2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库高分300题(带答案)(甘肃省专用).docx

初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 投保人最基本的义务是（ ）。A.预防危险B.出险通知C.交付保费D.索赔举证【答案】 CCR3N7M1L4E9J4T1HN6B5L4J4G4Z5Q10ZZ5L10R6Y5Q8H9G22、根据行政诉讼法律制度的规定，下列关于行政诉讼地域管辖的表述中，正确的有（）。A.经过行政复议的行政诉讼案件，可由行政复议机关所在地人民法院管辖B.因不动产提起的行政诉讼案件，由不动产所在地人民法院管辖C.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的行政诉讼案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管辖D.对责令停产停业的行政处罚不服直接提起行政诉讼的案件，由作出该行政行为的行政机关所在地人民法院管辖【答案】 ACB3D7C8C9O2Z3W3HD1E4Z4J2I10G5T6ZM3L5J7Y2C10A7M53、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCH6M5S5I8Z8Y9X9HV5I9F9N1W3W6P8ZJ6X2O7Q6K8E10A34、（2019年真题）陈先生因资金周转向朋友借款100万元，期限1年。下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。A.年利率14.3%，每月计息一次B.年利率15%，每年计息一次C.年利率14.7%，每季度计息一次D.年利率14.6%，每半年计息一次【答案】 BCM8K4V3W6X7P4J1HW1A7U7G6O6F9L10ZZ6V6S3K5Y10F9N25、（2018年真题）在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不太感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（ ）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】 CCH8C9M7B6S7H1Q2HW6C6S7O3N7M4E5ZS10H7Q7X10Q5T8C66、八周岁以上的未成年人为（ ），（ ）独立实施纯获利益的民事法律行为。A.无民事行为能力人；可以B.无民事行为能力人；不可以C.限制民事行为能力人；不可以D.限制民事行为能力人；可以【答案】 DCI10P3E7R2K1J4V2HO4I6Z7F1O5Y2I2ZE2B9N5I6H5Y3I87、（2017年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.被代理人失踪D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCZ1Q1Z10W8P1Q6A8HJ1O7O7Z5Q4O9U10ZM10S7E7R6Y2Z5Z38、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCT10I10R3C5Z2T3Q2HZ3G8S4X1L10F8F10ZB7O1C3V1W8U7S29、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCT2J6U3F4H9Q5O4HE10F6J6C9W10F4O10ZG10Q10J9T4W1M2B510、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCF4Z3N1K4A9F10R7HI8Y5N1R7H4F10U10ZU5C2A10P4K1U9E411、关于特殊类型基金，下列说法错误的是()。A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金B.QDII基金是投资于境外证券市场的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金【答案】 CCO7I10B9L1Z7V6F4HZ8I8R3U2H6T5D6ZI8C9J7Z3A4O1Z312、（ ）的进步从根本上改善着劳动条件，但不能排除新的重要的危险因素的出现，或者有扩大其有害影响的可能性，如不重视这一规律将导致新技术效果的下降。A.科学技术B.管理技术C.生产环境D.生产工具【答案】 ACU9K9V6J10I5S5P4HX3A3C6K6F9I9U1ZJ3Y9K1G9U8D3N713、（2018年真题）根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.5000B.10000C.150000D.20000【答案】 BCR6A4Y7J9R6Y4J2HD3H6P9A9J10F9L3ZM1P10K5M7O3U4K714、以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（ ）。A.研发优质产品B.做好市场细分C.了解客户和客户需求D.改善营业厅环境【答案】 CCM8C5E10E9G3I3I1HL1O9T4J4O2F9Y3ZE2Y4B3S7L8L6H815、（2018年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。A.开放式基金和封闭式基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 BCD3O7G6Z1L9A8M3HW8Q3L9V7W10T4Z10ZH1H5L1D8E2G7B716、（2018年真题）根据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCF8F9B9G3P10R6P7HA7R3W5T6E3R7A4ZO6M6X1G7X9I9H117、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCH8Z8G4G6X10J6H1HI1M10S6E5N8B9N3ZH2J6V8W5D4N5L818、从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。