伞型结构化证券投资信托产品简介.ppt

推介书推介书伞型结构化证券投资信托产品简介伞型结构化证券投资信托产品简介电话：电话：QQQQ：1624079365 金融折扣通金融折扣通 一、信托计划概况一、信托计划概况u 产品名称：陕国投产品名称：陕国投-财富财富1 1号证券投资集合资金信托计划号证券投资集合资金信托计划u 资金规模资金规模:不超过不超过2020亿元亿元u 信托计划期限（该产品存续期限）：信托计划期限为信托计划期限（该产品存续期限）：信托计划期限为1010年年u 资金运用方式资金运用方式：各信托单元项下的信托资金由该信托单元项下的次各信托单元项下的信托资金由该信托单元项下的次 级投资者通过铭创资产管理系统软件向受托人提供投资建议，经受托人级投资者通过铭创资产管理系统软件向受托人提供投资建议，经受托人审核后，向证券经纪人下达交易指令。审核后，向证券经纪人下达交易指令。信托计划信托计划一、信托计划概况（续）一、信托计划概况（续）u 信托单元名称：信托单元名称：对应合同编号对应合同编号u 投资组合资金规模投资组合资金规模:600:600万元万元-8000-8000万元，以万元，以1010万元递增万元递增u 信托单元设立日：信托计划成立后信托单元设立日：信托计划成立后每个月根据次级认购资金的预约情况开放每个月根据次级认购资金的预约情况开放u 信托单元期限：分信托单元期限：分6 6个月、个月、9 9个月及个月及1212个月三类个月三类u 结构化比率：不超过结构化比率：不超过1 1 :2:2，可自由选择，可自由选择1:11:1、1:1.51:1.5、1:21:2三种杠杆比例三种杠杆比例投资组合投资组合伞型结构化证券产品伞型结构化证券产品优先类优先类次级类次级类优先类优先类次级类次级类优先类优先类次级类次级类信托单元一信托单元一信托单元二信托单元二信托单元三信托单元三证券投资证券投资证券投资证券投资证券投资证券投资二、交易结构二、交易结构三、目标客户三、目标客户本产品主要的潜在目标客户为现金和证券资产规模本产品主要的潜在目标客户为现金和证券资产规模达到达到3004000万元及以上，具有丰富证券二级市场万元及以上，具有丰富证券二级市场操作经验，且风险承受能力较强的投资者。操作经验，且风险承受能力较强的投资者。四、产品特点四、产品特点交易的独立性交易的独立性会计核算的独立性会计核算的独立性信托财产分配的独立性信托财产分配的独立性五、产品优势五、产品优势与融资业务比较与融资业务比较五、产品优势（续）五、产品优势（续）与普通结构化产品比较与普通结构化产品比较六、投资限制六、投资限制u 信托计划项下，单只股票投资比例不超过该股总股本的信托计划项下，单只股票投资比例不超过该股总股本的5%，同时，同时 不得超过该上市公司流通股本的不得超过该上市公司流通股本的10%；u 单只股票单只股票以成本与市价孰低法计，不得超过信托资产总值的以成本与市价孰低法计，不得超过信托资产总值的20%20%；u 单只单只创业板股票，以成本与市价孰低法计创业板股票，以成本与市价孰低法计,不得超过信托资产总值的不得超过信托资产总值的1010；u不得投资不得投资与受托人相关联的上市公司的股票；与受托人相关联的上市公司的股票；u 不得投资不得投资*ST、S*ST及及SST类股票及权证等高风险产品；类股票及权证等高风险产品；u 不得进行融资融券交易、正回购交易和逆回购交易；不得进行融资融券交易、正回购交易和逆回购交易；u 不得进行新股申购。不得进行新股申购。