介质和资金为客户开立积存账户，关联交易介质和资金账户。账户。支持介质：支持介质：卡卡灵通卡、灵通卡、e时代卡、理财金卡时代卡、理财金卡 折折活期存折活期存折5582品牌金积存账户开户品牌金积存账户开户取自代理实物黄金业务控制表中手续费，在此处回显。5582品牌金积存账户开户品牌金积存账户开户注：注：1、开户手续费实时从客户帐扣减。、开户手续费实时从客户帐扣减。2、品牌金积存账户实时生效。、品牌金积存账户实时生效。3、控制同一客户只能开立一个积存账户。、控制同一客户只能开立一个积存账户。4、不支持异地卡。、不支持异地卡。55821品牌金积存账户开户反交易品牌金积存账户开户反交易5584品牌金销积存账户品牌金销积存账户 5584品牌金销积存账户品牌金销积存账户 注：注：1、如果积存账户的积存剩余克数不为、如果积存账户的积存剩余克数不为0，则不允，则不允许销户。客户可以选择进行赎回或提金后销户，许销户。客户可以选择进行赎回或提金后销户，其中：其中：提金之后可以马上进行销户。提金之后可以马上进行销户。赎回要等赎回要等T+1日资金入客户帐之后，才可以销户；日资金入客户帐之后，才可以销户；5584品牌金销积存账户品牌金销积存账户 2、客户有非终止的协议（包括正常、暂停和未、客户有非终止的协议（包括正常、暂停和未生效），不允许销户；生效），不允许销户；撤销协议要撤销协议要T日批量之后才可以销户；日批量之后才可以销户；3、客户如果有未打印的发票，系统会提示是否、客户如果有未打印的发票，系统会提示是否继续销户，若继续销户，若 销户，客户可在销户，客户可在1年内，持状态为年内，持状态为正常的原积存账户介质到柜面，进行发票补打。正常的原积存账户介质到柜面，进行发票补打。5585品牌金积存变更资金帐户品牌金积存变更资金帐户 变更客户积存的交易介质和交易账户。变更客户积存的交易介质和交易账户。5585品牌金积存变更资金帐户品牌金积存变更资金帐户 注：注：1、支持卡换卡、卡换折、折换折、折换卡、支持卡换卡、卡换折、折换折、折换卡2、如果客户有未处理完的主动积存或主动赎回，、如果客户有未处理完的主动积存或主动赎回，则不允许变更资金帐户。则不允许变更资金帐户。5578品牌金报价查询交易品牌金报价查询交易1、查询、查询2、报价、报价1、查询、查询使用用户：各销售分行网点使用用户：各销售分行网点新增99990为积存取价规格，该规格不用以品牌金销售2、报价、报价使用用户：交易行（上海行）使用用户：交易行（上海行）2、报价、报价受业务控制表中“品牌金业务报价幅度上限”限制，目的：控制操作风险。5583品牌金积存定期积存协议管理品牌金积存定期积存协议管理为客户进行定期积存协议的增加为客户进行定期积存协议的增加/暂停暂停/恢复恢复/删删除除/查询查询/修改动作。修改动作。1、新增协议、新增协议2、变更协议、变更协议1、新增协议、新增协议 1、新增协议、新增协议1、新增协议、新增协议选择自动积存后系统回显生效日期必生效日期必须大于当前系大于当前系统日期日期1、新增协议、新增协议选择选择“是是”，到期后会再自动展期相同期限，到期后会再自动展期相同期限1、新增协议、新增协议取自品牌金自动积存协议产品参数表取自品牌金自动积存协议产品参数表取自品牌金自动积存协议产品参数表取自品牌金自动积存协议产品参数表5711 品牌金自动积存产品参数表查询品牌金自动积存产品参数表查询1、新增协议、新增协议注意:1.积存步长控制(参数控制)2.积存间隔为1个月 3.生效日必须大于当前系统日期 4.同一积存品种相同日期只能签订一个协议 5.协议期限系统自动回显，不需输入。2、变更协议、变更协议2、变更协议、变更协议2、变更协议、变更协议注：注：1、只有正常和未生效的协议，可以修改；、只有正常和未生效的协议，可以修改；只有正常的协议，可以暂停；只有正常的协议，可以暂停；只有暂停的协议，可以恢复；只有暂停的协议，可以恢复；只有正常和未生效的协议，可以删除。