22年证劵从业( 新 )经典例题8篇.docx

22年证劵从业( 新 )经典例题8篇22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第1篇()是指证券交易所、期货交易所、证券公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。A.利用未公开信息交易罪B.内幕交易、泄露内幕信息犯罪C.欺诈发行股票、债券罪D.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪答案：A解析：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。股票未来收益的当前价值被称为股票的（ ）。A.现值B.未来价值C.清算价值D.实际价值答案：A解析：股票现值的概念。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。利率政策信贷政策罚款公开市场业务A.B.C.D.答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。A.品种结构B.交易场所结构C.层次结构D.进入市场的顺序答案：A解析：按品种结构，证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等；按层次结构，证券市场分为发行市场和交易市场；按交易场所结构，证券市场分为有形市场和无形市场。金融债券的发行主体可以是（ ）。A.公司B.政府C.个人D.银行答案：D解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。其中，金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者，应该符合（）。具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险经有关金融监管部门批准设立的金融机构经中国证券投资基金业协A会登记的私募基金管理人社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金.B.C.D.答案：D解析：考点：合格投资者的条件资质。公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国基金业协会登记的私募基金管理人。上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国基金业协会备案的私募基金。净资产不低于人民币1 000万无的企事业单位法人、合伙企业。合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者。经中国证监会认可的其他合格投资者。期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示（ ）。A.风险说明书B.期货经纪合同C.期货交易协议D.委托合同书答案：A解析：期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。以下关于客户身份资料和交易记录保存的基本要求的说法错误的是（ ）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，证券公司应当及时更新客户身份资料B.证券公司应当采取安全、准确、完整、保密的原则，采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺少、毁损C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年D.证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构答案：C解析：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。下列说法中，正确的是（ ）。资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司A.B.C.D.答案：D解析：基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合。22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第2篇证券公司信用业务涉及的主要部门规章、其他规范性文件以及相关自律规则包括（ ）。证券公司监督管理条例证券公司融资融券业务管理办法证券公司融资融券业务内部控制指引转融通业务监督管理试行办法A.B.C.D.答案：B解析：考查证券公司融资融券业务的法律法规与部门规章。证券公司监督管理条例属于法律法规。关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（）、1617世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易、早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形、1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形、1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约A.、B.、C.、D.、答案：B解析：衍生工具的产生具有非常悠久的历史，据考证，早在4000年前的古美索不达米亚时期，就已经有了远期交易的雏形，当时的汉谟拉比法典覆盖了衍生产品，而且当时的神庙就已经部分充当了衍生品交易的清算所和监管者。 公元12世纪以后，与远洋贸易相关的标准化远期合约交易在欧洲开始盛行。1617世纪，在荷兰安特卫普、英国伦敦等地，远期交易一度非常活跃，并出现了场外期权交易，在“郁金香泡沫”“南海泡沫”等早期金融危机中扮演了重要角色。1730年，日本德川幕府正式批准大阪堂岛大米市场的运作，这被公认为是期货交易所的雏形。1975年，芝加哥期货交易所推出首个以按揭贷款为基础资产的利率期货合约，并于l977年推出长期国债期货合约。基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用( )。、封闭式；、开放式；、集中式；、分散式。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金等类型。 封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券公司在二级市场上进行基金份额的买卖。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。场外交易市场的功能不包括（ ）。A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.逐步向场内市场功能靠拢D.提供风险分层的金融资产管理渠道答案：C解析：A、B、D均是场外市场的功能，场外市场不是对场内市场的替代，C 说法错误。股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。A.1000万元B.3000万元C.6000万元D.8000万元答案：B解析：股份有限公司发行企业债券的条件，选B。证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列()行为。以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户挪用客户资产将自营业务抢先于资产管理业务进行交易操纵市场A.B.C.D.答案：D解析：证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产。(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。(3)以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户。(4)将客户资产管理业务与其他业务混合操作。(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益。(6)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益。(7)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。