2022年陕西省证券投资顾问评估题型.docx

2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B2.【问题】家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C3.【问题】关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D4.【问题】了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D5.【问题】下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B6.【问题】人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A7.【问题】下列说法不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A8.【问题】2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入 2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出 1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A9.【问题】王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D10.【问题】证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备A.3B.5C.7D.10【答案】B11.【问题】下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D12.【问题】股利贴现模型的应用法则有（）。A.B.C.D.【答案】B13.【问题】证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B14.【问题】下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C15.【问题】下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C16.【问题】一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D17.【问题】（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】D18.【问题】杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B19.【问题】分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A20.【问题】关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A21.【问题】下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A22.【问题】下列关于对冲比率的计算,正确的是（）A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小资产风险暴露数量D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量【答案】A23.【问题】某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元B.63 元,52 元C.52 元,58 元D.63 元，66 元【答案】B24.【问题】我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C25.【问题】以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A26.【问题】金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C27.【问题】（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】B28.【问题】（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C29.【问题】常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】B30.【问题】证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】B31.【问题】消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A32.【问题】中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.1D.70【答案】C33.【问题】买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D34.【问题】证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D35.【问题】客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】B36.【问题】基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C37.【问题】攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B38.【问题】下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C39.【问题】在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C