2021年防金融诈骗技能大赛.docx

2021年防金融诈骗技能大赛1. 金融机构应当制定本机构的交易监测（ ），并对其有效性负责。 单选题 *标准或模型指标或标准标准或系统标准(正确答案)2. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（ ）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 单选题 *书面形式(正确答案)电子方式邮件形式文件形式3. 金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（ ）日内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。 单选题 *306090(正确答案)1204. 金融机构制定本机构交易监测标准，应当参考以下（ ）等因素 *中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。(正确答案)公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。(正确答案)本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征、洗钱和恐怖融资风险评估结论。(正确答案)中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。(正确答案)中国人民人民银行要求关注的其他因素。(正确答案)5. 开办存取现金业务，应当符合（）基本条件。 *在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户(正确答案)建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作人员(正确答案)配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员(正确答案)具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备(正确答案)具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施(正确答案)6. 可疑交易报告后续控制措施可以针对（ ）等要素采取措施。 *客户(正确答案)账户(正确答案)资金(正确答案)金融业务(正确答案)7. 客户申请开立非基本户时申请书正页上的存款人名称应是（ ）。 单选题 *基本户存款人名称(正确答案)一般户存款人名称专户存款人名称临时户存款人名称8. 目前，中国现代化支付系统不包括下列那个系统( )。 单选题 *网上支付跨行清算系统境内外币支付系统电子商业汇票系统(正确答案)小额批量支付系统9. 人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币，付款行应（）。 *将假币退还给客户并全额赔付按照规定收缴假币并全额赔付(正确答案)假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的假币收缴凭证或假币没收收据后予以全额赔付(正确答案)假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的假币收缴凭证或假币没收收据后予以双倍赔付10. 人民币冠字号码记录设备是指银行业金融机构和社会化清分机构使用的具备冠字号码识别功能的（）等现钞处理设备。 *点验钞机(正确答案)清分机(正确答案)取款机(正确答案)存取款一体机(正确答案)11. 如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，（ ）与客户建立或维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。 单选题 *中止拒绝终止不得(正确答案)12. 收单机构应当完善可以交易监测模型，发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即向（ ）报告。 单选题 *当地人民银行当地银监局公安机关(正确答案)银行业协会13. 特种标记是钞票（）中采用的一项重要防伪特征。 单选题 *印版纸张油墨(正确答案)印刷图文14. 网上支付跨行清算系统和（ ）共享同一净借记限额。 单选题 *大额支付系统小额支付系统(正确答案)支票影像系统同城票据交换系统15. 为网联清算平台提供资金结算的支付系统是( )。 单选题 *小额支付系统电子商业汇票系统大额支付系统(正确答案)网上支付跨行清算系统16. 为有效抑制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，维护经济社会发展，（ ）联合开展跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作。 *人民银行(正确答案)公安部(正确答案)银保监会(正确答案)外汇局(正确答案)17. 我国支付清算体系的核心是（ ）。 单选题 *中国现代化支付系统(正确答案)商业银行行内系统票据交换系统全国支票影像交换系统18. 下列不属于人民银行支付系统应用系统的是( )。 单选题 *大额批量支付系统银行卡跨行清算系统(正确答案)小额实时支付系统网上支付跨行清算系统19. 下列不属于中央银行支付清算系统的是( )。 单选题 *大额支付系统全国银行间外汇交易系统(正确答案)境内外币支付系统网上支付跨行清算系统20. 下列在支付服务市场中起基础作用的是( )。 单选题 *商业银行(正确答案)中央银行清算机构支付机构21. 现代化支付系统以哪种主体为直接服务对象（ ）。 单选题 *企业个人商业银行(正确答案)政府22. 现金清分指对人民币现金进行（），并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。 *面额和套别区分(正确答案)真假币鉴别(正确答案)数量统计(正确答案)塑封包装23. 小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时，可发起（ ）指令。 单选题 *撤销(正确答案)冲正付款退回24. 已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（ ）内予以清退。 单选题 *15日30日60日10日(正确答案)25. 以下哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪（ ） 单选题 *毒品犯罪恐怖活动犯罪敲诈勒索罪(正确答案)贪污受贿犯罪