(8)内幕交易或者操纵市场。(9)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。证券公司主要业务包括（ ）。担保业务证券承销与保荐业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.B.C.D.答案：B解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券自营业务，证券资产管理业务，融资融券业务，证券公司中间介绍业务，私募投资基金业务和另类投资业务等。表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。A.Vega值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值答案：B解析：金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。RhO值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。A.风险相当原则B.同一性原则C.自主管理原则D.保密原则答案：B解析：本题考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。洗钱风险管理工作基本原则 （1）风险相当原则。证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。（2）全面性原则。除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况。（3）同一性原则。证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。（4）动态管理原则。证券公司应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。（5）自主管理原则。证券公司经评估论证后认定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的要求。（6）保密原则。证券公司不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第3篇证券（股票类）发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（ ）家。A.2B.3C.4D.5答案：A解析：证券（股票类）发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过2家。以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。ETF的申购和赎回均以现金进行LOF必须采用指数基金模式ETF只在二级市场交易LOF对申购和赎回没有规模的上限A.B.C.D.答案：A解析：ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金；ETF采用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行；ETF实行一级市场、二级市场并存的交易制度。按照公司法的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括（ ）。订立章程发起人认购股份募集程序召开创立大会A.B.C.D.答案：A解析：按照公司法的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括订立章程、发起人认购股份、募股程序、召开创立大会、设立登记。以下属于证券分析师行为准则中“防范利益冲突”具体要求的是（ ）。证券分析师在执业过程中遇到自身利益与公司利益、客户利益存在冲突时，应该主动向公司报告证券分析师只能与一家证券公司、证券投资咨询机构签订劳动合同，不得以任何形式同时在两家或两家以上的机构执业证券分析师应当遵守所在公司的管理制度，履行岗位执业，充分尊重和维护所在公司的合法权益证券分析师离职后，应当履行与原所在公司所签署的劳务合同或协议的有关规定A.B.C.D.答案：A解析：证券分析师行为准则的具体理解，属于“维护所在机构利益”。“防范利益冲突”。除外，还有证券分析师的配偶、子女、父母担任其所研究覆盖的上市公司的董事、监事、高级管理人员的，证券分析师应当按照公司的规定进行执业回避或者在证券研究报告中队上述事实进行披露；证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包括担任上市公司的独立董事。政府债券的特征是（ ）。安全性低流通性强收益不稳定免税待遇A.B.C.D.答案：C解析：政府债券的特征：安全性高；流通性强；收益稳定；免税待遇。证券市场最广泛的投资者是指（ ）。A.金融机构类投资者B.个人投资者C.企业和事业法人类机构投资者D.基金类投资者答案：B解析：个人投资者是证券市场最广泛的投资者。以下属于证券公司信息技术数据治理的有（ ）。数据安全保障措施数据分类分级信息系统权限管理经营数据和客户信息保护A.B.C.D.答案：C解析：数据治理包括以下几项:（1）数据安全保障措施；（2）数据分类分级；（3）信息系统权限管理；（4）经营数据和客户信息保护。证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（ ）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A.B.C.D.答案：D解析：经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中,应当遵循以下原则:?（一 ）投资者利益优先原则（二）勤勉尽责原则（三）客观性原则（四）有效性原则（五）差异性原则在美国银行业的监管机构中，（ ）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。A.货币监理署B.联邦储备体系C.储蓄机构监管署D.联邦金融机构检查委员会答案：D解析：美国银行业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。联邦金融机构检查委员会在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第4篇证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。内部控制制度合规制度人力资源状况财务状况A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。（2022年）赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例、保证股份公司能够足额认购、保护原普通股票股东的利益和持股价值、增加公司的注册资本A.、B.、C.、D.、答案：A解析：赋予股东优先认股权有两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值（ ）应当在证券公司、证券投资咨询机构营业场所、中国证券业协会和公司网站予以公示。公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码证券投资顾问服务的内容和方式投资决策由客户做出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户做出投资决策A.B.C.D.答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第项信息，方便投资者查询、监督。期货交易管理条例第二十九条规定，期货公司应当为每一（）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。A.业务B.资金C.产品D.客户答案：D解析：期货公司应当为每1个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券().自有资金和证券.通过了证券交易所的业务平台融入的资金和证券.通过证券金融公司的业务平台融入的资金.依法筹集的其他资金和证券A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券： 第一，自有资金和证券； 第二，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券； 第三，通过证券金融公司的业务平台融入的资金； 第四，依法筹集的其他资金和证券。