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21年证券经纪人历年真题7卷21年证券经纪人历年真题7卷 第1卷 证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发（ ）等。A红股B股息C利息D股权凭证正确答案：ABC 支撑线和压力线( )。A可以相互转化B不能相互转化C是一成不变的D是一条抛物线正确答案：A答案 A解析 支撑线和压力线由于心理因素方面的原因，可以相互转化。一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线；同理，一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线。这说明支撑线和压力线的地位不是一成不变的，而是可以改变的，条件是它被有效的、足够强大的股价变动突破，如图1所示。 证券法规定，对客户承诺收益的直接负责主管人员和其他直接责任人员，应给予警告，并处以（ ）的罚款。A1万元以上5万元以下B1万元以上10万元以下C3万元以上5万元以下D3万元以上10万元以下正确答案：D 与国内债券相比，发行国际债券最主要的风险是（ ）。A操作风险B信用风险C利率风险D汇率风险正确答案：D 下列关于证券投资的系统风险的说法，正确的有( )。A系统风险包括社会、政治、经济等各个方面B现实生活中，所有企业都受系统风险的影响C系统风险来自企业内部，单一证券有时可以抗拒和回避，但效果不好，因此称为不可回避风险D系统风险会对所有企业产生不同程度的影响，可以通过多样化投资而分散，因此又称为可分散风险正确答案：AB答案 AB解析 C项系统风险来自企业外部，是单一证券无法抗拒和回避的；D项系统风险不能通过多样化投资而分散，因此又称为不可分散风险。 下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是( )。A信用联结票据B股票指数期货C远期外汇合约D利率期权正确答案：C答案 C解析 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具。主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A项属于信用衍生工具；B项属于股票衍生工具；D项属于利率衍生工具。 证券保荐业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（ ）正确答案：× 我国证券交易所规定，不同证券的交易采用不同的计价单位。债券买断式回购的计价单位为( )。A“每股价格”B“每百元资金到期年收益”C“每百元面值债券的价格”D“每百元面值债券的到期购回价格”正确答案：D答案 D解析 股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”，权证为“每份权证价格”，债券为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”，债券买断式回购为“每百元面值债券的到期购回价格”。21年证券经纪人历年真题7卷 第2卷 对公司增加或减少注册资本作出决议。A三分之一股东B股东大会C监事会D证监会正确答案：B答案 B解析 公司增加或减少注册资本，需由股东大会作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并需进行相应的变更登记。 投资基金的风险可能高于( )。A股票B保险C期货D债券正确答案：D答案 D解析 基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。 在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金只能通过向银行借款。（ ）正确答案：× 证券交易所的职能包括( )。A对会员进行监管B提供网上票据报价系统C设立证券登记结算机构D接受上市公司申请、安排证券上市正确答案：ACD答案 ACD解析 我国证券交易所管理办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：提供证券交易的场所和设施；制定证券交易所的业务规则；接受上市申请、安排证券上市；组织、监督证券交易；对会员进行监管；对上市公司进行监管；设立证券登记结算机构；管理和公布市场信息；中国证监会许可的其他职能。B项属于银行间债券市场的主要职能。 根据我国上市公司发行可转换公司债券实施办法的规定，可转债自发行之日起( )个月后方可转换为公司股票。A1B3C6D9正确答案：C答案 C解析 根据我国上市公司发行可转换公司债券实施办法的规定，可转债自发行之日起6个月后方可转换为公司股票，而具体转股期限应由发行人根据可转债的存续期及公司财务情况确定。 根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当( )进行收益分配，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资。A.每日B.每两日C.每周D.每15日正确答案：A答案 A解析 对货币市场基金的收益分配，中国证监会有专门的规定。货币市场基金管理暂行规定第九条规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。 开放式基金所特有的风险是（ ）。A市场风险B管理能力风险C技术风险D巨额赎回风险正确答案：D 关于上海证券交易所配股操作流程，下列说法正确的是( )。