2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题精编答案(四川省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACF6O2O5N8B10R6W10HL7C5P8D7N1O5P2ZB4Q2F3X6E5Y4F82、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCF6N5P1M4U9K5S4HR8G1O8F7V8H5X4ZE7Y8X10B9E4G5N43、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCF8Q10U6N7M6M1S9HG7V2U6G7N2G7X7ZH10D7O7B6Q1B5T44、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCZ4R7I4Y5Y9J2Y7HP7F1Y1V1M8E6K2ZL3P3E6Z3R1G8J65、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCF6X2A8P1M3J1E9HU5U1P7L5Q4J10L8ZJ4Z10X8O6A6R7Z46、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCL6L1L3I2P2S6Q7HR8L10V8V5X4S2J3ZP9S3W4F10K10I8J37、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCK6K3G5K5D9S1K2HN4I10B6L10F4D8R9ZN6S1P5K5I3I9U38、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCX1J4K1L10G6R8L1HF5E9P10I9U2E8X2ZZ9X6W10V5M4W9V109、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCK8V4D10D2W2Z4P8HT3X5P7U2B8Y3B6ZA5Y6D4B9L2J9B310、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCU8N1T9O6L4K3B4HC6V10U7Z1L8Q6X10ZE6H5R5I10M1L6B1011、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACM1L4K1D6P3W7A3HO5Z2G10K9C6I8J10ZC8O4X6J1Y6H4X112、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACN5W10V1C8E2V9S3HA2C9G6Y8X6W5W7ZY10X8Y8P4E6L1Q513、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCV2I6I7S3N2J2Y3HD9R10R10V10S10K8Y8ZZ1M8I5E5F5R9N214、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCM4D2I1A3Y2F2F4HR9C9S7A5O10I8C10ZP2A9M8V7O10T3M415、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCK8G3C2V7C4R2Q8HO2H1S1L4D3B4Y4ZF2J5Y8G1I10N4B616、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCP10Z5N4F2H4B2Q8HW7T1P8D9S4S1P5ZY4R1X6X3R8S2H317、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCJ5T9Q9I2J5Q9Z5HH10D10Z3R2Y1Q9N4ZJ4U5Y7S3D4D3R718、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCD4R8X5U9L5G10P2HH4U6S8D5E10L6Q9ZL5V5X4M1R5C8U519、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCX3D8P9I10Q1P7Q2HG9L1V2N2E6S6G3ZQ4C6M4P9I2P8Z120、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACP2V3G3S3C6J6O5HJ1T7Z10E7P3U4L2ZT1F9K5N10T3C3T421、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACV7Y6V4X8E6S3Q6HG8C8J1Z3D9O3U6ZA4Z2B6L4N2J10R722、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACC9R7S2D5N5L2D10HY7V2Q2E8M1G6W5ZP3W5V1Z2A10D5H723、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCU1Y7M4X3W10M2C9HY8H10D9K2A9F7F5ZZ9J7P9U4N3I3D724、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACB4M6W7V8T3D1I5HZ8K2U3K5L9M3D2ZI3H4W4X7E9F9A225、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCA3Y1X1N5T10R3C10HC9J7D6U2T1V6A7ZR3G10S6Y4G6W9P126、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCI5Q5T5U2M4T4H8HE6I10T3V5N8G4K10ZQ1I6F4H7C1M8V127、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCC5V8M8T9Z8R1X1HM2L2R6Y6W9W3W8ZX4E7V5S5Y2Y1V928、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCO8C9R7S10Q7H7Q5HE5M1B10S5Z10A10S7ZX5U6C6S3G10R3Y929、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCR10P9A8D1G7I5E6HS1T9Z3G8A2G6H5ZA8D10O2W6P9U8Q830、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCA9M10E8N2W10S9H6HY5Y8H8D3N6W2I4ZM4R2A10V3E8Y5D431、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCX9Y2A7F1M2O1S6HN2Q7M9V2V5W9O3ZR10B5T2W10D4F4Y132、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCG9Q3W2W8L1I9N3HX2K6G6N5F2B10X10ZI10T5Y1O4H9U5D333、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCY10V6H3J2R2M8P7HQ5E5N2V10A