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合规执行测试题库 2 作者：日期：个人收集整理 勿做商业用途 3 判断题 1.境内居民个人可以用外汇存款账户内资金或外币现钞购置外币旅行支票，也可以用人民币账户内资金或人民币现钞购汇购置外币旅行支票。对 2.所有理财产品均可以由一般网点柜员销售,并且可以在各个网点的柜台向客户销售理财产品。错)3.网点理财经理不得向第三方泄漏客户的业务信息、身份信息及其他保密资料,不得以任何方式私自保存客户的任何资料。对 4.定期一本通更改储户资料可以到联网网点办理。对 5.业务经理对柜面业务进展授权时只需授权，不需对授权业务的内容、范围、金额的准确性、真实性、合规性等方面进展审核。错 6.挂失业务的申请和解除只要证件齐全均可代办。错)7.在借记卡存款业务中,业务人员在办理无卡存款业务时,应视为无折存款交易，20 万元(含以上须经授权后才能办理。(对)8.客户到银行办理个人结算账户，必须持身份证复印件来银行办理,如果代他人开卡，必须持代理人、开卡人身份证。(错 9.教育储蓄账户可以学生或以其法定监护人的姓名开立。错 10.正式挂失和密码挂失必须到原开户行办理,密码挂失不得由他人代办。(错 11.有权机关依法查询个人或单位的存款资料，可以根据需要带走原件。错)12.人民法院、人民检察院、公安机关和国家平安部门等需要查询、冻结、搜查时,须向银行提供县级以上人民法院、人民检察院、公安机关和国家平安部门等正式查询、冻结通知书及搜查令。(对)13.已办理质押的存单折),不得挂失支取。对)14.借记卡销户，不再收回借记卡,但需在客户视线范围内破坏磁条。对)15.定通取款方式更改，储户无须带定通账户的存折,仅凭本人凭有效身份证到开户行办理即可。(错 16.储户遗失定期一本通存折,应持本人有效身份证件到联网网点办理书面挂失手续。错)17.更改定期一本通储户资料时,应由储户本人凭有效身份证件，到开户行填写“更改账户资料申请书,经授权给予办理。任何人不得随意更改他人存款账户资料。对)18.一笔定期存款，可分次办理质押贷款业务。(错)19.对不记名存单、存折,银行不受理挂失。对 20.定期存款未到期,提前支取的，客户应该出示本人身份证件,如是他人代办,还应出示代办人身份证件。(对)21.密码挂失、印鉴挂失都不能由他人代办。对 22.人民币通知存款单笔取款金额不得小于万元，支取后账户剩余金额不得少于 5 万元。对)23.对于超前起息交易,必须审核业务的真实性和附有相关的交易凭证，并经主管授权。(对)24.没有密码的账户可以办理通兑业务。(错)25.密码挂失可以由他人代办。(错 26.个人结算账户方法规定,允许客户凭身份证件开立多个个人结算账户，但限定在户籍所在地办理。(错)27.目前自动还款帐户只能使用中国银行的活期一本通帐户和借记卡。错)28.金融机构不承受有权机关执法人员以外人员代为送达的查询、冻结、扣划存款通知书。(对 29.储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款。(错)个人收集整理 勿做商业用途 4 30.客户开户时的预留密码，必须由存款人自行设定，柜员不得代客户输入密码。对 31.我行规定，客户可以根据需要开立多个个人银行结算账户。(对 32.为控制业务风险，办理储蓄存款异地托收，必须托收全部金额。对)33.办理储蓄存款异地托收业务时,不得办理存本取息、零存整取在原存期内的续存业务。对)34.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规那么和规章制度相一致。(对 35.银行业金融机构从业人员不得在其他经济组织兼职。错 )36.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失和声誉损失的风险。(对 )37.从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险,切实保护客户利益;不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。(对 )38.从业人员应当自觉抵抗并积极向上级领导举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。错 39.从业人员应当遵守制止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。对 40.商业银行有违规行为的,由监管部门依据?中华人民共和国价格法?、?价格违法行为行政处分规定?予以处分。(错 )41.商业银行实行市场调节价的效劳工程及效劳价格,由中国银行业协会通过适当方式公布，承受社会监视。(对 )42.商业银行应按照商品和效劳实行明码标价的有关规定，在其营业网点公告有关效劳工程、效劳内容和效劳价格标准。对 )43.