2022年中级银行从业资格考试题库通关300题含精品答案(江西省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCD4F3Q2S1L7H10E3HA3Z10F5C2J2A2P3ZS6G8Z8W3Y8F9Q52、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCT3E10U3U1B1O2S7HN3A9Z10J3V6H3F1ZL1I9K10O9A6R1G53、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCY1E9N6P7R10M7N3HQ8S1D10W6L2P10Z7ZI4C10O3T10E6O7G94、商业银行采用内部模型法计算市场风险加权资产时，VaR乘数因子不得低于（）。A.4B.3C.2D.5【答案】 BCJ1B8F1F1Z9I2Y8HC7L1T5X1D2G2L8ZH7C6Z5Q2Z7Q4P65、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCP1Q8B7M5E5Y4J2HL10U6Z1L8K8M3R1ZJ1Q3R3S10J10J7B16、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】 CCQ3C2A7S1F8H1U9HG2W6Q3B4S5P4R6ZZ10S7L10E10R5G6O97、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCQ5M9N5W1I4T6D8HW10W6M9O8C10E4V7ZO10T7I4Z2D6T6T18、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCJ8B9A9H8Q8U3I6HJ1W3C9Y6F3P9C2ZX1M2B9S10C1G8A59、下列不属于操作风险评估要素的是()。A.内部操作风险损失事件数据B.外部相关损失数据C.情景分析D.外部事件【答案】 DCJ2D5Y7E5O10U4S7HC7W6G7G2Y1I10T9ZC1Q7W6Q10R5Y1Z210、不良资产贷款率等于()。A.(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100B.(次级类贷款-可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100C.(次级类贷款-可疑类贷款+损失类贷款)÷各项贷款×100D.(次级类贷款+可疑类贷款-损失类贷款)÷各项贷款×100【答案】 ACW6R2W8I4P7L1W8HD10L10C7K2E3R5H10ZO10Z10J10R2C6H5I211、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为40，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCO9F4L5T5H6F7P10HV10B7L3X9W5T3I7ZB5W5D5U9H1C6I812、通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（ ）。A.不变B.越高C.越低D.无法判断【答案】 CCI8X8X8P9F4F4P9HJ6L10T6K3J10Y4U4ZA1Y4B9D5D10U2D513、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCZ3U1S9F3P3H4L8HX6S8Z6M8P10R3A1ZK9T3B4S9J5A8L1014、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCF2H5E8Y10Y7E6S6HL4K10Q2G7P9N10R9ZM4L7Y8I3H5H4I615、下列关于信用风险的作用说法正确的是（）。A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.对于基金金融产品(如债券、贷款)而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值【答案】 DCX3C1B7J2C3G1G6HI5Y1Z5F1L10X2K7ZM2E5H1I10P1D10F916、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCL1V8S7E6X2Y3W3HI1D4U6V3F9X8H2ZO4W10G9I6Y1Z9A217、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACY2I8Y5Q9F7E4G6HC7M9F9Q2V1U6L8ZG5T8M5G4M6Z9C918、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCP4H7H6U3C5B10H3HV1P9I8F4W8N8A10ZX1S1X2G10K10I5I219、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACF8Z2U8H4P5P10G1HW3E6A8V1V10K9L10ZL6N3R10U7T4Y4U120、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCO8E6X6V3B1N10C3HO7L6Q5L9B1W1V5ZE4G4U4H2W1Z2U921、以下（ ）不属于造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素。A.信息科技系统生产运行B.信息科技系统应用开发C.信息科技系统安全管理D.信息科技系统人员操作【答案】 DCG6S5I4U3G3K3S6HI6Y10C5C7W3V8E1ZQ2X10K10N3W9T5K522、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCV9N2B6D3J1Q8Q7HO10L8X1M5E4B9Z7ZY2O10F10M4M3S9B823、国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是（），超过这一限度说明风险较大。A.50B.100C.150D.200【答案】 CCI2D10T9L8N9Q1L8HS6H8V5A6L5P5X5ZM5W6L9F6Q3J5A524、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCU3W7S2H10T8F5J1HQ6M5V9Z8J8K6B8ZG4Z2U2N9K6E9F325、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCV8B3W1N5Y2Z9X10HQ3Q10Q7K1N1G1X2ZK8N3N2W1O3S5Y726、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）万元。