2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库高分预测300题及完整答案(湖北省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 外汇专业银行的业务不包括( )。A.贸易金融业务B.投资业务C.国际证券业务D.外币资金的筹集【答案】 BCR4R2S9C2S6N3L6HN4S4Q9L6E7W8S2ZF1D4N8O4M2K5B32、（2017年真题）下列关于关系人的说法中，错误的是（ ）。A.关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属B.商业银行不得向关系人发放信用贷款C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属D.商业银行不得向关系人发放担保贷款【答案】 DCJ8U2F1T10D10D2V6HY4O4H4K2S9E6W2ZS10M4Z4A7O9C10Y23、拨备覆盖率基本标准为（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】 DCM8J6G1R4W7D3M9HO6X4R9X4L1A2M5ZT5C6D6G10L4A10S14、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率是( )。A.200B.50C.125D.25【答案】 BCH8E6K8W3W4O3N2HH8H2G3U1G10Y8E9ZE7H2V6M5I9N1J35、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（ ）。A.专业化策略B.情感营销策略C.大众营销策略D.产品差异策略【答案】 ACR6W6T4L7L8N9I6HP10Z6U1O10Z1E8Y2ZT4W6D5K5T8A3C36、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行不良资产率( )。A.小于2B.小于3C.大于2D.小于5【答案】 ACX1G9Z3Q2O4A7C9HQ2X3E10R10K3O9Y7ZK9F9E1I8Q5C10J67、中国财务公司协会成立于( )年。A.1994B.2000C.2005D.2009【答案】 ACG7W2O3O4P4W4O9HE5Y4C9R8X9X6L9ZB9H1I7T8R10M10V108、（2018年真题）信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（ ）。A.金融类公司股权投资B.自用固定资产投资C.实业投资D.金融产品投资【答案】 CCO6G7I8V10V2G10N4HX1H7C5R1Q9B6U6ZK9Y9Y4M6B5L2J79、外部欺诈属于商业银行面临的( )。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.合规风险【答案】 CCD3K10R3P9A6T7K8HU3L3H8F9T9P3U9ZY7Z4I10J10Z5X1L1010、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这属于银行对消费者的主要义务中的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCX9P9M10Y1S9P6Z8HL9F5N1Y6Y10S2W9ZE3M6A2H2Q6X4L411、下列属于银行信贷业务中贷前调查阶段存在的操作风险的是（ ）。A.审查人员隐瞒审查中发现的重大问题和风险B.未按规定对抵押物的真实性、权利有效性和保证人情况进行核实C.企业通过重组或破产等方式故意逃废银行债务D.逆程序发放贷款【答案】 BCY9O6C9Q8X10V5K7HA4P7H4C4H4H1X5ZP9X1E9J9A3N3Q112、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCR7U5A3H2C10H1K6HK8J5N7B8T7O5Y1ZK5W3V2F6R5D4S413、一般而言，承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险遍布于银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCK10M2R8G8F7Z5D3HB7J3G3B2H5J10Z8ZW7G5C9B2F10P9U314、首席审计官由( )任命。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.中国银监会【答案】 ACP10X7F2G10V4Y7M4HE8F9V1Q5A7N5K9ZC8Z9K4I6L1J2K115、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCE9D5A3H10X1H7X1HG1R4P9K7G8W2L8ZH5H4D9G3S9N7I916、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（ ）。A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 BCD6W2H3W3V6M2H6HE2W5J8X8G5K4Y4ZJ7A9H1W6F9B9X917、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定，绩效考评应当以（ ）为主要依据，设定明确、可行的目标值。A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 BCQ6H6B7X1N9Z6E9HT8R4J9U3X7F8S7ZX5S2V6M5G1R3X518、下列选项中，（ ）不是巴塞尔协议改革的主要内容。A.建立量化流动性监管标准B.构建了资本监管的"三大支柱"C.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力D.