注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。A.1B.2C.3D.5答案：A解析：注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书1年以上。享有优先认股权的股东的选择有（ ）.认购新发行的普通股票.将该权利转让给他人.听任该权利过期失效.失效前请求他人代为行使该权利A：.B：.C：.D：.答案：A解析：有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股票；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。（2022年）下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是债权证券、物权证券答案：D解析：股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。股票持有者作为股份公司的股东，享有独立的股东权利。换言之，当公司股东将出资交给公司后，股东对其出资财产的所有权就转化为股东权（股权）了。股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征，所以股票不是物权证券。另外，一旦投资者购买了公司股票，即成为公司部分财产的所有人，但该所有人在性质上是公司内部的构成分子，而不是与公司对立的债权人，所以股票也不是债权证券。影响债券现金流的因素有（ ）。债券的面值和票面利率计付息间隔债券的嵌入式期权条款债券的税收待遇债券的币种A.B.C.D.答案：A解析：以上选项均符合影响债券现金流的因素。22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第5篇可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市并经交易所认可的（ ）。股票证券投资基金债券其他证券A.、B.、C.、D.、答案：C解析：在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融券卖出的证券统称为标的证券，标的证券涵盖四大类证券，主要包括股票、证券投资基金、债券、其他证券。预先披露的招股说明书申报稿不能含有（ ）内容。A.价格信息B.发行人基本情况C.经营情况D.公司治理结构答案：A解析：发行人申请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书申报稿在中国证监会网站预先披露。预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。下列关于证券投资顾问业务管理的基本要求的说法，正确的是（ ）。具备证券从业资格的人员，即可向客户提供证券投资咨询服务证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员的数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应A.、B.、C.、D.、答案：A解析：项，根据证券投资顾问业务暂行规定第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为()。A.招标日前4个至2个法定工作日B.招标日前4个至1个法定工作日C.招标日前5个至1个法定工作日D.招标日前5个至2个法定工作日答案：B解析：考查关于开展国债预发行试点的通知中关于记账式国债预发行的日期。按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定，财务顾问主办人应该最近（ ）个月未因执业行为违法违规受到处罚。A.6B.12C.24D.36答案：D解析：财务顾问主办人应该具备的条件包括：具有证券从业资格；具备中国证监会规定的投资银行业务经历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；中国证监会规定的其他条件。（ ）是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。A.融资融券业务B.质押式报价回购业务C.股票质押式回购业务D.股票约定式回购业务答案：C解析：股票质押式回购是符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后（ ）个交易日内向协会报告，并于（ ）个交易日内提交重大事项报告。A.1；3B.1；5C.3；5D.3；10答案：A解析：柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。按照证券法的规定，满足下列哪一情形，属于公开发行证券（ ）A.向不特定对象发行证券的B.向特定对象发行证券累计达到200人的C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人D.采用广告.电话.传真.信函.推介会.说明会.网络.短信等方式向社会公众非公开进行股权转让答案：A解析：考点：符合下列情形之一的，为公开发行证券： (1)向不特定对象发行证券的；(2)向特定对象发行证券累计超过200人的；(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。#证券自营业务的范围包括（ ）。一般上市证券的自营买卖兼并收购中的自营买卖一般非上市证券的买卖证券承销业务中的自营买卖A.B.C.D.答案：A解析：证券自营业务的范围包括：（1）一般上市证券的自营买卖。（2）般非上市证券的买卖。（3）兼并收购中的自营买卖。（4）证券承销业务中的自营买卖。22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第6篇证券公司从事证券经纪业务，违反规定从事融资融券业务的法律责任，下列做法中正确的是（ ）。没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可处以非法融资融券等值以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格处以5万元以上30万元以下的罚款A.B.C.D.答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第七十八条、证券法第二百零五条的规定，证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。以下属于我国场内市场的是（ ）。A.区域性股权交易市场B.中小企业板C.券商柜台市场D.私募基金市场答案：B解析：操作风险可分为由（）所引发的风险。人员系统流程外部事件A.、B.、C.、D.、答案：D解析：操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。股票未来收益的当前价值被称为股票的（ ）。A.现值B.未来价值C.清算价值D.实际价值答案：A解析：股票现值的概念。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。下列关于证券公司与证券经纪人签订委托合同的说法正确是（ ）。签订合同前，应对证券经纪人进行严格审查应当遵循公平、效益、诚实信用的原则合同内可以不明确代理期间合同应该明确双方的权利义务A.B.C.D.答案：D解析：证券公司与证券经纪人签订委托合同应遵循平等、自愿、诚实信用的原则；合同应载明双方名称、代理权限和代理期间等事项。选项不正确。财务顾问主办人应当具备的条件不包括（ ）。A.具有证券从业资格B.具备中国证监会规定的投资银行业务经历C.最近36个月无违反诚信的不良记录D.未负有数额较大到期未清偿的债务答案：C解析：财务顾问主办人应当具备的条件包括：具有证券从业资格；具备中国证监会规定的投资银行业务经历；参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；未负有数额较大到期未清偿的债务；最近24个月无违反诚信的不良记录；最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；中国证监会规定的其他条件。下列关于证券研究报告的利益冲突防范机制的说法，错误的是（ ）。A.证券公司、证券投资咨询机构应建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告和其他证券业务之间的利益冲突B.