A.8B.7.2C.4.8D.3.2【答案】 DCL5F7F4D2T5D2X7HT7Y10R1T9F5R10S6ZI1J3P1G1A8A8V427、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B.无法出售的贷款C.可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BCQ5T1S3B8O1Z5Q8HY2I3E7W10W6Z1W4ZT3C7V8I9G2I2C328、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】 CCQ3T10M4T1S8V5Z5HJ3C3M7W10J3A6G2ZV2Q5D4R7H3W10S429、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（ ）。A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元【答案】 CCS6N10M5Z7I4E10N2HT1R6C2T2Z3D5G4ZA8S5F6B8Q6X9T630、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCB2I2A5C1O3V3Q2HB9K3E9I6H1S1X3ZM5N7N2B1U1P4F331、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（?）。A.能够准确估值B.能够进行积极的管理C.能够完全对冲以规避风险D.在交易方面不能随时平盘【答案】 DCS6I7V4Z3O1C7V4HI6S7B7D2W6S4O5ZC4Y4A3X5G3T4T132、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACO6S1F4B8I3V6F5HZ3Y1W5O7R3Q8T8ZN10I10U10W5X6I2J533、处于声誉风险管理的第一线的部门是（）。A.声誉风险管理部门B.声誉风险审计部门C.声誉风险监测部门D.声誉风险评估部门【答案】 ACE4Q8D4T4V7X9W10HW4I1B10Y9U6B6Q8ZW10H8Y4H5Y7B3X934、下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（）。A.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷B.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】 BCK10V5W5P3V8Y6U10HL7G8R4L7F8E10J2ZD10V9Y8S8O4S3A235、风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCS8O8I1U6S6J2W8HE5Q2B2H6B7G6O6ZH9U3S5D9X3Y1W836、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCI9Q1A8O1V10C7A6HC7K8L9B5X4N1L7ZK2E1C1Z7I9S6G837、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCW10A1B4Z5G2L10G4HE6Y9S5B6C8K7K1ZQ9B10X10W6C8D4T1038、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCM1Q2Z9N3C8Q5S10HU3V7E3S8T8S6W7ZC4S4V10B1X5B3B639、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCY7K10I4J2U10O6T2HN2Q3J7Y6Y1V7T2ZN2I7S5T3X8P9H540、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACQ8N8V2T9E4P9T4HP10C3I6W3X7Z1Z7ZB1M2S6B2Q4O5M541、有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（）。A.该指标衡量了商业银行风险变化的程度B.该指标是一个静态指标C.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 BCD10Y7W4E7N8S1A2HE8G9C4A5C9M10Z4ZR7O8E9G2N7M7C1042、市场风险计量管理报告不存在（ ）。A.月报B.季报C.半年报D.年报【答案】 ACB1N9N4S5I4P9C2HJ6P2V1L7J9D4B4ZK10J9D2C5M1V4T643、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACC10Y3K2K2O1L3U3HE5P10X2V7B8G6N10ZW4B1U4F1I1X6H444、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO3W10W2Z7R1O4K1HE2Y3A8L9F8J2C7ZI2L3L8J7N10Y5X245、 商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.业务部门B.风险管理部门C.董事会D.董事会下设的风险管理委员会【答案】 DCE3Y6R5L7D8R10U6HX7T7B2B9Q4P5K3ZW9F1J10Z6G1G1A946、下列不属于商业银行的业务的是（）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACA2S5J9T3J6T3I4HG1C5J8M4Z5U2G5ZU4B5M9H8G2F6C647、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCK1P3B2F6G8O10V9HS5M8X6D9P6V9F2ZG1W1Q8I4C10V7D448、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCG3I6L2M7X2V2N10HB10X7J7X6Y8I7T8ZG3V6E1N3R5D10U149、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCD7L3J7L6U1O6I4HB10V8S3M9S8G10R3ZU5O3P4G7Y9V3B750、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCI10M4Z1Y2B7E9F5HQ10P2W10V2S2G10H6ZZ5R4F6N2L6P3J251、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.