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷【答案】 BCW9M2R1N9E3C2X9HW6S6U9F9J1F2R1ZB2Z1L8C3S9T1B819、再贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以贴现的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCN3A7X1L5Q6W9C3HI3Z8F8I3W4Z7O3ZG4J5M3P7I5I3Y320、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】 DCO8P3T7P8S10J10B7HM2L1G8C7P9X6O2ZK9L5N4V7V6C1H521、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCP1O3D7R3E6W10S7HO10I9W3Y9A6R10W4ZO4U4J9D4G8Q4Y622、( )应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A.银监会B.高级管理层C.董事会D.董事会和高级管理层【答案】 DCZ2B2O6Y9R5B1D10HW4J10D10U10W1F8F6ZV7K2Q2F8V1L8L623、存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户是（）。A.存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户【答案】 BCZ10X3Q8A10E2L5P9HB9R3U7Z3T9R3Q10ZH7J3G8P9K2O9S924、重组贷款的分类档次在至少( )个月的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引规定进行分类。A.3B.5C.6D.9【答案】 CCK4M10E4T4B3J4N5HN8D7C5Q4X5S9W8ZD7A7W4M6R10H1G125、下列不属于财务公司的核心业务的是（）。A.资产业务B.负债业务C.盈利业务D.中间业务【答案】 CCD8V10U2I5P7K5K10HU9X7C7E6T8V3V6ZE10Y5F5Z9U6M4H826、( )反映的是债权和债务关系，会影响到当事双方的资产负债结构，还涉及跨国资本流动，存在汇率风险。A.平行贷款B.多种货币贷款C.背对背贷款D.机动偿还期贷款【答案】 CCN6T5I10G2L7X9J10HX4R4K5T6V10K1N6ZJ10X1W9N1J10D3D427、某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流出量为15亿元。下列监管指标中，不符合要求的是( )。A.流动性缺口率B.存贷比C.流动性覆盖率D.流动性比例【答案】 CCG9C6C6X3T5A6G9HG3I4R5X4M4O5E3ZJ3D8Z8B9B6F7I928、贷款拨备率基本标准为( )。A.2.5B.10C.50D.150【答案】 ACK4P8Z4Q5R3S9R5HI2Z2L7Y1Q6B7M7ZY6A7N4K6W3K6J729、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立( )理念。A.合规从商层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCO4O8S3I10M3Q5S8HR2A3A2D5O9W9L5ZM1M7Q3C8T2S6I530、在第三版巴塞尔资本协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与（ ）中的较高者。A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.05%【答案】 DCA4F7O8W5J3S5U5HJ8S8F7M5H8H5P4ZG6X1N7I3N3J2Q931、（2020年真题）下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（ ）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCK3Q3J1Y8B4L2E9HV3L7D4A6U9M1D8ZT4F3W4H6K2B2G732、（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 ACU9O1T1A8R1K7A10HY8J2O3K2J6W2J3ZI3Q10W5S6Q2N5Z533、资本市场是指期限在( )年以上的长期资金融通市场。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACX8Q3Y5B9B9B4L5HA4A9I3Q8M10U10O5ZO2X4K9M7E3W9N934、在市场上占有极大份额，同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是( )。A.指挥式B.主导式C.追随式D.补缺式【答案】 BCG9L10U10L3P7Y1F2HX10P6L8U5L3E6S8ZY9B6D8B10O8A1Q635、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是（）。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCD10E3H6A8K10P4O8HL7J6O4G1U9H1X10ZG1W6I6D6T3A9P936、( )是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务等。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 BCO5N2N2P5T5R2Z3HB9D7Q10D3A2T10F5ZK4W10V5H8T10T10J937、（2018年真题）下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 BCT1L4H9D1B2U8H3HJ2J6W5H9X4W6E2ZP10Q3U9Z4V10X8Y738、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行的不良贷款率不得高于（ ）。A.2B.3C.4D.5【答案】 DCF2E3L8U5X3B3M10HM7C1K1U6Z10K2G4ZY3P1D3F6G9X8S639、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入（）。A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本D.