第八章---中央银行要点.ppt

第八章第八章 中央银行中央银行本章重点问题：本章重点问题：1建立中央银行的必要性及途径建立中央银行的必要性及途径2中央银行的职能及类型中央银行的职能及类型3中央银行的相对独立性问题中央银行的相对独立性问题4中国人民银行的职能中国人民银行的职能5中国人民银行的资产负债业务中国人民银行的资产负债业务中央银行是国家赋予其制定和执行货币政中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。的特殊的金融机构。目前，世界上大多数国家都建立了自己的目前，世界上大多数国家都建立了自己的中央银行制度。中央银行制度。各国的中央银行或类似于中央银行的金融各国的中央银行或类似于中央银行的金融管理机构均处于金融体系的核心地位，负管理机构均处于金融体系的核心地位，负责调节和控制全国的货币供应量以及金融责调节和控制全国的货币供应量以及金融监管，直接关系到一国经济状况的稳定与监管，直接关系到一国经济状况的稳定与发展。发展。第一节第一节 建立中央银行的必要性及途径建立中央银行的必要性及途径一、建立中央银行的必要性一、建立中央银行的必要性在银行发展史上，各国在相当长的一段时在银行发展史上，各国在相当长的一段时间没有专门的中央银行。中央银行是银行间没有专门的中央银行。中央银行是银行业发展到一定阶段之后的产物，具体说来业发展到一定阶段之后的产物，具体说来它的产生是适应了以下几个方面的需要：它的产生是适应了以下几个方面的需要：1 1、满足政府融资的需要满足政府融资的需要 英英国国于于1694年年通通过过法法案案建建立立英英格格兰兰银银行行。英英格格兰兰银银行行成成为为历历史史上上第第一一家家具具有有“政政府府的银行的银行”职能的银行。职能的银行。2.统一银行券发行的需要统一银行券发行的需要 金金属属货货币币 银银行行券券 “发发行行的的银银行行”的职能的职能 3.最后贷款人的需要最后贷款人的需要 “银行的银行银行的银行”的职能的职能 4.建立票据清算中心的需要建立票据清算中心的需要 “银行的银行银行的银行”的职能的职能 5.统一金融管理的需要统一金融管理的需要 二、建立中央银行的途径二、建立中央银行的途径 就就世世界界范范围围来来说说，中中央央银银行行的的形形成成与与建建立立经经历历了了一一个个漫漫长长的的过过程程，中中央央银银行行最最早早发发源源于于17世世纪纪后后半半期期，以以瑞瑞典典国国家家银银行行和和英英格格兰兰银银行行的的建建立立为为标标志志，而而中中央央银银行行制制度度的的形形成成则则在在19世世纪纪初初期期，主主要要是是以以英英格格兰兰银银行行独独占占发发行行权权为为标标志志，最最终终建建立立真真正正意意义义上上的的中中央央银银行行制制度度是是在在20世世纪纪初初，主主要要是是以以美美国国的的联邦储备系统的成立为标志。联邦储备系统的成立为标志。纵纵观观中中央央的的发发展展过过程程，中中央央银银行行的的建建立立途途径径主主要要有有两两种种方方式式，一一种种是是由由一一般般的的商商业业银银行行演演变变而而成成，如如瑞瑞典典国国家家银银行行、英英格格兰兰银银行行等等；另另一一种种则则是是在在政政府府的的设设计计下下直直接接为为担担负负中中央央银银行行职职能能而而设设立立的的，如如美美国国的的联联邦邦储储备备系系统统，以以及及第第二二次次世世界界大大战战后后许许多多发展中国家建立的中央银行。发展中国家建立的中央银行。（一一）由由一一般般的的商商业业银银行行自自然然演演进进而而来来（自自然然演演进进型型的中央银行）的中央银行）由由一一般般的的商商业业银银行行自自然然演演进进中中央央银银行行必必须须具具 备备两两个个重重要条件：要条件：（1 1）与与政政府府有有着着密密切切的的联联系系，并并能能借借助助政政府府的的力力量量，通通过过享享有有某某些些特特权权，逐逐步步集集中中货货币币发发行行，垄垄断断中中央央银行业务，行使中央银行的职能。银行业务，行使中央银行的职能。（2 2）自身实力强大，信用卓越，具有很强的竞争力。）自身实力强大，信用卓越，具有很强的竞争力。