2013年证券从业资格考试《投资基金》模拟题一12177.pdf

财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 1 2013 年证券从业资格考试投资基金模拟题【答案】一 一、单项选择题 1、可能影响风险溢价的因素不包括()。A、基础利率 B、发行人的信用度 C、提前赎回等其他条款 D、到期期限 2、()是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。A、操作风险 B、系统性风险 C、非系统性风险 D、管理运作风险 3、交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在()开立的证券账户。A、商业银行 B、基金管理公司 C、中国结算公司 D、中国证监会 4、对于基金交易费，以下说法错误的是()。A、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B、我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费 C、交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D、印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 5、()是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A、基金资产清算 B、基金净资产估值 C、基金资产估值 D、基金负债清算 财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 2 6、下列选项中，不属于封闭式基金的基金份额上市交易的条件之一的是()。A、基金份额总额要达到核准规模的 80%以上 B、基金合同的期限要在 5 年以上 C、基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D、基金份额持有人不少于 200 人 7、目前，我国封闭式基金的存续期大多在()年左右。A、3 B、5 C、10 D、15 8、某投资人投资 1 万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1、2%，基金份额面值为 1 元，则其认购费用为()元，认购份额为()份。A、150、24、12520 B、118、58，9884、42 C、115，9586、33 D、118、58，9881、42 9、契约型基金的营运依据是()。A、基金公司章程 B、托管协议 C、基金合同 D、基金招募说明书 10、对基金管理人而言()营销成功与否关系到企业的生存和发展。A、封闭式基金 B、开放式基金 C、私募基金 D、公募基金 二、多项选择题 1、基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括()。财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 3 A、评估基金公司的微观环境和宏观环境 B、收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据 C、分析基金公司拟发行基金的目标市场 D、评估基金公司的外部因素和内部因素 2、基金产品的投资所涉及的思路包括()。A、确定目标客户 B、选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合 C、考虑相关法律 D、基金产品线控制 3、基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在()。A、监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定 B、基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全 C、基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益 D、基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性 4、由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考虑?()A、商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要 B、商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作 C、商业银行资金雄厚 D、商业银行网点集中 5、基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以采取()等形式提醒基金管理人。A、定期报告 B、行政处罚 C、书面警示 D、电话提示 财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 4 6、基金财产不得用于()等投资活动。A、承销证券 B、向他人贷款或者提供担保 C、从事承担无限责任的投资 D、向其基金管理人出资 7、下列有关认购费率的说法，正确的是()。A、开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 1、5%B、我国股票型基金的认购费率犬多在 1%1、5%左右 C、债券型基金的认购费率通常在 1%以下 D、货币型基金一般认购费为 0 8、在我国，属于证券投资基金的运作费用的是()。A、交易佣金 B、证管费 C、上市年费 D、信息披露费 9、对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件有()。A、申请报告 B、基金合同草案 C、托管协议草案 D、招募说明书草案 10、下列属于基金的重大事件的有()。A、提前终止基金合同 B、延长基金合同期限 C、转换基金运作方式 D、基金份额持有人大会召开 三、判断题（A 代表正确，B 代表错误）1、每年结束后 60 日内，基金管理人应当在指定的全国性报刊上刊登年度报告。()2、基金账户只能用于基金的认购及交易。()3、基金持有人大会在代表基金份额 50%以上的基金持有人出席时才可以召开。()财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 5 4、基金托管人没有单独处分基金财产的权利。()5、基金管理部门的主要业务和岗位要进行物理隔离、相互制约，基金会计和公司会计等重要部门不得有人员兼职。()6、交易型开放式指数基金和上市开放式基金均属于特殊类型基金。()7、久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标。()8、对基金经理的分析和评价常采用定性研究的方法，在研究中还应考虑其所在基金公司的投资文化和投资决策流程等，因为这些因素都会影响基金经理在基金管理中作用的发挥程度。()9、封闭式基金发行成功后，慕金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。