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基金从业考试真题7章基金从业考试真题7章 第1章 估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用( ) 确定公允价值。A.固定日市价B.最近交易市价C.股东协商价格D.股票成本价格正确答案：B 关于有限合伙企业各类合伙人的责任承担方式，下列说法错误的是( )。A、有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成B、普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任C、有限合伙人以其全部财产对合伙企业债务承担责任D、有限合伙企业亏损分担方式由普通合伙人、有限合伙人在合伙协议中约定正确答案：C解析：本题考查有限合伙企业各类合伙人的责任承担方式。有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。 我国基金资产估值的责任人是()，但()对基金管理人的估值结果负有复核责任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司正确答案：C我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并及时向( )报告。A.基金托管人;中国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会正确答案：D 下列不属于DQII境外投顾业务所具备的条件之一的是( )。A.对于基金公司，净资产不少于2亿元人民币B.中资基金公司的境外子公司C.经营证券投资管理业务5年以上且管理资产规模达到100亿美元D.中资证券公司的境外分支机构正确答案：C 定增基金的发行价规定不低于公告前( )个交易日市价的( )。A、10;60%B、20;60%C、20;90%D、10;90%答案：C解析：定增基金的发行价规定不低于公告前20个交易日市价的90%。 基金职业道德教育的内容包括()A.培养基金职业道德观念B.岗前职业道德教育C.岗位职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案：A解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：培养基金职业道德观念;灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：岗前职业道德教育;岗位职业道德教育;基金业协会的自律;树立基金职业道德典型;社会各界持续监督。 公司型基金合同的法律形式为( )。A.公司章程B.基金合同C.委托协议D.公司法答案：A解析：公司型基金合同的法律形式为公司章程。基金从业考试真题7章 第2章 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向( )申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。A.中国证监会B.基金管理人C.基金份额持有人D.中国证券投资基金业协会正确答案：B解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;侵占，挪用基金财产;泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;玩忽职守，不按照规定履行职责;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 中国证监会对公募基金的( )机构实行注册管理。A.基金信息技术系统服务B.基金投资顾问C.基金评价D.基金估值核算答案：D解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。 关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（ ）。A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值B.具有基础性的特征C.具有宏观性的特征D.政府全面监管正确答案：D基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。 股权投资基金对于下列哪些问题具有重要作用?( ).解决中小企业融资难.促进创新创业.支持企业重组重建.推动产业转型升级A.、B.、C.、D.、正确答案：D 分级基金作为一种创新型基金，与普通基金不同的特点有( )。A.一只基金，多种选择B.份额分级，资产合并运作C.组合投资，分散风险D.交易所上市，可分离交易答案：ABD 基金份额登记机构的主要职责包括( )。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金的销售与基金投资C.基金份额的注册登记 D.基金份额的募集与运作管理答案：C解析：基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人的基金账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。 下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。A.风险控制制度B.员工自律C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导正确答案：A基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。内部控制机制 詹森指数衡量的是基金组合的实际收益率与证券市场线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的差额。（ ）此题为判断题(对，错)。正确答案：考察詹森指数基金从业考试真题7章 第3章 按照运作方式，可以将投资基金分为()A.公募基金和私募基金B.对冲基金和风险投资基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照运作方式，可以将投资基金分为开放式基金和封闭式基金。 基金市场营销的特征有（）A.服务性B.专业性C.持续性D.特定性正确答案：ABC 股价指数复制方法通常不包括（ ）。A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制正确答案：D根据市场条件的不同，通常有三种股价指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具是（ ）。A.股指期货B.在银行间债券市场交易的固定收益产品C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证D.以上都是正确答案：D(JP226)合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：(1)在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证。(2)在银行间债券市场交易的固定收益产品。(3)证券投资基金。(4)股指期货。(5)中国证监会允许的其他金融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。 夏普比率是用某一时间内投资组合平均（ ）除以这个时期收益的标准差。A.超额收益B.绝对收益C.部分收益D.相对收益正确答案：A 下面不属于三大经典风险调整收益衡量方法的是( )。A.标准普尔指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.夏普指数参考答案：A解析：熟悉风险调整绩效衡量的方法。 关于速动比率，下列说法错误的是()。、不同行业的行业平均速动比率通常存在差异、速动比率是企业流动资产与流动负债的比率、一般认为速动比率为1较为合适、流动资产的内部转换不可能改变速动比率A.、B.、C.、D.、正确答案：D企业才能维持良好的短期偿债能力和财务稳定状况；项，流动资产的内部转换不会改变流动比率，但可能改变速动比率。 积极型股票投资战略以获取市场超额收益为目标，主要包括以技术分析为基础、以基本分析为基础和( )三类。A.综合分析 B.资本市场理论C.线性动态模型 D.市场异常策略答案：D基金从业考试真题7章 第4章 基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。基金代销机构对基金管理人的审慎调查基金管理人对基金代销机构的审慎调查基金托管人对基金代理机构的审慎调查基金代理机构对基金托管人的审慎调查A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 ( )是证券投资基金会计核算的责任主体，承担主会计责任。A.基金管理人与基金托管人B.基金管理人C.证券投资基金D.基金托管人考点：基金会计核算的特点答案：B解析：基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。故本题选B选项。 在制定市场营销计划中，下列哪项内容是为了提供用于完成计划目标的主要营销方法和策略?( )A. 市场营销现状B. 市场威胁和市场机会C. 目标市场和可能存在的问题D. 