2022年中级银行从业资格考试题库通关300题A4版可打印(江西省专用)7.docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCA3P5A4W10A7S7E6HL7P1U8T3S4V8T5ZF8D6J2I1M8C3G52、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCP7H8F3A3X1H2P1HN8B7W3L4R2G6M3ZU3U3B9D4X7O5O23、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACM5S1A10U8A7C4J5HM8T10G3Q2V1S9I3ZB9G3P4K5F3M3M54、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCG8O10M10T7A2J7X7HU4S2X9I10E6U1V8ZB9J7I3Y3Y5K6Q105、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCL1H6L7Q1D2E5X4HX10A3L2H9T2M1D4ZB1Y10C8F2T3K8K36、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACW3N9E10O7W6J4E7HK4L3B5I5O7P10C4ZX9E2D8Q2X5C3F37、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACX3Y7O8L10B4A2F6HT10L6L7N10K9Q9Y6ZO8C9K10X7G9L8U108、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCH4A2W8D4T7F10B4HH4V2A2F5D5E10O5ZK9R8M6G8L10U9F89、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCT5Y7Z6D8O7U9C10HD7H4K7V4D3Z7E9ZY1F6P10E8N8R9U110、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCF3L2M8D7Q8E3E7HY9J9G1S4C3C8Y1ZB8H6V1P1X6Q10M211、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCE6V6F2E1T9A2B8HS5R5L5W6D10X7F6ZM2N9P1F9C6A1G912、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCX1C2V7N10G10D5P8HV8X8T6K5J3D10Z10ZN8A9G2S6W2H6G1013、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACT3Z1W2F4D4T6A10HW2B7X3J8V5S3L1ZE6W6Q8X4S7R9D914、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCV5U8M3V2X7K4Z4HP1K3G5I1X6N1Q6ZC6R7Q2R10E7B8Q515、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCB4I2Z9D1I1B7S7HZ9O3E7Y5X4Q2S3ZA5B3Y7O8O5H7R216、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCF6F7G7C4V10K8S3HZ5L10O10X2W5W7O5ZX3D9N1Z1G1F1Z717、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACK7G4P1M9V5X4O8HY5J1P10H2T8U7U2ZF2P1B7E8P5X9U318、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCT4S2M10K3H3D3C8HU4U7J1L1E8U5V1ZQ10C9K4V4O7B2F319、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCX10S9R5H1S6M9N7HM4I8Q8M6H6J5R5ZY6O8W2Z8H1T8Z920、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCR10T4N7D2P4R5P6HQ10Z6X4M3X10R9T8ZN4D9Q6I3G5G9R621、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACD7N7S2J2I1T10H6HM6F6J7I8Q9M2Q8ZN5N4V2W9X2B7Z422、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCF2V5F4N5M7A9P7HU1H10L7R7T7P1G9ZC1M8N7G5O5S2A923、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCZ8O5T1E1R3D2X9HD7F1B5F8A5T8G8ZF3F4G4S10K1V9D324、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACA3J8G1Q2U9Z4C10HT2W8C3G1V4O6R3ZL3E7P7H5Y5O5W525、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCC8X3G1P7K6H1J9HU8D10O2N5N4C3O3ZJ2M5T5W6U8K7H826、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCV5C4U4B5Q7R6F7HU6Q10G7C2E3D5H9ZG2V4H4S7C8P9F927、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACB2R9P9H7S8I9B9HU5I4N3B5G6U5R2ZF2S1I10V9D7A5D928、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCF5M9W4H5N9B7G2HP10Q6S1G5A2Y6W10ZB6E10M6K2C6E5Z329、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCW8G2I5U4D5L1X8HI2Y1D1L2L1A2K2ZR10C7T5B9C1R1K130、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACG10F9Y7Q8G2R2W6HO9D9V3T8I5Y2H9ZH7X2E7E10M7V5N631、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCV9F3Q4U6O7E10V5HA2B8V4Q8X8A4S1ZX9T9T9T4F8V9R932、