产产生生过过程程是是循循序序渐渐进进的的，其其形形成成过过程程的的组组织织程程序序轨轨迹迹大大概概是是：货货币币经经营营业业高高利利贷贷银银行行大大银银行行政政府府的的银银行行发发行行的的银银行行银银行行的的银银行行清算的银行清算的银行中央银中央银行。行。（二）由政府出面建立中央银行（创设型（二）由政府出面建立中央银行（创设型的中央银行）的中央银行）创设型的中央银行在成立之时就履行中央创设型的中央银行在成立之时就履行中央银行职责，比如美联储。银行职责，比如美联储。第二节第二节 中央银行的性质和基本职能中央银行的性质和基本职能一、一、中央银行的性质中央银行的性质 中央银行是国家赋予其制定和执行货币中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构督的特殊的金融机构。（1 1）和一般金融机构相比，地位特殊）和一般金融机构相比，地位特殊（2 2）和一般金融机构相比，业务特殊）和一般金融机构相比，业务特殊（3）和其它政府部门相比，管理手段）和其它政府部门相比，管理手段 特殊特殊（4）中央银行与政府关系特殊）中央银行与政府关系特殊二、二、中央银行的职能中央银行的职能 中央银行的职能是中央银行的性质在其中央银行的职能是中央银行的性质在其业务活动中的具体体现。现代中央银行的职业务活动中的具体体现。现代中央银行的职能主要表现在它是发行的银行、政府的银行、能主要表现在它是发行的银行、政府的银行、银行的银行三个方面。银行的银行三个方面。1 1、发行发行的银行的银行 所谓发行的银行，首先是指中央银行垄所谓发行的银行，首先是指中央银行垄断纸币的发行权，成为全国唯一的现钞发行断纸币的发行权，成为全国唯一的现钞发行机构；其次是指中央银行作为货币政策的最机构；其次是指中央银行作为货币政策的最高决策机构，在决定一国的货币供应量方面高决策机构，在决定一国的货币供应量方面具有至关重要的作用。在现代银行制度中，具有至关重要的作用。在现代银行制度中，发行银行是中央银行首要的、基本的发行银行是中央银行首要的、基本的职能。职能。2 2、政府政府的银行（国家的银行）的银行（国家的银行）所谓政府的银行，指它同政府有着所谓政府的银行，指它同政府有着密切的联系，作为国家的一个特殊职能密切的联系，作为国家的一个特殊职能部门为政府提供各种服务，并代表政府部门为政府提供各种服务，并代表政府执行金融管理和货币政策。执行金融管理和货币政策。代理国库。代理国库。为政府提供资金融通。为政府提供资金融通。作为国家的最高金融管理作为国家的最高金融管理当局，当局，管理国内外金融事务。管理国内外金融事务。3 3、银行银行的银行的银行 所谓银行的银行，是指中央银行凌所谓银行的银行，是指中央银行凌驾于一般商业银行及其他金融机构之上，驾于一般商业银行及其他金融机构之上，代表政府管理和监督商业银行及其他金代表政府管理和监督商业银行及其他金融机构办理货币信用业务，组织全国的融机构办理货币信用业务，组织全国的资金、票据清算。执行这一职能是为了资金、票据清算。执行这一职能是为了保证金融机构的安全，维护金融体系的保证金融机构的安全，维护金融体系的稳定。稳定。集中保管各商业银行及其集中保管各商业银行及其他存款机他存款机构构的准备金。的准备金。充当最后贷款人充当最后贷款人 组织全国范围内的清算组织全国范围内的清算 第三节第三节 中央银行制度的基本类型中央银行制度的基本类型一、单一中央银行制（一元式和二元式）一、单一中央银行制（一元式和二元式）最主要、最典型的中央银行制度形式。最主要、最典型的中央银行制度形式。它是指国家设立专门的中央银行机构，使它是指国家设立专门的中央银行机构，使之与一般的商业银行业务相分离，而纯粹之与一般的商业银行业务相分离，而纯粹地行使各项中央银行职能。地行使各项中央银行职能。（1 1）一元式。指一国由独家中央银行）一元式。指一国由独家中央银行及其众多的分支机构来执行中央银行职能。及其众多的分支机构来执行中央银行职能。特点是：权力集中、职能齐全、分支机构特点是：权力集中、职能齐全、分支机构众多。