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2022基金从业考试题目下载5章2022基金从业考试题目下载5章 第1章 以下( )需要私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者。A.中国证监会规定的其他投资者B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划C.以合伙企业汇集的资金D.社会保障基金正确答案：C解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。故本题选C选项。 证券自律性组织包括()。A.证券监管机构和证券行业协会B.证券公司和证券行业协会C.证券交易所和证券业协会D.证券交易所和证券监管机构正确答案：C考5;见销售基础教材P11 在金融期货交易中，大多数期货合约采取（ ）的结算方式。A.对冲平仓B.实物交割C.现金交割D.转手交易正确答案：A交易者进行期货交易的目的有两种套期保值或者进行投机。这种目的决定了期货交易是一种不以实物商品的交割为目的的交易。期货交易中最后进行实物交割的比例很小，一般只有1%3%，绝大多数的期货交易者都以对冲平仓的方式了结交易。 关于公司制私募股权基金，以下表述错误的是（ ）。A.公司制私募股权基金通常具有较为完整的公司结构B.公司制私募股权基金的投资者需要承担无限责任C.公司制私募股权基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理D.公司制私募股权基金的投资者一般享有作为股东的一切权力正确答案：B 关于时候风险指标的特点，以下说法正确的是( )。A.夏普比率是一种典型的事后风险评价指标B.方差是典型的事前指标，不能作为时候指标使用C.事后风险指标能够准确地评价投资组合表现，因为不含有运气的成分D.XXX正确答案：A 合伙型基金的特点包括( )。.运作模式简单、灵活.所有权与管理权相分离.融资结构灵活.避免双重税收A、.B、.C、.D、.正确答案：C解析：合伙型基金的特点：运作模式简单、灵活所有权与管理权相分离融资结构灵活、避免双重税收。 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括( )。A.交易结算B.确定交易价格C.证券登记D.证券存管答案：B解析：证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不包括确定交易价格，B错误。2022基金从业考试题目下载5章 第2章 下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是（ ）。A.币种不同B.申购和赎回登记不同C.申购与赎回渠道不同D.拒绝或暂停申购的情形不同正确答案：C(JP2930)QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：币种不同；申购和赎回登记不同；拒绝或暂停申购盼隋形不同。 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”是指( )。第五章A. 基金管理人B. 基金份额持有人C. 基金托管人D. 基金服务答案：B解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。 基金管理公司内部控制机制是指()A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称正确答案：A解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。 下列关于道德与法律区别的说法中，正确的是( )。A.法律是成文的，道德是不成文的B.法律以权利为内容，不要求权利义务对等C.道德与法律的调整范围是交叉关系D.道德的调整手段比法律的多，并具有强制性正确答案：C答案解析：选项A：法律通常以文字作为载体，是成文的规定，道德既可以是成文的，也可以是不成文的;选项B：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，道德一般只以义务为内容，不要求有对等的权利。选项D：道德的调整手段不具有强制性。 合规独立性中，最重要的是( )。A、部门独立性B、机制独立性C、问责独立性D、以上都正确正确答案：A解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。 重组上市一般路径有( )、上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产、非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权、非上市公司直接在一级市场购买、上市公司在一级市场购买资产A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：重组上市一般有两条路径：一是上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产，从而达到重组上市的目的。二是非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权。 私募()、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。A、基金管理人B、基金托管人C、基金经理D、基金监管机构答案：A解析：私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播煤体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。2022基金从业考试题目下载5章 第3章 关于财务报表分析的直接作用，以下说法错误的是（ ）。A.发现企业的潜在投资机会B.发现企业存在的问题C.评估企业经营业绩D.改善企业经营状况正确答案：D 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和( )。A.融资B.筹资C.投资D.基金答案：C解析：目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。 以下属于利润表作用表述正确的是（）。A.能够对企业整体财务状况客观评价B.能表明某一特定日期占有净资产数额C.有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务D.能够说明企业的收入与产出关系正确答案：D利润表能够说明企业的收入与产出关系。 下列关于持有人大会的说法错误的是( )A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由管理人召集B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集C.依据基金法的规定，持有人大会由管理人召集D.召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：D 从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从( )方面介入证券投资基金业务。A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券答 A B C D 基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。A.投资规模B.对投资资金流动性的要求C.风险偏好D.家庭情况答案：D解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。 基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。（）答案：错误 2022基金从业考试题目下载5章 第4章 ( )构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控答案：A解析：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。考点：内部控制机制 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()A、 10%B、15%C、20%D、25%答案：D 某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了()原则。A.诚实守信B.守法合规C.专业审慎D.客户至上正确答案：A解析：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。 担任基金托管人应当具备以下哪些条件( )。.净资产和风险控制指标符合有关规定.设有专门的基金托管部门.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数.有安全保管基金财产的条件A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：第三十三条担任基金托管人应当具备下列条件： 资产和风险控制指标符合有关规定 设有专门的基金托管部门 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 有安全保管基金财产的条件有安全高效的清算、交割系统 有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金托管业务有关的其他设施 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 法律行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构国务院银行业监督管理机构规定其他条件。 股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。A.金额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：B解析：股票基金、债券基金申购和赎回应遵循的原则包括：(1)未知价交易原则。(2)金 额申购、份额赎回原则。 2022年前我国公募证券投资基金全部是( )，而美国的绝大多数证券投资基金则是( )。A.公司型基金;契约型基金B.契约型基金;公司型基金C.契约型基金;封闭式基金D.公司型基金;开放式基金参考答案：B解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。 2022年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为()。A.对出让方和受让方分别按千分之一征收B.对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收C.对出让方不再征收，对受让方按千分之一征收D.对出让方和受让方均不再征收正确答案：B2022年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。2022基金从业考试题目下载5章 第5章 （ ）是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险正确答案：C信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险，如基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期本息，不能履行合约规定的其他义务。 私募股权投资基金投资项目估值的主要方法说法错误的是( )。A、清算价值法假设将企业分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准。B、折现现金流法预测企业未来的现金流，将之折现至当前加总获得估值参考标准，包括折现红利模型和自由现金流模型等。C、成本法以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值参考标准。D、经济附加值模型表示一个企业扣除资本成本后的资本收益，即该企业的资本收益和资本成本之间的差。正确答案：D解析：私募股权投资基金投资项目估值的主要方法:(1)相对估值法(乘数法)(2)折现现金流法(3)成本法(4)清算价值法，经济附加值模型不属于私募股权投资基金投资项目估值的主要方法。 基金客户服务的宗旨是()A.客户永远是第一位B.有效沟通C.安全第一性D.获得双赢正确答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。 下列属于银行间债券市场交易制度的是()。、共同对手方制度、公开市场一级交易商制度、结算代理制度、做市商制度A.、B.、C.、D.I、正确答案：C银行间债券市场的交易制度包括：公开市场一级交易商制度；做市商制度；结算代理制度。A项属于场内证券交易清算与交收的原则。 有价证券是指（）的凭证。A.标有票面金额B.证明持有人有权按期取得一定收入C.持有人可以自由转让和买卖D.反映所有权或债权关系正确答案：ABCD 风险最低的投资方式是()A、基金B、股票C、债券D、存款答案：D 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年正确答案：D对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。