2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库深度自测300题带下载答案(江苏省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCT7D8F7M6E8K7D8HI10Y1I7K4X6Z10X3ZC10N10P9V9O8A6C62、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了()。A.财务自由B.财富保障C.财务安全D.财富增值【答案】 ACV7A7U5Z10Q8V8H5HY8A1Y1A10T6F6M2ZV1N7K2N5A3P10U103、（2017年真题）若名义年利率为8，按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.00B.8.04C.8.14D.8.24【答案】 DCI1A3O4J5X1T7R2HF10R7P9Y1B1E7G8ZX4Q2E9E1K9W6T24、 子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期【答案】 BCJ8N1I2S7F9C5F1HO6U7J5B8L3Z9F9ZF7S6X9V6T8A8A95、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。A.家庭形成期的核心资产中股票占68，债券占11B.家庭衰老期的核心资产中股票占49，债券占41C.家庭成熟期的核心资产中股票占49，债券占41D.家庭成长期的核心资产中股票占59，债券占31【答案】 BCA10G1I7V3D5D5O10HR2M6K5C6B6I6U6ZL5L8M4V4W4Y10Z96、（2019年真题）信托业务是一种以（ ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACD9R6V4B5J6I3P8HY7E7D5V8K7N1U4ZL7A7L1I2D1J3S47、（2018年真题）顾先生进行一项投资，预计6年后会获得收益88万元，在年利率为5的情况下，这笔收益的现值为（ ）万元。（答案取近似数值）A.46.66B.62.54C.45.57D.65.67【答案】 DCE3N5M7N10N2L8T9HN3R4U4Q8Q3O5W6ZR10U2X5H8F6Z3O98、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定【答案】 DCF7K1X4K10E9I1Y2HU4K8U4K1N7M5X7ZL7B4Y8V7A3D4B79、按（ ）不同，信托可分为任意信托和法定信托。A.信托关系建立方式B.委托人或受托人的性质C.信托财产D.银行在信托中的角色【答案】 ACF1H3Y4J3E10B7N9HH8S10Q5M5Z4I10B8ZU5R3U1A5P6Y9W510、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCL5Z7N9D4I2J5Q4HJ8M6U1Y8Q9C2S9ZB10B8I4B4E5Z1Q311、保险规划具有其他投资理财工具不可替代的功能之一是()。A.投资功能B.财富保障功能C.储蓄功能D.筹资功能【答案】 BCA1X1B9O5S3H1L5HX3A9N3F7F7Y8T5ZG6W6N6U5Y5V10I212、合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCQ10B2X5D6Z1U4J3HZ9Q9H2T5A5N8U5ZI3P3W1E1V3J5L213、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人【答案】 BCB3T1X2E7Q3Q1N4HP10X5U3F2D1K6Z2ZV9V3D8D10U6P2O414、从基金赎回角度来看，债券型基金一般是（ ）到账。A.T+1或T+2B.T+2或T+3C.T+3或T+4D.T+4或T+5【答案】 BCE3E5E10F10Q5D3V3HZ4M1Y2T8K8G1P6ZZ7J2V1K10W2W10O715、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACZ3E1O3W5Q4O7D3HU4O2W7D6C9Q7D6ZA2G10D3I7X1X9W816、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为()。A.10000×1(1+10)5B.10000×(1+1012)60C.10000×(1+10)5D.10000×1(1+1012)60【答案】 DCS3F7U7E6T8T8K10HM6H6Q3E1K8I7T2ZW5C6O9L8I6Q6B417、根据F·莫迪利亚尼等家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（ ）。A.保持资产的流动性，投资部分货币型基金B.适当投资债券型基金C.不应使用银行信贷工具D.适当投资股票等高成长性产品【答案】 CCF5X1I8W1O2J5Z1HB2Q2Z1M5K3P2V2ZR5L9D1N2B5O8I618、（2020年真题）对于国债而言，中期债券一般是指期限在（ ）的债券。A.一年以上三年以下B.三年以上五年以下C.一年以上十年以下D.一年以上五年以下【答案】 CCE3N5B7S5G1D3S10HV1H9J1T8I3Q10U8ZG3R6S2B7H10V1X419、（2021年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的描述，错误的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.一般面向合格投资者发行C.给客户的收益相对确定D.