其他一级资本【答案】 BCL6H6P10O6O10P7Z8HB5M6V1D8M9X8K9ZL2A4T9G10V1B2T740、新的非现场监管暂行办法中，确立工作组织架构，由（）作为牵头部门负责银行业系统性风险防控。A.审慎规制局B.银行业监督管理委员会C.银监会D.保监会【答案】 ACE7B5S1O2Y7D5W5HP8O8N6L10K5B6W4ZA7P5V4T10O6W7X841、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同业融人资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一【答案】 BCL7Y4Y10G9U7J4V2HW7T9V9T8O5R4A6ZB6R7X7W7J4T3A1042、以下几种债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（ ）。A.国债B.企业和公司债券C.地方政府债券D.金融债权【答案】 ACR4Q8J3I6X8G9B9HV3R1Q7V4H7W9U2ZG10Z3I2M5V1L3S343、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50【答案】 BCH8J2M10W1F1H5U5HO1Y3W7Z7P9G10E8ZC5V5P6W2W5Y6R344、贷款“三查”是信贷流程控制的重要保障，按照贷款“三查”的要求，银行的下列做法中，正确的是( )。A.因为人手有限，支行行长安排客户代写信贷调查报告B.贷款发放后银行对该笔贷款进行了持续的贷后检查C.银行风险经理乙在进行审查时将该客户的发展前景作为分析重点D.甲客户经理在现场进行了简单了解，更多的信息通过互联网进行了解【答案】 BCM3E10R3G9S9L10J2HR10H8G3O5M2H1I2ZM6J3A4J5Q10X9O745、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.经济增加值B.存贷款比率C.资本充足率D.净利润【答案】 ACD1P6M2G1X8P5I6HL7R6A3E2S4R1D4ZL7B4S4S8R6T2U846、每年9月，由银行业监督管理机构组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（）的尊重和保障。A.受尊重权B.公平交易权C.知情权D.受教育权【答案】 DCW8I5S8T5Q3J9V3HV1V10V1L1B3S7N1ZI2Z9J8A7A6B5A147、贷款拨备率是( )与( )之比。A.贷款损失准备；各项贷款余额B.贷款损失准备；不良贷款余额C.不良贷款余额；各项贷款余额D.流动性资产余额；各项贷款余额【答案】 ACJ4L8S2Y4O6N4I8HY10R5Y6N7E4Y7B7ZT7H10S5J1O9N1G748、（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的可能性。A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.技术风险【答案】 BCM6R10Y4X1B8D4K5HZ7T2M1X10H9F9Z6ZW4O9D1D2A9N1L849、商业银行应当严格执行会计准则和制度，及时准确的反映各项交易，确保财务会计信息的（）。A.真实、可靠、完整B.真实、及时、准确C.真实、准确、完整D.及时、可靠、准确【答案】 ACR5B4T8G2F3J7Y1HS3N9A1A6D1F10J5ZN3G1N4M8R6I7Z650、根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为八大类，其中不包括（ ）。A.信用风险B.市场风险C.政治风险D.国别风险【答案】 CCX9M2M8J10C8E3I4HB1S8U2U9O10V3V7ZC10J3T7P2G3O8H751、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的( )作为初始投资成本进行核算。A.账面价值B.实际成本C.公允价值D.历史成本【答案】 BCQ2G8L7W9N2J4P5HQ4Y2L8P10H8Q9W4ZO2G9H8F10W2Q8Y452、贸易融资的方式中不包括（）。A.福费廷B.信用证C.商业汇票D.进口押汇【答案】 CCD6Q4M1R6P10B7R3HD5H5V5Z5V8P4A5ZN2W1L7B7B4V6P153、以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险?（ ）A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异B.部分营业场所系统故障造成客户损失C.柜员错误收取外币汇款手续费D.客户提前赎回定期产品造成银行流动资金不足【答案】 DCH4L2M2M3Y5M2H1HB8N9Q8V6M3L7X2ZM2V1E2W4K2I3W854、我国货币政策的操作目标主要是（ ）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCN10I4H10K3I4A9K8HY7A1P8R5F5U5D10ZX2H1T6V8Q3H8Z655、下列关于同业业务的说法中，正确的是( )。A.信用存放同业业务占用国内同业授信额度的80B.银行同业拆借市场一般没有固定场所，主要通过电信手段成交C.境内同业代付业务实质属于贸易融资方式D.特定目的载体同业投资业务的期限最长不得超过2年【答案】 CCN5D1A6D1B3C5P4HU8I7G8J5U2C5N4ZV7B9R9R2G1N1U156、（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 BCS7A4E2F7A6P10H8HA6K5K9J2S5D6X4ZJ1K10F8B4E2O5P257、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业务【答案】 BCA2F7F10S2L9A1U6HT4J3X6D9B7U9O10ZR9B3Q1J1G9V10Y958、（2018年真题）风险应对策略主要的基本类型不包括（ ）。A.风险规避B.风险降低C.风险承受D.风险转移【答案】 DCM7R8U8Z1T6K5I5HK5J5X3Q5S4C8F8ZO5T8F1Q7X3N2O459、( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。A.个人信贷业务B.