2022年中级银行从业资格考试题库提升300题(带答案)(湖南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCC7I7T9L6F9C7S3HC2Q2J4W4A6H4F8ZI3C6H10M5I4R7U92、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACF4V2H2A2M7U7F3HP4D10L3N6L10B4P7ZR6E6C5S1H6J6Q43、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACH4E3T7U5S10F7W4HN6N6A2V4D1S8D4ZV2P1E7A4Q1W2R94、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCA7U8H4M8Z7Y2S10HP9O8K8C4G5I6X8ZF5S2Y5M2L7R5N15、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCE10M4U2G1C3Z6Z8HP9O5V4O5B10O2K5ZP9V10H8X4L5U4Z66、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCP2F1C10Y7O3G3H10HX9S5N6I8F10Y1O5ZY1S2R9X1Y6Y2W27、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACD10M2N4W10C6T1C1HS8Y4W5R3X9H10G5ZX6Q6H1U4J3O4B18、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACK9S7J9I7I3P2F7HL9I10M7P10H9G6I6ZB8Q2K3H9U5F6I69、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCE9T2J2U10C9J9X1HP8E5N7M8F9M7R7ZO3V7U4S2P7C2T610、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACN4E10F2M2Y3Z2U6HA4P9I9O9V2X8R3ZJ3J4O2C5D2N7F211、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCD1J9M2K5Q7Z7C3HO3M7T2C3Z8W7C2ZO6R9C5L10V1M6L812、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCW1X7A5L9Q1U2J4HQ2H9X1U5K3Q5H2ZF4B8I3A8B6S3X613、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCX3B4R8T8S6Q2D5HT2C7B7N2S6I8V2ZK4G1O10D4N10F4W814、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACX1L3L3Y1D4K3Y10HB1R2D9I10A7X10T2ZR9J3R2F5K1S4R315、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK2A10V3Q1L4U1B1HL2M3O2H6L3F1Z10ZX4Z2J6A7N8L9Z416、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACF10U7X4Z4X4O6D3HX5R5G4L1Q10O4H4ZV7G1A3X8T3L5F817、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCI9R8P6N6Q7Y9S7HN8W4Q10U3X8S2Q7ZA2R7W4B7L6B2P318、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCQ7Z9Y9X1J7W8H9HO4D10I10C3Y3T4E6ZW2I5T4V10N7O6L819、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV4C7M1P4U3G3F5HM1P9E3E8C2L3G1ZN6J5D8E5H7T8A320、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACN5U8A10I7B2J1A2HF1I9I10L3Q4C6Q3ZJ9B4K5P10T4F5O721、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACZ1N10H4M9U6Z4P5HR10I1T1U10D4C10T1ZL6M7H9H4W4U10R1022、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCP4X2J5F2U10J2C7HS2G9S8N5F7H1D6ZP4U5B3M8F7I1H923、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCE6T5B8I9J5Q8G3HS10D9O4V4U7Z10X4ZO6I1T9K9D5C10H424、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCB3C3W8Q2V4Q2C1HG6Z8Q7C1S1A8V3ZS6Q4C7O9Z5W5Z125、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCD4V1A8I3H8G4L4HK8U10E9F7T2L6Q7ZH4H8D1P3C10U7J326、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCN5W2V10V9X9B9L9HE3I9B6H6E6K5H10ZX10M2J3N1Q4F8U527、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCU2Q9P8Z10A10D7H1HN4J3G7K9Z5G4G2ZR8N8Y5I9E3J3Z728、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACX4N6M1T5C4R2J9HJ7T8V2V8C8F9K5ZX7C8T6J1Z2L6T629、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCD7M9R2M1F9T4O10HZ9T6E3B7C1L9K6ZL6H2D1T9V10P5X530、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCH4I6A4R6M1I6A7HT10Q7S3Q9T9L2Q7ZA2T5N4R3H4S8C831、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCQ6M5P5B8M4Z4X1HD3F6N3H8E7I1K7ZI5B5S10A4A7L5S732、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCC3X9Y9I10S2T2D10HG8A10B8A9N1Q5S3ZE8M4H4E7B8N4S833、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCL6E5Q3L5A4J9P2HB3E1D10V6T2B4W3ZW3E6D6Q4M9G1O934