2022年全国中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自我评估300题A4版打印(云南省专用).docx

中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCD3E3H7N8I10U4X8HQ4L9E3U6J10I10A10ZV10F10J3T8I10W4U12、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCS3L2M7R3G3J1F4HL6O1U1K3F1E8H3ZT6N2N8R4X10P4Z13、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACC10N7F4T10P10U7P3HS2U5U9V3V10Q8N2ZY7Z4U8W4C2U5Z104、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCM4J10V7J7K7Y4R5HM1Q7A6B7L1O8H2ZG3X3C2D4Z1O5O85、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCY6Q4Q1C8J8Z4D3HN9C10G6Z6C8O10Z9ZJ2N9S6J6X2E8J36、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCP5J8V9C3S6R8R1HG6J4Q6A10U9Y1Z10ZO10X5S6Y3O7Y5W17、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCV2S1R6P5O7E8Q10HV6R4K5Y7J3Q7P3ZJ4T2A9S5I2T5C18、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACI8O7Y9C2C10R1O5HT5D5J2H2M3N9C7ZD6Q3O10J2E6V3V89、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACQ9A9Q3G4D3V8J3HU1E8C4N1Z8E6P10ZL2D6S2X10B7L3U110、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCD1F6P10I7V8L6F9HJ8H6P9G9E8O6N5ZV9Z6N7E6L8B7X211、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCI4P5S4B7N3G7V7HA6T7Q6V7M8T9G5ZR4E8Y6U1N6D3K812、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCZ6Y5N9P10N4K4V6HL5Q10G6B7B1H3Y9ZQ8D1K3V8O9E6K813、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCJ8S7N1F10G6H6X3HB4L9R7G9D1O6Y7ZB7R6H8D3A2E1O114、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACD6I5D5G8U9N5G5HZ9G2N1K9Y10J9T8ZN10P7G3K8G2M10Z115、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCB5Q6B6A9X8X6P5HS3I8D3C10S9O9H1ZT7F3L3E8Q10R5E316、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCZ4N2A1S5N6R6V7HJ6G4M5Z8G9Y6W8ZM8H1J8T4O2E2O217、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（ ）万元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】 DCU9E7X8V6Q5L8U10HZ9Y9D2K9V3D1B2ZV3S10W9F7J2C8N718、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACM5X3T3Z5L2H9O5HE6Q1O8C5L7D2N1ZP4B5C9W10Y6T8X219、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCT10J1Q3F7O6U5V6HV7T2N5B4D4M4Y2ZZ7T3J7R6W3M2B420、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCO10K2G3Y6U7B5O4HV5Q10J6E10A4V10Z10ZQ8Q5C10G4C1O1P121、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCD2X6U5P10D1S10E8HB6U3D10E2U5K10O6ZK6T6A9H10L2P1F622、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCS5L4L6D9D2T7H6HI7T10B4C1T9G10A7ZU2X7Z2N9T7N9A523、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCL2A9E5W4W10J9T3HS10M3P4P7S1C8R9ZG8N1B4Z3J4H10I624、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCU7Z4H9P6A10O7B5HG7M7Q6G9Z5L10M2ZM2L9V3Q6T8I10T125、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCD7W5V8E10E9S2S4HU5V2O4P9E2G10G4ZL2T4G7J3D9X10P926、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACO6V9C6Z3O1L5P8HH7K3H3Z9G5F10A2ZO6I3T8H2S5K4M927、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值×100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额×100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额×100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值×100【答案】 BCV10B4L2V9V7W2G8HP1N4J9O2R9M4Y6ZR1X8B4Q7I6B3K128、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCW9Y7B10U3W8Z10P9HH4G9F8Z6T2X9U6ZX10B3Q10C1C2N7B229、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCU3B4D8V9O5V1F2HV5C8E3H4S1K1X6ZR3S3W3J4H4K1Z1030、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资（）。