A.相对较窄；相对较广B.相对较广；相对较广C.相对较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄【答案】 CCD7E9R2H3V4W10P7HV2F7J9P1G7K5C3ZX8K6G6T6F7O10D1019、下列关于生命周期理论的表述，正确的是()。A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大C.个人是在相当长的期间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实行消费的最佳配置D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素【答案】 CCK3R1P3M10H1O10D2HD1L9F9F9S7Q7G1ZK5N4D8J8S6G8L620、（2018年真题）总体上看，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行（ ）的重要来源。A.利差收入B.投行收入C.自营收入D.非利息收入【答案】 DCG10Y8R6N9Q4E9B7HT1B6Q9F5H6G5O2ZV6T6G8H10U7N5S1021、（2021年真题）因重大误解订立的合同属于（ ）.A.无效合同B.效力待定合同C.有效合同D.可撤销合同【答案】 DCX10J3F1Y8T6Q1E2HK5I1O6Y9R7D5E10ZG5V1T6X1H1N3T122、（2018年真题）下列关于债券交易的表述，错误的是（ ）。A.债券市场不是一个孤立的市场，它与股票市场、黄金市场、外汇市场的变化息息相关，形成互动关系B.交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等C.债券价格与到期收益率成正比D.债券的市场交易价格同市场利率成反比【答案】 CCT8K4W9V6F3J1X9HR1N5C3D2H5X4W9ZH3F10A1W9A4O9Z923、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCE2B9S8Q5Y8D8I10HJ1L5W9Y2H9Z3V9ZG9F2U2C8Z10P10T924、（2017年真题）金融市场的客体是指（ ）。A.金融工具B.金融中介机构C.金融市场上的交易者D.金融监管部门【答案】 ACS4J10I6X5Y2U5G1HR4Y5Z7G9G1A2G10ZG2X5K3Q9S10S10R825、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCR1W4Y7Z3G9Z5R3HF4W3V10F5W9T9J5ZU10W10L8Y10Z2B3G426、（2020年真题）下列不属于银行代理贵金属业务的是（ ）。A.实物金条B.纪念金币C.纸黄金D.黄金股票【答案】 DCM9W10A1R4K7P7O2HY10U1K8T4M6K3U1ZH3D5K1X5W6V4X227、以下选项属于财务信息的是（）。A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况【答案】 DCB5V3T10V7V2L7L8HC8M10O6L4C9J5G5ZA2H9T5K6A9X5S728、（?）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险。A.分红险B.房贷险C.万能保险D.投连险【答案】 ACB6D8E6A10Z2P6T5HN8T2I9D8I7U3G6ZG8G7G6S3G10S10D929、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10，每月计息一次，求现在应存人银行金额的正确算式为()。A.10000×1(1+10)5B.10000×(1+1012)60C.10000×(1+10)5D.10000×1(1+1012)60【答案】 DCF10S2H2C7Q10B7H3HW2M5Z1V9H10H3J1ZX5Z1S9E4O5G5F130、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCC2G4O7B8J6A7I3HU4D2K6L3Z1X4F1ZB10X6O8L7P4N4G331、（2020年真题）根据客户分类与需求分析方法，下列选项中，不属于客户的风险态度分类的是（ ）。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.风险成长型【答案】 DCT7L1D6Z1A10A6I9HG2F9T3I9X7J4Q7ZR8N2E4N4M4H2Y432、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCM1R9J4W9X5Z6F10HT2M1O10B5X10G5M3ZY1Y9I5U2V1E8G1033、（2018年真题）根据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCG2B7A10K5Q2C2Y2HJ5R6S2A6V2L5E9ZR9O8Q3R2W10F6A534、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACL3N1Y6U2L1V10R4HS7Y10V4N7T3Q7D7ZY8V7C6U10U8K8L435、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACZ10V5I8N6X8C8K4HB6H8G7W7M10Y7D2ZG8K8F6E4X9B7R936、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 DCK5Y1I6F10E10V3S5HJ9C8P6F5H6L9A6ZQ2N4C3Z10P6Q2I337、安全平网宽度不应小于（ ）m。