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2022证券经纪人考试答案5辑2022证券经纪人考试答案5辑 第1辑 下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是( )。A信用联结票据B股票指数期货C远期外汇合约D利率期权正确答案：C答案 C解析 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具。主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A项属于信用衍生工具；B项属于股票衍生工具；D项属于利率衍生工具。 现行交易制度规定，行情传输中断的营业部数量超过营业部总数的( )以上的交易异常情况，证券交易所要实行临时停市。A10%B15%C20%D25%正确答案：A答案 A解析 现行交易规则规定，出现无法申报的交易席位数量超过证券交易所已开通席位总数的10%以上的交易异常情况，或者行情传输中断的营业部数量超过营业部总数的10%以上的交易异常情况，证券交易所要实行临时停市。 在市场营销中达到客户满意度，一般来说，比较适合的做法是（ ）。A让客户的期望值和产品的实际使用价值相异B让产品的实际使用价值高于客户的期望值C让产品的实际使用价值低于客户的期望值D让客户的期望值和产品的实际使用价值大致相当正确答案：D 以下不属于证券投资的系统风险的是( )。A本币汇率贬值B行业普遍经营不景气C通货膨胀率逐年提高D发生金融危机正确答案：B答案 B解析 系统风险来自企业外部，而B项行业普遍经营不景气为经营风险，属于证券投资的非系统性风险，可以分散。 关于证券营业部经纪业务的规范管理，下列说法不正确的是( )。A营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门的人员要严格分开B资金存取与会计核算人员不得兼职C财务人员可兼任清算员D前台负责市场营销，后台负责业务运行操作及管理，前、后台人员不得兼职正确答案：C答案 C解析 证券营业部应实行前后台分离。前台人员负责市场营销，后台人员负责业务运行操作及管理，前、后台人员不得兼职；营业部负责人也分设营销负责人和营运负责人分别负责前、后台管理；营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；电脑人员、财务人员不得兼任清算员。2022证券经纪人考试答案5辑 第2辑 未来一系列债息收入与转换价值的现值是指可转换债券的（ ）。A市场价值B转换价值C理论价值D市场价格正确答案：C 市场利率对股价的影响属于（ ）。A微观经济因素B宏观经济因素C政治因素D货币政策因素正确答案：B 当公司的股价低于( )时，股东最好的选择是解散公司。A票面价值B内在价值C清算价值D账面价值正确答案：C答案 C解析 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。当公司的股价低于清算价值时，股东最好的选择是解散公司。 基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人是（ ）。A基金份额持有人B基金发行人C基金托管人D基金保管人正确答案：A 在我国，证券公司的下列事项中不需要经证券监督管理机构批准的是( )。A撤销分支机构B变更注册地址C变更公司章程中的重要条款D变更持有5%以上股权的股东正确答案：B答案 B解析 证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准。2022证券经纪人考试答案5辑 第3辑 债权人到期收回的本金与买人债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入是（ ）。A债券的安全性B债券的利息收入C债券的再投资收益D债券的资本利得正确答案：D 1999年11月4日，美国国会通过格拉斯一斯蒂格尔法案，取消了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。( )正确答案：×答案 ×解析 1999年11月4日，美国国会通过金融服务现代化法案，废除了1933年经济危机时代制定的格拉斯一斯蒂格尔法案，取消了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。 是市场营销的出发点和原动力。A客户满意度B消费者需求C营销参与者D产品提供正确答案：B答案 B解析 消费者需求是市场营销的出发点，也是市场营销的原动力。不管这种需求是现存的或潜在的，只要是需求，从营销学角度来讲，都可以通过各种手段将消费者的需求挖掘出来，并提供相应的产品或服务满足消费者需求。 属于基本分析的主要内容。A宏观经济分析B行业分析C区域分析D趋势分析正确答案：ABC答案 ABC解析 基本分析的内容主要包括宏观经济分析、行业分析和区域分析、公司分析。D项属于技术分析。 根据我国政府对WTO的承诺，允许合资券商在国内( )。A开展咨询服务B设立合营公司，外资比例不超过1/2C设立分支机构D直接从事B股和S股的承销和交易正确答案：AC答案 AC解析 根据我国政府对WTO的承诺，允许合资券商开展咨询服务及其他辅助性金融服务，包括信用查询与分析，投资与有价证券研究、咨询，公开收购及公司重组等；对所有新批准的证券业务给予国民待遇，允许在中国设立分支机构。