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大【答案】 CCL9L8L6R6J2O10H6HT2I6D8V2T8Z6G7ZG4R5V2H8N6R6R1031、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCP9Y10C4U2P8I4X10HC10C3K6L3J8M8O6ZC3M4Z8L5U4A8O232、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCF7T1O9Y5K6C8H6HV5Q6A7I6O8Z5V6ZA1U3R10T6S2B2O733、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCB2C1W10X9Z3C7B2HJ8C3Q7X7G5J9N8ZM9E3Z10J10G7Z1M734、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】 BCG5Q10A4Z2U3R6X1HI8N4C6C2H5O1C10ZR5K2A10I5O4T10J835、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACG2X10T4H7W3J10S4HG4B3V4X9S1Q5K2ZZ9U7U9T10X5V2X1036、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCK6K4A3T6L9L9O10HC4A2F1A2Y5H8R1ZE2L3O1H4F1K9R737、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会【答案】 CCU3P6U10E9G5D8L3HE9K9X2J5Y2P2I6ZJ10M2X3I6M1E10N738、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCX8X4K8V3S4V9C8HU6Y7P3T1V2T8F9ZD4L10Q6Y1B10O6B439、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCV5I4T10B4V9K8O6HC1E6V3K7I1W5A8ZA2R10R7P8Q1P10Q540、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCC5G9K5J8R5C10V8HJ10W4U4F1I3V2Z3ZS3I4A7I1J5O6N741、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACS4F10X6J8D8Z5Q9HF6T7J8O9A8G9U2ZQ9C3W8C1G9G5F342、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCN2N4F10H3X5E4C1HO2Q10R5O5K10Y5C4ZK8P9A10R1M5G3Q443、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCT7Z3Z9W10L1B4W10HQ3E2K7S8I4U3M5ZF3E9L3S1I2D7K644、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCA8X9D9R9P6R3V9HM5X7V7L8G10W2P7ZR5Y7W2G7C1I4F1045、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACX9G5P8C9W7G9M9HY3U7S1J9K5K7W1ZO4N10H6I5F6N2W446、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率【答案】 BCN6R6J4Z7H2R7S10HA9D7W9B10T6R9P3ZF1Z9Z7F10R2Z8E947、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCC2S3C10L8Z6N3H1HX8M9Z6P3B5M5K10ZL2D6T2R4Z3U2A248、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCR3K2X4G6C10H9H7HT4Y10U10Y1B10N8X6ZN6B6S4V9A1P3A949、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCY8O1U4X4W1E4E5HQ6J2O9N4C10G5U10ZO8J9G9F4T7N9F850、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCO1C9H4M3I8O8T3HZ4U10Q6N5H9Z8Q4ZU10H5S9O4P2L4O151、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCS6Z4G7T2T7R8E7HH3O4Y8X9U3H9S10ZO2Z1P7J8Y3R4T752、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCS2G2T5D4B2G7C8HH10A7T6Z6B6H6N7ZO8A2G8K2W5D5F753、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCJ8S5D10E5T10P9M8HT7G1B10N8X8C5O5ZT3A5J4S2U1X7K954、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACP5I1K5L10V3D3H1HZ8G4V4K4F8F8F9ZO3A7G9B6E9R4A255、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCB1C4O8X5Z6Z8X10HZ3A8S5J10X9G2W1ZG3O10Q2J5S4Z3B256、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCW9G2Q7H3V2F7I7HY8Z1D2G6N9V5O1ZF1K10A9A5U6G5W1057、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCB6I5X7G3G4G2Z1HZ3W10X4W4D9G6A3ZM7O1I6L4F1B9A558、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACF7Z3J5T5F3P9W8HO3X7X7R3K9V1M8ZD9H5E8E3Z3D7Z859、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCU7T10Q1P3S10Q2T9HB6X7L3S5T1P10Z8ZA8B4L1B3V4E1N560、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35C.45D.200【答案】 