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACN8Y7O10Q6V5J4X5HX6C2H2R2D3V8L6ZF9D2K7O7S3Y2V638、下列不属于商业银行代理业务的是（ ）。A.代理国债业务B.代理股票买卖业务C.代理销售基金业务D.代理销售保险产品业务【答案】 BCW1M6D8Q4N7F10U9HD2F2U7K6P8B3C9ZW3J7O7W2M8W10L139、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCC9T3N5V5O6J10R2HE4C5M2V9B10Q5X7ZU3Z10Q4I6C4W1Z640、（2018年真题）专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称为（ ）。A.期货市场B.资本市场C.现货市场D.货币市场【答案】 DCY8W7H6D10W4Q7U7HA1M4B3Q1M4C6C3ZN6C1Y1R9C5C4I1041、下列关于港股通的介绍错误的是（ ）。A.深股通每日额度为130亿元人民币B.港股通每日额度为105亿元人民币C.沪港通没有总额度限制D.沪港通和深港通均没有总额度限制。【答案】 DCH4M9J9W6V9S8U9HE7B2O4G4C7D5G2ZW3S7T10J7S4N10Y842、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】 CCE4K7F4Q4G3U7Q2HK4D7S8Q7H4S8F1ZJ10X8L1S6U4Y7X543、（2019年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（ ）。A.挂钩期权类产品B.大额存单产品C.量化打新类产品D.量化对冲类产品【答案】 BCJ8Z2G6R8R6V2O5HT2C5P8S2G3G1I8ZT6M7A9U5G4A5D644、（2018年真题）当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCN10Z8Y10H2H3Q10F7HL10H9Q4W10D2K5L10ZY5E8F5T1A10E4I245、（2018年真题）在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是（ ）。A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解D.通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计【答案】 CCW8W7J10X5H8K10B3HR5U4D8S3Y8G3N5ZB4F4V4Y5T8B10H746、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（ ）年。A.20B.15C.10D.5【答案】 ACM6B6T9A2E5P3H10HV5C4V1R10X3E8X9ZI8R9Y2C9W6Z10K347、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCE7K1B5C7X6C2S2HA2X2N5X9X3N2A9ZC10U2X9P2A8S3N348、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（ ）。A.应避免与客户发生利益冲突B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立C.避免银行与客户之间的利益冲突D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突【答案】 DCZ1G6F3I2Y10U1A7HX5R8C5X8M2M5Q4ZD5P9Q5Q9V8W9A949、 下来说法中正确的是（ ）。A.债券的发行条件不包括其发行票面金额B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策C.凭证式国债可以流通并转让D.记账式国债不能上市流通转让【答案】 BCZ1I10D6Y10A5W10D8HS7G3L2A9I5W5O8ZV3S8C2Z5G5K4L250、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCK9J1I6W3Z9I1H10HW9U6P6H5K2R7G1ZS6I7A2C1A7S2G451、（2018年真题）货币市场基金是指投资于货币市场上短期（ ）有价证券的一种投资基金。A.一年至三年之间B.6个月以内C.一年以内，平均期限120天D.一年以上【答案】 CCO1R10H4Q4Q2N6E4HP3K10V8G7E2Z9J1ZD4P9W8S7Q2T8Q852、（2019年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）。A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 DCC3X4T2A10S7G5F6HG8F10X8S5M9J6I4ZG3Q5I8S1C4X4Q153、下列关于银行代理黄金业务种类的表述，错误的是（）。A.条块现货有保存不便和移动不易的特点B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险【答案】 BCW2S4L7J6X10H8M1HJ2E10N5Z8V10H1X1ZA3R3V9B10N5P6T854、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得【答案】 CCZ1B6E1T10I7I9M9HP5S3N2I3T4H9L4ZK3T4V6F5K5Y3V755、（2021年真题）关于债券的下列说法，错误的是（ ）A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券B.