信托计划投资限制信托计划投资限制六、投资限制（续）六、投资限制（续）u 单只股票单只股票以成本与市价孰低计，投资比例不超过该信托单元资产总值的以成本与市价孰低计，投资比例不超过该信托单元资产总值的20-5020-50%（按（按信托单元成立规模不同进行区分），但通过大宗交易平台持有的单只股票不超过信托信托单元成立规模不同进行区分），但通过大宗交易平台持有的单只股票不超过信托单元规模的单元规模的5050，在超过该限制后在超过该限制后5 5个交易日内调整至限制以内；个交易日内调整至限制以内；u单元资产单元资产20002000万以下，单只股票不超过单元资产总值万以下，单只股票不超过单元资产总值50%50%，单元资产，单元资产2000-30002000-3000万元，万元，单只股票不超过单元资产总值单只股票不超过单元资产总值40%40%，单元资产，单元资产30003000万元万元-4000-4000万元，单只股票不超过单万元，单只股票不超过单元总值元总值30%30%，单元资产，单元资产40004000万元以上，单只股票不超过单元总值万元以上，单只股票不超过单元总值20%20%。u单只单只创业板股票，以成本与市价孰低法计，不得超过信托单元资产总值的创业板股票，以成本与市价孰低法计，不得超过信托单元资产总值的10%10%；uST类股票，类股票，以成本与市价孰低法计，不超过该信托单元资产总值的以成本与市价孰低法计，不超过该信托单元资产总值的3030%。u不得投资不得投资*ST、S*ST及及SST类股票及权证等高风险产品。类股票及权证等高风险产品。七、平仓规则七、平仓规则1.预警线：7070%（1:11:1）；）；8 85 5%（1:1.51:1.5）；）；90%90%（1:21:2）2.平仓线：6 65%5%（1:11:1）；）；8 80 0%（1:1.51:1.5）；）；85%85%（1:21:2）3.预警线以下平仓线以上，客户可主动选择追加资金，客户被暂停买入申请。八八、追加资金追加资金规则规则1.追加资金的规则。当单元净值低于预警线时，受托人会以电话或传真的形式向次级受益人发出预警提示，提示追加资金。追加资金后，单元净值应高于预警线。2.追加资金的取回。当净值达到一定数值后，追加资金可取回。1:1，1:1.5，1:2的比例分别为80%，85%，95%。九九、次级投资人承担的费率、次级投资人承担的费率 次级投资人承担的总费率为次级投资人承担的总费率为11%/年年费率项目费率项目受益方受益方年化费率年化费率优先客户固定收益优先客户固定收益优先客户（银行提供优先客户（银行提供)8%信托管理费信托管理费陕国投陕国投1.6%银行托管费用银行托管费用光大银行光大银行0.4%技术服务费技术服务费上海铭创上海铭创0.5%渠道销售费用渠道销售费用次级收益人销售人员次级收益人销售人员0.5%十十、销售流程、销售流程 预约预约 资资格格审查审查 合同合同签签署署 资资金交付金交付 软软件安装件安装 正式开始正式开始证证券投券投资资电话：电话：QQ：1624079365 实惠金融折扣通实惠金融折扣通 一 伞形结构化信托 要点：（1）一个主信托账号，下挂若干个独立的“信托单元”，每个信托单元便是一个小型结构化信托。信托公司通过其信息技术和风控平台，对每个信托单元进行管理和监控。尽管共用一个信托账号（因此也只能在证券公司的一个营业部开户），但在法律上，每个信托单元都是一个完全独立的结构化信托产品；（2）证券公司提供劣后投资者（资金融入方），银行理财产品提供优先投资者（资金融出方）。劣后投资者承担投资风险，获得剩余收益（总投资收益扣除优先的固定收益和所有费用）；优先投资者获得固定收益。优势：（1）劣后投资者门槛低，300万元以上即可，按每100万递加；（2）个人投资者可以做劣后；（3）融资的综合总成本低，年化约10%左右；（4）配资比例灵活：1:2、1:1、不融资；（5）投资期限灵活，有3个月、6个月、12个月等多轮动品种；（6）投资范围广泛，除“*ST、S*ST、SST；受托人关联公司；（创业板）；”等股票不能投资外，其他股票都可以投资；（7）持仓比例灵活，单只股票最高可达单个信托单元资产的50%，即所持信托单元的资金可重仓2只股票（但单个信托单元内的单只股票不得超过整个信托计划资产的20%）；（8）风险控制灵活，有分三档补仓和平仓线（最后平仓线0.75）。