()10、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金，募集失败，基金管理人应承担责任。()一、单项选择题 1、【答案】A 【解析】可能影响风险溢价的因素包括：(1)发行人种类;(2)发行人的信用度;(3)提前赎回等其他条款;(4)税收负担;(5)债券的预期流动性;(6)到期期限。2、【答案】C 【解析】题干叙述的是非系统性风险，它可以通过组合投资来分散。3、【答案】C 【解析】交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。4、【答案】D 【解析】印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取，而不是托管人收取。5、【答案】C 【解析】本题是对基金资产估值定义的考查。基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。6、【答案】D 【解析】封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请、中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。其上市交易的条件之一是基金份额持有人不少于 1000 人。7、【答案】D 【解析】我国证券投资基金规定，封闭式基金的存续期应在 5 年以上，封闭式基金期满后可以通过一定法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在 15 年左右。8、【答案】B 【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000(1+1、2%)=9881、42(元)。认购费用=净认购金额认购费率=9881、421、2%=118、58(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9881、42+3)1=9884、42(份)。财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 6 9、【答案】C 【解析】从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是基金合同;公司型基金的营运依据是基金公司章程。10、【答案】B【解析】目前基金主要以开放式基金为基础，因此开放式基金的营销成功与否关系到企业的生存和发展。二、多项选择题 1、【答案】BCD 【解析】基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价主要是对金融市场和具体个股的评价。2、【答案】ABC 【解析】基金产品的投资所涉及的思路包括确定目标客户、选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合、考虑相关法律及基金管理水平等。3、【答案】BCD 【解析】中国证监会监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。4、【答案】AB 【解析】商业银行由于网点优势且具有较好的风险控制，适合做托管人。5、【答案】ACD 【解析】基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以通过多种方式与手段进行。基本方式是通过技术和非技术手段监督基金投资比例、范围等，对发现的问题，采取定期和不定期报告形式提醒基金管理人并向中国证监会报告。常用的处理方式包括电话提示、书面警示、书面报告和定期报告。6、【答案】ABCD 【解析】基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券：(2)向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(8)有关法律法规禁止的其他活动。7、【答案】BCD 【解析】证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 5%在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额设置不同的认购费率。8、【答案】CD 【解析】基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。交易佣金和证管费属于证券投资基金的基金交易费。9、【答案】ABCD 财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 7 【解析】对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件包括申请报告、基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等文件。10、【答案】ABCD【解析】基金的重大事件还包括：更换基金管理人、基金托管人，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。三、判断题 1、【答案】B 【解析】在每年结束后 90 日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露基金年度报告。2、【答案】B 【解析】基金账户可以用于基金、国债及其他债券的认购及交易。3、【答案】B 【解析】基金持有人大会在代表基金份额 30%以上的基金持有人出席时才可以召开。4、【答案】A 【解析】基金托管人没有单独处分基金财产的权利。基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金的清算、交割事宜。未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。5、【答案】A 【解析】略 6、【答案】A 【解析】略 7、【答案】B 【解析】久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，如果预期利率上升，就应当缩短债券组合的久期;如果预期利率下降，则应当增加债券组合的久期。8、【答案】A 【解析】对基金经理的分析和评价主要是对其投资管理能力和操作风格进行考察和评估。对基金经理的分析评价常采用定性研究的方法，在研究中还应考虑其所在基金公司的投资文化和投资决策流程等，因为这些因素会影响基金经理在其基金管理中作用的发挥程度。9、【答案】B 【解析】封闭式基金的基金份额经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。10、【答案】A【解析】略 参与证券从业考试的考生可按照复习计划有效进行，另外高顿网校官网考试辅导高清课程已经开通，还 财经网络教育领导品牌 _ 高顿网校 All Rights Reserved 版权所有 复制必究 8 可索取证券考试通关宝典，针对性地讲解、训练、答疑、模考，对学习过程进行全程跟踪、分析、指导，可以帮助考生全面提升备考效果。更多详情可登录高顿网校官网进行咨询。