《非法集资题库》PPT课件.ppt

光大永明人寿2014年防范打击非法集资宣传月光大永明人寿光大永明人寿2014年防范打击非法集资宣传月年防范打击非法集资宣传月1、所谓非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过()的渠道，向()或者集体募集资金的行为。DA.不正当,特定对象B.特定对象，专业C.社会公众，专业D.不正当,社会公众2、合同诈骗罪的最高刑为（C）A.死缓B.有期徒刑C.无期徒刑D.死刑3.未经国家有关主管部门批准，擅自发行（D）或者公司、企业（），数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役。A.股票、信托计划B.资产管理产品、股票C.理财产品、债券D.股票、债券4、保险领域非法集资的特点主要有(A、B、C、D)A.利用职务便利B.伪造单证印鉴C.假借销售保险名义D.高额利息诱导5、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括（）、（）、（）、（）等四大类。AA.债权、股权、商品营销、生产经营B.债券、股权、商品营销、生产经营C.债权、股权、理财产品、商品经营D.债权、股权、保险产品、商品经营6、下列哪些属于非法集资的常见手段？B、C、DA.偷换产品概念B.编造虚假项目C.承诺高额回报D.以虚假宣传造势非法集资犯罪中常见的刑法罪名有？BCDA.非法销售金融产品罪B.非法经营罪C.非法吸收公众存款罪D.集资诈骗罪未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、（）或者（）业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；属于非法经营罪中情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财。CA.存款、保险B.贷款、保险C.期货、保险D.期货、理财保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列哪些行为？ABCDA.欺骗欺骗投保人、被保险人或者受益人及对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；B.阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务；C.拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务；D.挪用、截留、侵占保险费；中华人民共和国商业银行法第八十一条规定：未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立（），或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；CA.证券公司B.保险公司C.商业银行D.信托公司保险消费者要提高风险防范意识和能力，在消费过程中力争做到“两查两配合”，即“”。ABCDA.查单证B.配合做好缴费C.配合做好回访D.查产品7、禁止传销条例第二十四条规定：有本条例第七条规定的行为，组织策划传销的，由工商行政管理部门没收非法财物，没收违法所得，处（）万元以上（）万元以下的罚款；AA.50、200B.20、100C.5、20D.10、508、在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，（）利益不受法律保护。DA.民营金融机构B.集资者C.国有银行D.参与者9、保险消费者在消费过程中为保护自身利益，要力争做到查产品，“查产品”的渠道有哪些？ABCDA.保险公司网站B.中国保监会网站C.保险公司客服D.中国保险行业协会网站10、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的（）和其他金融机构以及其他任何单位。DA.犯罪者及亲属、保险公司B.犯罪者及亲属、国有银行C.犯罪者、犯罪者亲属D.参与者、国有银行1、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，属于非法吸收或者变相吸收公众存款。错2、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的行为是非法集资众多具体表现的一种。对3、非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。对4、保险消费者要提高风险防范意识和能力，在消费过程中力争做到“两查两配合”，即“查产品、查收益，配合做好缴费，配合做好回访”。错5、明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，仅为其提供广告等宣传的，可以不以相关犯罪的共犯论处。错