股票风险D.商品风险?【答案】 BCJ2J10J5H10R9W10S5HG2I10E1C4N3A1Q9ZP7K5E9G1W2P3Y252、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCG8X4A1Y3P10N7Y5HK9E8K9B1U1W9M7ZZ1C5P6B9Q10X4N653、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCN8K8V7I7B8J6L2HM2F6K7D8T1Y5P9ZN1T8P7N6S9Q1T254、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款×100B.预期损失率=预期损失÷资产风险敞口×100C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额÷贷款类资本总额×100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCC2C8F1X8Y4Z3H9HR8U10M7G2C10J9Q3ZD10M10P1K4W6V1N755、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACX5C5Y9T1E2E8R9HR3D7J3T8I7U9M4ZU2C3J10L2J10V7N156、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCO10G5U7I2C1K5B2HZ8A1O1X8L10U4M10ZD10T7B3H1V4Q8X457、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCI7M6G7O7V3O10E3HP5Q7V5R4X5Q4Y10ZC5Z10H3X5U7B8Y458、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1800亿元，资产加权平均久期为D4=5年，负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法，如果市场利率从3.5%上升到4%，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.11亿元B.减少22.22亿元C.增加22.11亿元D.增加22.22亿元【答案】 BCF7I8O5M1R6Z8C4HD5Y6R6L10H8U5V3ZK7R1R5V10U4D2Q159、下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备?【答案】 BCH10Y8V10D5P7G6B4HR5G10W8C2R9G7S9ZK8J4I4H9Y5O8H460、下列关于风险识别的常用方法，描述正确的是()。A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法【答案】 CCI3H3O6U7W1W4Y1HQ5D1C8O3E3G2B1ZB9V4H3D8B3O8G561、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是()的。A.最短；最高；最高B.最长；最低；最低C.最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCK5B10Y10C8X9M3M3HM10D4D7J9S3N2B3ZO4O1U2J2R8S4W1062、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCD2A7J9I1A5H7G5HN4C3A3W3X6H10I8ZZ5J5X4H5W10I3Z863、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCO5I8V7O1X8V3G2HN10F3S6M6Q3A5Z10ZX10K10U6A10O5X8M1064、 商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.业务部门B.风险管理部门C.董事会D.董事会下设的风险管理委员会【答案】 DCF4K10W10R9U7E1P8HQ1D8Z5C1O4N6R10ZY9A1P2Y1C6O4A765、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币C.买入美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币【答案】 ACX4K5M9P9I3S3O9HI6T3S1M6S4M4A9ZJ10O3R10A4P5X7N966、商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。A.组合的风险权重B.组合在战略层面上的重要性C.经济前景(宏观经济状况预测)D.当前组合集中度情况【答案】 ACB4C7W2I4A8R9A4HQ10A4S9H9E4X6B1ZZ3J8V1F5L8F8V267、假定某公司2014年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为220万元，则其总资产周转率约为()。A.54B.108C.120D.150【答案】 BCU10W2T9H7B7H2B5HW2K3Z6Q3C10E4J2ZN2M9K6T8Y2P7M968、下列关于市场约束的表述不正确的是（）。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCQ1S8Q3M4O6I8O1HZ9U5F7P4C1M1Y7ZZ7E4H7R4H4A2B969、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACL3V1X5M4L8F1Y6HS7P9W5Y2I9Z9R8ZO10J2Z9B4L2K5B970、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两年一次【答案】 CCI5T4R2H3R10X4L8HR2B6F8W1J10J8D7ZY7Y1Z2T3R6G10B371、假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（ ）A.