2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（全优）(浙江省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCV4N6C3W3D7F10Y9HM7Y9D9C4O6I9T4ZT8X3Y7E4U4R3P92、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACP5U4C2M3Y2D7E7HV6M9M2J10Y10W1U9ZV3E5R5P7E4S2K33、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCS8L3Z9D10B6L9T9HV10Q9D7H8W7M3O10ZZ5C5B7V5B1K3E64、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCH8I3S2L9N4R10M5HM1B4P4N2P4W3G1ZA1K5K5T7J7X7Q75、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACW1N10T8S10Z9Z8P2HJ3E1J10E3R2Q8M8ZE2U5V1P5N10F9H76、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCO9I1L8R6O4G2R2HL2X7S8H2D3B2R9ZX10P10B3Y1D6H8K17、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCA2W5V1E2J8W3N2HR9P2P9P5Y2N8G6ZX4M8V4L9C9J6G38、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCZ5C10O4G9K3H6D10HV3L6R7S4H8U5G1ZE8J2Y1O8R6B5H69、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCO7W9H4V9R5Y8N10HP9D1T3A6C9A7K1ZD10G5L5O4Y6Q9O810、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACP6I9Z4J6F9D5W5HB7S1D8F7N1H8T1ZC5D8Z5R2P1N4P1011、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCK5D3R7M3S8I8J2HD7D6C6W7H6J3P6ZL10Z2H7U1W4B9P112、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCK3F8Y9U5L2P9G10HX2D2L6F8Z6Q2H2ZO9U8R1Q5Q6M3M513、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCV1J5X1H4X3B8G2HL6H9N2A9C6X10K9ZD2R6N3B8Q4B8H714、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCU3O3A3J3X7P4V3HZ2L3K2K1E7L2K1ZG10W9Z5P10B1N9A515、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCF4E9A7U9S6I2J10HH7C3B2Y10J1O10H7ZR5R6J5M6R7C8I1016、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCG8V2H9P2G9K2C1HM7E5Z10Q1W8J6V3ZL10R5Z4F9V2S8E517、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCE2Q8Q7J9K10Q3W1HK2R10B5Z10L7B2B2ZN10B10K2D10E3M5E518、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACH5X6A6O6M7N6A4HA1D4J10H6K10L10B4ZZ6J8V2M6N1K5M419、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCS9P6F2C1R4R8F10HB3B7L8Y4M4B10S10ZT5W3N5O8D3S10F1020、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCC3M8V3F1S3E3O4HO3D8A3C9F1E4B7ZH1Q1X1Y1A2F10K421、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCO8O5Q9T7J5M6M9HG7D8L9G9Q8O4O4ZC9F1U6R6Q6Y10C222、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCC7V7I4S3Y6V8Z5HZ1C2V2W9W8K6N1ZR2B5Y2X5H8L1D423、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCT7Q7U1K9N6Q4P7HI1K8J7Y6X2S9A6ZF9V10E1U5A7N9E624、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCE7M6Q10A10K10I5Y2HV6Q1V9E7X5E6Y9ZD4F9J5U7M5Y9J425、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACW8S2O9E8G9D9U8HB6I10B6T3H5K1O2ZU3V7P5W6B3M7G826、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACO3A3X1C3H2Z2B9HV6X7I5H7X5I7P8ZG9R1R7A8U3P1O127、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACV4L6P9B8Q7N5J4HT6Y5T4G6E2J8M1ZX2H10U5K2A2T7K528、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCK3J7U4O2E9N7D3HK1T5I8P4F3B8G4ZR10H4Z10T7D8E8C629、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCW8N8Q6I9L7V7H8HR3Q6H5J5S2V8Z3ZO2E5Y7Z2N8F2V630、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCX8K4B8J6N5P8K5HH1L5P9B7R4F4A7ZU6H4D2F9W5Z5M131、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCQ7X7R7U2D2Z5X5HJ5L3Q4L10B2X8J1ZL10V1B5N10K7W6A1032、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCD8X6Z5P10A