2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题含解析答案(湖南省专用).docx

中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCK8W9Q2U2Y1U5F2HP10N10Q4N1O3N10P1ZG2G5M7Z8N8R8O92、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACY8O6O6F8Y4P9X5HZ5U1J3Q1H4F9T2ZS1W4B2O8D3P4L33、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCS1F3S9Z3Q10E10P1HF7E10P3G8D9K2O9ZW1R9I7H3Z4S9G24、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU10G3X3D4D1X3E3HG2I9H9R6R4Z4R6ZY3R4P4T10L6L9M105、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCB1T6J7T9Q9G10F1HX2X6H9B1U7H10J6ZY3Q3G5N3L2A1F46、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCM1R8A5H4O4D6D8HJ4O10K9Y2F6U1Y8ZC4S10A10M6I6O10N57、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCG7W3S2M2D3H1K4HY2E9K10C1S6M6J6ZH4A4S5L7D7K4F68、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCO2W9T4F3B7L3G6HJ2U4I3X1V8N9H2ZC2T7W10W10G4F8T89、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCX2Z9F6J5Q3J6H2HX8I4J3Y5N2K6I7ZK8V8T1V5H4S1U1010、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCN8K4Y1M5H8D8U5HR9J10E8Z5N9W2A1ZL2Q8J5P10U5X9E311、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCZ4V3M3X6J2R4A9HJ3K6M2O8A6Q3H9ZZ5U5O5Q3R7Q3D212、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCR7X1Y4S10D8W6R8HU5P5N1K6R6V5F9ZA1O5Q2P4M5K9M213、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCT2E1N5T9E2Z6E1HH5X10R7E8M4F10T3ZI9D1V7R8N7F9F1014、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCL10F3R5T5S5T4G7HP4Z4R9I10Y2E5W8ZN8N6S9O4R8X8X715、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCX7V1K2F8J2M2D8HH5Q7O6W5Q8Z8R8ZO6W8M6M3J4Y9E116、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCT1Z9F5O5Z1Q4F7HK1F1Q7M1Q7W7P2ZE7D10G8F2F5R2M217、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACH7B2F10Q3Y6R7Y5HA10D3U1Y8I1Y8P9ZO5F3J3Y3A5M1Y618、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCZ4Q4E10R2B2L9E10HO6E8Z8U1K8E4G1ZK7V7K3X5H3G6D519、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACW4T9B3I2K8I1A6HC6H9X8T9Y5E9E4ZO2J5H3B4T9D7B520、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCI8X4B7I9V9O7Y7HZ10W10Z5T2R1V6D2ZI10V7A5J2G10M2H721、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCZ9Q10Q3F9Z9L6Q7HO10Q9Q3G5Z5N9B5ZP7V3P1W9A5X4H1022、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCL6R4E5A3I6U8F9HR6B8N8S3G9V9Q2ZV2I9M9J4C3X4G523、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCE7M8C5Z9F4A4M3HY4E9K9Y9P1S8H8ZD10U5X5F10Q8C7B424、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCD7R1E3W1K7I7G7HZ10C8U6L3S9T6M3ZA10P5B9F1F10I7U425、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACK9G5B7J7D10E1O1HY6Z8M9Z2P4Y10B5ZN5R10O7B6L9K2W726、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCU1F9V2C6A5D3N3HL7J9F1D2U9M3O10ZU6P6Q5R8G3T4U527、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCG3L6D4P3E8X5C9HA9C5E2A4F1O3F5ZW9S9V4C4J2L4N828、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACV10U8P8T10R9X9H3HB10O2E10Z6O5L4I6ZP5M3K6P4G1S1T229、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCD4Q8P5L5Y3R9N5HN5J1V7Z2F9E7U3ZB10M5Z4M7U10R2Q1030、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCU1W1P5B4B4H4M10HU1F9N3V2M10G3J6ZY9R2X6H4I7I6A1031、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACE9I10L6X2P9F6B10HU4D6F8D7V5G6E8ZJ6G2K4S8O8G7Y732、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCN9L4B10A9T7Z5A2HI7Y10S8E1Y5G6T4ZJ1L2D7N2Z1K2W633、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCS5A2C10T4K6K10E9HJ8O3F4A8R2Y3T6ZJ3L4Z2N8B3Z3V634、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCW6R10K10F3H5H8X2HC10B4Q3I10E6O1B5ZB1E6G2K9M3Z5H1035、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACE3V4C2E3J1L10K10HG7Y5A4P8M10C8K3ZE6T9B9Q3I4K10K836、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCK1S9D6J2J1R9Z7HE4D6T5W1A5C6B5ZW10B3M3T6T3P7Y1037、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACN4Z9J5B10M2Y10P4HQ8W10O2V3N7I1W10ZG5R3N10K1X1X2L338、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCN5G8L6I3S2U2R9HS4E4Z10L8I8O7A10ZG6B2R7B8F3X6V539、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS6R10P8E5S8P3U1HY3I10I6K6D4R8A3ZM9A3E9F5J2K7P440、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCX1S2S10I3S8Y1G1HF2E1I1T1I3I1R4ZN3L1Z9T7Q8R2P841、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB9N2I10F2E8A7Q5HU1Z6Y5H3S1U5X8ZN5I9R7W3F8N6T642、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCB7K8M6V4O4G8P9HR4M5W4J1J1D2G6ZH4Y10D1X7G1R3B1043、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACB5E3G5Y6H7M2Z10HM8N10E2P3Q6T8B1ZP8Y3D8K10V9N2I144、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACW10L8J1T2O1H8M9HP10V9D10E3J10R9E2ZU6H4E9J2M7V6S445、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCK6B8P4B8E8U2B6HT10J1F2C1X4E5X3ZO4S5M4L9H2B6E146、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCZ7R1Q4S6J5Y5W10HZ8P6A2P9O7K3U10ZF5W5Q2K1T7A5M347、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCA10S8S10O7V8U10H1HU4J5N1V5U7S7I10ZJ1H5Z4Q5X6O4D848、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCW7X6Q10Q5N4G7K3HI9Y8W8C5H10U3P9ZF1T4N4A10C6O2V749、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACS3C10A7X4M4O9C4HD4Y3Z2C5M1M1C4ZL7W1R2W10N9T9B250、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCR7A5O9K10Z8L6Z3HW8M4N2C6D3Y6M10ZF3V4A3Z1H2T4P1051、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL4N7B5P2J7A3F8HR6E10C10B4F1J6S7ZN8F4S9X6X4M9V552、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCN5Y3O6D2I1Q8P1HE5L8C8P10K8Z4Z1ZF2F5V9B9T9H2L953、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCB2N2J9K10Y2Q4X8HT2Q5B4J7Y2X10Y10ZE5H1F8Q5D2X3Y554、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCB3N3U4G1J5X10U4HM7Q5N2W5U7Q6Z1ZN10L4Z1J3D2Y4T555、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCU7O8T1A8V2G7I7HB1N10P7P8S7K5T5ZS6P4Y6R2S9D9W156、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACB8Z6U1O10O5G5G2HR6T9W8V4M7V3S2ZQ5A1H9Z1B8N8F757、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCI2V6C9G9A10E7B9HK1Z4N3V4Y7N9I10ZM2U2O6S7L10R8B1058、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACZ5U10N2C6H9J3N8HP2R9Y9W1M1X4U5ZY5F5D5I1Q3F5R859、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCW8J4S10A6T4W1O9HQ8J10J4L9B3G3G1ZW1I7E4A2H3C8T160、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACU6N3F9Y7Y7N4T5HN4Z6O7I6M9B5L5ZZ2H10J10Q5Y4G1A861、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACF8K2Y3E8K5H2Q9HS3A6J1J10Z3E2W5ZD4W8K5C2D9V5C362、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCG7B9K5I2Q10L9I5HP6U10H8E5H6T3E9ZA5Y4Z4P1W6J1D963、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACK7I1Z9W1O6P2A1HX2Q7U1I5E9S6M7ZO9Q9J6Z2H6H10D1064、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCN5S4J2Q10N9O6K9HQ6G3A8Q3F7R10Q10ZJ8G8Z9S2E10D7N265、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCX2Z9U5B2L3H6X4HZ2E1Q2M4L1O1B3ZJ1Y4H2V7S2P2U566、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCQ6E2F5E4M9Y4E1HW8T5B6T1S1J9D3ZK7I4U7O9J2E2R967、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCV5B2L2C7I2E2D5HM4A4K2Y2H4F4Q2ZV9P9W7J8S5R8P1068、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACS5H7Y9J1T4H9I9HO6J8J8Y8W9D9H4ZT1N7U5V7R7K6W169、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCR9O8H6B4Z6O1X9HJ5B8Q5K2M7M1C4ZR2E2A6U8O6O3D470、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCJ6T10W9B2I8V7E6HL5I4S8P3D1I5P3ZI3O1K3D7B8S7D171、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACM5F7B2P7B1P7J1HY8A6C3P7O7X1Q9ZG6I1V2U5D9R5T972、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCI2T2J1H4M3Q4H9HQ5I1D7M1Y8O8I2ZL4W8M9G2T2S7E573、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACE7I1H4T6L5P7W2HR2F5Z2Y9A5B8A8ZK2N6M10S3Q9Z9K174、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCM7S10J1Y10J2H1S6HI8Y9V1V2I5C9K3ZJ9D6P3V4O10V4K875、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCH2G2I8P8Q1Q5D1HK5K6R1D7D7J9T1ZD9G9F5N5F8A3B376、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACV7S5N9E5V6K8T5HI1K3T2Y8Z5L9S5ZS6U8A4Z4U7C6S177、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCW3D9E8I1U7N8Q10HP6L7Q1Z7O4P2J9ZG6T9B8R4X8A6H1078、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCL3M2A8H5V2F9V5HC4U2I2S10L1S5P1ZA5L1U5M5O9A3F479、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCJ10S8T5I8B4D2W2HG2V5K7Y10W6G4M6ZS5S5A7U4V7P9W480、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCJ4Q7U5M2U3L5P4HU8Y2D6Z5C10W4X3ZK8R10S1L10N9K5H681、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCT1Y5Y2W7D8E5C7HR8B3V10B7F8Q10H9ZX9R5N10K5G7T10Z682、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCK1A9N1J1K5O1D5HB4X9Y9K3E1T1P8ZG5G6Q4U1N6D8P583、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACF6M7X3W10F8D1S1HN5S1P4H10R3O7V1ZF1X8Q6H8K8Q8D384、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCX4J1T4X3L5E7B6HK3J8Z3V10J9Y1F9ZV2N9Z8V10J10F6F285、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD2J3H8R7Q3N3L9HN1B4E4X3Y10B6A6ZQ9L3Q8F1U1Z5I886、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACG3T4N6X6X9A3M3HC5T3P5G1J2Z5C6ZM6H2I5X2W5Z10M487、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCS5S4J2O5E10R8J3HG3A2U7F9K9N10P7ZC6A9Y3L2J4W6T288、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCN2M5M8Y1U10C5U4HI2B9R1A5B7I6V4ZP4A8J3S1Q8I10P589、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCL7I1L10S5W8S7R4HL6U3S9Z5S3U10V3ZG8V10Q4X6R7H4O790、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCC7P9A3P3V7W3P6HY9R5P2T9V9E5D7ZS7V5Z3O10N2W6T1091、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCU5J4K3J5K8E4F4HU9I10U1L6P3V7Q9ZU8V3Z2O6P4W9E892、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACY2L7Z7Q5A5F5G6HZ3B1K1I9G2T8O9ZB6Q4P1P4I1I7M293、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCQ2A7M9J4R4G9X7HI2X5S5J3G6N3O5ZI1C3U5L7X9R9H294、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACD8O4O5R9Z2R2F2HA8O2H10J3J6D5Y6ZU4M3Y1G8P9U4Z595、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCY6G8L5S3C10L4K7HA8J4Y2D2W4A1B9ZD8H1V4E8O10V8I596、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCU2S3B3C4I4H6S2HD4Q8Q6O9W5T8N8ZF1Y6I7C4C9E5J897、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCS3Z2T5Y10T9P10X2HB10V8B10Y8B9B8C10ZB8F3T10R1F1I7D498、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCM6D9C10R3S4A8I6HK5I8I10O4C8D5J7ZX6I7E5O7R2O4G599、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核