“大额取款、“零钞清点整理中的“零钞、“大额的界定以及相关效劳价格的制定和调整由中国银行业协会负责。错 44.银行业监管统计工作的根本任务是对全国银行业金融机构的经营情况和风险状况进展统计调查、分析、评价和预警,提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监视检查。(对 )45.银行业监管统计工作的根本原那么是统一标准、准确及时、科学严谨、实事求是。对 )46.银监会派出机构不得制定固定性统计报表。因工作需要制定辖内临时性统计报表,应报上一级银行业监视管理机构统计部门备案。对 47.市场风险是指因市场价格利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。(对 )48.市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经风险调整的收益率的最大化。(对 49.市场风险仅存在于银行的交易业务中。错 )50.商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由总行批准。商业银行的高级管理层应当向与市场风险管理有关的工作人员说明本行的市场风险管理政策和程序。(错 51.按照客户获取收益方式的不同，理财方案可以分为保证收益理财方案和非保证收益理财方案。对 52.保本浮动收益理财方案是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投个人收集整理 勿做商业用途 5 资风险由客户承当,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财方案。(对 53.非保本浮动收益理财方案是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金平安的理财方案。对 54.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财方案销售,或者将理财方案与本行储蓄存款进展强制性搭配销售。(对 55.保证收益理财方案或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。(对 56.商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生产品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格。(对 57.商业银行利用理财参谋效劳向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供适宜的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，提醒相关风险。对 58.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财方案。对 59.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行戒备标准的理财方案。(对 )60.电子银行业务，是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及银行为特定自助效劳设施或客户建立的专用网络，向客户提供的银行效劳。对 61.电子银行业务包括利用计算机和互联网开展的银行业务(简称网上银行业务),利用 等声讯设备和电信网络开展的银行业务(简称 银行业务)，利用移动 和无线网络开展的银行业务 简称手机银行业务，以及其他利用电子效劳设备和网络,由客户通过自助效劳方式完成金融交易的银行业务。(对 62.金融机构在中华人民共和国境内开办电子银行业务,应当依照本方法的有关规定，向中国银监会或当地监管机构申请或报告。错 63.金融机构开办适用于报告制的电子银行业务不需申请，但应在开办电子银行业务之前个月，将相关材料报送中国银监会或其派出机构。对 )64.金融机构应采用适当的加密技术和措施,保证电子交易数据传输的平安性与保密性,以及所传输交易数据的完整性、真实性和不可否认性。对 65.金融机构应采取适当的措施和采用适当的技术，识别与验证使用电子银行效劳客户的真实、有效身份，并应依照与客户签订的有关协议对客户作业权限、资金转移或交易限额等实施有效管理。(对 )66.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的，依照?金融违法行为处分方法?的相关规定予以处分。对 )67.存款行不按本方法规定对质物进展确认,或者贷款行承受未经确认的个人定期储蓄存单质押的,由中国银行业监视管理委员会给予警告，并处五万元以下的罚款，并责令对其主要负责人和直接责任人员依法给予行政处分。(错 )68.