2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库提升300题精品带答案(青海省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 CCY7J1H8G4F4F6B5HQ4J4R1P1X1W9F6ZO5U4T7H7D3A5E62、（2018年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）。A.债券B.银行存款C.股票D.商业票据【答案】 BCC5A1Z2I6S5R2J3HK2G1D5I1C2P9C1ZF9H1E9G4S5E1F43、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。A.财务规划服务B.理财顾问服务C.综合理财服务D.个人理财服务【答案】 BCG2K1F6C10Q2G10Z6HT6Z1M3Q2K7W5J4ZF9J1A8F6F3R10Z104、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCY2M7F1W1L5T4F3HJ7J8U3Z5F8H4Z4ZE9H6J5W3S7G5X25、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACZ8A9S3B5M5V3K1HP2F2O2U3Z3L6S7ZK6G10H8D6D7L3T56、投资人以950元的净价买入一张面值为1000元的10年期债券，票面利率为10，若债券发行人拟在1年后以1060元的净价回购该债券，则投资人持有该债券的实际收益率为（ ）。(答案取近似数值)A.11.6B.6.3C.20D.22.1【答案】 DCY5C3H8U3K5Z10W8HE9F8I3K9R3J6M6ZT1I1O3W1J2M5V77、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】 BCK9J4F6U4F5A1F9HB3O9Z8Y3K9L8V2ZK10T7I8P2A2D3X108、（ ）对人们的消费行为提供了全新的解释。A.按财富观分类法B.按风险态度分类法C.按交际风格分类法D.生命周期理论【答案】 DCW4I3X6F9Q9A1N9HX9A1D10U1E6M5I7ZL1R4H3B7E2A8S89、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。A.一年B.半年C.按季D.按周【答案】 DCV1W3K7L8I3U5F2HR10J9N8W3E7G2O7ZR8R10E4Q8W1D1L1010、（2018年真题）某项目初始投资10000元，年利率8，期限为1年。每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（ ）元。（取最近似值）A.10479B.10800C.10360D.10824【答案】 DCY4A1N1H3O9K5G8HI10D5A2S1C2E5N3ZB6Q4Y8M2N10N5K611、下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B.可以亲自以客户的身份进行调查C.不得委托他人以客户的身份进行调查D.应采用多样化的方式进行调查【答案】 CCI6Z5S9V9H5L3Z10HL4B7Y8R9B6Y4J2ZE2O6D10U10W6V6X212、（2017年真题）某人拟存人一笔资金以备3年后使用。他3年后所需资金总额为34500元，假定银行3年存款利率为5，在单利计息情况下，目前需存入的资金为（ ）元。（答案取近似数值）A.29803.4B.31500C.30000D.32857.14【答案】 CCB8H6Q4D5G10F3G8HM1R2J3P5Z7H9Z7ZK5G10S5K8A6B6H613、()是由于市场利率变化使债券持有人再投资收益率受到影响所带来的风险。A.利率风险B.再投资风险C.赎回风险D.通货膨胀风险【答案】 BCN3K8U6F6J2J3E10HT4Z9D2I9Y8C7I5ZQ1G6E2B8H9K4G1014、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCI2K7H5X3J10D2J2HL10H8D3F5T1Q10P5ZP7W4V9S5S8U4S715、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释【答案】 ACS9F10I1M6V1B8U3HN3O8Y4N6L4T10F8ZM9V1V7A3X6B5U316、现金规划的核心是（ ）。A.教育基金规划B.建立应急基金C.风险管理规划D.现金储蓄规划【答案】 BCF1T3U8B9C9C6P8HO7K1D2C2F6H5B5ZZ10T7Y8D2J10A7B117、 （）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.投资规划B.现金规划C.保险规划D.税收规划【答案】 BCD10G3F8R6O6Q2X3HI7O8Z5J1X2T5L1ZO4F9H4E10X9I3M418、（2018年真题）某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了遵纪守法准则B.违反了客观公正准则C.违反了勤勉尽职准则D.违反了专业胜任准则【答案】 BCA7K2Y3S3W6G4P3HI3W2Q8G1X10A8U4ZQ2E6U9K5V3R2V719、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACU3E3D5Y2I4R2S8HK6A4J3L3P2F2C6ZI6R7L6G6X5Z8D720、根据民法总则规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（ ）。