证券从业资格证考试：2022证券投资顾问业务真题及答案(3).pdf

证券从业资格证考试：2022 证券投资顾问业务真题及答案(3)共 119 道题 1、客户的风险特征可以由()构成。风险偏好 风险认知度 实际风险承受能力 外来因素（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 2、因素分析法也称为()。连环替换法 因素替换法 比率分析法 相关效率分析（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 3、下列关于差异分析的说法中，正确的有()。要定出追踪的差异金额或比率门槛 依据预算的分类个别分析 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入 细目差异的重要性大于总额差异（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 4、下列关于现值的说法中，错误的有（）。当给定终值时，贴现率越高，现值越低 当给定利率及终值时，取得终值的时间越长。该终值的现值就越高 在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值 利率为正时，现值大于终值（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 5、（）是对剩余流动性的弹性。（单选题）A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆 试题答案：A 6、下列属于客户定量信息的有()。资产与负债 收入与支出 保单信息 风险偏好（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 7、下列关于现值的说法中，错误的有()。当给定终值时，贴现率越高，现值越低 当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高 在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值 利率为正时，现值大于终值（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 8、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。（单选题）A.探索期 B.建立期 C.稳定期 D.维持期 试题答案：B 9、在市场风险的分析中，久期也称为（）。（单选题）A.持续期 B.缺口期 C.风险控制期 D.检验期 试题答案：A 10、迈克尔 波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。现有竞争者潜在进入者替代产品供应商和购买商（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 11、家庭教育理财规划的核心是()。（单选题）A.职业教育规划 B.专业教育规划 C.后续教育规划 D.子女教育规划 试题答案：D 12、基本分析中自上而下的分析流程是（）。（单选题）A.宏观经济分析行业分析公司分析 B.区域分析产业分析宏观分析 C.行业分析宏观分析公司分析 D.公司估值分析公司财务分析 试题答案：A 13、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。公用事业钢铁生活必需品耐用消费品（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 14、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。常规性收入临时性收入工资收入租金收人（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 15、下列属于公司经营能力分析内容的有()。公司法人治理结构 公司经理层素质 公司从业人员素质和创新能力 公司产品结构（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 16、依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（）。管理设计销售交货（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 17、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为（）。（单选题）A.总体 B.个体 C.单位 D.样本 试题答案：A 18、异常现象更多的时候出现在（）之中。（单选题）A.弱式有效市场 B.半强式有效市场 C.强式有效市场 D.半弱式有效市场 试题答案：B 19、道氏理论的主要原理有()。市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为 市场波动具有某种趋势 趋势必须得到交易量的确认 一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 20、在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。（单选题）A.总体 B.个体 C.单位 D.样本 试题答案：A 21、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）（单选题）A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5 试题答案：B 22、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。生产者众多产品同质无差别 企业是价格的制定者生产者可以自由进入或退出市场（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 23、下列关于资本市场线经济意义的说法中，正确的有()。无风险利率部分是由时间创造的 无风险利率部分是对放弃即期消费的补偿 风险溢价部分与承担的风险的大小成正比 风险溢价部分与承担的风险的大小成反比（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 24、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润 要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值 既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值 既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 25、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 20000 元，以后每年增长 3，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是（）元。（单选题）A.74258881 B.26512157 C.120031523 D.72727273 试题答案：B 26、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。（单选题）A.上升趋势开始 B.上升趋势保持 C.上升趋势已经结束 D.无法判断 试题答案：C 27、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（）。（单选题）A.净资产 B.净现金流 C.总资产 D.现金流入 试题答案：A 28、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。（单选题）A.后享受型 B.先享受型 C.购房型 D.以子女为中心型 试题答案：B 29、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有()。研究公司的财务报表无法获得超额报酬 使用内幕信息无法获得超额报酬 以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助 基于公开资料的基础分析能够获得超额报酬（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 30、消费管理是指在一定社会经济条件下，管理主体为了达到某种既定的目标，依据一定的原则，运用一定的管理手段，对()进行预测、计划、引导、控制、协调的活动过程。消费人群 消费行为 消费过程 消费结果（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 31、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。（单选题）A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力 试题答案：B 32、下列属于风险管理策略的有()。风险消除 风险规避 风险转移 风险对冲（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 33、下列属于短期目标的有（）。子女的教育储蓄 休假 购置新车 退休规划（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 34、税务规划的原则包括（）。合法性原则目的性原则规划性原则综合性原则（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 35、技术分析的要素包括（）。价格成交量时间空间（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 36、可行域满足的一个共同特点是左边界必然（）的曲线。（单选题）A.向内凹 B.会出现凹陷 C.呈平行 D.向外凸或呈线性 试题答案：D 37、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。情感式启发法代表性启发法可得性启发法锚定与调整偏差（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 38、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。固定资产报废损失长期待摊费用摊销 无形资产摊销固定资产折旧（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 39、反映信用风险水平的两个维度有（）。客户信用评级客户财务状况评级 客户现金流量评级客户债项评级（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 40、在现金管理中，年度支出预算等于（）。（单选题）A.年度收入年度支出 B.年储蓄目标年度支出 C.年度收人上一年支出 D.年度收入年储蓄目标 试题答案：D 41、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是()。（单选题）A.黑色预警法 B.蓝色预警法 C.红色预警法 D.橙色预警法 试题答案：B 42、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?（）提高营业利润率加快总资产周转率 增加股东权益增加负债（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 43、下列关于消费合理性的说法中，正确的是()。