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基金从业真题下载6卷基金从业真题下载6卷 第1卷 根据运作方式分类，证券投资基金可分为()。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金C.封闭式基金和开放式基金D.公募基金和私募基金C （ ）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金正确答案：D(P51)南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2022年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金南方避险增值基金。 ()是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。A.价格变动收益率值B.加权平均投资组合收益率C.久期D.基点价格值正确答案：C 基金管理人可委托( )办理基金份额(权益)登记。A、外包机构B、基金托管人C、基金销售机构D、基金份额登记机构答案：A解析：根据基金业务外包服务指引(试行)第十三条，基金管理人可委托外包机构办理基金份额(权益)登记。故本题正确答案为A。 ()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食正确答案：A考14;见基金销售教材P64 根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有( )。A、阿尔法系数B、贝塔系数C、相关系数D、利率答案：B解析：根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有贝塔系数 下列说法不正确的是( )。A.基金财产的债权，不得与基金管理人固有财产的债务相抵销B.基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵销C.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产D.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产正确答案：B解析：基金财产的债权，不得与基金管理人固有财产的债务相抵销;基金财产的债权，不得与基金托管人固有财产的债务相抵销;基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产;基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。考点：中华人民共和国证券投资基金法 以下选项中，( )不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险答案：B 据调查，我国基金投资者了解基金的首选方式是（ ）。A.证券交易所B.基金管理公司C.互联网D.基金业协会正确答案：C(P34)互联网是我国基金投资者首选的了解基金的方式，购买基金渠道则以基金管理公司和银行为主，同时有超过一半的投资者表示曾使用手机购买基金。基金从业真题下载6卷 第2卷 基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人正确答案：B基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。 受多种因素的影响，每个投资者都具有不同的投资需求，下列关于投资需求的描述错误的是()。A、财险公司的理赔数量具有很强的随机性，它一般将资金做短期投资B、寿险公司通常需要大笔资金用于保险理赔的偿付，所以不能对保费收入做一个长期的规划C、风险容忍度取决于风险承受能力和意愿D、流动性与收益通常存在一个替代关系答案：B解析：寿险公司能够对未来多年内的寿险给付作一个比较准确的预计，因此它可以对保费收入的投资作一个长期规划。 关于有效前沿，下列说法正确的是（ ）。A.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线B.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线C.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合D.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线正确答案：B 根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是()。A.五年以上B.十年以上C.三年以上D.二十年以上正确答案：D根据基金管理公司投资管理人管理指导意见的规定，基金管理公司的固定电话录音应当保存的时限是二十年以上。 基金的销售宣传内容含有基金获中国证监会核准有关内容的，可同时声明中国证监会对基金的核准代表了中国证监会对基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。此题为判断题(对，错)。正确答案：×考9;见基金销售教材P231 由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场答案：A解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 募集机构推介股权投资基金前，确定特定对象的程序错误的是( )。A.问卷调查B.邮件确认C.口头访谈D.录音电话答案：C 基金发起人的实收资本不少于( )亿元。A：3B：2C：1D：4答案：A 封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。A.50%B.60%C.80%D.90%正确答案：D根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。基金从业真题下载6卷 第3卷 上海证券交易所规定的融资融券保证金比率不得低于( )。A.50%B.130%C.70%D.120%正确答案：A解析：上海证券交易所规定的融资融券保证金比率不得低于50%。 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是( )。A.合规与风险控制部B.督察长C.合规与风险管理委员会D.监事会正确答案：A解析：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门 私募基金推介材料内容包括但不限于( )。.中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金诚信信息.私募基金的外包情况.私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息.明确指出该文件不得转载或给第三方传阅A.、B.、C.、D.、正确答案：A “自上而下”的层次分析法的第三步是( )。A.行业分析B.宏观经济分析C.公司内在价值与市场价格分析D.经济周期分析正确答案：C考点：股票分析方法。解析：“自上而下”分析法为“宏观行业个股”，第三步分析最微观的部分。 在考虑股票投资战略时，可以在资产配置、( )、个股选择过程三个层面，分别考虑消极、积极和最积极的投资策略。A.交易 B.细分市场的选择 C.监测 D.时机块择答案：B 股票按股东享有权利的不同，可以分()。A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票正确答案：A考8;见基金销售教材P18 证券投资基金是一种信托产品，其当事人中( )是基金资产的名义持有人和保管人。A、基金管理人B、基金发起人C、基金持有人D、基金托管人正确答案：D 根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A.20%B.10%C.5%D.15%答案：B 基金招募说明书的内容不包括以下()方面。A.基金持有人结构及前十名基金持有人B.基金份额发售方式C.基金产品说明D.基金合同摘要正确答案：A考27;见销售基础教材P125-126基金从业真题下载6卷 第4卷 新三板挂牌股票的转让方式主要包括( )和( )。A.做市转让;债务转让B.做市转让;协议转让C.代理转让;委托转让D.委托转让;债务转让答案：B解析：新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和协议转让。 假如某企业2022年度的销售收入为50亿元人民币，年均应收账款为10亿元人民币，则其应收账款周转天数为（ ）天。A.70B.71C.73D.65正确答案：C应收账款周转率=销售收入年均应收账款=5010=5。