商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责别离、横向与纵向相互监视制约的机制。对 69.商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求,并保证其连续性和稳定性。(对 70.柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管,按章使用。对 )71.金融许可证的颁发、更换、撤消等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。对 个人收集整理 勿做商业用途 6 72.金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的全国公开发行的报纸上进展公告。金融许可证被撤消时，也应在银监会或其派出机构指定的报纸上进展公告。(对 )73.金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。(对 74.单位定期存单是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向承受存款的金融机构(以下简称存款行申请开具的人民币定期存款权利凭证。对 )75.存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的，应保存开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书,并在收到贷款人的有关材料后 3 个工作日内开具单位定期存单。(对 76.个人定期存单质押贷款(以下统称存单质押贷款)是指借款人以未到期的个人定期存单作质押,从商业银行以下简称贷款人)取得一定金额的人民币或外币贷款,到期由借款人归还本息的贷款业务。错 )77.质押存单存期内按正常存款利率计息。存本取息定期存款存单用于质押时,停顿取息。对 )78.贷款人不按规定及时向存款行退回单位定期存单的，由中国银行业监视管理委员会给予警告,并处以三万元以下罚款。给存款人造成损失的,依法承当相应的民事责任。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。对 79.核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。(对 80.商业银行申请开办信用卡业务,一个申请报告只能申请一个种类的信用卡业务。错 81.信用卡未经持卡人激活并使用,不得发放任何礼品或礼券。(对 82.信用卡未经持卡人激活,不得扣收任何费用。(对 83.银行卡营销人员可以从事本行以外的信用卡营销活动。(错)84.银行卡营销人员在未征得信用卡申请人同意的情况下，可以将申请人资料用于其他产品和效劳的穿插销售。(错)85.业务印章必须严格按照规定的使用范围使用，严禁错用、串用、提前或过期使用。严禁在空白会计凭证和票据上预盖印章。(对 86.采用我行受托支付的,严格执行“T0,原那么上应在发放当天将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手，确因客观原因不能在当日划转资金的,应在下一个工作日完成受托支付。(对 87.对银监会?流动资金贷款业务管理暂行方法?公布之前，已经签订借款合同，还未放款的的可以按照原来规定执行。(错 88.贷款期限指从第一笔贷款发放之日起至还清全部贷款本息之日止。对 )89.用于监控我行信贷资金发放和使用的固定资产贷款专用账户，必须报人民银行审批,不能开立一般结算账户。错 90.一个客户凭其身份证件或机构证明，只能在网银中注册 1 个用户。对 91.跨境汇款效劳适用于我行网上银行个人理财版、VIP 版客户。对)92.客户通过网银可以查询到在柜台进展的结售汇交易。错 93.由于工作调动、辞职、退休等原因与本行解除或终止劳动关系的员工,如被发现在本行工作期间严重违规且情节严重的，不再追究其责任。(错)94.除受银行委派外,员工不得在其他公司、企业等盈利性组织中兼职或领取报酬。(对 95.员工在被调查期间不得出国境)、出差，不得调动，必要时可暂停其工作。(对)个人收集整理 勿做商业用途 7 96.受到纪律处分，应同时给予经济处理。(对 97.受到警告、记过处分,在一定期限内不得聘任管理职务。(错)98.被调查人拒绝签名并不影响对其违规问题的处理。(对)99.采取挂帐等手段逃避费用控制后果特别严重的，给予撤职处分。(对)100.纪律处分,包括警告、记过、记大过、撤职、开除。对 101.受到撤职处分的，二十四个月内不得晋升职务、可以聘任管理职务。错)102.在共同违规行为中负主要责任的，应当从重或加重处理。对)103.承受客户委托，替客户保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品,不应给予处分。错 104.