只有正常和未生效的协议，可以删除。2、对协议变更，在、对协议变更，在T+1日生效。日生效。例：客户签订协议为每月25日积存，客户25日进行协议暂停，本月25日会处理为积存，暂停于26日生效，下月25日暂停积存。5586品牌金主动积存品牌金主动积存 客户在柜面要求主动购买积存品牌金，客户在柜面要求主动购买积存品牌金，先查询返回当前积存价格，然后执行主动先查询返回当前积存价格，然后执行主动积存。积存。5586品牌金主动积存品牌金主动积存 5586品牌金主动积存品牌金主动积存 5587品牌金积存明细查询品牌金积存明细查询/撤销撤销 客户查询某个交易日的积存明细，客户选中一笔积存明细进行撤销。1.主动积存 联机交易后该明细增加一条状态为积存待处理的主动积存记录，批量后将状态置为“积存成功”2.定期积存 批量后增加一条积存成功记录。5587品牌金积存明细查询品牌金积存明细查询/撤销撤销 5587品牌金积存明细查询品牌金积存明细查询/撤销撤销 5587品牌金积存明细查询品牌金积存明细查询/撤销撤销 客户查询某个交易日的积存明细，客户选中一客户查询某个交易日的积存明细，客户选中一笔积存明细进行撤销。笔积存明细进行撤销。注意：注意：只能撤销状态为积存待处理的主动积存；只能撤销状态为积存待处理的主动积存；对于自动积存，无论为何种状态，均不可以撤对于自动积存，无论为何种状态，均不可以撤销。销。5588品牌金积存赎回品牌金积存赎回客户在柜面要求赎回积存的品牌金，先查客户在柜面要求赎回积存的品牌金，先查询赎回价格等信息，然后执行赎回。询赎回价格等信息，然后执行赎回。每次可赎回的最大克数为每次可赎回的最大克数为“可赎回克数可赎回克数”。赎回赎回T+1资金到客户帐。资金到客户帐。5588品牌金积存赎回品牌金积存赎回5588品牌金积存赎回品牌金积存赎回5589品牌金积存赎回明细查询品牌金积存赎回明细查询/撤销撤销 客户查询某个交易日的赎回明细，客户选中一笔赎回客户查询某个交易日的赎回明细，客户选中一笔赎回交易进行撤销。交易进行撤销。赎回：联机冻结赎回份额，赎回：联机冻结赎回份额，T+1日更新客户资金。日更新客户资金。联机生成状态为：赎回待处理联机生成状态为：赎回待处理 的明细的明细 T日日终状态置为赎回待入账，更新日日终状态置为赎回待入账，更新5596余额。余额。T+1日日终状态更新为赎回成功。日日终状态更新为赎回成功。5589品牌金积存赎回明细查询品牌金积存赎回明细查询/撤销撤销 5589品牌金积存赎回明细查询品牌金积存赎回明细查询/撤销撤销 5593品牌金积存提金品牌金积存提金 提金条件：提金条件：提金规格提金规格：必须是品牌金交易品种参数查询中：必须是品牌金交易品种参数查询中可允许提金的规格（品牌金交易品种参数表控可允许提金的规格（品牌金交易品种参数表控制）制）提金数额提金数额：该网点库存足够的情况下可以提金。：该网点库存足够的情况下可以提金。5593品牌金积存提金品牌金积存提金 5593品牌金积存提金品牌金积存提金 5593品牌金积存提金品牌金积存提金 5593品牌金积存提金品牌金积存提金 5596品牌金积存账户/余额信息查询 只计算状态为正常和暂停的自动积存协议数目只计算状态为正常和暂停的自动积存协议数目积存日终处理更新余额积存日终处理更新余额赎回联机更新可用余额赎回联机更新可用余额T日日终更新余额日日终更新余额提金联机更新余额提金联机更新余额 5597品牌金积存余额变动明细查询 系系统处理的批量日期理的批量日期5598品牌金积存发票查询/登记 1、查询、查询2、登记、登记1、查询、查询总发票金额总发票金额=可开发票金额可开发票金额-已开发票金额已开发票金额2、登记、登记登记实际开票金额登记实际开票金额需要客需要客户提供介提供介质、验密密结束语结束语 本部分课程疑问请联系：NOTES：卢顺利/测试三部/北方中心/ICBC TEL：