10F9I1HC1N7K5B2D10B5H5ZD7T8G6H10K1D3C233、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCF2J5Y3U5T2I6G5HB6A9F3V6X2G7D5ZA6N3R7Z4K6B4R634、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACK7J7G5O2N8D9N9HF4M8W9Q4V9U4T6ZG4E9Z10J3H1E7G235、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCE3Y1G6G5J1A2T2HZ4V6V2O10V9J5B7ZL7F6C8B6P5U5X736、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACO4T10P10U2V8S2U2HT3R1L4A6O4P10I3ZK5G1O4J6G2P3Q637、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCE4J1J7K6Z5P8X7HU5H10Q5J4T6B5E10ZC9A9G1T9N3F1S438、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACC2L3S6I3K5R9C10HA3F7D1K1Q6A7X1ZR6Y5O1X4U2U2K339、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCC2N7O4I2X2D9S4HM5Y8P2K1U4L2W2ZF5D7C1F8R2Y4B540、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCY4E4W6B4W3K4Z1HM4L2F3K8N10S2J5ZZ8T5W9J5Z7M7D241、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCV7M7B3X5V4E7R10HF7T1O1F1L5W9V3ZE2E4C4R4D3T7Y642、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCC8U7V10F6P8L7Z7HI7U2M3C3L7U10J4ZC4C6I4V9U10T8J143、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCL8B3Q10I6C3C5L3HM6W9Q9L2K5F7I6ZB2W6Z3W1Q8L1D644、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCZ10C4W7H6P8Y10I9HW2E8M7B3G8J2X7ZW5X7D2F7P5P8T445、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCK3F5F7L6N10P8U8HN4N1Q9N10P3I9Y1ZT6W9R8F5P9W8D446、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCG10Z3I1E1M6G5M9HL1M8E1E6T7J3S5ZH9G1E2V6E3X8T547、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCT5A4U4A4C1O7E8HH1W10A4S9X7Q2L7ZS6D3H1R5A10S3Q148、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACV2V5G4D6X7H9S5HZ8U8Q7E2J1G8F1ZS7J3V4V10H2G1S849、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI8D2P8I9L8U9J2HY8C10S4H2C4D7A8ZA2P5J8L4G10V9T550、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACT4R4X4O7J6N1C2HI4A10I6A3S9T3E2ZW4M6K9J9S2J1F451、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCO7W5O6O6V9M1Z8HG9V2A3G1P2F5Q3ZQ3J2Z1G3F9V3C952、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCP2O8S6S2O1X2Z4HP10U6J8A6P4H6Z1ZA9Z4P10E1A8G2Z153、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCB7R2H7G6L4E6Z1HR2Y9S10U10T5D7R10ZG6S9L2A8U2Y7P854、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCI7R8T3M2B3L4S9HH5Y5B4W2O3E1L8ZQ2A8I2H3P4L3X555、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCA1F3Y2G8F10P1X5HY3F5M3M4G10P5H5ZF7E5L9O10A7Y6M556、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCC6G1D9Z2W3F3P3HL5K4V3Z7F9T1D10ZC8H7S7I6Z7U5E457、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACT2I3O6V4Z6H1F5HX9F2E4F6F1Z8D1ZL4L9V9J7V8R4O858、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCX4I7T7M2Y5D5A1HX5F6N1K2Q10X10Y3ZC6B10Y10D4K2W3Y259、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCA7W5A6C5F5M9Y6HK5N6V10B1O2L4A9ZZ6K6K2O1D5I7Y660、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACS8J2G9I1I7V3Y9HU8Q9B8D8D8B2D9ZU6S7L8N10M5O4C661、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACM3T3A2T8V5J8P4HR4Q6Z8L3Y9R3L4ZL1E7B2J7J5I10M162、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCY1C10B10E7C8P10F4HC2L6E1H7B1A2K10ZA3V3N8A10E2Q4A1063、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACL8C2V8F7R6F5F6HL10N10F3O5O2K1P5ZT4X9A7M2C3B10L564、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCS3A5Q2G8K9Y9R3HR3F3E7R10N4A2H