员工向人民法院、人民检察院、公安、税务等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料,必须符合国家法律法规规定。对 105.对已发现的重大问题和风险隐患不报告也未采取措施的，后果特别严重的,给予记大过或撤职处分。对 106.多计收入少计支出,或多计支出少计收入,虚增虚减利润的，后果严重的，给予警告至记大过处分。(对)107.因某柜员即将轮岗，经营业部主任批准同意,下班后她单独留在营业场所整理业务资料,以便明天早晨按时交接工作。(错)108.去年某支行发生一起员工张 X 挪用客户保证金万元事件，由于发现及时,追回了全部挪用资金,张也已经解除劳动合同，没有给银行和客户造成任何损失,所以某支行没有上报。错)109.只要有正当加班理由,领导可以一个人单独滞留在营业场所。(错)110.重复报废，或伪造证明材料报废固定资产的,后果特别严重的,给予警告或记过处分。错 111.重要空白凭证和有价单证等，不按规定设簿登记入册、专人保管的，后果严重的,给予警告至记大过处分。(对)112.现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，不及时上报,或隐瞒不报，后果特别严重的,给予撤职处分或予以辞退。(对)113.因错填、漏填合同协议重要要素而造成授信资产存在潜在风险的,后果严重的,给予警告至记大过处分。对 114.在办理业务过程中，对新开户和大额存取款的客户，我们都登陆公安部和人民银行的“联网核查公民身份系统查询，以证实客户身份。(对 115.为防止传票丧失,每天营业结账前,事中监视才向柜员所要当天全部业务传票进展复核。(错 116.明天我行有重大活动，柜台业务特别多,为预先做好效劳准备工作,柜员 XX 在重要空白凭证及有价单证上提前盖章，以减少客户办理业务时间。错)117.违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、客户证件和印章等的，给予扣减绩效处理。(错)118.营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退，这样可以提高工作效率。(错 119.网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时,可以帮助前台进展业务操作。错)120.你刚刚接待了一名客户办理挂失业务，在客户离开后,你发现客户将身份证原件遗留在柜台上，你立即将情况报告主管,并将后台人员登记保管,同时联系客户。对)121.李XX保管和使用的印章损坏了,暂时无法使用,这几天他一直和柜员吴XX使用同一套业务公章办理业务,没有影响正常业务办理。(错 个人收集整理 勿做商业用途 8 122.张阿姨办理完理财业务后，对柜员孙小红说:我们是老邻居了,每次拿存折、证件非常不方便，你在银行工作，阿姨信任你，你代我保管吧！而孙小红却婉言拒绝。(对)123.某支行为全行的利益,在年底通过账务处理的方式将全年业务数据进展调整，从而完成了全年任务。(错)124.去年某支行发生一起员工张 X 挪用客户保证金 6 万元事件，由于发现及时,追回了全部挪用资金,张 X 也已经解除劳动合同，没有给银行和客户造成任何损失,所以某支行没有上报。(错)125.支行行长将某公司的印鉴和证件拿来，让你为客户先保管一段时间,等公司经理出差回来后办理业务时使用。错)126.行长对王主任说：由于今年公司存款任务超额完成,而同时储蓄任务没有完成，为完成任务并减少明年的压力,将局部公司存款转移储蓄账户,等年终决算完成后,再调整回来。(错)127.柜员小李连续几天没有到岗上班,打 也联系不上,你仅安排其他员工顶岗上班。(错)单项选择题 1.存单质押贷款的利率原那么上 。(B A.可以下浮 B.不得下浮 C.必须上浮 D.不得上浮 2.贷款账户结清方式包括 (A.零余额结清 B.现金结清 C.转账结清 D.BGL 账户转账结清 3.对于贷款风险分类的调整说法正确的选项是 (A A.对于系统自动的分类可以进展修改 B.对于系统自动的分类不可以进展修改 .对于系统自动的分类不可以重复修改 .视具体情况而定 4.以下产品中,哪种适用于创立合同层放款方案 ()A.房地产开发贷款 B.国家教育助学贷款 C.流动资金贷款 D.银行承兑汇票垫款 5.在系统中,一个担保品编号下可以创立 个实物 (.5 B.0 .20 D无数 6.BG账户是指 A)A.银行内部资金账户 B.客户的特殊账户 C.存款账户 D.贷款账户 7.在核心银行系统中需要核准的额度是 (A.单一额度 .第三方额度.单一额度和第三方额度 D均不需核准 8.在境内工作、居住满 的境外个人，可以用来源于境内的收入购置商业银行发行的外币或人民币理财产品。C A.3 个月 B.个月 C.1 年 .2 年 9.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为 (C )A.