业务种类多【答案】 CCP7G8F9J6L7N8E6HT4F5N8A3R8Z1T3ZU6M1Q8I3V3Q7E820、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCC3V10S3W8A5U2N3HV1J4L8M2Q1C8D7ZT10I9P9Z8A5O3Y221、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACC1C1D5C2S1Y7K10HP5J1T8D3A8W9H5ZH1N10R1I8G6I1D1022、国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额?（ ）A.961.9万元B.954.9万元C.896.5万元D.864.8万元【答案】 BCD3C2R2M3F1A8Q6HX7E8W4Z5I3F6Y10ZW7L6W4K8U3J9H923、下列不属于货币市场工具的是（ ）。A.短期政府债券B.中长期债券C.商业票据D.大额可转让定期存单【答案】 BCZ5Y2W5K3W7V8M5HW2G4M1G3F3H4M5ZN3F6Q6P2M7L9R424、 由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不良带来的风险是指（ ）。A.价格风险B.市场风险C.违约风险D.赎回风险【答案】 CCU4V4S7L6Y2L3R4HD6D10J7J4B2S6F9ZJ3Q9J3V2N6V10O225、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACC3J10O10Q1E5J9P9HY2Z6N7L10L4K7F2ZC1L4J10G2M3S8B826、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。A.非保证收益型理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.保证收益型理财计划【答案】 DCS9G9R9M4I5U5Q4HG4J2F9U5O5L3Z10ZC10B2G5M3F3P1Y727、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（ ）的有关规定。A.资本管理B.贸易管理C.外债管理D.外汇管理【答案】 CCR1D4B10M5S4M4S9HS10G9T8Z8S10M7I9ZR6Y6J4L10Q9O4M728、（2019年真题）信托业务是一种以（ ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACD2M2T10F10K8G3I2HJ8Y4M3X5H5Z8R9ZX3X3L4E5G4X2W1029、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCU7L5V1M7O8Z6R3HX10Y2R6P5R9F9O10ZX2I1C6D4C3G7N930、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入【答案】 CCE3J2I1M7V5O10I7HV9V5Q8M4O6E2G6ZL4N3C7F7C4Q1C931、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACS3R6S9Y1E4S8M9HE6W5T5J1W5G5F6ZF9S8U7C8C5G4B132、（2018年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极低风险产品的表述中，正确的是（ ）。A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产B.产品形式上以资产管理类产品为主C.具有较弱的流动性和安全性D.收益相对较高【答案】 ACV8N2E2A7Q4U3V6HW3P4I8J9O8Z5C8ZD7R3Z3L2U1V5N833、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）A.家庭各类利润额度B.家庭各类资产额度C.家庭各类负债额度D.家庭储蓄额度【答案】 ACM1E10N8O4I1R1H5HV8T9R8G1N9Z3C3ZC8D9I1G9S3P5L534、（2017年真题）假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】 DCA9K10W2V2T7O2L8HJ2X9V1W10L6R2B6ZJ9O3H10P2J2Z7B835、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCO2Y3G8P10J7V3T4HE2B2I1B2U2W5L2ZB9C7P6J7P10H6G236、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCN9A7M9M4E6D8G8HM1K4L10B2Z9C2X8ZH1W3Q10V8X2P3Y437、（2018年真题）下列关于基金的表述中，正确的是（ ）。A.证券投资基金按投资目标不同可以分为开放式基金和封闭式基金B.基金财产的保管由基金管理人负责。C.按照投资方式不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。D.基金的特点包括集合理财、专业管理、组合投资、分散投资、利益共享、风险共担、严格监管、信息透明、独立托管、保障安全【答案】 DCL6X7S3Q2Q2U6D2HX3D5E1Q1J6H7W5ZB1H5F3J2B10K6Z738、理财师“4E”资格认证的首要环节是()。A.考试B.教育C.职业道德D.工作经验【答案】 BCN3W6M1J10T1H9D5HL4T3F6O4V2E1U4ZP4S7M7Q5N5O5J739、县级以上地方人民政府住房城乡建设主管部门或者所属施工安全监督机构，在监督抽查中发现危大工程存在安全隐患的，应当责令施工单位整改；重大安全事故隐患在排除前或者排除过程中无法保证安全的，采取的必要措施是（ ）。