地方国有独资企业发行的债券属于地方政府债C.债券的投资收益主要包括利息收益，资本利得D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券【答案】 CCO9X6F2D8M1Z8Q5HP7K5Z6O10Z9N1V6ZG3O1O6U9G9A1T456、（2020年真题）下列属于金融市场客体的是（ ）。A.会计师事务所B.金融衍生品C.居民个人D.金融机构【答案】 BCD10G10L8Z9U10Z1M7HP3O9R6W8A5X4C3ZL7U3V4S4C1S7R1057、某化妆品厂销售自产高档化妆品取得含税收入 45.2 万元，收取手续费 1.3 万元，另收取包装物押金 1 万元。已知，高档化妆品的增值税税率为 13%，消费税税率为 15%。计算该化妆品厂该笔业务应缴纳消费税税额的下列算式中，正确的是（）。A.45.2×15%6.78 万元B.45.2÷（113%）×15%6 万元C.（45.21.3）÷（113%）×15%6.17 万元D.（45.21.31）÷（113%）×15%6.31 万元【答案】 CCP5A5Y1A2R6O4L7HJ3N2O3W4H4Q10H4ZN6W3I8R4M9M6Z858、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCL5M3U6Z1I7B1K1HE1W10F8L5Z2Y2Y5ZJ8T3S3D7G1P2D159、（2017年真题）商业票据市场主体不包括（ ）。A.发行者B.投资者C.销售商D.承销商【答案】 DCN9R4Z8M3L6I5X8HG6Y10U4Q10A9Z8I6ZM5O10X2M10W4T6Q660、（2017年真题）下列关于信托的种类划分，不正确的是（ ）。A.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等D.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托【答案】 DCH10M4D8U3J10C5Q9HG8N10P1Z8X2Z4W3ZQ1Z10Y7L3X10R4D561、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCE1N8V2O10L2C6O10HC2D2Q5W10U3I2H3ZB4C8H6W2N4Y5C162、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.1200C.1250D.1276【答案】 CCV10Y9O7F3H8H4G7HA10P6K7Q10I3J7F8ZC2D8V4J5M4P7U863、中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于（ ）。A.10万元B.50万元C.100万元D.200万元【答案】 CCY8V6V6N3V9L3W1HA10A2G6H2F3B9A5ZS5P10X7Y8H5Q7A1064、根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是()。A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 BCG5N3Q5P6Z1Z8K9HH10W6H1V5U10B3Z5ZE3D7G3B7Z3Y3Y365、（2019年真题）下列选项中，不属于基金子公司产品特征的是（ ）。A.基金子公司产品可为单一客户提供一站式资产管理服务B.基金子公司产品的参与人数适中C.基金子公司产品市场覆盖面广D.基金子公司产品一般面向低净值客户【答案】 DCP8Q4L7G8T5L8I10HH4C4V8W8B5G6D6ZB9W5T2I8R2Z2M1066、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCG7L10L3T3V3H2B10HI9N7K2A5D10C8L3ZY10Y9M6N9T5C9P867、按照主观风险偏好程度的由高到低，投资者的理财风格可分为()。A.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型B.激进型、平衡型、进取型、稳健型、保守型C.进取型、激进型、平衡型、稳健型、保守型D.激进型、平衡型、进取型、保守型、稳健型【答案】 ACL6E2U4S6Q3E8E3HC3Y1E6W10O3F3I2ZK7C5A5U2J9A9S1068、（2017年真题）下列各类市场中不属于货币市场组成部分的是（ ）。A.回购市场B.票据市场C.股票市场D.同业拆借市场【答案】 CCE2H1E9A4W10W4E1HW1Y10H1A5N10Y1X4ZY7H9P3O4E2S4W369、 下列（ ）不属于民事法律的基本原则。A.自愿B.公正C.等价有偿D.诚实信用【答案】 BCG2O7V3B3A8V4P6HC3C3S9Q7E10I10R7ZB1J4A7Z5B6O10Q1070、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆，以示尊重客户B.穿超短裙，显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰，以此显示自己的地位【答案】 ACX9D5E8M3H1V9D6HM5H9K9K1R4O10U9ZC9G5D9S10K3J10Y271、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应对所承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACP4O8Y5L8B6J9P2HC10C7H8Z10J9G5B5ZK9M2T3Z4P7F10K672、（2019年真题）我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（ ）万美元。