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2022基金从业每日一练6章2022基金从业每日一练6章 第1章 基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由( )聘任。A.股东会B.董事会C.董事长D.总经理答案：B解析：督察长由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。A、封闭式基金B、开放式基金C、ETFD、LOF正确答案：CETF具有独特的实物申购、赎回机制。 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括()。A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力C 下列关于盯市制度的说法，错误的是( )。A、盯市的作用在于使期货合约每天得到结算B、经盯市后会员的账户余额降至维持保证金水平以下，可以不立即追加保证金C、盯市制度使得期货交易中违约的现象变得非常少见D、盯市是为了避免因发生违约而导致另一方当事人蒙受巨大损失而设计的答案：B解析： 本题考查盯市制度。经盯市后某会员的账户余额降至维持保证金水平以下，他必须立即追加保证金;反之，在盈利的情况下会员公司则可随时提取超额部分。 市场对信息的关注程度和活跃程度越高，拥有有价值信息的投资者所面临的( )越高。A.市场冲击成本 B.执行成本C.机会成本 D.交易成本答案：C2022基金从业每日一练6章 第2章 良好的职业道德风尚包括()A.为客户服务B.对单位负责C.为行业争光D.以上全部答案：D解析：良好的职业道德风尚包括为客户服务、对单位负责、为行业争光。 开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于2亿元时，该基金不得成立。判断对错正确答案：正确 私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的( )。A.合规性、准确性、完整性B.真实性、准确性、完整性C.合规性、准确性、适当性D.真实性、准确性、适当性考 点：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)正确答案：B解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第4条规定，私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息。保证所提供文件和信息的真实性、准确性、完整性。故本题选B选项。 Brinson方法较为直观、易理解，下列不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是（ ）。A.资产配置B.行业选择C.交叉效应D.风险调整正确答案：D对于股票型基金，常用的是Brinson方法。这种方法较为直观、易理解，它把基金收益与基准组合收益的差异归因于四个因素：资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应。 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.风险高B.回报高C.市盈率低D.收益增长快正确答案：C成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。2022基金从业每日一练6章 第3章 全国中小企业股份转让系统投资者委托交易，可以分为( )。.意向委托.定价委托.成交确认委托A.、B.、C.、D.、正确答案：C 李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年利率为12%，李先生现在应存入银行( )元。A.120000B.134320C.113485D.150000正确答案：C QDII基金的禁止性行为不包括( )。A、购买不动产和房地产抵押按揭B、购买贵金属或代表贵金属的凭证C、购买实物商 品D、借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%答案：D解析： 本题考查QDII基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDII不得有下列行为：(1)购买不动产;(2)购买房地产抵押按揭;(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;(4)购买实物商品;(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;(7)参与未持有基础资产的卖空交易;(8)从事证券承销业务;(9)中国证监会禁止的其他行为。 基金销售适用性的全面性原则指的是基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。此题为判断题(对，错)。正确答案：考4;见销售基础教材P193 基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。A.大于B.小于C.等于D.大于或等于答案：A2022基金从业每日一练6章 第4章 某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备以下哪些条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的的委托函B.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函C.净资产和资本充足率符合有关规定D.具备安全保管基金全部资产的条件正确答案：CD基金托管人的市场准入内容：净资产和资本充足率符合有关规定；具备安全保管基金全部资产的条件。 关于沪深300指数期货市价指令，正确的说法是( )。A.市价指令可以和任何指令成交B.集合竞价不接受市价指令C.市价指令不能成交的部分自动撤销D.市价指令不必输入委托价格正确答案：BCD 政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括( )。A.监管对象具有广泛性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管时间具有连续性答案：C解析：政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征包括:监管内容具有全面性;监管对象具有广泛性;监管时间具有连续性;监管主体及其权限具有法定性;监管活动具有强制性。 债券资产配置的期限为()。A、五年B、三年C、半年D、一个月正确答案：C不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。 关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容包括()。.包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律;.包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章;.包括基金行业自律性规则与职业规范;.不包括基金行业人员所在机构的章程、内部规章制度A.、B.、C.、D.、正确答案：C关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律;证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章;基金行业自律性规则与职业规范;基金行业人员所在机构的章程、内部规章制度。2022基金从业每日一练6章 第5章 私募基金管理人在一年之内( )被采取谈话提醒、书面警示、要求限明改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。A、两次B、五次C、四次D、三次正确答案：A解析：私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。 关于私募投资基金，以下描述错误的是( )。A.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案B.私募投资基金以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金C.私募投资基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业D.私募基金管理人应当保证登记和备案所提供文件与信息的真实性、准确性、完整性正确答案：A解析：中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案 ( )机构的营业网点数量众多，受众范围广。A、代销B、直销C、包销D、承销正确答案：A解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。 根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的( )。A、50%B、40%C、30%D、20%正确答案：B解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%;基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。 ( )是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值。A、相对收益B、绝对收益C、超额收益D、投资收益答案：B解析：本题考查绝对收益。绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值，常常用百分比来表示收益率。2022基金从业每日一练6章 第6章 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。此题为判断题(对，错)。正确答案：考19;见销售基础教材P112 以下关于债券分类的说法错误的是（ ）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等正确答案：BB解析根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。 基金信息披露义务人主要包括( )。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D.基金发起人答案：ABC 基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用“最好”、“名列前茅”等表述正确答案：A 若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000正确答案：C净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。