私募基金和公募基金 B上市基金和不上市基金 C.开放式基金和封闭式基金 .契约型基金和公司型基金 10.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由 A A.基金投资人共同承当 B.基金管理人负责承当 C.基金托管人负责承当 D.基金发起人共同承当 11.证券投资基金持有人与管理人之间的关系是 (D )A.所有者与保管者的关系 B持有与监视的关系 C.持有与托管的关系 D.委托人与受托人的关系 个人收集整理 勿做商业用途 10(A ).支取日外汇买入价折人民币 B.支取日外汇卖出价折人民币 .支取日中间牌价折人民币 .原币 26.目前我行个人帐户包括存单、存折、借记卡密码挂失收费标准为 。(B 人民币元 B人民币 10 元 C.人民币 20 元 D.免费 27.在银行受理挂失申请(包括临时挂失和正式挂失 前或挂失失效 临时挂失)后账户内的个人存款已被他人支取的,银行 。A A不负赔偿责任 B承当赔偿责任 C.承当连带责任 D.以上都不对 28.存单(折)临时挂失未办理正式挂失和自动解除前(即 5 天之内),需要撤销挂失可在 办理。(B).省内联网网点 B.原挂失经办网点 C.同城联网网点 29.存款人必须持本人有效身份证件 按实名制有关规定执行 到 柜台申请存单折的正式挂失。(A).原开户网点 B.原临时挂失经办网点 C.同城联网网点 D.省内联网网点 30.当两个以上有权机关对同一个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,金融机构应按以下原那么办理 。(A A.应协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理；B应协助级别较高的有权机关办理；C.应协助冻结、扣划存款金额较大的有权机关办理;31.为打造河南银行业合规建立品牌的目标,河南银监局将 2021 年确定为 。B A“制度执行年 “合规执行年 C“合规执行与承诺责任年 D“承诺责任年 32.根据河南银监局监管要求,11 年要坚决做到杜绝 问题,重要业务活动必须全部到达合规要求。C A重大违规 B实质性违规 C重大、实质性违规 .违规、违法 33.根据河南银监局监管要求,2021 年，落实一般性监管政策和措施要求的合规率要到达以上()(A)A.95%B.98%C.80%D0%34.银行业金融机构合规建立应按照(的原那么总体推进。A 制度先行，全员参与 B突出重点、统筹兼顾 C.有规必依，违规必究 D.审慎经营,严格问责 35.河南银监局今年以来致力于改善金融诚信环境，推进金融法庭、信用环境评估、银行业协会对逃废债的集体制裁、监管大额信息系统改造和启用,以及在银行业金融机构开展 活动 (D A公众教育效劳日 B.制度合规执行年 C制度执行年 D.合规执行年 36.合规是金融机构自身的需求,是内生的。合规建立的主体是()。B 各国有商业银行 B.各银行业金融机构 C.各股份制银行 .各级监管机构 37.河南银监局制定?河南银行业合规建立责任管理方法?的依据不包括：()D )A.中华人民共和国商业银行法 个人收集整理 勿做商业用途 11 B中华人民共和国银行业监视管理法 C商业银行合规风险管理指引 D.中华人民共和国人民银行法 38.()规那么,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。A)A.审慎经营 B.合规执行 C.内部控制 D.合规问责 39.河南银监局要求各银行业金融机构认真执行国家产业政策、银行业监管法律、法规、规章及机构内部管理制度，防止违规进展信贷投放,确保按贷款新规走款比重到达 。(C ).95%B9 C0%D.90%40.合规的“规主要包括以下内容 C ).经济政策、法律法规、监管要求、内部规定、行为标准.法律法规、监管要求、内部规定、职业操守、行为标准 C.经济政策、法律法规、监管要求、内部规定、职业操守 D政治经济政策、法律法规、监管要求、内部规定 41.合规责任与承诺书包括各岗位、各条线员工的合规工作内容、工作要求、考核标准、)等内容。(A)A.责任追究 B.奖惩标准 问责原那么 D.承诺内容 42.商业银行应综合考虑()与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。A.合规风险 .法律风险 C.政策风险 .监管风险 43.按照公司治理的要求，以下关于高层的合规管理责任描述不正确的选项是(D A法人机构的董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任，董事长是最终的责任人。.监事会要监视董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。C.