市场营销战略答案：D 中国证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2：1B.2;3C.3：2D.5;3正确答案：C 以下对于基金管理公司治理结构的论述，不正确的为( )。A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡B.应实行独立董事制度C.应建立完善的内部监督和控制机制D.应坚持以股东利益最大化答案：D解析：基金管理公司的治理应当以基金份额持有人的利益为优先。选项D说法有误。 基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。A、60%B、70%C、80%D、90%正确答案：C答案解析：基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。 在决定资产配置过程中，资产管理人必须受制于投资者的( )，在此基础上，结合自身对资本市场的认识，作出高效的资产分配决策。A.财务信息B.资产负债状况C.风险承受能力D.投资意识答案：B 招募说明书的主要职能是( )。A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资答案：A B基金从业考试真题7章 第5章 以下说法不正确的是( )。A.公司型基金按“先税后分”进行利润分配B.合伙型基金按“先分后税”进行利润分配C.合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排D.合伙型基金的税后利润分配，如严格按照公司法，并在亏损弥补(如适用)和提取公积金(如适用)之后，分配顺序的灵活性也相对较低正确答案：D解析：公司型基金分配时为“先税后分”，即按年度缴纳公司所得税之后，按照公司章程中关于利润分配的条款进行分配，收益分配的时间安排灵活性相对较低;同时，公司型基金的税后利润分配，如严格按照公司法，需在亏损弥补(如适用)和提取公积金(如适用)之后，分配顺序的灵活性也较低。合伙型基金的分配为“先分后税”，即合伙企业的“生产经营所得和其他所得”由合伙人按照国家有关税收规定分别缴纳所得税，在基金层面不缴纳所得税，在实务中，合伙型基金的收益分配原则、时点和顺序可在更大自由度内进行适应性安排。考点：股权投资基金组织形式的选择 股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人，其中个人投资者的标准包括：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。这里的“金融资产”不包括( )。A.银行存款B.债券C.房产D.股票答案：C 关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是( )A、 忠诚尽责是指基金从业人员应当对待以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作B、 忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突C、 忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人D、 忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范答案：A 目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为( )万元。A.500万元B.1000万元C.5000万元D.1亿元答案：B 基金管理公司督察长履行职责的范围为（ ）。A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理正确答案：B督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 ( A)是正当竞争的前提，( )是正当竞争的基础。A、公平竞争、合法竞争B、合法竞争、公平竞争C、公平竞争、公平竞争D、合法竞争、合法竞争答案：A 2022年前我国公募证券投资基金全部是( )，而美国的绝大多数证券投资基金则是( )。A.公司型基金;契约型基金B.契约型基金;公司型基金C.契约型基金;封闭式基金D.公司型基金;开放式基金参考答案：B解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。 我国规定，封闭式基金的发行可以采用( )的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式答案：A基金从业考试真题7章 第6章 公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。（）答案：错误 股指期货的强制减仓是当市场出现连续两个交易日的同方向跌(涨)停单边市况等特别重大的风险时，中国金融期货交易所(CFFEX)为迅速、有效化解市场风险，防止会员大量违约而采取的措施。( )正确答案：对 下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )。A.美国占主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源答案：ABD 下列关于资产配置的表述，错误的是()。A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素正确答案：A资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 ( )对基金管理人提交的基金上市申请文件申请文件进行审查，认为符合条件的，将审查意见和相关文件报经( )批准，再出具上市通知书。A、中国证监会 证券交易所B、证券交易所 中国证监会C、中国证监会 中国人民银行C、证券交易所 中国人民银行答案：B “利滚利”所指的计息方式为( )。A.单利B.复利C.单利和复利D.单利或复利正确答案：B 美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在( )基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金答 A C 保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超高价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.投资组合中风险资产与保本资产的比例正确答案：B投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。基金从业考试真题7章 第7章 在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5B.10C.30D.60参考答案：B解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 （）9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。 关于经济增加值法，以下表述错误的是()A.经济增加值等于税后净营业利润B.经济增加值比较准确的反映了公司在定时期内为股东创造的价值C.经济增加值可作为公司业绩衡量指标D.经济增加值包括管理团队经营成果贡献的价值答案：A 关于主动投资的说法（）是错误的。A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率；被动投资的目标是同时减少跟踪偏离度和跟踪误差D.主动投资收益证券组合真实收益基准组合收益正确答案：C ( )是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。A、中国证监会及其派出机构B、中国证券投资基金业协会C、中国人民银行D、中国发改委正确答案：A解释：中国证监会及其派出机构是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织，依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额( )。A.个人投资者不得少于300万元B.机构投资者不得少于1000万元C.个人投资者不得少于50万元D.机构投资者不得少于100万元答案：D解析：私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额条件：不低于100万元且符合标准的单位和个人，所以D正确。 目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的（），要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。A.买卖股票差价收入B.股票的股利收入C.企业债券的利息收入D.储蓄存储利息收入正确答案：BCD个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20的个人所得税。 下列不得成为普通合伙人的有( )。.国有企业.社会团体.股份有限公司.一人公司A、B、C、D、正确答案：A解析：本题考查不得成为普通合伙人的主体。国有独资公司、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。