应收账款周转天数=365天应收账款的周转率=3655=73(天)。 某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份额为40亿份，该基金的基金份额净值为（ ）元。A.1.25B.1.5C.1.2D.1.75正确答案：A 下列不属于常见的风险敏感度指标的是()A.系数B.凸性C.风险敞口D.久期答案：C解析：不属于常见的风险敏感度指标的是风险敞口。 QFII在中国境内的投资受到的限制不包括（ ）方面。A.投资额度B.投资地域C.主体资格D.资金流动正确答案：B在当前中国，合格境外机构投资者(QFII)是一类重要的机构投资者，QFII在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A.期限不同B.法律形式不同C.投资对象不同D.募集方式不同正确答案：A封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。 契约型基金公司中基金合同的订立即表明了基金的成立，以下( )属于与股权投资业务有关的内容。A.私募基金财产的估值和会计核算B.交易及清算交收安排C.当事人及其权利义务D.违约责任答案：C解析：基金管理人通过契约形式募集设立股权投资基金的，基金合同的订立即表明了基金的成立，其中，股权投资业务相关的内容主要包括：私募基金的募集;私募基金的投资;当事人及其权利义务;私募基金的费用与税收;私募基金的收益分配。选项A、B、D均为契约型基金合同组织形式相关的内容，故选项C正确。 契约型私募基金的收益分配原则包括()。.收益分配的基准;.收益分配的次数;.收益分配的执行方式;.收益分配方案的确定与通知A、B、C、D、答案：A解析：根据私募投资基金合同指引l号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第四十五条，私募基金收益分配的有关事项包括但不限于：收益分配原则，包括收益分配的基准、次数、比例、时间等;收益分配方案的确定与通知;收益分配的执行方式。 金融衍生工具的基本特征不包括( )A.跨期性B.收益性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：B考点：衍生工具概述解析：与股票、债券等金融工具有所不同，金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。基金从业真题下载6卷 第5卷 下列关于战术资产配置的说法，错误的是( )。A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上答案：D考点：资产配置。解析：战术资产配置的周期较短，一般在1年以内，如月度、季度。 业绩归因方法Brison模型将股票型基金的收益与基准组合收益的差异归因于( )。、资产配置、行业与证券选择、交叉效应A、 ，B、 ，C、 ，D、 ，答案：B解析：差异归因于资产配置、行业与证券选择、交叉效应，所以B正确。 下面关于利益冲突管理制度的表述正确的是()。A.投资管理人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券投资活动B.公司员工不得买卖股票，直系亲属买卖股票的应当及时向公司报备其账户和买卖情况C.投资管理人员履行职责时，对可能产生个人利益冲突的情况应当及时向公司报告投资D.管理人员不得直接或间接接受证券公司、投资公司、上市公司等其他任何机构和个人提供的礼金、旅游服务等各种形式的利益答案：ABCD 全球另类投资调查咨询报告指出，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金正确答案：C报告指出，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是房地产，其次是私募股权投资，再次是大宗商品。 目前我国证券投资基金发行主要采取( )方式A.直接发售B.柜台销售C.网下私募D.上网发行答案：D 根据我国现行规定，从2022年2月5日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起( )个月内仍未备案首只私募基金产品的，对已完成的私募基金管理人登记进行注销。A、3B、6C、12D、24正确答案：B解析：中国证券投资基金业协会于2022年2月5日对外发布的关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告规定，自本公告发布之日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起6个月内仍未备案首只私募基金产品的，对已完成的私募基金管理人登记进行注销。 提醒客户及时核对交易确认属于( )。A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务正确答案：C 基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为( )。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法正确答案：B解析：本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。 目前，我国基金管理公司新增股东的出资( )不得转让。A、半年内B、一年内C、二年内D、公司存续期内正确答案：B解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。基金从业真题下载6卷 第6卷 甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了( )的要求。A.守法合规B.客户至上C.专业审慎D.忠诚尽责正确答案：C 以下各项中( )不属于我国银行间债券结算的类型。A.全额结算B.净额结算C.逐笔结算D.双边结算参考答案：D解析：根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为全额结算和净额结算两种类型，全额结算也称逐笔结算。 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过( )A 3个月B 6个月C 2个月D 1个月参考答案：A解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。 LOF基金申请在交易所上市需要满足一定的条件，以下说法不正确的是()。A、基金的募集符合证券投资基金的规定B、募集金额不少于1亿元人民币C、持有人不少于1000人D、交易所规定的其他条件正确答案：B解析：募集金额不少于2亿元人民币。 夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM之间的关系是（）。A.三种指数均以CAPM模型为基础B.詹森指数不以CAPM为基础C.夏普指数不以CAPM为基础D.特雷诺指数不以CAPM为基础正确答案：A夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM基础上的。 基金的存款利息收人计提方式为（ ）。A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提正确答案：C利息主要包括债券的利息、银行存款利息、清算备付金利息、回购利息等。各类资产利息均应按日计提，并于当日确认为利息收入。 在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（ ）。A.可行投资组合集是一片扇形区域B.有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支C.最小方差法是求解最优投资组合的方法之一D.由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零正确答案：BB项，不存在无风险资产时，可行投资组合集是由双曲线的一支所围成的一个区域，有效前沿为双曲线的上半支；加入无风险资产后，可行投资组合集是一片扇形区域，有效前沿为扇形区域的上边沿。 目前，LOF的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点正确答案：A本题考查LOF份额的上市交易。 2022年4月15日，根据( )和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。A、证券投资基金法B、中华人民共和国合伙企业法C、证券法D、基金会管理条例正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法，2022年4月15日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。