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效的管理措施，防止制作发布证券研究报告的相关人员利用发布证券研究报告为自身以及其利益相关者谋取不当利益，或者在发布证券报告前泄露证券研究报告的内容和观点C.发布证券研究报告讹误的相关人员，可以同时从事证券自营、证券资产管理等业务D.发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时，公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况，并且在研究报告日及第二个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易答案：C解析：本题考查发布证券研究报告的利益冲突防范机制。从事发布证券研究报告业务的人员，不得同时从事证券自营、证券资产管理等具有利益冲突的业务，选项C错误。设立股份有限公司公开发行股票，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送（ ）。公司营业执照公司章程发起人协议代收股款银行的名称及地址A.、B.、C.、D.、答案：A解析：设立股份有限公司公开发行股票，应当符合中华人民共和国公司法规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：(1)公司章程。(2)发起人协议。(3)发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明。(4)招股说明书。(5)代收股款银行的名称及地址。(6)承销机构名称及有关的协议。依照中华人民共和国证券法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。下列选项中，属于账户管理内容的有（ ）。证券账户的合并、挂失补办账户的开立、信息变更、注销账户信息比对与报送合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理A.、B.、C.、D.、答案：C解析：账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销；证券账户的合并、挂失补办；不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理；账户信息比对与报送；客户账户档案管理等。22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第7篇关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是（ ）。A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的答案：A解析：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具。股票平价发行时，面值和发行价的关系是（ ）。A.发行价高于面值B.发行价等于面值C.发行价低于面值D.发行价可能高于面值，也可能低于面值答案：B解析：股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。实名信用资金台账信用证券账户信用资金账户客户信用交易担保资金账户A.、B.、C.、D.、答案：D解析：客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在存管银行开立信用资金账户。下列关于货币乘数的说法中，正确的是（ ）。货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应A.B.C.D.答案：A解析：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果，即所谓的乘数效应。下列关于金融衍生工具的发展动因，说法错误的是（ ）。A.金融衍生工具产生的最基本原因是投机B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展C.金融机构的利润驱动D.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段答案：A解析：金融衍生工具的发展动因。金融衍生工具产生的最基本原因是避险。设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本应满足的条件是（）。A注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本B注册资本不低于五亿元人民币，且必须为实缴货币资本C注册资本不低于五亿元人民币，可为实缴资本D注册资本不低一亿元人民币，可为认缴资本答案：A解析：根据基金法第十三条，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；取得基金从业资格的人员达到法定人数；董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上海证券交易所属于证券业协会的（ ）。A.法定会员B.普通会员C.特别会员D.观察员答案：C解析：证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。法定会员是经证监会批准设立的证券公司；普通会员是依法从事证券市场相关业务的证券投资咨询机构、证券资信评级机构、证券公司私募投资基金子公司、证券公司另类投资子公司等机构；特别会员包括申请加入证券业协会的证券交易所，金融期货交易所，证券登记结算机构，证券投资者保护基金公司，融资融券转融通机构，各省、自治区、直辖市、计划单列市的证券业自律组织，依法设立的区域性股权市场运营机构，以及协会认可的其他机构；观察员是指申请加入证券业协会的依法从事证券市场相关业务的信用增进机构、债券受托管理人、网下机构投资者、境外证券类驻华代表处等机构。下列属于货币政策工具的是（ ）。利率汇率收入借贷A.B.C.D.答案：B解析：货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节和货币供应量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。收入属于财政政策。证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。A.15B.20C.25D.50答案：D解析：证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债务累计计入净资本的数额）的50；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。22年证劵从业( 新 )经典例题8篇 第8篇（ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。A.金融服务机构B.证券服务机构C.金融咨询机构D.证券咨询机构答案：B解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。(2022年)另类子公司应当于每月结束后（ ）个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：另类子公司应当于每月结束后10个工作日内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务月度报表；在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。（2022年）与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是（）A.波动率B.执行价格C.无风险利率D.到期时间答案：C解析：市场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。分开负债共同负债集合发行发行期限灵活A.B.C.D.答案：B解析：集合票据的特点，选B。证券经纪业务()是指所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。A.证券经纪商的中介性B.业务对象的广泛性C.客户资料的保密性D.客户指令的权威性答案：B解析：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此证券经纪业务的对象具