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACJ8K10Y5Q2P5V3B8HO9V5B2J1I4W2F10ZR10D6G3T6I7U10T433、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCO10L6C2Q5Z8E10A2HU1Q2Z3B4P2U7O5ZK6Y6I10G7Q1W5L534、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACH9P6V6X9O10U7B7HN10E7I5S10J6W5X5ZD3J6Y6P10X7F4Z935、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCP10H10Q5B2J4B1M5HJ6W8D4Q9O4I1Q6ZS6X7D3A3R1W5E336、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCX1D6A3Y9T9L2O1HB8D9M7M2K4X6G4ZZ4A10Z1V8P2V5I337、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCE9S10Y10R8F7D1U4HX9T9M2A4Y1B5V2ZJ6X5Q10C10L2M8D238、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCH10C8L2U2L10L9L5HH8F1S4W10Q3N9M9ZO8X1Q6B8I5M5F239、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCR1A4V1G9X4T8S3HM9A9D10D5Z4O5D2ZV4J2H7N2D9I8G440、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCK7K5W8U10L1R10S10HA7C2I2U4X7T10B7ZW5O9F2T4M4W3G1041、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCR4C9T6F1B9E8J6HZ2R9U1T2V6T2M10ZH6T6T1D7C10S10V342、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCZ7M8B9F5B3L5V4HB9J5Y1M1A1O6M9ZJ6Z4L9K10H10L8I243、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACD4U3D7G5R3N8Y7HP4Q3S6N10I6T9V5ZP3R1C4T4K10A5W444、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCY7W4E9U6V6L4H5HN7X4V7C4I5P8T5ZD6W8M6U10N7W2V845、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCX4B5A7Q2Y10B7E10HF7D10S8M5Z6C4E4ZM2R4A4N4D5B4Q646、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCP6M7U5Y2S2D7R9HC4I1L2M5Z7Z5O4ZE2O10S6S2F3A8B547、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACZ5V2M3Y3V1D7U6HF10P10X7B9U7O9N2ZO5C9W8M6A7Q5G448、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCX9O1J10O5A4L4Y8HX6U4P4H10U3G9B5ZI6M9A7I5P9K7S349、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCQ2J8C5O10H1M7Y1HZ5Y10A1M10I2D3U6ZY1A4U6X2O6P8X1050、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCA4B1I3F2S4M8W10HI6Z7I7K10S6F4H9ZE5V1Z10J4H8L10U451、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACK5D10A3I6R2B1V5HT1I2S3C1A7F3H6ZA3Y1M7L3W2G10S352、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCW5L6K5H6E9P5Z1HA2J6W9C2J9J4M2ZU8E10Z9W7J9U5Y353、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCF1X3J10Q2A6H8T9HP7Z2Z8X10G9M10K10ZO5K8P9L7A9P6O654、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACM10S3V5J2Z2A5F3HJ10K9H1F4S3D10A5ZB2I4T7C4R4G10A155、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCH10U5Z7Q4F3K6U9HR9R8X2K6U7K9G8ZW7P10H4B8W8N2A1056、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCH4N8Q8A5R9I9J2HB9O1O3C8M6L8J7ZG10Z3C10R8Q4P3Y657、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCE3F10S4E10K1W9C1HI1O8U6O1X9X6I10ZQ7P7W10Y7T10M2N958、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACL8H1A1U4I3M4G6HL2P3E10S9R8W5D8ZG3I4Y5Y10E8Q8F759、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCA5Q3L9Q4G7F4V9HT6D7Y7Y7K5F4W2ZP5F1A10S9W2S4X1060、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCP3A2R6Q4R6F7I8HA2U9G6A8A8B1U1ZF5Q3C8C6N6L7J661、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU2I1Q1R8S4M3P3HU10R2W8C8S10M5O1ZZ6C5X6K7B6Y3C262、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCD2Z7H7A7B7Q6K2HI10L4K7N9H5J4L8ZO3L2Z2W4H4E7C863、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCF10U10Z2Q8F9G6D1HH5O6S10E5Y10Y7I6ZA5I6A10M10S7S6K664、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACU9O3J7B3V7A3U1HR1E5E4N8N2W5J3ZT7E4T7E9P2D2K1065、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACO3C1T4L9J2S10S5HJ3V5W4L9W1O6V6ZI8Z4I10T7S6H5V266、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCO10A5R9O5Q7K4I8HR6S8E5E5M9U6C9ZR5E9C1M6S7I6P1067、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCJ9Q1S2B6A1P8N8HF2D3L1E7J6D7D3ZZ3A3C7W4P8T1G768、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCR4O9T7R2V5G5E5HG10U4A5C6G9L8Z6ZJ4S7J7V8S8M4H169、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCZ8R9X3O5A7Q6Y4HB1F7T7I9G2L10K1ZT9L7M2X1P8M1G570、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACE3N4Z10B9U7P10D1HV3I9F3G1B6V7F5ZV3N4G9S9Z1M5V971、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCS9H5J4F5P3Z2V9HS3T3O2A8F2I10T6ZF2B10T5P7F3W5R872、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACW3S4J2K3H8E2K8HD10I6J10J10C6T3J2ZU2E10C9U1M9V4A273、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCZ5H8Y2C9F10R5K9HF7Z8U7J1K8I8A2ZV4R8K7D9S8A1S574、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCB4F8P10O3M9M3Q1HE4D8V7N7R7H1A10ZL3M4E1A3M3V6J875、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACA3A5R3E3D4S10V2HE8T1K1M8C6G5Q10ZZ8V7E8P5Y8J3C276、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACH5R8L2L7E7A8F10HQ1U7X8R10D3U1P2ZH7C2E3A6V7J8X977、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACB4I10Q1O4I3O4D10HM4R10W5G7R8T2P9ZY8M2K5M8Q8Y3Z678、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCV7K4I10S8Q3T5P5HS3G4G3I6K4T1B6ZV6P10M6I4D8T9K479、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCT4T10Z10H5Z4R2N8HV4I9U4O9Z7R9Y6ZP5R5K7T4B5R1K480、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACJ4L6G5V6X6Z3T4HP10U1P1D1P5B10A2ZW9V2K6W5B1D6F481、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCO4M2O3B8S3L1W2HS4H4S3F4E4U3K8ZJ1C2L9D8H5U6X582、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCI2M6A8W2G9H10Q2HJ5U9L9N5R1T2Y10ZX9T9E8K3D10Y3M683、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK5C1F4Q4Y5L10J6HU10C7B6W5B1X7I10ZU7H9N3D2K1H3O584、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCA10U6W3S7V6E8C4HS9M5U9X5J10Q1Q5ZH10K3W9H2C5O5Z885、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCS2D3W7B3A8T10D10HU8R10G6E4W8P5C7ZY5W10Y10W3W1S1R686、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCW5B3Z6R10E6K7V8HO4C8Q4T7N10Z8U7ZW9C6I7H7Z8R3D987、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACX6M10V10E6K4S9G8HX5E4U8W1H10R2X10ZE2G3K7P1O4B5V288、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCZ6G2C9F6Z4A4C1HU9M3Y3D2A2W5T7ZO8N4P6O4N4K1Y589、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACV10F6D6F10H7R1Z3HD3V2Z3T1S5N10U3ZF2O3Q5L4J8N5D490、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCO9Q6G9K6M8O1K8HQ6Z7J9T3T9B9W2ZR1P6O9L5E1O8Q191、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCH2O2J9N1F3O8D10HQ5E9L9Z9X7B6P6ZV1G2K2E8R9H6C792、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCM7E10C9Q6Y7J8I1HS3U7D4Z4I2W2M4ZZ3X9L6T5H7A7C693、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCU4O10B5C2T8F6C5HB10Z4E7A7O8F2J9ZR5U6A8R8E4P3U594、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACO3N4N3A8W2S7M8HB7T7Y2U