A.透明原则B.公正原则C.公平原则D.诚信原则【答案】 DCJ8K9V7C4Z10V3L3HN1V4O8F2C3I7P5ZI8Y10G7D2A6B10Z721、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.8000 万元B.8200 万元C.7500 万元D.7700 万元【答案】 CCO3I1B10K4P7K5L2HU2N7N5L7A2B3A3ZS1W8V3L1G9C9J622、（2017年真题）下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。A.国有控股商业银行B.国务院银行业监督管理机构C.邮政储蓄银行D.证券投资公司【答案】 BCR4D10W10P6F3K3E6HE4V9K10D6U1C10C6ZC8L5J4I3M6J7Z723、万能保险保单可以收取的费用不包括（）。A.初始费用B.风险保险费C.最终费用D.退保费用【答案】 CCG3F10M9G10O5G6K7HR4Z6R3Z8R8C2W3ZL7Y2C4F10B3R10S224、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCB2R4D4W4F6V2N9HB7N3E10O5Y7Z4H5ZN3U6L6T10R9R2I425、（2019年真题）根据银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定，银行业金融机构应将录音录像资料（ ）。A.至少保留到产品终止日起12个月后B.至少保留到产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后C.至少保留到合同关系建立日起6个月后D.至少保留到合同关系建立日起12个月后【答案】 BCT8M5B7O6D5P2Y9HG4U1L6L2E6H10G2ZD4I2X7E1E5Q8I226、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数×复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数×复利现值系数【答案】 BCX4T2Z2O4V5X4J5HW4U1Q5D8E7X10V8ZJ3B4L5P6G1N8D627、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】 CCE10W3T4X5J7Y8M5HD10D2D9G7M8S3U7ZS10P2F1D2X10D6W1028、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.甲公司B.乙公司C.丙公司D.A 银行【答案】 DCB7E2M2W10F6D1L2HD5Z7R6A9R8H7V10ZA1F2T10X9S8C2A229、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACD9C10E3M3T2Y1T5HT10Q8H7E4D10B2K3ZO7X1Q3C5B2G6S930、（2018年真题）保险产品的直接保险形式是保险合同，保险合同（ ）约定保险权利义务关系的协议。A.被保险人、受益人、保单持有人B.投保人、保险人、被保险人C.保险经纪人、保险代理人、保险公估人D.投保人与保险人【答案】 DCQ2E8G1K5T6I7O8HC8V6M1K7B8D3X6ZX5N10H4S3K3P5U531、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCS3S4Z3S2D1Q5U6HR5U6W8J6F2O4B6ZD5L10R2G7N2X2S232、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACB9S9O3H7V3Q3S10HV6Z4A9B9P3Y4F2ZU3H8S6W3A6R8U333、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACH2W2J3M6Y4V1K10HS5P2E4D2T7Z1I8ZU6I7C5O5Q5Q4S934、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCK5X3P4S9S5A10O8HA3O4D9B6N10V7C5ZL6S6N7S6Q6H3K1035、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户【答案】 CCD3N1L1H7E5T9U9HY2V2W9N9I3O2H1ZM2L5G1A6N4V1B736、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCT7G9R7E2W6R7T8HK8R7Q7J6Z8I6V10ZB9R10K9X1S10Y9Q437、下列对物料提升机说法错误的是（ ）。A.架设高度在30 米（含30 米）以下的物料提升机为低架物料提升机B.卷筒节径与钢丝绳直径的比值不应小于20C.卷扬机应设置防止钢丝绳脱出卷筒的保护装置D.当荷载达到额定重量的90%时，起重量限制器应发出警示信号【答案】 BCS2H9C9W3G9B9U1HS10Y8A3L4V6O6K8ZG3H3V1U6B7P6X138、（）是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 CCA4T1T10M1R10D2X10HJ7N4Y6R5S8V8H7ZT7P1R3S4N7Q9G739、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（ ）特征。A.顾问性B.综合性C.专业性D.