2022年案件风险防控学习心得体会.docx

精选学习资料 - - - - - - - - - 优秀办公范文 欢迎下载风险案件防控学习心得体会当前,随着农村信用社深化改革和业务的快速进展,金融创新、新业务品种的不断推出, 传统业务品种、 业务操作手段实现了变革与 创新；这都对案件防控系统建设提出了新的要求；所以,创新和完善内控治理制度也成了农村信用社的当务之急,真正具有内部掌握力的案件和风险防范屏障,固本、科学进展的基础；一、以人为本,加强员工综合治理对此,构筑牢不行破的、是打造农村信用社强基把对员工的关怀、学习、训练、警示和治理放在案件防控工作的 首位,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重；一是坚持以人 为本,关怀员工切实利益； 要减轻员工负担,提高员工收入和福利待 遇,关怀员工成长,使全社干部员工充分体会到改革、治理和进展带 来的实惠和欢乐；二是关怀基层建设；要坚持费用、资源向基层倾斜 的原就,改善基层办公、生活环境,不仅要把农村信用社的基层网点 建设成为装修靓丽、 现代金融产品和服务功能齐全的营业网点,而且 要将其打造成先进金融产品的供应者和整个金融市场新产品和优质 服务的引领者, 把基层建设成为员工引以为荣的美好家园；三是加大 合规文化训练活动； 要以上级部门各项经营理念和方略、治理要求为 重点,坚决不移地强化理念训练, 持之以恒地强化规章制度训练和警 示反思训练,使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观,明白“ 能为、不能为” 的界限,在办理每一笔业务、营销每一个客户时,名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - 优秀办公范文 欢迎下载都能第一想到“ 制度要求我怎样做”,真正让“ 指示听从制度、信任不忘制度、 习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手,在全社形成“ 程 序至上、合规为本、 效益为重” 的内控文化和 “ 时时遵章、 事事合规、自觉纠错” 的合规文化；四是要抓好员工行为排查；对有反常行为的 员工,要先调离重要工作岗位,然后做好其思想转化工作,当前排查 制度已基本建立,关键是执行不到位,未严格执行排查制度,形成排查流于形式； 五是积极探究合规操作奖惩机制；要大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规嘉奖, 让员工从合规操作中受益, 而对各类检查 中发觉的严峻违规违纪问题, 就坚持责任追究横向到边, 纵向究竟的 高压态势,从严从重处理；二、加强“ 四重要” 治理,突出工作重点 在新时期的稽核工作中,要切实把“ 四重要” 治理放在案件防控 工作的突出位置； 一是高度关注对重要环节的治理；将上级部门各项 治理措施和要求,精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环 节；二是高度关注意要岗位的治理；不折不扣地落实高管人员沟通、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“ 回避” 四项制度,通过 制度化、日常化的行为排查,管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员； 三是高度关注意要时段的治理；要充分发挥监控系统的功能, 实现对重要时段、 重要环节的“ 跨时空、 全天候、零距离、无盲点” 监控；对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段,及 时提示风险,并加大值班、 守库等治理力度；四是高度关注意要空白 凭证及印章的治理； 定期不定期地对印章、 密押和重要空白凭证的管名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - 优秀办公范文 欢迎下载理等开展专项检查,防控风险；三、多部门协同合作,实现稽核工作精细化 要把各项规章制度、 治理要求精细化的落实, 作为案件防控工作 的重要手段和保证；一是要仔细讨论各项规章制度和治理要求的机 理,充分懂得制度和治理要求, 提高执行规章制度和业务流程的主动 性、自觉性和有效性；二是要建立落实各项规章制度的责任制,通过 建立“ 岗位明晰、 权责分明、治理有序、 操作有规”的岗位责任体系,精细化地落实好各项规章制度和业务流程；三是要制订精细化的落实措施,使制度和治理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评判等形成一个完整的、 清楚的链条, 使规章制度和治理要求的落实 情形始终处于完全的掌控之中；四、加强稽核人员队伍建设,提高敏锐度和执行力这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现；一是着力提高职业敏锐力,不仅对本系统发生的风险或案件,仔细查找缘由,补偿漏洞,对其他行显现的案件,也要闻风而动,查找缘由,举一反三,引以为 戒,实行相应的防范措施, 防止同质同类案件的发生或再次发生；二 是开展对制度执行力的评判；要通过考试、检查、评议等方式,对主 任、分管主任、 网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期 进行评判,对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的,轻者责令其 限期整改,重者要严格按规定进行惩罚；三是强化监督检查；要从规 范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发觉问题的整 改、规范对整改结果的督导等“ 五个规范” 抓起,建立基础治理突击名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 4 页精选学习资料 - - - - - - - - - 优秀办公范文 欢迎下载检查和常规检查、 综合检查和专项检查相结合的长效机制,把各类问 题毁灭在萌芽状态；五、以问题整改和责任追究强化案防氛围 要把对各类问题的整改和责任追究,作为案件防控工作的必要手 段；一是建立违规信息录入和整改台账,逐条整改；对查处的各类问 题,要建立整改台账,实行业务条线和基层社“ 双线整改负责制”,查处一笔,追究一笔,整改一笔,在台账上销号一笔,并将整改和责 任人处理情形向全社通报； 二是建立整改本单位和治理部门双向责任 制；通过分别界定责任,制定整改方案,明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施,达到有错必究的目的；三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制；对检查中发觉的各类问题,按惩罚上限严格责任追究,让违规违纪者扎心,让违规违纪者警 醒,倒逼各项规章制度的落实；四是建立整改后评判机制；要常常组织问题整改“ 回头看”从严进行追究；,发觉在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的,信贷业务部何建志名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 4 页