高级管理层要有效履行好合规政策制定、传导、执行、奖惩、事后评价等管理职责。D.法人机构的管理层对商业银行经营活动的合规性负最终责任，行长是最终的责任人。44.银行业金融机构从业人员职业操守指引所指从业人员是指(D )A按照?中华人民共和国劳动合同法?规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员;B.银行业金融机构董(理事会成员、监事会成员及高级管理人员;C银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员;D.以上全部人员。45.从业人员应当执行 ,诚待客户，语言文明,举止大方，提供优质效劳。C)A商业银行合规风险管理指引 B.从业人员操守指引 C.首问负责制 D.公平竞争、客户自愿的原那么 46.从业人员应当遵循 ，不得从事违规揽储、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。B)A.存款自愿、取款自由的原那么 B公平竞争、客户自愿的原那么 C.制止内幕交易的规定 D.公私清楚、秉公办事的原那么 47.各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的下辖分支机构开办。各银行的分支机构经上级行授权即可开办新业务，仅须在开办后的 )个工作日内向当地银监局、个人收集整理 勿做商业用途 12 直属分局或银监分局书面报告。A.C.10 D.3 48.实行政府指导价的商业银行人民币根本结算类效劳范围不包括:)A银行汇票、银行承兑汇票 B 本票、支票、汇兑 (D C 委托收款、托收承付 D.福费廷、旅行支票 49.依据?商业银行效劳价格管理暂行方法?,商业银行可以对()业务收费。不得对人民币储蓄开户、销户、同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款及大额以下取款业务收费 (C)人民币储蓄开户 B.人民币储蓄销户 C.挂失 D同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款及大额以下取款业务 50.商业银行实行市场调节价的效劳工程及效劳价格,由 )通过适当方式公布，承受社会监视。.中国银行业协会 .中国银行业监视管理委员会 C.各家商业银行 D.政府价格主管部门 51.实行政府指导价的效劳价格按照保本微利的原那么制定，具体效劳工程及其基准价格和浮动幅度,由国家开展和改革委员会会同 )制定、调整。(B).中国银行业协会 B中国银行业监视管理委员会 .各家商业银行 D.政府价格主管部门 52.商业银行的 )承当对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承当的各类市场风险。A)A董事会 B监事会 C.高级管理层 D.各级管理层 53.商业银行 负责制定、定期审查和监视执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程,及时了解市场风险水平及其管理状况，并确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织构造、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承当的各类市场风险。)A.董事会 B监事会 C高级管理层 D.各级管理层 54.()应当为承当市场风险所带来的损失承当责任。(A董事会 B.业务经营部门 C高级管理层 D.各级管理层 55.以下哪种定期存单可以作为质押品()。(D )A.所有权有争议 .已作担保、挂失 .失效或被依法止付的存单 .未到期的定期存单 56.同一日内在两个一样收款人之间进展金额一样且在 万以上,转账次数超过 5次的个人网银交易，属于个人网银虚增交易 (B 。A10 B C.0 57.网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名,可通过以下方式进展用户名找回并重置网银密码 。C )网上银行自助找回 B.银行找回 C营业网点柜台找回 D短信找回 58.网银业务必须()对帐，事中监视人员需将网银签约流水与前端系统打印的业务凭条或客户申请表进展逐一核对,确保电子银行柜台业务的一致性和完整性。A A.当日 B次日 当月 59.根据?员工违规行为处理方法?规定,对员工违规问题调查形成的事实材料或结论,。(B )个人收集整理 勿做商业用途 13 A.制止与被调查人见面 应与被调查人见面 C.被调查人无权进展申辩 D.必须征得被调查人在上面签名，否那么不能作为处理依据 60.?员工违规行为处理方法?所称 处理，是指在规定的处分幅度以内按下限处理。C )A.从重B.加重 .从轻 D.减轻 61.根据?员工违规行为处理方法?规定,未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，。