A.继续施工B.更换施工队伍C.责令从危险区域撤出作业人员或暂时停止施工D.责令施工单位主要负责人作出检查【答案】 CCK4S10D2G8A6J10X7HK3U3J5J10H8Q2A10ZM7M8K7H6D2S10M640、（2018年真题）对于中长期债券而言，下列关于通货膨胀风险的说法，错误的是（ ）。A.债券货币收益的购买力下降B.债券的实际收益率降低C.投资者投资债券的利息收入受到不同程度的价值折损D.投资者本金不受影响【答案】 DCM8K7D4L10J5Q2R7HH9N5V2B5V6P1T6ZN4B2Z9S8F6M10J841、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCY9B10R7L4F5Y4Z6HF8U4V1G5M2B7U9ZT1U1W1F5N1B8K1042、（2017年真题）关于银行理财产品开发主体信息的描述，不正确的是（ ）。A.产品目标客户信息是产品的销售对象B.一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的C.商业银行不仅是银行理财产品的发行人，也是其他金融机构理财产品的重要销售渠道D.基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问【答案】 BCD9Z9C6R8Z4D9H5HF5N2Z9Z2X9Z10D5ZI2A3X3O10C4S3T243、（2017年真题）小李投资100万元入股一个私营企业，每年的固定收益为20。小李需要（ ）年可以实现资金翻一番的目标。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】 ACW5E1I6A6A6R3S7HQ8V8A10X5L7D2D2ZQ7J5Q7V10E4N4K744、（2017年真题）下面不属于债券市场功能的是（ ）。A.资本转让功能B.融资功能C.价格发现功能D.宏观调控功能【答案】 ACS7M6A7N8W9W4X3HE4H4J10Q3B3K3W3ZH7D1M9F8N1D3K745、下列各项中，属于民事法律行为的是（ ）。A.许某开车去上班B.李某养殖畜牧C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议D.赵某盗窃他人手机【答案】 CCP9Y8L6B3P7D5K6HV3T3A7T3E6B7L5ZC4P5X3O4R9O4T746、（ ）的征缴按照社会保险费征缴暂行条例关于基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费的征缴规定执行。A.工伤保险费B.意外保险费C.医疗保险费D.人身保险费【答案】 ACM2R10L8X3X3N10P1HQ10U3C7I1M1S10F8ZM9D3L3D8B1E2N747、 金融市场按金融工具发行和流通特征分为（ ）。A.有形市场和无形市场B.一般市场和特殊市场C.证券市场、股票市场和基金市场D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】 DCJ7M4S1E4C1L9J10HU4A1G3M1T7C6P5ZV3V8E1R3Y3R2U148、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCX3T1K3J6O6Y1V4HW4Q4Z7Z2F1C3I6ZD9W7M9G3C3F8U449、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（ ）。A.综合性B.规范性C.专业性D.顾问性【答案】 DCZ5Q3P2J1B7P3T9HF8O6B9K5G8L7F10ZR4G3P8Q4C8O8C550、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCZ1E4B1H10O4M1Q9HY6A5N6Y10F3Z8I3ZX2Q4Y10Z4F1Q10C651、对于境内个人外汇汇出境外用于经常性项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目下有交易额的真实性凭证或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 A.1B.3C.5D.10【答案】 ACN10S1Z8Q10C1S2F1HC4U10D8T3K3W7X7ZZ2V9Y5X4X9W1N252、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCT5S4Y9K5X5W9U3HX10N6T6C2P3B8D9ZD4T8U6T5M3G10J553、（2017年真题）资产负债状况信息属于（ ）。A.财务信息B.非财务信息C.客户基本信息D.定性信息【答案】 ACH5X7D8D8T3E9Z6HU8A2H3J3S6N4Y6ZO5P9V2Y10C9O7B354、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCI3M7L9R10B4G9X9HH1C4B4O1Y5I8R10ZU3O4V3K2U4I5A1055、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCF8A1L8X7O3Z8V7HT4Y10A5O6S7R1I5ZN10T3B7H10M2S9D656、（2018年真题）通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为（ ）。A.13B.35C.510D.310【答案】 CCD10E6X1J2W6F6U3HS8O6I10K7J8Z10F8ZB8H9L8V5Y1D7U257、以下不属于现金管理类理财产品特征的是（ ）。