世界上大多数国家，如英国、日本、众多。世界上大多数国家，如英国、日本、法国、中国的中央银行都采取这种形式。法国、中国的中央银行都采取这种形式。（2 2）二元式。）二元式。它是指在一国内建立中央和地方两级相对它是指在一国内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构。中央级机构是最高独立的中央银行机构。中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构受中央级机权力或管理机构，地方级机构受中央级机构的监督管理，但是在它们各自的辖区内构的监督管理，但是在它们各自的辖区内有较大的独立性。有较大的独立性。实行联邦制的国家多采取这种中央银行体实行联邦制的国家多采取这种中央银行体制，如美国、德国等。制，如美国、德国等。二、二、复合中央银行制复合中央银行制 复复合合中中央央银银行行制制是是指指在在一一国国之之内内，不不设设立立专专门门的的中中央央银银行行，而而是是由由一一家家大大银银行行来来同同时时扮扮演演商商业业银银行行和和中中央央银银行行两两种种角角色色，也也就就是是所所谓谓的的“一一身身二二任任”。复复合合中中央央银银行行制制主主要要存存在在于于过过去去的的苏苏联联和和东东欧欧等等国国家家。我我国国在在19831983年年以以前前也也实实行这种中央银行行这种中央银行制度。制度。（1 1）一体式中央银行制。）一体式中央银行制。该该体体制制把把中中央央银银行行和和商商业业银银行行的的业业务务与与职职能能集集中中于于一一家家银银行行上上。在在这这个个制制度度下下没没有有中中央央银银行行、商商业业银银行行、专专业业银银行行和和其其他他金金融融机机构构之之分分。典典型型的的是是苏苏联联十十月月革革命命后后对对银银行行实实行行国国有有化化而而采采取取的的制制度度。东东欧欧各各国国在在6060年年代代以以前前也也基基本本上上采采取取此此制制。我我国国从从5050年代末到年代末到8080年代初也实行该制度。年代初也实行该制度。（2 2）混合式中央银行制。）混合式中央银行制。该该制制度度的的特特点点是是实实行行此此制制度度的的国国家家既既设设置置中中央央银银行行又又设设立立商商业业银银行行，中中央央银银行行兼兼办办一一部部分分专专业业银银行行业业务务，一一部部分分业业务务由由专专业业银银行行办办理理，如如前前苏苏联联和和东东欧欧国国家家在在7070年代就是如此。年代就是如此。3 3、跨国中央银行制、跨国中央银行制 跨国中央银行制是指两个以上的主跨国中央银行制是指两个以上的主权国家设立共同的中央银行。它一般是权国家设立共同的中央银行。它一般是与一定的货币联盟联系在一起的。与一定的货币联盟联系在一起的。第二次世界大战后，一些在地域相邻、第二次世界大战后，一些在地域相邻、经济上与某一发达国家联系密切的欠发经济上与某一发达国家联系密切的欠发达国家，为促进共同的经济发展，组建达国家，为促进共同的经济发展，组建了货币联盟。在联盟内发行共同的货币，了货币联盟。在联盟内发行共同的货币，执行共同的金融政策，并建立共同的中执行共同的金融政策，并建立共同的中央银行。央银行。典型代表典型代表 -西非货币联盟（由象牙海岸、塞内加尔、西非货币联盟（由象牙海岸、塞内加尔、尼日尔、贝宁、上沃尔特和多哥尼日尔、贝宁、上沃尔特和多哥6 6个成员国个成员国组成）组成）-中非货币联盟（由喀麦隆、乍得、刚果、中非货币联盟（由喀麦隆、乍得、刚果、加蓬和中非共和国加蓬和中非共和国5 5个成员国组成）个成员国组成）-东加勒比海货币管理局（由安提瓜、多东加勒比海货币管理局（由安提瓜、多米尼加、格林纳达、蒙得塞拉特、圣卢西亚米尼加、格林纳达、蒙得塞拉特、圣卢西亚和圣文森特等成员国组成）和圣文森特等成员国组成）-欧洲联盟成员国正式建立欧洲跨国的中欧洲联盟成员国正式建立欧洲跨国的中央银行（以适应欧盟内部经济金融一体化进央银行（以适应欧盟内部经济金融一体化进程的要求）程的要求）。