C )A.给予警告至撤职处分 给予警告至记过处分；后果特别严重的,给予撤职处分或予以辞退 C给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退 予以辞退 62.根据?员工违规行为处理方法?规定,员工受到记过处分的,内不得晋升职务。D A个月 B.18 个月 C.2个月 D.2 个月 63.根据?员工违规行为处理方法?规定，职位处分包括 。A 辞退 B记大过 撤职 D.开除 64.根据?管理问责方法?规定,以下哪种方式不属于管理问责方式 。)A.撤职 B诫勉谈话 C责令辞职 免职 65.根据?管理问责方法?规定，以下哪种方式不属于从重问责的 。B A.干扰问责调查的 B自查发现违规违纪问题的 弄虚作假的 D对检举人报复的 66.按照用途分,以下不属于人民币结算账户的是 。D A.根本存款账户 B一般存款账户 C专用存款账户 D.单位定期存款账户 67.单位人民币银行结算账户的开立实行核准与备案两种方式。核准类账户包括 (B ).一般存款账户 B.、预算单位开立的专用存款账户 C.注册验资和增资验资开立的临时存款账户 68.单位客户根本存款账户开户行 为其开立一般存款账户。(B )A.可以 B不得 C.有选择的 69.存款人为临时机构的,只能在其驻在地开立一个临时存款账户，开立其他银行结算账户。(C)A.可以 B.有时可以 C.不得 70.单位银行结算账户自正式开立之日起，个工作日后正式生效,生效前方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为根本存款账户、借款转存的一般存款账户除外。A.3 .2 C5 D.7 71.单位客户申请开立根本存款账户,客户提供的资料不包括 A.企业法人营业执照正本 B.税务登记证 C.借款合同 D.社会团体登记证书 72.将企业提供的复印件作为审验开户的依据。.可以 B有时可以 C特殊情况可以 严禁 73.必须交足现金或其账户有足够资金支付，方能为其签发银行汇票。个人收集整理 勿做商业用途 14.申请人 B.出票人 C付款人 D持票人 74.现金银行汇票的收、付款人须均为 ,并在大写金额前注明现金字样。(C)A单位 B、单位或个人 C.个人 D村委会 75.银行本票是 签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。(A)A.银行 B出票人 C.存款人 D付款人 76.冻结单位存款的期限最长为 ，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续,逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。D).一个月 B.三个月 C五个月 D.六个月 77.协助扣划时,应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的,协助。(B A.应予 不予 可以 D.需要时应予 78.有权机关查询的资料包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、帐薄、对帐单等资料。有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但 带走原件。()A.不得 B可以 C.有时可以 D.允许 79.银行承兑汇票是承兑申请人签发，委托中国银行作为承兑人在 无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。(A.见票时 任何日期 C.指定日期 D.出票日 80.商业汇票是交易性票据，必须具有真实贸易背景，企业签发、承兑商业汇票和商业银行承兑、贴现商业汇票，都必须依法、合理、合规,签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。(B )A限止 B严禁 C不准 D.、可以 81.查询查复业务，应严格遵照 的查询查复原那么。D A认真、严肃、仔细、正确 B.遵守协议、及时查询、认真复核、正确回复 C精通业务、操作标准、及时查询、认真查复 D.有疑必查、有查必复、查必及时、复必详尽 82.纸质银行承兑汇票的付款期限,最长不得超过 。C)A.一个月 B.三个月 C.六个月 .九个月 83.现金聚集通业务的审批行为 。C).总行 B.省行.各二级分行 各营业网点 84.单笔金额超过工程总投资 或超过 万元人民币的贷款资金支付,应采用我行受托支付方式。B )A.5%,300 B.5%,500 C1,00 D.0%，300 85.根据?工程融资指引?的要求，多家银行业金融机构参与同一工程融资的,原那么上应当采取 方式。A A银团贷款 联合贷款 C.统筹方案、单独贷款 D.以上都不对 86.流动资金贷款最长期限为 。