规范性【答案】 ACW3K3K5Z4B2C8U1HC3J8W1V6Z8U7X7ZK9I6W10H2A3F5Z340、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行的有价证券B.股票能够给持有者带来收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCZ4W1H5H5O8O9I10HX8B3K7Y9J10L7X5ZP1Z8C7J7I2X9I841、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCW9P6T6O9U8C4J10HO8A6G5M10X10Y2S3ZB5V5J10T8V5F2G842、（2018年真题）金融期货合约的特点包括（ ）。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】 ACV2D3S9C10Z4U9K8HA10U3C8B2X2G1M9ZB4B3K8J9F8N10C443、（2017年真题）下列关于代理的说法中，错误的是（ ）。A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B.法人可以通过代理人实施民事法律行为C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理【答案】 CCO9S6I4R5N8C1S4HN10B10V8X1O3J9L1ZO9L6R1V2D7Z5A944、下列选项中，不属于成长型基金与收入型投资基金差异的是()。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCH6A8G5D7Y8T1T10HP4I4J4B3X6B3H5ZX3S5C8G2A4B4T345、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCB7V2H3L9L9N3A5HH8S6W5B10D1Y10V2ZZ8N5U5N6O1N3I946、建筑工程安全防护、文明施工措施费用及使用管理规定规定，建设单位与施工单位在施工合同中对安全防护、文明施工措施费用预付、支付计划未作约定或约定不明的，合同工期在一年以上的（含一年），预付安全防护、文明施工措施费用不得低于该费用总额的（ ），其余费用应当按照施工进度支付。A.30%B.40%C.50%D.70%【答案】 ACA4V6H7Z8W6S6T9HH10F2D7F2U7C6V8ZH6N10Z1W3I4R1T947、下列关于ETF和LOF的说法中，错误的是()。A.LOF只能在交易所交易B.LOF被称为中国特色的ETFC.ETF本质上是开放式基金D.ETF的申购、赎回只能是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 ACB8U6G9M7R9A7Y3HO6I4X9H8H10S8H9ZG4B2K5P5S10L5Z1048、垂直运输机械作业人员、安装拆卸工、爆破作业人员、起重信号工、登高架设作业人员等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过（ ），并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。A.三级教育B.专门的安全作业培训C.安全常识培训D.安全技术交底【答案】 BCP4F7O5J9I1B4F2HY3D10R8H7Z1Z2D7ZF7E6I5R1I3L9O1049、（2018年真题）投资的方式很多，普通家庭可以直接进行实物投资的不包括（ ）。A.黄金B.白银C.房产D.企业经营权【答案】 DCR7J5M4A2Q1D6G9HX10J1K4Z4U1D10J7ZB9X4R4O6E8Y3F450、（2017年真题）小陈近日购买某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率为10，那么这只股票的价格为（ ）元。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCF6I7E5J5X3S10T7HY6F5V2Z2S1G5D2ZJ1O1U4O8D4Z8N951、 股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。A.公司经营风险B.系统性风险C.信用风险D.非系统性风险【答案】 BCQ5X2N9O6W5F1L9HV1R5A5K5A1H4M6ZZ4X4W2B7G4P9N352、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，单个信托计划的自然人人数不得超过（ ）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】 ACY7O8Z1I4Y6Y10C4HT2N3B7E1F8K2K7ZZ4O6S3A7T1D7K553、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCX6O9R3U8R10V4V2HM1C4G3Z6I5R1Y2ZO7T6G4S3H9I3X1054、下列选项中，不属于债券的收益来源的是()。A.红利收益B.债券利息的再投资收益C.利息收益D.资本利得【答案】 ACV2Q2E3V9S10X10H3HB3X5M3F2X8Q1N1ZK7M10A3N4E6I3Q955、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.224.64C.6800D.225.68【答案】 BCT8R6O9T6H7R4G3HS9E5M2Z4Q10W1U6ZL6A1W9O7Q5D2B956、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCN5O5U1E6V3B10E10HX3W3Q8E4Z10B7Q7ZJ1C5G7O10O2Y5G757、（2017年真题）下列属于定量信息的是（ ）。