社区防范非法集资和电信网络诈骗专题普法知识竞赛题库（26题含答案）.docx

社区防范非法集资和电信网络诈骗专题普法知识竞赛题库（26题含答案）1、（）年，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合召开新闻发布会，发布关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二），进一步明确法律标准，依法严厉惩治、有效打击电信网络诈骗及其关联犯罪。A.2021年B.2020年C.2019年D.2018年正确答案：A2、（）应当建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术手段，加强对非法集资的监测预警。A.县级以上人民政府B.地方各级人民政府C.县级人民政府D.地方各级公安机关正确答案：B3、防范和处置非法集资条例自（）起施行。A.2021年5月1日B.2021年1月1日C.2021年9月1日D.2021年7月1日正确答案：A4、处置非法集资牵头部门和行业主管部门、监管部门发现本行政区域或者本行业、领域可能存在非法集资风险的，有权对相关单位和个人进行（），责令整改。A.吊销营业执照B.警示约谈C.罚款D.责令停产停业正确答案：B5、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.1倍以上10倍以下B.1倍以上3倍以下C.10倍以上20倍以下D.20%以上1倍以下正确答案：B6、对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为个人的，由其（）处置非法集资牵头部门组织调查认定。A.行为发生地B.住所地C.经常居住地D.住所地或者经常居住地正确答案：D7、对依照防范和处置非法集资条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.全国信用信息共享平台D.公安机关户籍管理处正确答案：C8、非法集资，是指未经国务院金融管理部门（）或者违反国家金融管理规定，以许诺（）或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。A.依法许可高额利息B.依法批准还本付息C.依法许可还本付息D.依法批准高额利息正确答案：C9、非法集资人，是指（）或者（）实施非法集资的单位和个人。该定义中空白部分内容正确的是：（）A.组织、领导主导B.发起、主导组织实施C.组织领导D.发起组织实施正确答案：B10、非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先清退（）。A.集资资金B.缴纳罚款C.能清退的部分D.少的部分正确答案：A11、根据我国刑法，投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处（）罚金。A.一万元以上十万元以下B.一万元以上五万元以下C.三万元以上十万元以下D.两万元以上五万元以下正确答案：A12、公司企业财务人员在QQ、微信、短信上接到领导的紧急汇款指令后，以下做法错误的是：（）A.马上打电话给领导进行核实B.去找领导，当面核实情况真伪C.生意需要，情况紧急，赶紧汇款D.严格遵守公司财务制度，不轻易转账正确答案：C13、很多大学生陷入套路贷、校园贷的陷阱，下列哪项不是其中原因？（）A.缺乏理财意识B.缺乏法律意识C.爱慕虚荣D.有创新意识正确答案：D14、互联网信息服务提供者未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的，由有关主管部门责令改正，给予警告，没收违法所得；拒不改正或者情节严重的，处（）的罚款，并可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照。A.10万元以上50万元以下B.10万元以上30万元以下C.10万元以上20万元以下D.5万元以上10万元以下正确答案：A15、互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理，不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息，应当（）。A.保存有关记录，并向处置非法集资牵头部门报告B.立即删除，消除影响C.提高警惕，自动忽略D.给网站联系，让他们删除正确答案：A16、金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予（），没收违法所得。A.警告B.处罚C.惩罚D.警示正确答案：A17、经调查认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人（）停止有关非法活动；发现涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送公安机关，并配合做好相关工作。A.立即B.24小时内C.1个工作日内D.3个工作日内正确答案：A18、李某接到短信，称其参与爸爸去哪儿栏目组互动中奖，要求缴纳200元保证金就可以参与领奖。正确的做法是（）A.与对方联系，确认中奖信息B.查询短信电话，确认无误后打款等领奖C.置之不理，提醒同伴注意防范D.提供个人真实信息，再次核对正确答案：C19、冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处（），并处二万元以上二十万元以下罚金。A.十年以上有期徒刑B.五年以下有期徒刑或拘役C.三年以下有期徒刑D.十五年以上有期徒刑正确答案：B20、某日，小张QQ聊天时，同学小刘发来视频通话请求，两人聊了会天后，小刘称近期手头紧想借2000元，身上没有银行卡，让其把钱转到朋友账号上，账号*，因两人关系不错，小张赶紧把钱转到指定账户后，小张发现小刘号被盗对方是骗子，自己受骗了。对于此种“冒充QQ好友”的诈骗手段，以下识别方法错误的是（）A.让对方做个表情变化或动作以求证B.打个电话求证C.直接转账D.如果视频画面是重复的，则可能是诈骗。正确答案：C21、县级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门、市场监督管理部门等有关部门应当建立（），发现企业、个体工商户名称或者经营范围中包含前款规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，及时予以重点关注。A.会商机制B.协商机制C.沟通机制D.通报机制正确答案：A22、小刘在网上找兼职时，了解到在淘宝网给商家“刷信誉”的工作 非常轻闲，无需押金，更不用坐班，每天至少可赚百元以上。小刘下列哪项行为正确？（）A.常见诈骗手段，兼职刷单都是诈骗，主动忽略B.这种赚钱方式真轻松，赶快去应聘C.刚毕业就业困难，急用钱买新手机，日夜刷信誉赚钱D.发财致富之道，并介绍朋友一起发财正确答案：A23、小明在网上购买了一个席子，第二天接到一个自称退货客服的电话，可以给其提供高额赔偿，要添加小明QQ进一步沟通退款事宜，以下说法正确的是：（）A.马上添加QQ，向其提供更详细的订单信息B.扫描对方提供的二维码，并输入付款密码C.按客服要求，在各大网贷平台贷款后，转入对方提供的账户以提高信用额度，方便退款D.不相信，如遇任何退货、退款的问题都要向官方购物平台咨询正确答案：D24、有人在网上发布新品、二手、海关没收的物品等低价出售、转让信息，以下说法正确的是：（）A.常见诈骗手段，不贪便宜B.比市场价便宜，赶紧买C.卖家有认识相关部门人员，应该真实可靠D.抱着试试看的态度买点应该没事正确答案：A25、这两年我们常说的“杀猪盘”是指（）A.婚恋投资类诈骗B.杀猪的档口C.卖猪肉的市场D.贷款诈骗正确答案：A26、制定防范和处置非法集资条例是为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护（）。A.社会秩序和安全稳定B.经济秩序和社会稳定C.社会发展和社会稳定D.社会秩序和经济发展正确答案：B