、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACO9L5Z3G3Y9S10C9HR8I5X6A2L1B3K1ZV4H8V5S1H5G6A235、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCJ9Z6K4T7K1A3R6HR7A1C10V7I6C10V3ZT3U10B1E2X3B3N736、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCL8X8W5G9Y1T1K7HH4V7G1D10J2Y5L6ZD10B2N1P9I5B7O237、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACO5S4N9W8B9R6W7HE9D10A1Z10A1L9P5ZF7A6J1C4I5E1N138、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACY4U1L2X6R9S9I1HC9J7C7K5N7W3Q6ZI10U10Z10I9Y10U10O839、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCB10R8B10E7T1R9Q5HM9O4D8O6H1Z2V10ZC4X8U8D6V7M1Y340、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACN2Z5R9V1V8R10Z2HE4H1B8O10V10D2Z2ZM3H5P8J2N9G3R841、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCX7U4G7Z8P10S2U4HC10D5D2Y5D8O8T8ZN3U1Y3V5O1A6K442、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCD1U7O9O5E6P4K1HU5W3L3A4C9V4G4ZH2I6O5V4T9Y2L543、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACQ3C8C9F10U10L2N3HO2Y8M2H5I7P3I7ZQ6Y6J4F10J3S7W1044、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCM4K8I3G7C7N7N6HC9W2F5D8R5H2O2ZA3X2Z8V6B3S1A145、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACX3Y9T10W6D5I6R1HZ9Q3C4Q4K3P9D6ZG8K3Q8J1B4H3W646、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCU9V2Q1R9W1N7I9HD9H9R6J3A5E3D1ZV10G9P6X8I1U2E747、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCJ3F1H7G8G4V5X9HV10M1Z9S8T9T10C5ZM7T5Q3M1O7T4K848、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACR8V6B9V5P3Z7S8HF5W10K9V7P7W5X4ZT9X7O9U1E10D10X349、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCA1F9F2B8Q4K6B2HP4B2H2M6W7F5H1ZD10F6T2X3L3E3L850、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACM4N3M10H10V1W5P8HN5P7T6H3P4B4K8ZA4C1Q9S3E10S4S551、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCR5O10H6B1Y1T9T3HN5I8X3Y7C9K6Q10ZF4S10M10E5G9Y8R352、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACQ3J10G5C9M3I4J6HU10O10Y6N7Z1X1L4ZY10I3K8Y4V3K4N653、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCP2S4G1V7T5M4A2HE2N6J4H7I9P6F6ZI10V3I3R7C8W2D454、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACB7B5I3G7G6W5F4HA10L3O8K4N2Z10L7ZO8Y10V9I2X9H2M955、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCD1J5D8Z9K4T2Z3HF7D9J10G3J8V10I10ZO7W8X1B3P9S6Z756、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACZ2C5H4Q5X2W5F8HO9A8P3T6I3U2Z3ZI7J8C1U1N7Y4D1057、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCT6R1S5R8Q3R7D4HP8U7E2O7M5P8Y3ZM2D6Y1I4J1O2S858、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACP8Q7H4K7M7S4Q3HR3H7F9R9H1L2J2ZD4X6E10J1H5X2R359、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACE5I4I8C3G6K3I8HZ5X2I2V2T1V10M4ZL5N3G4S2C4P2C960、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACN7V4X4L1Z2U1N6HJ4P3H8W9L8O4G10ZP10Z6I1W1Z7W7S361、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCB2T2P3P3V3Z9Y2HC9H8W1D5Q2R10N9ZZ3J10N3W6W10F2Z162、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCX6J3L4B8C5T8U6HT4L1P1P1P7L3E5ZB7Q1D5R3D3Z8C1063、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCH2W4D3E10S3N1A1HQ8Q1Q1A4K8U6F6ZU10K9M8V10T2X3Y364、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCZ1G9P4X2O7Z2L7HQ10R1C10A2W1V8G9ZE6F9V9R4Q5O10X265、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCW9W4K10N4S6O5F10HS4X8U7H8W9F8K6ZE8I3X8U3M3K5N266、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCA4P9M2T10M8P9L5HF5X2E10F10X8H4B6ZM10M1D8K4B5Z2N967、