CCF3R5D9U6F2G3U9HL1A6D10V4D10V10I2ZX5L7B3W5Q6O7H861、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCP1J5U7R8J9X8O8HB7A10G8A2S7G10W10ZG10D2K10W1F9T7Y262、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到30天B.1天到91天C.1天到180天D.1天到365天【答案】 DCM9Z3X1K10A4U5S3HI1H6O10W7G10L6K3ZN7B5B10M6X4S9A963、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCJ9B7A10O1P3J8F2HM10Y8Q6V8R9X6M3ZE10F4E9Q1N7G1Y464、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCK8C3V10M9L6F5D2HH1L6S7E9L9V8G9ZT1P10P9Y6A1F2N765、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCH6S9L2C10D1Z10Z2HS6J2I9W1W4S2I1ZT9I5Y8T2I9K10I666、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCM6A3A5I8J4M5J10HY1W5H9Z1T3X7W4ZY6E8N10Z2H9P5M167、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCJ3U1O3G7F5O3J9HS6T7T6R3O6R10L3ZZ1V7J5J9Q9R10I168、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCZ10A8Y6R5O4J10R8HH3H1V10P3K8R6Q4ZV10I4G10V7N5J7N669、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACG4R8I8A4J4U3U9HR8A6H10Y8D10E4G5ZE8G10T5Y7G7G7C270、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACB5B7K2C1S8H8P2HW8H3B7L7G7V6T5ZS10C4R6L7G9W7L971、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCP9K5A5S6A7V9P4HV6S2H1B10Z6U1F7ZX9K4A3V9C5J1C172、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCV1A10L4Z2S7S10P3HS1E1U6O10J3B10X10ZZ3S9C9X5K4R10R273、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCQ10T1R8G7Z4D2S9HN8B2J5I10R2E9X10ZM6N2E1G8A7P6V274、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACK7F3Y3C10G3O6B4HZ10L2Y8U3B8L7L2ZD9L6W5Z5V6X6C975、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCB1G9O3I4S7I6N2HQ4M7B9J6M10W8D4ZO1H4W8V1N8M5A976、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCX3M10Z3H4Q3K9X7HD8G7G2U9V5C8J8ZB9D9A2Q8O9N7A577、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券【答案】 DCF9Q8T1U6W7Z6G9HE9V9W10B7Q5S2T7ZY7F6D10B4E5Y3X1078、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACA3Y3G1Y10P7Q6G5HY10T2K7G8S9L8O6ZL8H1G2E8A2L6L479、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCZ4L3E4I3G8F4N3HJ3R7V7R6W2C1I7ZP4M1K7X6T8B5T980、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCL1D4D7F7V10N8F10HA7M5L8U6A3W9R3ZM2W1U2S2Z8Y6A281、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCL6C6Y4N5Y4B5C5HY8F2I4Z8L8P8E3ZT1A9U8Q8L3C3C682、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCN1A1J10O6F6R6D7HN3R10U2Q3T3K3O3ZC7M1K2J9K8U8L283、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCN10E5Q6H10Y6H9R8HO4U5J6L3R2N9G1ZJ2E9B9O4Q6P8K784、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACM4B3T6X8O10D7L7HD6U2J7W10T5T1T7ZU9Q6W2G3B10Y8W585、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCH5A7N8P8I9B10V6HH10X10G10R10W2T9V6ZY2I9N6N2I2L10S886、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACJ10W3H10D10F4L2P4HY6E2T7K8Z7F5P4ZO2M7H5P3O8P7M587、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】 DCE4L10T2E1B8A7I2HE7A2O8W10Y1T1F4ZB6M3J4H2W5B3I988、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCR1U9M1B9U8L7H8HY4Z10Y2S10K3J3F7ZH10H4I2Z9P5P2W889、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACZ8R5X5X9I5L2G7HP7Y10S9Y7F8U1Q10ZZ7H8F9D3C9X5D990、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCA2Q4T2X7U5Q8P3HH10W9J4B7K3Q9G1ZH8H10A8U4I3L4Q191、受外部环境及内部经营等