第四节第四节 中央银行的业务中央银行的业务一、中央银行的业务原则一、中央银行的业务原则1 1、中央银行应处于超然地位，在执行业务、中央银行应处于超然地位，在执行业务活动时，保持相对独立性，不应受到行政活动时，保持相对独立性，不应受到行政和其他部门的干预。和其他部门的干预。2 2、不以盈利为目的。由于中央银行是发行、不以盈利为目的。由于中央银行是发行银行，独占货币发行权，理论上讲，中央银行，独占货币发行权，理论上讲，中央银行永无资金匮乏之虞，所以，如果以营银行永无资金匮乏之虞，所以，如果以营利为目的，则可具垄断地位，而无法实现利为目的，则可具垄断地位，而无法实现其公正操控货币，以融通全体经济的责任。其公正操控货币，以融通全体经济的责任。3 3、不兼营一般银行业务，以免因不合理竞、不兼营一般银行业务，以免因不合理竞争而威胁其他金融机构的生存，同时可以争而威胁其他金融机构的生存，同时可以保持中央银行的权威，以领导其他金融机保持中央银行的权威，以领导其他金融机构。构。4 4、中中央央银银行行应应具具备备足足够够的的控控制制金金融融体体系系的的工具和方法。工具和方法。5 5、定定期期公公布布业业务务状状况况，使使社社会会各各方方面面能能及及时时了了解解中中央央银银行行的的货货币币政政策策，以以便便了了解解这这些些政政策策实实施施后后所所产产生生的的经经济济后后果果，从从而而及及时调整自己的经营业务。时调整自己的经营业务。二、中央银行的资产负债表二、中央银行的资产负债表 资资产产负负债债表表集集中中体体现现了了中中央央银银行行的的业业务务活动。活动。负债项目负债项目（1 1）流通中现金（）流通中现金（2 2）国库及公共机构存款）国库及公共机构存款（3 3）金融机构存款（）金融机构存款（4 4）其它负债（）其它负债（5 5）资本项目）资本项目资产项目资产项目（1 1）对对金金融融机机构构再再贴贴现现及及放放款款（2 2）政政府府债债券券及及财财政政借款（借款（3 3）外汇、黄金储备（）外汇、黄金储备（4 4）其它资产业务）其它资产业务 中央银行资产负债各项目之间存在中央银行资产负债各项目之间存在 恒等关系：资产负债恒等关系：资产负债+资本项目资本项目 中央银行可以通过调整自身的资产负债结构来进行中央银行可以通过调整自身的资产负债结构来进行宏观金融调控。宏观金融调控。第五节第五节 中国人民银行中国人民银行一、中国人民银行的建立和发展一、中国人民银行的建立和发展 二、中国人民银行的主要职责二、中国人民银行的主要职责三、中国人民银行的组织结构三、中国人民银行的组织结构四、中国人民银行的相对独立性四、中国人民银行的相对独立性五、中国人民银行的资产负债业务五、中国人民银行的资产负债业务关键术语关键术语中央银行中央银行 中央银行的相对独立性中央银行的相对独立性 单一中央银行制单一中央银行制 复合中央银行制复合中央银行制 跨国中央银行制跨国中央银行制 准中央银行制准中央银行制 发行的银行发行的银行 政府的银行政府的银行 银行的银行银行的银行 基础货币基础货币思考题思考题1建立中央银行的必要性是什么？建立中央银行的必要性是什么？2中央银行的职能是什么？中央银行的职能是什么？3中央银行的资产负债业务的内容有哪些？与商中央银行的资产负债业务的内容有哪些？与商业银行的业务的区别？业银行的业务的区别？4仔细阅读专栏仔细阅读专栏8-3以及中国人民银行的独立性以及中国人民银行的独立性问题，分析一下中央银行相对独立性的发展趋势。问题，分析一下中央银行相对独立性的发展趋势。5根据表根据表8-2货币当局资产负债表，试着把总资货币当局资产负债表，试着把总资产总负债等式移项，使（储备货币）基础货币产总负债等式移项，使（储备货币）基础货币居于等式一边，其他项目处于等式的另一边，思居于等式一边，其他项目处于等式的另一边，思考一下什么因素会影响到基础货币？考一下什么因素会影响到基础货币？6查阅查阅中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国中国人民银行法，看，看一看有关我国中央银行的业务、原则、职能、组一看有关我国中央银行的业务、原则、职能、组织结构的具体规定。织结构的具体规定。