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0【答案】 BCR8S5Y10W2T6M7D6HX8Q3W10G3T1B3D8ZN7Y7D5I5W2L3R172、区域风险通常表现为区域政策法规的重大变化、区域环境的恶化以及区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化等。下列各项不属于区域政策法规的重大变化中的相关警示信号的是（）。A.地方政府为吸引企业投资，不惜一切代价，提供优惠条件B.区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退C.区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控D.区域法律法规明显调整【答案】 BCD9B6N9M3W5L7N8HU2N5W7T6E9T9Q7ZR8B7D8V8E2Q1D273、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即()，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入()。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCK5G6S5N6L10R6A2HE1P6N4X3P9B8Y2ZM2N7B10C8U5Z5G374、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCR1F8T8Q4E2G9X5HQ9Y3K3G7A9Z10J2ZF2S9P6A4E7W3X675、假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的利率风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCL1F1I4V9A1B10D9HP6E5V1Y5E2G10C9ZA6K7J3M9G4D7A376、在国别风险的主要类型中，最基本和最重要的是（ ）。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCL8J6X4F3E10K3G8HM5P6Y2K10C3C1S8ZI2O4H1P3P8F1V177、商业银行的决策机构是（ ）。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACL9I10J1H7G1G4K5HS4K5O1V8L10X7H5ZG3S2G8E10Z10H2X478、下列关于信用风险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失【答案】 CCS6V2M9Z1I6D3N10HG3Z9Q5I9Y1E8U1ZH2V1J3J3L8C3H479、下列关于市场约束的表述错误的是（）。A.市场约束的目的在于促进银行稳健经营B.监管部门是市场约束的核心C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCF6X2K8C8N8Y10C3HQ2B4H5O6N7H2X9ZJ10Y2T9O4Q3P4V280、巴塞尔协议明确指出，实施（）的银行必须单独进行信用风险压力测试。A.损失分布法B.内部评级法C.打分卡方法D.标准法【答案】 BCI2G5D7N7Z9E5O1HS3G3A7Y1C10S7Q7ZI2A7F5S9V10N3R181、下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是（）。A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践【答案】 BCQ4P2L10F6B4P9T4HK2B9V8K1W1D10R6ZN5Z3O3O1Q2I9K682、广义而言，()就是商业银行所持有的各类风险性资产的余额。A.VaRB.限额C.市值D.敞口【答案】 DCU8O1Z9W3K9U6M6HL8U5F3H10W10V6Z9ZT5A10Q8O2H7P3N1083、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCT2L2D4G6Z8P10Z6HA6G1K8Q3J3X5A4ZJ8U10X3J3N8Q7V484、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。下列选项中，商业银行不需要调整战略规划的是（ ）。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.客户的结构发生变化，提出新的需求D.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务【答案】 BCJ5G4G2U7S1Z9E9HF4G2S2T8R1E4N1ZV2M9F4Y4H4L8T885、商业银行某部门当期税后净利润5000万元，当期经济资本1亿元，资本预期收益率为20，则该部门的经济增加值为（）万元。A.1000B.3000C.2000D.7000【答案】 BCY10V7C1R7Y9I4B6HS2L6N7W2X9A2X2ZH1X9Q10R10J4A9S1086、对于商业银行而言，风险报告的主要作用不包括（）A.使业务部门、流程和职能单元之间及时知道和保持各自的风险语言（术语）B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持C.明确员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责D.确保对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识【答案】 ACP10I2D5S2P2A2O10HC2Z7J5C4Z8S9O10ZL5Q6T10C8A10V3Y687、2006年()提出一系列风险计量的规范标准，使得商业银行风险管理模式发生了本质变化。A.巴塞尔新资本协议B.资本协议市场风险补充规定C.国际会计准则第39号D.商业银行资本充足率管理办法【答案】 ACX10C10C3G10Q9D2A5HM7E9U1I3F7D6P3ZC2I2V1C4X7X9U788、作为市场风险的重要计量和分析方法，缺口分析通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重于分析（ ）。A.期权风险B.重新定价风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 BCX4Q7S6A9W8K1U5HK2O9M3S5H8J1G1ZL4P4M1K4D5