个人融资业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 ACC5J4V2K7H10K9F2HA7T5O4Q7C8L3R9ZQ6F10U10I8P1G9J160、下列关于互联网支付的表述中，错误的是( )。A.互联网支付是指通过计算机、手机等设备，依托互联网发起支付指令、转移货币资金的服务B.互联网支付业务由银行业监督管理机构负责监管C.第三方支付机构与其他机构开展合作的，应清晰界定各方的权利义务关系，建立有效的风险隔离机制和客户权益保障机制D.互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨【答案】 BCN1T5T1T4Q6O1K5HA2B2B1U6T2S6D5ZD1U4K5M7G2E7Z561、以下关于商业银行市场营销的说法错误的是（）。A.优秀的客户经理的主要职责应当是尽可能向客户推荐和营销利润率最高的产品B.目标市场是指商业银行为满足现实或潜在的客户需求，在市场细分的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场C.商业银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面D.商业银行市场营销是商业银行以市场为导向，通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程【答案】 ACJ5F2X1C2P9R3J1HI9R10S4X6B1W2F5ZQ7I7F9R4Q8O2C262、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCN1V8P8C4Y1E10M10HM5X9W9P2M6V7J5ZP6L2I8Q9C5O8G1063、（2017年真题）客户评级的评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监督管理委员会【答案】 ACX2K1S6O2T6J6N7HW3D10C9S6S7D9F5ZV5O2P8G9Y5V10Z464、下列关于金融消费的注意事项的表述，不正确的是( )。A.每笔交易完成后，请仔细核对交易凭证，如发现问题可及早纠正B.定期到金融机构查询本人账户信息，及时掌握账户变化情况，避免延误处理问题的时机C.在完成金融机构提供的客户风险承受能力评估时，请按自身真实情况认真填写.允许金融机构销售人员代填D.确认金融机构工作人员身份，查看其相关执照、证件等身份证明材料，对在金融机构营业网点之外自称是某金融机构工作人员的人保持警惕【答案】 CCH4X4S10G10J2D5X8HX9V1E8Z5U4U2E9ZB4L6E1T7P4R10V1065、（2018年真题）下列不良资产不得进行批量转让的是（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.公司贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 ACH3H8A2H7E8L1D4HE10O1Q9N3C8D2K8ZF5Q9H7G4N9H8C1066、非票据结算业务不包括（）。A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】 DCU10U3D1I4R10N2G5HK5A2W7F3S4B9X7ZC9N3Y10V2P1R6N767、下列关于我国银行业自律组织宗旨内容的表述，错误的是( )。A.提高银行业从业人员素质B.促进银行业的健康发展C.维护银行业合法权益D.以促进会员单位实现利润最大化为宗旨【答案】 DCL10A10Z5U10V2J6R3HN4L9Z1R9F5N3J10ZX1H2B10B2Q1F3H168、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括（）。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【答案】 ACX10C9N2N10L3H5W4HY8E6S10B4K4N8X1ZQ6W10F2R1D5T7V169、（2018年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.机会平等，惠及民生B.健全机制，持续发展C.市场导向，自由竞争D.防范风险，推进创新【答案】 CCL10I4E8G4M8H5I8HU3Y2P5A6E2O5W10ZQ3U2Q1N9A6E10K670、商业银行的操作风险不可避免，需对其进行有效识别和管理，以下哪项不属于操作风险的类别？（ ）A.人员因素B.时间因素C.内部流程D.外部事件【答案】 BCX4T10G10I10Y1J7P9HT2S4W6G7P5P10C8ZQ7A5K7E2U4L10R171、（2017年真题）根据银行业金融机构绩效考评监管指引，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中，正确的是（ ）。A.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩B.银行业金融机构应当于年初将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报送中国银监会或其派出机构C.中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理D.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果在指定媒体上予以公告【答案】 ACJ2Q4J2A7J5N5H2HP4T2W2H7T7Y1I9ZZ8U5M8X5X1C8E372、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACZ6T5Z8H5Z2F10A8HI6X1C3I2S6O1P1ZO6J2S6X8U3U7K673、巴塞尔委员会对违约概率设定( )的下限是为了给风险权重设定下限，也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。A.0.01B.0.02C.0.03D.0.04【答案】 CCI1Q9L4E10S7Y5O1HV6E6W4J10Y4K4T9ZW8F9S1Y1Y8Z2K174、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】 BCY5W9G1H8P7O9Z2HD2X8K6W9S2F5Z1ZS8W10I5E9P10K9J475、我国银行业对贷款分类逐步实施五级分类法，按照贷款风险程度的不同属于不良贷款的是( )。