A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金安全性较高D.交易结构相对简单【答案】 DCR8E4O5R9S2S8Z6HB9A10C5G6V9O6N9ZS5V9X2G7N6X6P1058、（2019年真题）A公司发行一款公司债券，发行价格为100元，到期一次性还本，票面利率为年化7%，该债券上市一段时间后，投资者按照98元净价买入该债券，则正常情况下，该投资者持有该债券的到期收益率可能为（ ）。A.6%B.7.5%C.6.8%D.7%【答案】 BCI6F6X6U3C1C5O6HK4K7E4R9B2M8C6ZU1N6H8F9A10M1R559、下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。A.商业银行发售理财计划实行审批制B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露【答案】 ACL3T9O4V1L5J2R10HG8U10Y2V10J5K10H6ZO10H10M4U10J5G10R860、（2018年真题）下列投资种类中，被认为较稳健的品种为（ ）。A.现金管理类理财产品B.期货类产品C.股票类产品D.外汇类产品【答案】 ACT2Z9J10O2I5Z6S9HA3B8W3E6R6I6L9ZQ2E7F8E7A4C2U361、（2017年真题）王先生存入银行1000元，假设年利率为5，5年后复利终值是（ ）万元。（答案取近似数值）A.1296B.1250C.1276D.1278【答案】 CCL10Q2S3J8P5S7G3HS7K1C3J4P7X3K6ZQ2Q9Y9M9N5Y2I262、（2019年真题）一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（ ）。A.蓝筹股的盈利增速高于平均水平B.周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率C.小盘股价格波动更剧烈D.军工行业股票与医药行业股票有天然的正相关【答案】 CCL2L4R6T6E10N3G9HD7U8Y2G2U10U7S2ZC5Q4J3B9J3W6X463、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。A.是银行的主要资产业务B.是银行的主要负债业务C.形成银行的利息收入D.形成银行的非利息收入【答案】 DCH4N5D2U7N5P4M6HK3I5C4P5D9J9Y3ZS4Y2K10E8B4K5T864、根据民事法律制度的规定，下列关于代理的说法，错误的是（ ）。A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任B.行为人超越代理权后仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力C.代理人和相对人串通损害被代理人合法权益的，由代理人和相对人负连带责任D.相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，相对人不负责任【答案】 DCE3A7J4E8U1Y8N3HN10M5G4C10C1N3K2ZO3N1S2W6C7D2B665、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCG10Z3Y5D1K6C4Y7HZ6R1G1J8A7F9V1ZC3X1Z9D10L3C4O366、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACL2U1Z1H2M4M3Y4HC10X5D4V9J2T7E9ZD9H8L4E6Z2Y8N367、（2017年真题）若名义年利率为8，按季度计算复利，则有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.00B.8.04C.8.14D.8.24【答案】 DCM10P9S6O4J5Y9N3HW8W4H8P3T7B4P5ZQ5L5H3L10A7I4Q868、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.乙公司记载“不得转让”字样，丙公司拿到票据依然可以再背书转让B.乙公司对戊公司不承担保证付款的责任C.丙公司背书时未记载背书日期，背书无效D.A 银行可以以甲公司账户只有 15万元为由拒绝付款【答案】 ACP6E5S10J4V2D3W10HV6P3L1Q6I10J10G9ZL7B10E1Y3N8X3Y1069、（2018年真题）通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 ACE1E10J4H4B10P3I5HK5N1D6Z10D1C8X4ZW6V1P1V3F2O7Q370、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCJ1B6N4E3U4D8N5HX5Z8J5Y1R4V7W2ZG5L10F2P9U7Q7Z471、依据刑法规定，安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对直接负责的（ ）和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处3 年以上7 年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】 BCT1A10T10M7H6H3R1HV1Z4V8R3E5M7V9ZO7V5M1B6M8S9W472、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCM9J8X7L5A2Z2O8HQ7G8I8Y2Q5Z8K7ZR7X7G8F6Q6W2L1073、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（ ）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 DCZ4Q1O6I3O8K9U5HZ6V4Q8O7U8Q3Q2ZM7P4N1M1M6W2P874、（2017年真题）不属于基金的特点的是（ ）。