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基金从业考试题目下载7卷基金从业考试题目下载7卷 第1卷 对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，中国证监会可采取的监管措施不包括（ ）。A.限制令B.整顿C.托管D.罚款正确答案：D(P89)对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等。 美国证监会要求投资公司的招募说明书分为( )。A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节答案：A B 基金监管职责分工的总体要求不包括( )。A.职责清晰B.分工明确C.适时适度D.反应快速正确答案：C解析：基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。 我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和( )。A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所正确答案：A解析：我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所;其中，上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交易。 基金托管人的实收资本不少于( )亿元。A：80B：100C：50D：150答案：A 契约型基金份额持有人享有( )。A、基金份额所有权B、基金投资保管权C、基金投资管理权D、基金投资决策权参考答案A 以下不属于基金投资风格分析的是( )。A.基金持仓成长性分析B.基金持仓股本规模分析C.基金持仓行业分析D.基金持仓集中度分析考点：基金财务会计报告分析的主要内容答案：C解析：不同基金有不同投资风格，根据基金的投资组合情况可以从不同角度进行分析，以了解基金的投资风格。(1)持仓集中度分析。通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。(2)基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好。(3)基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长。故本题选C选项。基金从业考试题目下载7卷 第2卷 （ ）。基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2022年8月20日B.2022年12月15日C.2022年9月12日D.2022年8月20日正确答案：B(P114)2022年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。 以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是()。A.登载投资者教育的相关信息B.登载单位或者个人的推荐性文字C.登载本公司的品牌形象宣传材料D.登载基金产品的基本要素B 私募股权投资基金投资项目估值的主要方法包括()。.相对估值法.折现现金流法.成本法.乘数法A.、B.、C.、D.、正确答案：D 有限合伙人的下列行为，不视为执行合伙事务的说法错误的是( )A.参与决定普通合伙人人伙、退伙B.对企业的经营管理提出建议C.选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所D.获取经审计的有限合伙企业财务会计报告正确答案：C解析：有限合伙人的下列行为，不视为执行合伙事务：(1)参与决定普通合伙人入伙、退伙。(2)对企业的经营管理提出建议。(3)参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所。(4)获取经审计的有限合伙企业财务会计报告。(5)对涉及自身利益的情况，查阅有限合伙企业财务会计账簿等财务资料。(6)在有限合伙企业中的利益受到侵害时，向有责任的合伙人主张权利或者提起诉讼。(7)执行事务合伙人怠于行使权利时，督促其行使权利或者为了本企业的利益以自己的名义提起诉讼。(8)依法为本企业提供担保。故本题选C选项。 全国中小企业股份转让系统投资者委托交易，可以分为( )。.意向委托.定价委托.成交确认委托A.、B.、C.、D.、正确答案：C 基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。员工自律各部门主管的检查监督公司管理层对人员和业务的监督控制董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A.、B.、C.、D.、正确答案：BB解析基金管理人内部控制机制一般包括4个层次：员工自律；各部门主管(包括监察稽核)的检查监督；公司管理层对人员和业务的监督控制；董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。 有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担()。A、无限连带责任B、无限责任C、有限责任D、连带责任正确答案：A试题解析：有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。基金从业考试题目下载7卷 第3卷 相比股票投资组合，债券组合在构建时需要考虑的特有因素包括()、期限结构、投资理念、投资策略、组合久期A、B、C、D、答案：C 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费答案：D解析：销售费用结构基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。考点：基金销售费用规范 大宗商品基本上可以分为()。A.工业类、基础原材料类、贵金属类和农副产品类B.工业类、基础原材料类、贵金属类和矿产品类C.能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类D.能源类、高级原材料类、贵金属类和矿产品类正确答案：C大宗商品基本上可以分为四类：能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品类。 某基金测算出A证券组合的在险价值(VaR )要大于B证券组合的在险价值(VaR) ，该结论主要依赖的是( )。A、事前指标B、事中指标C、事后指标D、全过程指标答案：A 平均收益率按计算方式可分为()。A.算术平均收益率B.加权平均收益率C.协调平均收益率D.几何平均收益率正确答案：AD考5;见销售基础教材P172 下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是()A.基金的推介属于募集行为B.基金的赎回(退出)活动不属于募集行为C.基金份额(权益)的发售属于募集行为D.基金份额(权益)的认/申购(认缴)属于募集行为答案：B 证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为( )。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%正确答案：B考点：常用描述性统计概念。解析：组合的期望收益率=0.5×12%+ 0.5×15%= 13.5%。例如，某投资者将其资金分别投向A，B，C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票A的期望收益率为rA=14%，股票B的期望收益率为rB=20%，股票C的期望收益率为rC=8%;则该投资者持有的股票组合期望收益率r=0.4rA+ 0.4rB+0.2rC= 15.2%。基金从业考试题目下载7卷 第4卷 私募基金管理人内部控制总体目标说法错误的是( )A、保证基金最低投资收益B、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则C、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行D、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时正确答案：A解析：内控总体目标为：(一)保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。(二)防范经营风 险，确保经营业务的稳健运行。(三)保障私募基金财产的安全、完整。(四)确保私募 基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（ ）。A.成长期B.初创期C.衰退期D.