（单选题）A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准 B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准 C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准 D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关 试题答案：B 44、技术分析的要素包括()。价格 成交量 时间 空间（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 45、在()，创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。（单选题）A.幼稚期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期 试题答案：A 46、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。指标类形态类。切线类波浪类（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 47、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断_，且速度会越来越 _。（）（单选题）A.增加；慢 B.增加；快 C.降低；慢 D.降低；快 试题答案：A 48、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。公司法人治理结构公司经理层素质 公司从业人员素质和创新能力公司产品结构（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 49、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有()。情感式启发法 代表性启发法 可得性启发法 锚定与调整偏差（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 50、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题 如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果 可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应 不存在模型风险（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 51、行业竞争分析的主要内容包括（）。产业价值链分析行业竞争结构分析 完全竞争结构分析完全垄断结构分析（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 52、对客户初级信息收集的方法一般是()。（单选题）A.税务机关公布 B.交谈和数据调查表相结合 C.从相关部门获取 D.平时收集 试题答案：B 53、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。应收账款周转率说明应收账款流动的速度 应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值 应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快 应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 54、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。（单选题）A.总额差异的重要性低于细目差异 B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析 试题答案：D 55、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于()人群。（单选题）A.后享受型 B.先享受型 C.购房型 D.以子女为中心型 试题答案：B 56、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为()。风险厌恶型 风险偏好型 风险中立型 以子女为中心型（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 57、下列关于消费合理性的说法中，正确的是（）。（单选题）A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准 B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准 C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准 D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关 试题答案：B 58、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。设定长期理财规划目标预测年度收入 算出年度支出预算目标计算合理的现金储蓄目标（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 59、公司财务分析的主要方法有()。量化分析法 趋势分析法 比率分析法 因素分析法（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 60、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指()。不考虑交易成本 不考虑对红利、股息及资本利得的征税 信息在市场中自由流动 市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 61、根据运作机制的不同，将风险预警方法分为()。黑色预警法 蓝色预警法 红色预警法 橙色预警法（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 62、反映信用风险水平的两个维度有()。客户信用评级 客户财务状况评级 客户现金流量评级 客户债项评级（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 63、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。（单选题）A.正值 B.负值 C.零 D.大于等于零 试题答案：B 64、下列属于完全垄断型市场特点的有()。垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量 垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的 产品同种但不同质 企业是价格的接受者（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 65、下列关于年金的计算公式中，正确的有()。（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 66、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（）。（单选题）A.必须是具备良好展望的股类 B.必须是明星股 C.必须是行情看涨时 D.选择公司业绩良好的股类 试题答案：B 67、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。复合收益复合损失混合收益混合损失（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 68、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。应收账款周转率说明应收账款流动的速度 应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值 应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快 应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 69、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。编辑阶段调查阶段评价阶段决策阶段（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 70、关于计息次数和现值、终值的关系，下列说法正确的有（）。一年中计息次数越多，其终值就越大一年中计息次数越多，其现值就越小 一年中计息次越多，其终值就越小一年中计息次数越多，其现值就越大（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 71、与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。（单选题）A.成长期 B.成熟期 C.稳定期 D.衰老期 试题答案：B 72、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。（单选题）A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态 B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小 试题答案：C 73、下列选项属于个人理财的目标有（）。购买心仪已久的一部跑车出国旅游 为孩子准备教育金防范风险和储备未来的养老所需（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 74、李小姐在未来 3 年内，每年年初将获得 2000 元，若年利率为 6，则该笔年金的终值为（）元。（单选题）A.674923 B.685625 C.688342 D.692059 试题答案：A 75、下列属于压力测试主要环节的有()。利率总水平的突发性变动 主要市场利率之间关系的变动 收益率曲线的斜率和形状发生变化 参数失效或参数设定不正确（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：B 76、公司经理层素质主要是从（）。人际关系协调能力良好的道德品质修养 专业技术能力从事管理工作的愿望（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 77、有效集(有效边界)指（）。（单选题）A.可行域下边界 B.可行域上边界 C.可行域外部边界 D.可行域内部边界 试题答案：B 78、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。外部监管内部自律行业互律个人反省（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 79、某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为 20000 万元，流动资产为7500 万元；年末总资产为 22500 万元，流动资产为 8500 万元；该年度营业成本为 16000 万元，营业毛利率为 20，总资产收益率为 5。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（）次。（单选题）A.188 B.250 C.2 D.235 试题答案：B 80、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。