2022证劵从业( 新 )历年真题解析5卷.docx

2022证劵从业( 新 )历年真题解析5卷2022证劵从业( 新 )历年真题解析5卷 第1卷以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。外汇特别国债政府存款再贷款余额A.B.C.D.答案：B解析：中央银行的资产业务包括：国外资产（外汇、货币黄金、其他国外资产），对政府债权（主要是特别国债），对其他存款性公司债权（再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等），对其他金融性公司债权，对非金融性部门债权。下列有关子公司和分公司的说法,正确的是()。.分公司的重大决策需要总公司决定;子公司的重大决策可由自己决定.分公司不具有法人资格,不能独立享有权利、承担责任,其一切行为的后果及责任由公司承担;子公司具有独立的法人资格,能独立承担公司行为所带来的后果和责任.分公司没有独立的公司名称及章程,其对外从事经营活动必须以总公司的名义,遵守总公司的章程;子公司拥有独立的公司名称和公司章程.分公司在人事、经营上没有自主权,其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任,并根据总公司的委托或授权进行业务活动;子公司能够以自己的名义开展经营活动,从事各类民事活动A.、B.、C.、D.、答案：B解析：（四）分公司和子公司的法律地位 1分公司及其法律地位 公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。分公司是指在业务、资金、人事等方面受本公司管辖而不具有法人资格的分支机构。 分公司具有非独立性，主要表现在以下方面：一是分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担；二是分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程；三是分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动；四是分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中。 2子公司及其法律地位 公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或依照协议被另一公司控制、支配的公司。 子公司具有如下特征：一是其一定比例以上的资本被另一公司持有或通过协议方式受到另一公司实际控制。对子公司有控制权的公司是母公司。子公司的重大决策仍需母公司决定。二是子公司是独立的法人，具有独立的法人人格。子公司的独立性主要表现为：拥有独立的公司名称和公司章程；拥有独立的组织机构；拥有独立的财产，能够自负盈亏，独立核算；以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动；独立承担公司行为所带来的后果和责任。经国务院同意，2022年开展地方政府自行发债试点的地区是（ ）。.北京.上海.浙江省.深圳 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：经国务院批准2022年上海市浙江省广东省深圳市开展地方政府自行发债试点。金融期权的主要风险指标Theta=（ ）。A.期权价值变化/到期时间变化B.到期时间变化/期权价值变化C.期权价值变化/波动率的变化D.波动率的变化/期权价值变化答案：A解析：金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化/到期时间变化。企业债券由（ ）进行审核，而公司债券的核准机构是（ ）。A.国家发改委；中国证券业协会B.国家发改委；中国证监会C.中国证监会；国家发改委D.中国证券业协会；国家发改委答案：B解析：企业债券由国家发改委进行审核，公司债券的核准机构是中国证监会。2022证劵从业( 新 )历年真题解析5卷 第2卷下列选项中，不符合有限责任公司应当具备条件的是（ ）。A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额B.股东符合法定人数。应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所C.股东共同制定公司章程D.有公司住所答案：B解析：设立有限责任公司，应当具备下列条件：（1）股东符合法定人数。有限责任公司由50个以下股东出资设立。（2）有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额。（3）股东共同制定公司章程。（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构。（5）有公司住所。选项B是股份有限公司的要求。证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。 A、500 B、300 C、100 D、200答案：C解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A.B.C.D.答案：B解析：证券交易所定义。按照证券法第一百零三条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。下面关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是（ ）。A.证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用B.在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为C.证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案D.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益答案：C解析：证券登记结算公司的职能。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券的资金的净额结算。下列属于经济指标中的先行性指标的包括（ ）。利率水平国内生产总值货币供给消费者预期A.B.C.D.答案：D解析：先行性指标的具体内容。先行性指标例如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。2022证劵从业( 新 )历年真题解析5卷 第3卷在证券经纪业务营销的过程中，证券公司及其营销人员（ ）。A.始终坚持以降低风险为导向B.可以提供交易通道服务、有形服务和信息咨询服务C.无须承担对投资者进行风险教育的义务D.只能通过内部人员进行直接营销答案：B解析：在证券经纪业务营销的过程中，证券公司及其营销人员应始终坚持以客户需求为导向，A选项错误；证券公司及其营销人员，还需要按照法律法规的规定，承担投资者教育的义务和责任，C选项错误；证券公司的营销可以通过内部人员直接营销，也可以委托证券经纪人开展经纪业务营销活动，D选项错误。下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制A.B.C.D.答案：D解析：存托凭证的优点，选D。股票具有的特征包括（ ）。收益性流动性参与性永久性A.、B.、C.、D.、答案：A解析：本题考查股票的特征收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。#企业债券的发行主体可以是（ ）。上市公司股份有限公司有限责任公司尚未改制为现代公司制度的企业法人A.B.C.D.答案：D解析：公司债券的发行主体不包括上市公司。#另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。对冲基金股权投资基金证券投资基金不动产投资基金A.B.C.D.答案：C解析：常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金（风险投资基金）、不动产投资基金等。2022证劵从业( 新 )历年真题解析5卷 第4卷按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员，连续（ ）年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。A.2年B.3年C.4年D.5年答案：B解析：本题考查证券从业人员监督管理的相关规定，按照证券业从业人员资格管理办法的规定，取得执业证书的从业人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。公司监管方面，新规则要求规范挂牌公司治理和持续信息披露。明确全国股份转让系统对已披露的信息进行（ ）A.事前监督B.事前审查C.事后监督D.事后审查答案：D解析：公司监管方面，新规则要求规范挂牌公司治理和持续信息披露。明确全国股份转让系统对已披露的信息进行事后审查。（2022年）下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是债权证券、物权证券答案：D解析：股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。股票持有者作为股份公司的股东，享有独立的股东权利。换言之，当公司股东将出资交给公司后，股东对其出资财产的所有权就转化为股东权（股权）了。股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征，所以股票不是物权证券。另外，一旦投资者购买了公司股票，即成为公司部分财产的所有人，但该所有人在性质上是公司内部的构成分子，而不是与公司对立的债权人，所以股票也不是债权证券。下列属于货币市场的有（ ）。股票市场银行间同业拆借市场商业票据市场大额可转让存单市场A.B.C.D.答案：C解析：货币市场。货币市场包括：商业票据市场、银行间同业拆借市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。国家股的资金来源有（ ）。现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资国有资产管理部门所拥有的净资产A.B.C.D.答案：A解析：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。2022证劵从业( 新 )历年真题解析5卷 第5卷证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以( )形式为证券投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；中国证监会认定的其他形式。A.、B.、C.D.、答案：B解析：根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的相关规定，证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；中国证券监督管理委员会认定的其他形式。证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A.2B.3C.5D.7答案：B解析：证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。外汇特别国债政府存款再贷款余额A.B.C.D.答案：B解析：中央银行的资产业务包括：国外资产（外汇、货币黄金、其他国外资产），对政府债权（主要是特别国债），对其他存款性公司债权（再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期贷款便利等），对其他金融性公司债权，对非金融性部门债权。非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向（ ）报送申请材料。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：C解析：非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料为了防范从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票，证券公司应当建立并实施有效的（ ）。A.信息披露B.风险控制C.管理D.信息查询答案：C解析：根据证券公司监督管理条例第35条的规定，证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。