成熟期正确答案：A任何一个行业都要经历一个生命周期：初创期，大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀，公司的垄断利润很高，但风险也较大，公司股价波动也较大；成长期，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨；成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰；衰退期，行业的增长速度低于经济增速，或者萎缩。 股权投资基金可以根据不同的分类标准进行分类，以下基金形式中，不是根据投资领域分类的是( )。A.不动产基金B.创业投资基金C.并购基金D.母基金正确答案：D 关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下表述正确的是()。A.变更持有百分之五以上股权的股东应当报中国基金业协会批准B.变更持有百分之五以上股权的股东应当报中国基金业协会备案C.变更公司的实际控制人应当报经国务院证券监督管理机构批准D.变更公司的实际控制人应当报国务院证券监督管理机构备案正确答案：C本题考查知识点记忆。 基金管理公司法人治理结构存在的问题包括()A.所有权，经营权与监督权的三权失衡B.基金管理公司与其他基金当事人之间利益关系冲突，相互缺乏制衡机制C.内部控制制度存在缺陷D.没有独立董事正确答案：ABC 关于行业自律和政府监管的联系，说法错误的是( )。A、目的一致B、性质相同C、行业自律是对政府监管的积极补充D、行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用答案：B解析：本题考查自律组织。行业自律与政府监管的联系：(1)目的一致;(2)行业自律是对政府监管的积极补充;(3)行业自律组织在政府监管机构和市场主体之间起着桥梁和纽带作用。 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有( )。I.将部分资产配置于外国股票.将部分资产配置于房地产投资.将部分资产配置于私募股权投资.将所有资产配置于国内股票V.将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C基金从业考试题目下载7卷 第5卷 在封闭式基金认购中，基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、 3日B、2日C、4日D、5日答案：A 在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的()A. 证券价格B. 资金金额C. 现金替代比例D. 对价种类答案：D 目前，我国对以发行证券投资基金方式募集资金（ ）营业税。A.不征收B.征收4%C.征收5%D.征收10%正确答案：A对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税；证券投资基金管理人以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的( )来划分。A、发行人B、收益C、凸度D、久期与信用等级参考答案：D解析：债券基金的类型：债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。 全球另类投资调查咨询报告指出，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金正确答案：C报告指出，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是房地产，其次是私募股权投资，再次是大宗商品。 下列( )筹资方式是投资基金证券。A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中B：商业银行发行大额定期存单C：投资公司发售基金证券D：保险公司出售人寿保险单答案：C 根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中( )不是公募基金特点。A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广B.投资金额要求低，是一种小投资者参与C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强答案：D基金从业考试题目下载7卷 第6卷 买入并持有的资产配置策略适用于（）的情形。A.改变资产配置状态的成本大于收益B.改变资产配置状态的成本小于收益C.投资者的偏好变化不大D.资本市场环境变化不大正确答案：ACD买入并持有的资产配置策略适用于的3种情形：改变资产配置状态的成本大于收益；投资者的偏好变化不大；资本市场环境变化不大。 在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。A.上海银行间同业拆借利率B.伦敦银行间同业拆借利率C.新加坡银行间同业拆借利率D.纽约银行间同业拆放利率正确答案：B在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。 下面说法正确的是（）。A.债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C.债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让正确答案：B QFII是可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构A.正确B.错误正确答案：B解析是QDII而非QFII，QDII是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司和银行D.基金管理公司和信托公司正确答案：D在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。 关于远期合约与期货合约，以下表述正确的是()。A.远期合约是一种标准化合约，期货合约是非标准化合约B.期货合约通常用保证金交易C.远期合约流动性更好D.期货合约相较远期合约更为灵活正确答案：B EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日开市前B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日闭市后正确答案：AEFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。基金从业考试题目下载7卷 第7卷 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF正确答案：C考12;见销售基础教材P99-100 基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制正确答案：C解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。 证券投资基金反映的是( )关系。A.债权债务B.所有权C.产权D.信托正确答案：D解析证券投资基金反映的是信托关系。 ( )是金融市场上最重要的中介机构。A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司答案：C 基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法正确的是( )。.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作A、B、C、D、答案：C解析：本题考查基金客户档案管理与保密。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。(4)数据的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。(5)人员的限制在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。(6)实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。 根据基金投资目标划分，基金的类型不包括()。A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金正确答案：D按照投资目标的不同，一般将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金三种类型。平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。 公募基金的托管人以( )名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。A.基金管理人B.基金托管人和基金联名C.基金托管人D.公募基金正确答案：C解析：托管人以自身名义在中国登记结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收，净额交收资金通过PROP和D-COM系统划转。