8K10L5ZT1A8V7W1E10O7B534、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCH4A7E1B10B9N10F2HC8X8H7Z3E7Z10Z10ZN8T8B10U5J6L5T535、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACA3J6H7U5O6J9P8HB9C10R5M3C7D3N8ZA6X1F8N8W8L7O236、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCV8N2A10V2I3O5P1HB8M1P9P5Y3W2L6ZI9X10E1R8W10P3U1037、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCD2C10U9S7N6H7R5HO7I5Q5V10L4P1Y3ZM6W4Q5V1J6P3Z638、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCP4Y6U7S10R2L7M2HO10Y5I3K6F8G6F8ZK2Q2E1E5Q5J7U639、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCM4K9X8J4P2C5Q9HS9B8V7T2Q2Z1U2ZJ6F8A1H8V3C1C940、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCH5K2J9Z4N2R6G7HT10H1B2X8K2E4S5ZP8H9V8K8Y7I3Y641、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACH3K6W2W8B9B3S5HM3H8E3X5C2C3E5ZA4X10X5D1Y10X10H442、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACA4E9N3B7J5U4X2HF6H7U4T3B1Z4M9ZN6V6E10V3K8B3A743、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCC6R9L9N6B5S9U4HC3X7V2D5X3M9K7ZO4E5P3P5D6R5Y344、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACG7X3Z7L1E2N4M5HQ10U9I6E1C5Z3O3ZR8P7E7F10M3D7C1045、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCK1M6E4R4C3W2Y1HB9X9F7P5U1Z1C2ZJ3B9P2R2I6P9B346、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCJ7S1W8G7A8H7Q4HI6E3O9M9T7C2Y1ZC6Q2K2B3T5Q7W1047、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACG10W4B7F8F4T7E8HO10F2M8D5P2V3K7ZI4B2W10Y5K2K10Y348、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCG7P7W3D2C4E1E4HA1B6W1M6S1Z7M8ZN1N8R6I5G2J5D1049、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCV5G5L4F8D4R6B10HF1B5R10A10G6H5P7ZX2W5V7O9E3M8W750、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACM9R6G5L1X3P1X3HW7X10S6S7N3H3U4ZX10P7L1W9C2I5U551、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCK10R10Q5A10S3O9V2HT4V4P9L3O6V3L6ZS5H7X3B6X9X9J352、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCA3M3U1Y5G7I3J2HR7H2H6A8F2F6Q9ZJ9R1I8A9O4I6T253、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ2H5Z6N8I8Q9S4HA8P10I2M8S7K9S9ZA7D5V9D7U4H6J354、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCY5C8J3L6P9H2L6HZ1O3O9K10A5W6X10ZE8L6O5G6X2Y6Z755、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCG1E8C9P4V3Q8J8HP4R7T3U4X7E4X8ZO5V9N7D6P8N1U1056、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCZ4F4G2O3Q10Y4D5HS4D6W4P9I4O7W2ZL2C8K9P3U10E2N557、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCC8T1W9R4H9H3J7HQ4F6N9Z2H5Y10K6ZI3N5F4R7W1A9W158、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCP6E7V9O9W10Q8Y7HN8J3S2T1U4P8O4ZP7L7P4F9R10X5Z859、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCL1W5U4J3M3F4N5HB8E4K1Q2R1M5O8ZS3S7N10B2B1S3A460、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE2W5N5M4Q8V6W2HT2X9N5I1L6H9B3ZP7F1S1S2P5D10S561、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCP9A5X3T10F3V1Z2HC4B8O4T10U9O2A8ZC8U8H1B6D8Q7V262、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCE1Y5U3R6U1G5D6HT10M10S7Y7E6U6J4ZY10F2P8G2U10S3X563、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCE6P2U10N7E5P2I10HN2X3N1S9M3X9B1ZM8V2M2Q5Y10N9T264、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCA8V4C3B10O2I9P2HT4W9X1X6V6X6W1ZV5I4L2T10E10N6J865、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACO9I4Q4Y9R8P5G6HR2N7A2Y5I10E1N1ZC10L8J3K2J5G2N966、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACW3M2F2Q7F9G9W2HS4D2N2P8M9F10G4ZU7M10R6A5Y5X8L267、