A配股缴款期限内，承销商确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按证券交易所规定的统一的证券代码申报买入配股权证B证券交易所按上市公司的送配公告，在股权登记日闭市后根据每个股东股票账户中的持股量，按照无偿送股比例，自动增加相应的股数并主动为其开立配股权证账户，按有偿配股的比例给予相应数量C证券交易所利用电脑交易撮合系统的控制功能，可判别投资者拥有配股权证的数量，确认后，三日内即可撮合成交D拥有该种股票配股权证的投资者，凭本人身份证和股票账户，在其缴纳认购款项或确认其资金账户中有足够的存款余额后，可委托买入不超过可配股数的股票，具体方式为向场内申报卖出配股权证(其实质是买入股票)正确答案：ABD答案 ABD解析 C项证券交易所利用电脑交易撮合系统的控制功能，可判别投资者拥有配股权证的数量，一旦确认即可撮合成交。21年证券经纪人历年真题7卷 第3卷 境内法人客户在证券经纪商处开立资金账户时，必须提交( )。A法人营业执照正本(或副本)或注册登记证书及加盖公章的复印件B加盖公章的法定代表人证明书原件及法定代表人身份证复印件C由法定代表人签章并加盖公章的客户授权委托书D代理人身份证原件及复印件正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，法人客户还应提交：法人同名证券账户卡及复印件，银行结算账户证明文件原件，由法定代表人签署的法人授权开立资金账户委托书，已签署的证券交易委托代理协议、客户交易结算资金第三方存管协议等相关协议书，风险揭示书、客户须知等必备文件。 赋予股东优先认股权的主要目的是( )。A增加公司的募集资金B确保公司股份能足额认购C保护原有普通股股东的利益和持股价值D保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例正确答案：CD答案 CD解析 赋予股东优先认股权有两个主要目的：能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；能保护原普通股股东的利益和持股价值。 客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险属于证券经纪业务风险中的（ ）。A公司风险B管理风险C合规风险D经济风险正确答案：B 目前我国A股账户不可用于买卖( )。AB股B人民币普通股票C债券D证券投资基金正确答案：A答案 A解析 A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券和证券投资基金；A项中的B股，即人民币特种股票不在A股账户交易。 普通股票与优先股票的共同点是（ ）。A股息率固定B剩余资产分配优先C享有公司的决策参与权D代表了对公司的所有权正确答案：D 根据证券法的规定，( )是证券交易所从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立的。A补偿基金B保证金C保证基金D风险基金正确答案：D答案 D解析 证券法第一百一十六条规定，证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金。风险基金由证券交易所理事会管理，风险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定。 深圳证券交易所选取成分股的一般原则是( )。A有一定的上市交易时间B在证券交易所有一定的交易数量C会计师事务所对公司财务状况出具无保留意见D交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准正确答案：AD答案 AD解析 深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：有一定的上市交易时间；有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准；交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准。 投资者教育应重点突出的内容有( )。A要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示B证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征C要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认D要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产正确答案：ABCD答案 ABCD解析 除ABCD四项外，投资者教育重点应突出的内容还包括：证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围；帮助投资者增强自我保护意识；提高识别能力；警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。21年证券经纪人历年真题7卷 第4卷 中国人民银行开始发行中央银行票据的时间是（ ）。A2022年B2022年C2022年D2022年正确答案：C 公司证券的形式包括( )。A商业票据、政府债券B商品证券、股票C公司债券、金融债券D股票、公司债券及商业票据正确答案：D答案 D解析 公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。 我国证券法对证券监督管理机构的规定内容包括( )。A证券监督管理机构的职责B监督管理机构履行职责可采取的措施C履行职责中发现涉嫌犯罪的证券违法行为移送立法机关D对监督管理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求正确答案：ABD答案 ABD解析 C项中应为移送司法机关，而不是立法机关。另外，规定内容还包括监管人员的职业操守，监督管理信息共享机制。 证监会对某证券公司进行行政清理时所产生的下列费用中，属于行政清理费用的是( )。A聘用专业机构的费用B行政清理组履行职务的费用C行政清理组管理证券公司人员所需费用D行政清理组转让证券公司财产所需费用正确答案：ABD答案 ABD解析 行政清理费用，是指行政清理组管理、转让证券公司财产所需的费用，行政清理组履行职务和聘用专业机构的费用等。 的出现说明企业以生产者为重心转向以消费者为重心。