（单选题）A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户 试题答案：D 81、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果 资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性 权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度 资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 82、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。（单选题）A.正值 B.负值 C.零 D.大于等于零 试题答案：B 83、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 20000 元，以后每年增长 3，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。（单选题）A.74258881 B.26512157 C.120031523 D.72727273 试题答案：B 84、在弱式有效市场中，（）。（单选题）A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益 试题答案：C 85、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有()。杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果 资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性 权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度 资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 86、（）是行业形成的基本保证。人们的物质文化需求高管人员的素质 资本的支持资源的稳定供给（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 87、下列属于流动性风险评估方法的有（）。流动性比率指标法久期分析法缺口分析法事故树法（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 88、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。企业的质量企业的数量进入限制程度产品差别（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 89、最低标准的失业保障月数是()个月，能维持()个月的失业保障较为妥当。（单选题）A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5 试题答案：B 90、下列属于客户专项支出预算项目的有()。衣食住行支出 子女教育支出 保费支出 家居装修支出（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 91、下列关于 VaR 的描述正确的是（）。风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失 风险价值是以概率百分比表示的价值 如果模型的使用者是经营者自身，则时间间隔取决于其资产组合的特性 风险价值并非是指实际发生的最大损失（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 92、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。其参数为天数，一般有 5 日、9日、14 日等短期 RSI长期 RSI，则属空头市场 RSI 的计算只涉及到开盘价RSI的取值介于 0100 之间（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 93、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。股价在这个区域停留时间的长短 股价在这个区域伴随着的成交量大小 这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近 市场因素影响的大小（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 94、三角形整理形态包括（）。对称三角形等边三角形上升三角形下降三角形（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 95、总体、样本和统计量的含义是（）。总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合 样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合 统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量 总体是指具有某一特征的研究对象的部分所构成的集合（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 96、在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。不考虑交易成本 不考虑对红利、股息及资本利得的征税 信息在市场中自由流动 市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 97、对法人客户的财务状况主要采取()方法。财务报表分析 财务比率分析 现金流量分析 未来收入支出分析（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 98、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。衣食住行支出子女教育支出保费支出家居装修支出（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 99、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。盈利能力，用利润率衡量盈利能力，用资产周转率衡量 营运能力，用资产周转率衡量财务杠杆，用权益乘数衡量（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 100、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段 行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长 行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业 行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 101、客户的风险特征可以由（）构成。风险偏好风险认知度实际风险承受能力外来因素（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 102、一般来说，可以将技术分析方法分为()。指标类 形态类 切线类 波浪类（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：C 103、对现金和流动资产的日常管理是()。（单选题）A.现金管理 B.消费管理 C.债务管理 D.负债管理 试题答案：A 104、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着()。（单选题）A.上升趋势开始 B.上升趋势保持 C.上升趋势已经结束 D.无法判断 试题答案：C 105、下列不属于现金流动性分析指标的是（）。（单选题）A.现金到期负债比 B.现金流动负债比 C.现金债务总额比 D.现金股利保障倍数 试题答案：D 106、在统计推断中，常用的点估计法有（）。线性回归法 矩估计法 极大似然估计法 区间估计法（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 107、下列属于压力测试主要环节的有（）。利率总水平的突发性变动主要市场利率之间关系的变动 收益率曲线的斜率和形状发生变化参数失效或参数设定不正确（单选题）A.B.C.D.试题答案：B 108、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。退休时间工作时间可预期收支未来收支（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 109、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有()。需求弹性 生产技术 产业关联度 市场价格（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：A 110、指数化的方法包括()。分层抽样法 最小二乘法 优化法 方差最小化法（单选题）A.、B.、C.、D.、试题答案：D 111、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。（单选题）A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元 试题答案：C 112、下列属于风险管理策略的有（）。风险消除风险规避风险转移风险对冲（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 113、对客户初级信息收集的方法一般是（）。（单选题）A.税务机关公布 B.交谈和数据调查表相结合 C.从相关部门获取 D.平时收集 试题答案：B 114、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。客户信息的收集主要包括初级信息的收集 客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集 交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段 通过数据库可以实现客户全部信息的收集（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 115、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（）。研究公司的财务报表无法获得超额报酬 使用内幕信息无法获得超额报酬 以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助 基于公开资料的基础分析能够获得超额报酬（单选题）A.B.C.D.试题答案：A 116、公司财务分析的主要方法有（）。量化分析法趋势分析法比率分析法因素分析法（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 117、预期效用函数的公理化假设包括（）。优势性假设 中性值假设 恒定性假设传递性假设（单选题）A.B.C.D.试题答案：C 118、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。自身业务性质，规模和复杂程度内部控制水平 压力测试结果能够承担的市场风险水平（单选题）A.B.C.D.试题答案：D 119、张先生每月的生活支出为 5000 元，每月还贷支出为 2000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。（单选题）A.7000 B.15000 C.21000 D.40000 试题答案：C