A.职业生涯发展B.客户基本信息C.个人兴趣爱好D.财务信息【答案】 DCJ5R6E10P6I9E7Y4HZ1L7E2N8J4K2Y1ZU3M10W3K9W7C2V958、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（ ）。A.评估客户的财务问题B.形成专业理财规划报告书C.提出自己的见解和建议D.了解客户【答案】 DCH1D8K4F3G3T10O7HI6I8S8U2G1U2D2ZJ1N4K1F3N2I7X1059、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（ ）。A.80B.70C.90D.60【答案】 ACY5T8S2U6R3Y6W10HK4B2X7V2O2Y6N6ZO1J1S5J6T4X7V760、（2017年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCZ6G3C8Q2Q7Z8Q6HJ4K6S10C4G4L1C7ZX8A10Z2M8C5Q5X1061、下列不是保险相关要素的是()。A.保险合同B.投保人C.保险人D.保险人亲属【答案】 DCU7U7M1C3P1G9K10HC9V10U10C3I3N7M8ZT8G4G9Y4E10P2H462、门式脚手架的搭设应与施工进度同步，一次搭设高度不宜超过最上层连墙件两步，且自由高度不应大于（ ）。A.1mB.2mC.3mD.4m【答案】 DCL2Q10J7V5M10K3N8HP2S5D4D1M4Q9V1ZN10M7P4R5V7H5A763、下列对股票和债券特征的比较，不正确的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D.股票和债券都是权益证券【答案】 DCW10B2Q5O2S8A10B10HL9H7X8L1Z7R9F1ZA7B4J2H6E6D4R764、（2018年真题）下列关于股票的表述，错误的是（ ）。A.股票是股份公司发行的有价证券B.股票能够给持有者带来收益C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务D.股票是一种债权凭证【答案】 DCH4N4L7T4R10Z7T1HG3L10Q2M7C4K8V8ZD8H3G8Q3T9X5Y165、（2017年真题）甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.44B.8.34C.8.52D.8.24【答案】 DCP1S1Y4J10F8U10V7HW3J7O10G3G9H3P4ZT3G1M8V5T8D6D166、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACQ6O9R10D7F4W10U5HT1Z4H7F5K7F9R9ZE8K3I8C9N1Z6V767、下列金融交易中涉及货币市场工具的是（ ）。A.买入100股某公司的股票B.从银行获得了3年期贷款购买小轿车C.买入20000元股票投资基金D.在银行购买了10000元的短期国债【答案】 DCZ2U3I5Z7O2D7B7HN1X9B2D1A8Y4U6ZN5V1N5F10Q5W3O768、 大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6，那么大华集团现在需要投资(?)万元。A.55.82B.54.17C.55.67D.56.78【答案】 ACX10Y10Y3U3T10C6P3HI3P2E8F8H8K4T4ZX7S10P9G9K2K10X869、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是（ ）。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCB1A1W4C1E4I9G4HY3V1K1D7T9E3A4ZS5F6X7B4W8A5N670、市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是()。A.市场基准利率是金融资产定价的基础B.当市场利率提高时，可以适当增加银行存款C.市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资D.市场利率的提高会导致债券的价格下降【答案】 CCM8W9S5D9P7C7Z7HB8L3D9Z3E10F9C4ZH6V10O1Y9W8Z6D971、下列关于货币市场的特征，描述正确的是（ ）。A.风险低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.期限短、流动性高【答案】 DCV1T6M4I1G1Q3W1HK3C7X2E9I9W10X8ZI7D7X4K3F3X1Y472、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金【答案】 BCP9G7N9V8P4M5G5HH6F10L5A3V9J9C4ZB9K7C6D2F7V4W773、按照证券投资基金销售管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是()。A.信托公司B.证券公司C.证券投资咨询机构D.