加人后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。合营公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。2022证券经纪人考试答案5辑 第4辑 证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起( )个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A2B3C5D10正确答案：B答案 B解析 证券公司监督管理条例第二十三条第三款规定：证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。 在我国，个人利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和( )的利息，可免缴个人所得税。A专项债券B特种国债C国家建设债券D国家发行的金融债券正确答案：D答案 D解析 为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇。我国的个人所得税法规定，个人的利息、股息、红利所得，应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入，可免缴个人所得税。 许多因素会影响债券的让价格，其中较重要的是市场利率水平。（ ）正确答案： 企业年金是指企业及其职工在没有参加基本养老保险的前提上，强制建立的补充养老保险基金。( )正确答案：×答案 ×解析 企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。 如果中央银行在公开市场上大量收回证券，则证券价格( )。A下跌B无变化C上升D不能确定正确答案：C答案 C解析 中央银行在公开市场上大量收回证券，放松银根，大量增加基础货币的供应同时又减少证券的供应，使证券价格上升。2022证券经纪人考试答案5辑 第5辑 下列属于证券发行市场的作用的有( )。A维持了证券发行价格的稳定B为资金供应者提供投资的机会C形成资金流动的收益导向机制D为资金需求者提供筹措资金的渠道正确答案：BCD答案 BCD解析 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，其作用主要表现在以下三个方面：为资金需求者提供筹措资金的渠道；为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化；形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。 上市公司出现以下( )情形之一的，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。A处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后首个年度报告披露日期间B因财务会计报告存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或被中国证监会责令改正，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近2年连续亏损C因财务会计报告存在重大会计差错或虚假记载，被中国证监会责令改正，在规定期限内未改正，且公司股票已停牌2个月D法院受理公司破产案件，可能依法宣告公司破产正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，证券交易所对其股票交易实行退市风险警示的上市公司情形还有：在法定期限内未披露年度报告或者半年度报告，公司股票已停牌2个月；最近2年连续亏损(以最近2年年度报告披露的当年经审计净利润为依据)；在收购人披露上市公司要约收购情况报告至维持被收购公司上市地位的具体方案实施完毕之前，因要约收购导致被收购公司的股权分布不符合公司法规定的上市条件，且收购人持股比例未超过被收购公司总股本90%；证券交易所认定的其他存在退市风险的情形。 公司法中，有关完善公司法人治理结构，健全内部监督制约机制，提高公司运作效率的具体内容有( )。A强化监事会作用B明确了董事、监事、高级管理人员的义务和责任C从总体要求公司应当建立权责规范、制度完善、各负其责、有效制衡的内部管理机制D健全股东会制度，突出股东会集体决策作用，强化对董事长权力的制约，细化股东会会议制度和工作程序正确答案：ABC答案 ABC解析 D项应为：健全董事会制度，突出董事会集体决策作用，强化对董事长权力的制约，细化董事会会议制度和工作程序。 以股票方式派发的股息是（ ）。A资本损益B股息C股票股息D资本利得正确答案：C 我国有关法规规定基金收益分配原则不包括( )。A封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B基金收益分配比例不得低于基金净收益的50%C基金收益分配采取分配基金份额方式，每年至少分配一次D封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%正确答案：BC答案 BC解析 AD两项是封闭式基金的收益分配原则，开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例，基金收益分配应当采用现金方式。