A生产观念B产品观念C市场营销观念D全面营销观念正确答案：C答案 C解析 市场营销观念产生于20世纪50年代中期。当时，工业品和消费品生产总量剧增，许多企业开始认识到传统的销售观念已不再适应市场的发展，他们开始关注消费者的需求，并研究其购买行为。这一观念上的转变是市场营销学理论上的一次重大变革，企业开始以生产者为重心转向以消费者为重心，从此结束了以产定销的局面，市场营销观念逐渐形成。 下列说法正确的是( )。A开放式基金一般每周或更长时间公布一次净值B绝大多数开放式基金上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C封闭式基金与开放式基金不同，其基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘正确答案：D答案 D解析 绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行。封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布净值。 公司上市的资格并不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所将先对该股票实行退市风险警示，然后直接终止其上市。( )正确答案：×答案 ×解析 公司上市的资格并不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所将对该股票作出实行特别处理、退市风险警示、暂停上市、终止上市的决定。 侧重于总量指标速度的考察，侧重分析经济运行的动态过程。A结构分析B总量分析C线性分析D回归分析正确答案：B答案 B解析 总量分析侧重于总量指标速度的考察，侧重分析经济运行的动态过程；结构分析侧重于对一定时期经济整体中各组成部分相互关系的研究，侧重分析经济现象的相对静止状态。21年证券经纪人历年真题7卷 第5卷 关于行业分析，下列论述不正确的是( )。A行业分析是对上市公司进行分析的前提B行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁C行业分析是基本分析的重要环节D处在生命周期不同发展阶段的行业，投资价值可能一样正确答案：D答案 D解析 行业有自己特定的生命周期。处在生命周期不同发展阶段的行业，其投资价值也不一样；而在国民经济中具有不同地位的行业，其投资价值也不一样。 关于上海证券交易所交易单元，以下说法正确的有( )。A会员要进入证券交易所市场进行证券交易的，须成为证券交易所的交易参与人B交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的参与者交易业务单元进行证券交易C参与者交易单元是指交易参与人据此可以参与证券交易所管理，享有投票权利的基本单位D证券交易所会员取得席位后向证券交易所申请设立的、参与证券交易所证券交易与接受证券交易所监管及服务的基本业务单位正确答案：AB答案 AB解析 C项参与者交易单元，是指交易参与人据此可以参与上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受上海证券交易所相关交易业务管理的基本单位；D项描述的为深圳证券交易所的交易单元。 投资者可以通过互联网登录中国结算公司的投资者服务系统，查询的内容不包括( )。A新股配售B证券余额C证券变更记录D注册资料正确答案：D答案 D解析 投资者可以通过互联网登陆中国结算公司的投资者服务系统，查询其证券托管席位、证券余额、证券变更记录、新股配售及中签等信息。 经营者不得以( )为目的，以低于成本的价格销售商品。A排挤竞争对手B赚取利润C清偿债务D销售仓库存货正确答案：A答案 A解析 反不正当竞争法将不正当亏本销售行为规定为不正当竞争行为的一种类型，但是并不是所有的亏本销售行为都是不正当竞争行为，要构成不正当竞争行为，必须具备“排挤竞争对手”的主观状态。 对一国经济来说，严重的通货膨胀将( )。A引发泡沫经济B扭曲商品相对价格C损害一国的经济基础D降低资源配置效率正确答案：ABCD答案 ABCD解析 通货膨胀对社会经济产生的影响有：引起收入和财富的再分配，扭曲商品相对价格，降低资源配置效率，引发泡沫经济乃至损害一国的经济基础和政权基础。严重的通货膨胀会导致以上情形的出现，故本题选ABCD四项。 宏观经济运行影响证券市场的途径有( )。A居民收入水平B投资者对股票价格的预期C居民金融资产结构的调整D资金成本正确答案：ABD答案 ABD解析 宏观经济运行对证券市场的影响主要通过以下途径实现：企业经济效益、居民收入水平、投资者对股价的预期、资金成本。居民金融资产结构的调整不属宏观经济内容。 债券的票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称是债券票面的基本要素，并非一定在债券票面上印制出来。( )正确答案：答案 解析 债券票面的基本要素并非一定要在债券票面上印制出来。在许多情况下，债券发行者是以公布条例或公告形式向社会公开宣布某债券的期限与利率，只要发行人具备良好的信誉，投资者也会认可接受。 每股净资产又称( )，是指每股股票所代表的实际资产的价值。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值正确答案：B答案 B解析 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。公司的净资产是公司营运的基础，在盈利水平相同的前提下，账面价值越高，股票的收益越高，股票就越有投资价值。21年证券经纪人历年真题7卷 第6卷 下列不属于上市后的证券存管业务的是( )。A证券过户B分红派息C证券账户挂失D股东名册登录正确答案：D答案 D解析 上市后的证券存管业务包括：证券过户、分红派息、证券账户挂失、证券账户查询等；D项股东名册登录是上市前的证券存管业务。 关于证券交易与证券发行之间的关系，下列表述不正确的是( )。