A.组合投资、分散投资B.集合理财、专业管理C.利益共享、风险自担D.独立托管、保障安全【答案】 CCA4U8O3X6H6I6A5HS3U8G6P5G8P4E9ZQ9C4I5L6P10D5Y675、（2019年真题）下列利率区间内最适合使用72法则的是（ ）。A.6%24%B.6%9%C.2%24%D.2%18%【答案】 BCJ8E3Y1S4L6N4Y3HD10D3M3E5Z6V1M1ZA9D5P10Q2A9R8H376、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCK6Y3A8V6X10G1Q5HO6T2F1Q5O10R5B8ZY1L7O3G2T6V7S777、企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工商保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金【答案】 DCX10L9N3R5P7S1J5HR4Q5Y5G4F7E3D9ZF9R2G2H8Z2K1W778、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACI6R8M3U3P2P7K4HK4Y9T4M6P5S5Y3ZN1A10T9U4L1Q2Y279、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCN4O9Y2P2M4Z2Z3HZ2P4F6S8X1A9H2ZT8Y7L6O1H5X1U480、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在_进行交易，这笔交易是在_之间进行的。（）A.一级市场；小王和A公司B.一级市场；小王和其他投资人C.二级市场；小王和A公司D.二级市场；小王和其他投资人【答案】 DCT1P6J5A9W3D1R8HU1Q9S6A3C1J3L2ZR7O1X9K7A4G9F281、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（ ）A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 BCM8P2N10M6V7P9A3HS10B8I1L6D8I4B1ZA5H5N4I5E9R8F582、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCQ1E6A4P8C7E3F7HL5E8R10Y7N5X7F1ZY2V6Z6L9V9P6V983、（2017年真题）个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。A.法定代理关系B.委托代理关系C.存款业务关系D.贷款业务关系【答案】 BCI7P2X1U10D9O7F9HM3L6T6Y9H5W4M7ZH9J3H5L2X10E9R484、（2018年真题）保险公司和商业银行合作是为了利用商业银行的（ ）。A.丰富的人才资源B.销售渠道C.高效的管理模式D.产品创新能力【答案】 BCL8F3G8M7V10D4K5HO4C6N7F6A6Y6Q8ZK10X10D9B3S4W7G985、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6，那么，在第（ ）年年末，可以得到100万元。（答案取近似数值）A.12B.10C.13D.11【答案】 ACY9M9N4E5G9H2W5HI7C2D4A8F6I9A7ZW5W8K10Z8G7Z5E886、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCJ9X2U2C8N7V6Q2HI3R6W4N3K9B3D4ZK10C9P10N3I1M9H887、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCN1Z1S6J9G8D10V2HB3V1F5A8V3L8Y6ZZ7F8C10V2E9L4R188、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 ACC6N8P8N3T1E5L5HN3V5K3W1L5O6Q1ZE4O3I4A6F6M2R789、按照证券投资基金销售管理办法，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是()。A.信托公司B.证券公司C.证券投资咨询机构D.商业银行【答案】 ACY9S4Y4H2F7R2P1HB8U6G3M1N9L3F9ZF9D10I8G1J4T7C590、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACA6R7F2N3F9T8S4HS10T2M4Y4Y3I8C5ZV6P10F8L2H6C2C891、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCP2E10V6H1V2G3X6HZ5G4Z8F9H10F1Z3ZD1H7O9W9J4Z1W892、对于基金而言，利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACJ1V7A7Z6W7F4L9HB5P8V3I10W1N1X5ZO3P3G9X10O6M4J1093、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10，那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。A