A.正常类贷款、次级类贷款和关注类贷款B.关注类贷款、损失类贷款和次级类贷款C.正常类贷款、关注类贷款和次级类贷款D.次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款【答案】 DCO7Q10U10R7L4B8B8HZ7Z4T10A5E10A10M10ZA4S3O5V1V5Y1F776、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCT2Y4J1U1G5M1D10HK4E2I10D3K2B9S3ZJ6T9H10W4N10X5A877、下列不属于金融租赁公司资产业务的是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.同业拆人D.固定资产收益类证券投资【答案】 CCS10K10Q7H1O10N3R7HO6H3J2A7A8N8O6ZE5B9J6C3S1Z10S478、由于综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，它通常不被应用于（ ）方面。A.战略目标审视B.资源配置C.风险控制管理应用D.制度建设及企业文化建设【答案】 CCQ6G3I5T10W10Y6U5HM1G3Q2I8S8R3F10ZN9M4M1R8S5F10L579、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCU7Y3E4K4H4A1H5HF9W3E3R2Y7M8J3ZP1I3H5M1V6T8Y680、根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引，商业银行对集团客户授信应遵循的原则不包括（ ）。A.统一原则B.适度原则C.公开原则D.预警原则【答案】 CCD4T10B3Y3T2F3J8HC7Y2A7O2M7C9O7ZO9Q7O6R6U1X7Z881、根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（ ）。A.次要责任B.领导责任C.首要责任D.直接责任【答案】 CCE10V9X1A8J6B9V6HV7D1Q2I2K5W9F9ZP9T4D8G5O10G5C582、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（ ）。A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 DCA6C2L10C6T10P4I5HS7C9V8U2L10F2M2ZI4N8N5S2Q9I9C183、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 CCH8A10C10A9H7R10I3HX5F5C4N1I10R7O10ZY7D6E7P3Q9C7Z984、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。A.全覆盖原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全覆盖原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则【答案】 CCE4E6B1O8K10O7N1HC5N5P4K1I10H7A4ZC6M6I5T2Q2S1X785、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指( )。A.福费廷B.信用证C.出口押汇D.保理【答案】 ACO7J5Z2L6T7X5J1HO7K4A5E10M8W4C8ZI6O10Y7O6D8Y6M486、（）是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一。A.发行公司债券B.发行金融债券C.同业负债业务D.吸收成员单位存款【答案】 DCM2W5T10M5E7A2Y9HC3Q2C1Q9U3U5M5ZT6I9S9S4S2P8E687、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 CCC10T1L2T9X1F4Z1HY6B5I4N9H5B5D4ZB6X2F5S1Y4U9K888、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（ ）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】 BCT8U1V1L5W3W2M6HV1H7S3W4V8J1P8ZP7E4W9B5S10N10V1089、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见【答案】 ACY3B4C8Y10K4C5G9HJ9U8S4B4Q2O8Y8ZU2B6J9K7W4S7C890、（2020年真题）根据贷款风险分类指引规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中（ ）称为不良贷款。A.次级类、可疑类和损失类B.可疑类、损失类C.关注类、次级类、可疑类和损失类D.关注类、次级类和可疑类【答案】 ACU9C9J4U8V3Q9Q5HQ10F5P8S2P9E3B10ZM6G10Y3Y9G5I9U391、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（ ）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5%B.10%C.20%D.50%【答案】 BCE8D6O5S9A7L3L8HE4P5J6Z6C4U1Z4ZF9O6O7O6Z4T6B392、以下情况中，银行可以委托其从事外部审计业务的是（）。A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的B.与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的C.存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉【答案】 CCH10A10V3A4W7A3I5HP1E4L1F3F8E2H10ZS3A3H10D6H10F6I793、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过（