A两者相互促进、相互制约B证券发行为证券交易提供了对象C证券发行决定了证券交易的规模，有利于证券交易的顺利进行D证券交易使证券的流动性特征显示出来正确答案：C答案 C解析 C项证券发行决定了证券交易的规模，是证券交易的前提；证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起( )个交易日内报证券交易所备案。A3B5C15D20正确答案：A答案 A解析 证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。 2022年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数，它的基期指数为( )点。A1000B500C100D50正确答案：A答案 A解析 2022年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数，以2022年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基期指数为1000点。 证券资产管理业务是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为（ ），与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A管理人B委托人C受托人D代理人正确答案：A 下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的表述，不正确的是( )。A存管、托管制度是建立防范证券公司挪用客户资产机制的前提B从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定基金公司C从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管D从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理正确答案：B答案 B解析 B项从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行。 下列解释中，( )是指证券交易的清算。A买方支付一定款项以获得所购证券，卖方交付一定证券以获得相应价款B一定经济行为引起的货币资金关系应收、应付的计算C公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和D银行同业往来中应收或应付差额的轧抵正确答案：B答案 B解析 A项属于证券交易中交收的概念；CD两项属于清算的另外两种解释，但不是证券交易的清算解释。 投资者进行证券投资的目的是因为可以获取( )。A红利B投机资本C利息D资本利得正确答案：ACD答案 ACD解析 证券投资是指投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。21年证券经纪人历年真题7卷 第7卷 下列有关金融衍生工具的描述，正确的是( )。A金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金B基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性C金融衍生工具的杠杆效应一定程度上决定了它的高投机性和高风险性D金融衍生工具与基础变量的联动关系是非线性函数或者分段函数关系正确答案：ABC答案 ABC解析 通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。 涉及证券市场的法律、法规分为（ ）层次。A1个B2个C3个D4个正确答案：C 根据深圳证券交易所的规定，买卖双方就大宗交易的价格和数量达成一致后，通过同一证券席位，以大宗交易申报的形式在交易日( )分前输入交易系统，由交易所交易系统确认后成交。A11:30B13:00C14:55D14:57正确答案：C答案 C解析 深圳证券交易所接受大宗交易申报的时间为每个交易日9:1511:30、13:0015:30。证券买卖双方就大宗交易的价格和数量达成一致后，通过同一证券席位，以大宗交易申报的形式在交易日14:55前输入交易系统，由交易所交易系统确认后成交。 ，深圳证券交易所和中国结算公司共同发布资金申购上网定价公开发行股票实施办法。A2022年12月7日B2022年5月20日C2022年5月19日D2022年1月1日正确答案：C答案 C解析 A项2022年12月7日，中国证监会发布关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知，决定自2022年1月1日起施行首次公开发行股票的询价制度；B项2022年5月20日，上海证券交易所和中国结算公司共同发布沪市股票上网发行资金申购实施办法 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。A60%B70%C80%D90%正确答案：D答案 D解析 按照证券投资基金管理办法的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。 在我国，法人股股票以法人记名，其中的法人包括企业法人，不包括具有法人资格的事业单位和社会团体。( )正确答案：×答案 ×解析 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其可支配的资产投入公司形成的股份。其中的法人既包括企业法人，也包括具有法人资格的事业单位和社会团体。 证券公司及其从业人员只能在批准的营业场所接受客户委托和进行清算交割。（ ）正确答案： 2022年8月，国家外汇管理局批复同意( )进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事海外直接投资。A上海浦东新区B深圳滨海新区C天津滨海新区D厦门特区正确答案：C答案 C解析 国家外汇管理局已经批复天津滨海新区进行七项外汇管理制度改革，使天津滨海新区成为中国外汇管理制度改革的区域先行者。