A.3B.10C.5D.20【答案】 CCB3I6R2B8L10N7O8HU8P6G4I3R7T3S7ZY7P3L7T7Z1A2L373、上市开放式基金LOF的优点不包括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCY6K7D1J3C6T1B7HV7I8Z3F2D10Z4O1ZH6O8V1F5C2D5M974、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACW7I9K1E7H5S10Q9HJ4K2A2B8V3J6C1ZF4Q1Q9T3E5C2J675、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】 BCI2E5C6V5G9Y4U8HH3G1A3L5K8L4Q4ZH4U10M8C9M5Y6P476、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 ACC5V10B9C3S2N1V9HE7E4R10N1B3H2W2ZL5G2A7T3M2U4Z377、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACC5J1Q8P7C9O2X3HW7M9K5B2W7Q3F8ZL10O9O10H5K3H4H578、某投资者做一项定期定额投资计划，每季度投入3000元，连续投资5年，如果每年的平均收益率为12%，那么第五年年末，账户资产总值约为（）元。A.81670B.76234C.80610D.79686【答案】 CCA1B6E6L2M3T4E2HJ7S5M8K5V10W2Q5ZT8B2L6F9B6U10L879、（ ）是企业计划的重要组成部分，是有计划地改善劳动条件的重要手段，也是做好劳动保护工作、防止工伤事故和职业病的重要措施。A.安全管理计划B.劳动力使用计划C.安全技术措施计划D.资金筹措及使用计划【答案】 CCW4R9G10I6O6B4P8HZ9W5S9H6W6T6Q1ZP7V8Q4M2T6A1E280、（2019年真题）家庭收入处于巅峰期，风险厌恶程度提高，开始追求稳定收益，这样的理财特征属于（ ）。A.家庭形成期B.家庭成熟期C.家庭衰老期D.家庭成长期【答案】 BCU3A3D8Z1U1Q7E7HK6X7P6J8Y4E9E6ZV6O10B10A4L7K7F981、（2019年真题）信托业务是一种以（ ）为基础的法律行为。A.信用B.委托C.股权D.金钱【答案】 ACF10O8O5K8Z7I8Y6HH10C9V10S3Q3T8L3ZO5U8A9H10U9T4D882、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险，对收益无特别要求，则W最适合投资于（ ）。A.股票市场B.商业票据市场C.货币市场基金D.大额可转让定期存单市场【答案】 CCS1M9X3I1T10O9K7HH3U1M4U10I10M10H6ZW10K3Q1L10L1S1S683、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCJ8L3U8M1I8M3M1HA10H10P7Y6O7V7C1ZN4A4S5Z8Z7C7U684、（2017年真题）以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（ ）。A.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.回购协议【答案】 BCA10V4Y10A4S1D4E7HK4L1G10T2J7H1G6ZM6X2U1J10S4R5U385、（2018年真题）假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.11B.10C.5D.10.25【答案】 DCY4X8T3X8Y10K6N9HA10Y2P9S6B7S7F5ZL8G1D7R8D3N10A1086、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 ACJ5V3F5C10Z9M10F4HY9K6I4Y9F5T4H10ZM3C6A1P6P3H4W587、（2020年真题）某增长型永续年金第一年将分红1.50元，假设分红金额以每年5%的速度增长下去，且年贴现率为6%,那么该产品的现值为（ ）元。A.150B.25C.30D.100【答案】 ACO8F6J3I8Y2H10G8HO9A2K2X7W1P1A5ZC4D1H3R6P5V8Q588、我国首款人民币结构性理财产品的出现时间是()。A.1999年年末B.2002年年初C.2005年年初D.2008年年初【答案】 CCG9U9P4O4G9H10H4HF1K5B10J3P8F4W2ZD7Q3P6K10J1L6G289、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCT7T10R2E9U3Y2B10HJ7E10S7X3J1K7X10ZY6Y10C6L10O2G1W990、下列不属于间接融资市场特点的是()。A.相对集中性B.分散性C.信誉的差异性较小D.具有可逆性【答案】 BCN1T6O3K6A8N5A2HR7O2G6R1U9R4Y8ZH10U5S2A3K8V1J191、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCG8N3V9W3H10F3L5HJ6E9Y10X10B7D6D1ZZ9Y3Z3C6H5Q6J292、在经济评价中，一个项目内部收益率的决策规则是（）。A.IRR低于融资成本.则投资B.IRR大于融资成本.则投资C.IRR>0.则投资D.IRR0.则投资【答案】 BCE6Z8H9U1A2U2U3HO5B7P5U2C8U7I1ZB2N2S3P4I1N3Q593、金融互换是通过（ ）进行的场外交易。A.交易所B.企业C.银行D.券商【答案】 CCH5H3K3