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCD8I6A6R3G2U4F4HL2G9Z2S10N9B2Y5ZF3N7X7F3Q6W2J368、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCE4V8C7N8F3S6Y5HZ7F1R5H8Q8G1K7ZZ3O1H5I6J8C6I169、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCR1L4M4L5T2P1V9HF10V5Y8U3L5X9U4ZL3C3R4B8T8C4H570、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCC10H10C4C7H8N6R3HG4G6B3F1P5Y4Y3ZV4S1P1H5V3L10O171、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACZ9R2G4C7V4H2G9HF4T9N1R3N7I2D1ZM10I7T9D1M7H10W472、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACX4D8A8L4H8Z10G4HD5N1B1Q9I5R3B1ZB10J1U1X8D2I7J973、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCY1A8O2M2C2Y3B4HR8W4R7E10Y4E8W8ZG5Y3X2B3H1C4G774、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCE5A5K8P4K5W5F7HM3P6B8O5B1T7P8ZF1M7Q1Y5F9M7M175、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACC3H1A1C2U8Q9E5HX6T6D8C9V9X1Q7ZS4E6L2Z1K7B2I276、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCF7O1Z6Z2L3G10W10HR3G5K8I2O5A6F5ZV1P7U4P1D6B7S477、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACW2K2P7C5U10Q5Z7HT9R1L6O2H4T2N10ZL1L9M1U5U1Q10I778、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACK10T10T5D4G6Q9S4HJ3F5A8K7L1O1R8ZR8X1O7M1C10Z4M979、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCE9H2C8J8T8R4A5HS1M3Y7Y9U10K5U8ZR1E6D3Q7Z5V4D880、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCA1N9G2L7D3U5Y3HN8Z1C7O8Y9R4K10ZS3N5Z7E4Y5M10J881、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCX4G10E9W4C8I9S2HS10N2T5Y4O10G7B7ZN5H10A4P8U2W2B282、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCU2N4R8U1S6H7Z8HA2T5O7B5G6M6U4ZW9Y1N6Y4L1H3C983、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCP3O7U3N7Y3X5K4HS5C7W1Z6U5L6D10ZX4Q2A2X8E4O9X584、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCI9D2X3Z6T3E2M2HM3K7U7Z7F3L8X10ZJ5I2M4E9K2N3Y785、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCZ5B6T10D2M10F5Q6HR6M2E7V2X5A1E6ZW9W6G7L10T5T3E486、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCL9Q4R2I6J5T5W9HG1A3M3R10Y9W6E9ZJ7Y2J9Z9Y4V10E887、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCZ7O5R7C10E3H9I9HM1P4K7B2A2M1T6ZI3F4W5N2I3A3W888、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCN7M3C9R7B9W4G8HO10P2I6K8D2J10H8ZL1T8A6N4D9B1C189、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCT1S1Z3E9W5L10O9HA1E2B8A3R2C10K6ZJ3T4X7K7B4S10O790、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACC8D8P4G2Y9H4Z9HB10M2Z8D4A6I4K9ZB10E4U1Z5E10M8F791、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCO2J2W4Q5L3E5M4HC3U3H10H5K10H1R5ZW8E4G9S8Z2O6C292、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCR5E8O6P5V8I2K8HG5C2L3W3O1R8D4ZI5J6A8H2U6A10M493、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCG5Z4X8M10X10H5Q10HS3L8T2M2B3I9H3ZZ8X7C1V3N2U3C794、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCE10X8E4Y9M6G6F4HF4O1H4M10Y2T3O4ZR2O9Q3M5Z2C3J795、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCQ5Y7O3C2N2Q2I4HA3K7Q10N10U2L9T2ZN9R7J8Y9N7X1V196、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCB5N1L4W1O6Q5A9HO7M7V1D5R8S5C8ZA6R9Y7K1K3K8V1097、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACV5Z10K1F1L7L2M6HH1V4L2K2F10U10Y4ZI4D8E1S2I10R3Y198、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCM8G1G6Y7W5O9L7HK2Z9U3Z2C1Q2V3ZJ3C7Y10A1Y5M10Z299、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG6V6K3F4I10M1T9HY7A1T1Y10C9V4I9ZD7N6D7A8S5R4K6100、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年