商业银行【答案】 ACH1M8K9D8K1P3C8HN9G5M9J7R5C4G9ZF7X1M6J1F2N8L474、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCM6L7Z1G6B8T6J3HQ10H1K10A9O1T1P9ZA4M7S1D3K4B4D775、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCE9R3K4I3E10R3E6HJ1F7X10M9A5C10G3ZU6A3M6Q7S2M5M576、 下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】 DCQ4D3O10W10R2O2J5HP7T10Q3E3C1F9O1ZS5H3C2T1Z9D7S677、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACU10C1N6K5R7K10Y8HQ4J2A8B6R3R1Z7ZC1T2L5W6X8P8B778、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（ ）。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务D.投资管理业务【答案】 CCB3E8D10D6G2W3J9HY10E2I8C3Q10P3N1ZG9W3E9E6D9N3D479、（2019年真题）商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（ ）。A.四级（含）B.五级（含）C.六级（含）D.七级（含）【答案】 BCP1P10F4C4J2K2C4HP2T4J4X8W6H1X10ZH9G6E2X1L10C4G480、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCI3Z1H7U3L7N1T9HW4Y2I1U4I4Z5Q8ZX10Y6Y9T3Q6B2K581、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】 BCN7R4L5F6E10U8K6HH1D7Q4X2Y10Y2N9ZI1A4O1K2K7K7K982、商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信誉等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。A.风险较低、收益不高B.风险较低、收益较高C.风险较高、收益较高D.风险较高、收益不高【答案】 ACP8G8K2N7U6D10X9HK8X6J10R3V8N9Z3ZM4Z4F8X5O1U7V183、银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出，第二天，该债券价格下跌了5。小于的行为违反的原则是（ ）。A.没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失B.违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权C.违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通D.违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权【答案】 BCG8J8W3Y4V9M4R4HE10U10Y7D8U5I10C7ZC10I5Z10C9G6C3K1084、（2018年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱【答案】 ACO7Y8W7H8K7K10J4HP9D6M3T6P8G1Y6ZM3N1D10L10V5P8S485、（2017年真题）终值利率因子也称为复利终值系数，与时间、利率关系为（ ）。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长，利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长，利率越高，终值则越小【答案】 BCU7I5M4X5V2T9K5HU4L7Q6S8D6V4Y9ZI9C7Q8Z9E8D8B1086、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCQ8H9A10I2V3F10I2HS9E3I6C5Y9R9H2ZQ4S1E6C9U1C9O287、（2018年真题）关于债券的利率风险，下列说法错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.持有债券到期，则无任何损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCE9U4O5L10A2W5R6HE8P3X8F5G8Z6X9ZF8O4W8D10C1Y10Z1088、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCY2J5U1X9T6J1U9HF4B4T5F7F9W6I9ZU2O2U2L2N6P10C289、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCZ5F10U1L7Q1D2A5HM10V6A4L7C3Z4X4ZE4M6L2R6B5L4Y290、某化妆品厂销售自产高档化妆品取得含税收入 45.2 万元，收取手续费 1.3 万元，另收取包装物押金 1 万元。已知，高档化妆品的增值税税率为 13%，消费税税率为 15%。计算该化妆品厂该笔业务应缴纳消费税税额的下列算式中，正确的是（）。A.45.2×15%6.78 万元B.45.2÷（113%）×15%6 万元C.（45.21.3）÷（113%）×15%6.17 万元D.（45.21.31）÷（113%）×15%6.31 万元【答案】 CCL8A10J4M4F10B2A8HB5Y2T9K7M6W3D5ZA6Q3H3Y6E5U5O891、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，不属于夫妻共同财产的是()。A.工资、奖金B.