1ZR8P7G7X6K7H10T465、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACH3A7Z2O8Q7R4U10HQ2B2R8H3U9M6G1ZV9C6A2G6G1H2Q1066、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCF7S10R7W2E10D2N5HV4N10U5U6O3T6I5ZY4L10G8G2P9M5P167、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCM5Y2Y1E4J3I1U7HW6V2D4U5Q4H6F8ZT3E1N9D7A2B2U768、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCM3Y5H10C1Z3D9E2HV4R3N9A8K1F6J4ZN3L4O10S1X5Q9Z369、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCT6C9D2J8I8O3C3HH6R7T2D5Z9R6H1ZA5C5E1L4H10C9P370、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCX5J4F4D3H9Z4U1HI6K5K2P2W2Z2A6ZN10B4U10X7H1S5W871、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACS8D4Z1D4X2R8N1HW7U1M7H5R1K8I4ZI7G10P7V1G1P1J572、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCN5U9Z1K3C10N5D8HA4H5J9T7G3I4U2ZZ10O6N6U3B8G8A973、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCT8D7F10L5C1X6U2HA4P5X3V6V6L4S2ZU3B2B10F3C4I9H474、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACP10A5C10H1Z3O4Z1HP4D5E8N4G4V1J2ZG4N5W7H4T1T4Z275、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCR9M3O7B8T9U5W7HK3D8K1C2E5W1Q4ZT1N10V6R2H9L4N776、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCF9D2R6G7N7P8O5HA9P6E9M1W10M1P10ZP4T2J10D8E4Z6T1077、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCN4T9W6H1Q6Y10M3HW6M6E10V4G5O6D8ZS4P4H3C3Q5K9Q978、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCT9O9L6S3O10J4W4HJ6F2W10G6Q3M10E2ZD3R7C4E5D3H4C979、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCN8Q7U6G7Y6P10O2HY5N3Q2L2J1Z5S9ZJ4S2N9K8P7K8I780、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCO9B2D10J1W3V3H3HN8D9L1M9E7Z5F4ZT9E9M8V6V6X9U481、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCQ1G9C9Q1K9R7W10HE8W9T6I10C7U6O8ZM5I7H9S3N4G6I382、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCU1F6Z3V9X5S4A10HE7A3N3T5Y9J1V2ZO2Z9Q5W8H2F2C483、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCY6W10X6I8C6U1E3HG7P1X3M1H10G6Z4ZR6O3C2N10X6F10F984、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCZ9X5C2H9M3I6Q7HS5Z6X6R9C6I6Y8ZH6R5T4T8Y6Q5B485、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCH9C1C2W3H9A10O9HD2B10T10R4M3H3J5ZF10Z10R9C5K4Q9U1086、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCJ4V5B9I7L5I8R10HL7Y9C8S1U5S8V3ZG1L5Y5G4A9F8U287、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACN4P1J1F7X3S2S10HM1O8J1O10Z9V10S9ZK3V1H8S4X7G10O1088、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCC2X10J6C9W7G9Z2HT4X1H1R7C1E3X10ZN7T9X10T5L6S3H789、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCL7S3E4J6N2S3Y4HQ2M10I8W1M6T6M10ZD6R10X3U6J8I10C890、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCR5P4G8Z4U7E7Y7HS9S5W2D5O2X5W3ZC5H7H3W1H1H6K291、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCO4D2C1R1R4Y1O8HI2P2C10K3N5L6B3ZO7B2V8G3W2Y7Q1092、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCX1K2V8A10T5J2K8HK9H3N8I3N4G4E7ZS3K8S9W3W1B4Y993、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACY5D8B8B3J4D9U8HR3W3F6V1J1Y10H6ZN10V8G2Q4W9V9J394、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCP10Y2L6R3O1C4K4HE8B4J1N4I9U6O9ZO8H9P2H3I7W3P695、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCE1U6Y7P1D4C5V10HU7Y10N10F2T1M6S4ZH9H7I2X2S8Z1R896、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACE8R5S10G6X6M1G2HP3D3T7O5H3H9X6ZW3M5T5