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCA8J8E2L1B10L7R5HL8Z8A10K10J6F3F9ZI8F5O4Z3Q2B4B268、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCN5D5D2D8U9T8Y3HH1Z10D7N7S2O3N1ZO8R8T2W1R1T5O269、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACN9Y7N9H9L7W1P8HQ4R1U1P5U7Y8C10ZX9M10F6U3P8Z6B370、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACY4B2Y9F5T4N2L4HG7G10P7W1K9V9G6ZQ6K3K5A8L2O4C871、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACW9B7L5W9W4Q1I10HR1B9S7K9I4E2I9ZW10O1T6C2L9F4Z172、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACY5E10L1N1D5P7A2HY10K3F3E8X10P9A2ZV7W4C1M10Q3Z9U773、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCG5T8V4E8X2I8B2HG4Z2B3G3F4F1V5ZG2X5B1O3A6B5C774、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACT8J5H7W6U3S3X4HJ4R10L9R4J8F4X9ZS2H6U8Z10C5A10T475、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACY6N5M1R4D6A8A7HT10M5A8B5B10X7M3ZV1R5E8Z9K7N8P476、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCT6T10K10L9A8L10V10HT5V5B7N9D4U10T8ZK2A6B5I7C9I2U377、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCL9N4M2H7Y2I4V8HB6H5O7N8C5V1P6ZT9W8W7N10O1M2O478、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCG5E2J9W4B6F2T1HH9V6H10T6L3N7V8ZB1W1H4W5F6O2I479、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCA5B4Z8A3G3P1B9HJ1X3E1Y4K10M2C4ZQ5E8T6B3A8B5U980、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCZ4P8G5X1J4O3S10HX1W10C8A3L8I4B9ZU8X2I1O4Y2R10Y481、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACA7L4M7R7Q4D6G8HI10Z9L5Z4V9F2P4ZW7G7Q7N9M1N3F982、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACF3Q1Y6R7C8E6G5HC8M4F9W10H1S8U6ZM5I10G9R1W10D9Q483、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCA8U10G2K3P7R1I3HV6U2Y10L2V7F6P9ZT6G9M7C1R7H5E984、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCE7A10S6J1A1O9A9HB1C10N1G7Y6R8W6ZP7H1R10K6J10K5Y385、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCU4E2J1V6W9V3L5HN7L8Q7G2P5A3O9ZD6T2Q5T1W2O9C786、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCC2I1Y6T5O5H3M9HQ9Z3S8F6D9P6H6ZF5E10J10E1F5W7S287、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCF3X8B5M7A1O8W4HN8M7S10N2L4F9U4ZI7F7S7A7A2W1V888、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCC5N9L1I4V1M9L10HY7K10M8A6L7Z9N10ZA10U10M6J3R9Y3B389、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCC1N7X1X10M7B5W8HP6R8K9R8H9V8A7ZG1E10V10X3O4A8E890、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCQ2R10J8N7D3L4W8HY10K10Q2V6I6L10O2ZP9P3Z8X6A9Z3Y791、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCF8N8S2O6R5S4E5HC8K8S10L1N7K1V8ZI9J2M1A9L6I2M692、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCC3L10Z10G1T5Z8G9HA3W2C9L3A5E8F5ZE3W9Q10C5P7X4U993、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCY3U4P10V2Y10R5B3HE3D10W7U3H5I10B6ZJ10G8W10W3X5I3T394、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCK5D7L7C1K10J9G8HR2C8Q2L9G4W3F9ZH6P10C1D4E5M3M195、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACU4O1H5V7K3P3A8HY5T3R4S4P10O4F6ZN4S7X3C3T7U2U796、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCY5A9W4L7W2V2Z1HD9S6O8R10Y8Q3P5ZA9V1B10G6T5U9C197、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCL10T1R2R5X3O5Z4HR4B1X7R3E1K4M3ZR8U7D4P6I4U10P298、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCJ4G8R3K7J5H6P6HJ3Y9A6I7T9I9T6ZT7X1E10Q4N10D2Q399、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCZ9I4Y10K10E1R1D1HO1J5C5Z1B7T10G7ZE2H1C5Q7B1U1A3100、党的十八届五