2022年湖南省证券投资顾问高分通关提分卷.docx

2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】 D2. 【问题】 最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 C3. 【问题】 股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B4. 【问题】 判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D5. 【问题】 证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】 B6. 【问题】 （）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应【答案】 D7. 【问题】 以下属于财务目标内容的有（ ）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】 A8. 【问题】 用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动R时，资产的变化可表示为（ ）。A.DA×VA×R（1+R）B.-DA×VAR×（1+R）C.-DA×VA×R（1+R）D.DA×VAR×（1+R）【答案】 C9. 【问题】 在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D10. 【问题】 根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C11. 【问题】 证券估值方法的主要类型包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A12. 【问题】 应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】 D13. 【问题】 （）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】 D14. 【问题】 决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 D15. 【问题】 商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C16. 【问题】 以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A17. 【问题】 资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】 C18. 【问题】 在计算风险承受能力总分时应计10分的情形有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D19. 【问题】 下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C20. 【问题】 下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 （）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】 A21. 【问题】 下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A22. 【问题】 下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C23. 【问题】 通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】 A24. 【问题】 下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B25. 【问题】 金融远期合约主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A26. 【问题】 退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】 C27. 【问题】 确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】 B28. 【问题】 已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。A.B.C.D.【答案】 B29. 【问题】 （）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】 B30. 【问题】 如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A31. 【问题】 财务分析包括公司主要的（ ）。A.B.C.D.【答案】 A32. 【问题】 了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。A.B.C.D.【答案】 A33. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】 A34. 【问题】 紧急预备金的储存形式有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B35. 【问题】 按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、VB.I、II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、IV、V【答案】 B36. 【问题】 常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A37. 【问题】 证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】 C38. 【问题】 现金管理的内容的是（ ）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】 B39. 【问题】 风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A