A.1 年 .2 年 C 3 年 年 87.固定资产贷款专户只能用于贷款资金 使用，不得用于其他款项收付。(D )个人收集整理 勿做商业用途 15 A.发放 B.支付 C计、结息 发放和支付 88.我行固定资产贷款期限原那么上最长不超过 。)A 5 年 B.10 年 C.5 年 D 0 年 89.对于无法开立固定资产贷款专户的，应在贷前调查报告中说明原因和拟采取的其他贷款资金 有效监控方法,供各级审批使用。(A )A支付和使用 B.发放和支付 .发放和使用 .支付 90.总行级重点客户中信用评级在 级以上且无贷款挪用记录的成员企业，可不受流动资金贷款单笔支付金额的限制，采取自主支付方式。(C A.BB(含 B.(含 C.-(含 DB含)91.我行受托支付是指 。(C ).我行根据借款人的提款申请和支付委托,通过借款人账户将贷款资金支付给符合借款合同约定用途的借款人交易对手。B 我行根据借款人的支付委托，将贷款资金直接支付给借款人交易对手。.我行根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合借款合同约定用途的借款人交易对手。D.我行根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金直接支付给借款人指定的交易对手。92.对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进展核销后，应继续 。(C )A.向债务人追索 B.进展市场化处置 C.向债务人追索或进展市场化处置 D 不采取其他措施 93.以下关于流动资金贷款定义理解正确的一项为 )A 贷款人向企(事)业法人发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。B.贷款人向企事业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常资金周转的本外币贷款。C.贷款人向企事)业法人发放的用于借款人资产投资的本外币贷款。D.贷款人向企事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转,除个人贷款、固定资产贷款、贸易融资、贴现等业务之外的各类本外币贷款。94.营业网点负责人 要不定期全面查库一次,并经常检查催促尾箱监管制度的贯彻落实情况。D A.每周 B.每半年 C.每季 .每月 95.凡残缺人民币属于 以上者不予兑换。C A.残缺五分之一 B票面残缺五分之二 C票面残缺二分之一 96.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示 。(C )A.假币管理条例 B货币真伪鉴定书 C.中国人民银行授权书 97.使用假币印章应采用 油墨。().红色 B.黑色 C.蓝色 D.以上都不是 98.尾箱交接时 ，尾箱锁钥匙实行 。B )A.换人不换锁，交接 B.换人换锁,不交接 C换人换锁,交接 D.换人不换锁,不交接 99.领取业务印章时，领用人须持单位介绍信和领用人的 。业务印章的颁发及领取实行第三人监交制度。(B 工作证 B.个人有效身份证件 个人收集整理 勿做商业用途 16 100.人行大额支付系统以逐笔、实时、全额的资金清算方式处理支付业务，并通过 BCS 系统实现 账务处理。(A A.自动 B手工 C.自动或手工 先自动再手工 多项选择题 1.额度主档和任何一个分项都可以设定以下属性 (ABD)A.金额 B货币 .期限 D.额度类型 2.按我行现阶段可承受的担保方式分为 (AB A.保证 抵押 C质押 D.行权 3.关于额度,以下说法正确的选项是 ABD A在生效日至到期日期间,额度均可动用 单一额度需要核准 C.第三方额度需要核准 .放款时扣减额度可动用金额 4.关于调整交易说法正确的选项是 ABC)A.适用于跨结息期的交易 .适用于无法找到交易流水的交易 C.未到期本金分借记和贷记交易 D.通常是原交易码加 100 5.以下贵金属业务日常检查事项，正确的选项是 ABCD)A.及时登记手工台账,台账记录数量与价值与实物相符。B实物数量及价值与相关表内、表外科目余额一致。CGL 账户流水与当日业务发生情况一致。D.M系统会计传票与账务处理方法要求一致。6.以下业务须主管授权 (ABCD)A冻结账户 B超前起息存入 C.密码变更 D.5 万元以上人民币取款 7.只能在原开户网点办理修改支取方式业务的是 D)。A.申请密码 .修改密码 C.原账户凭印鉴支取的而客户要求变更的 D.原账户凭身份证件支取客户要求变更的 8.对客户要求办理挂失 ABC)。A.柜员必须确认该笔存款尚未支取方可办理。B.柜员核对客户申报的挂失金额、开户地址、姓名与电脑上一样方可办理。.银行在受理挂失申请前账户内的储蓄存款已被支取的,储蓄机构不负赔偿责任。D.对不记名的存单、存折,银行不予受理挂失。9.假设收款人死亡，代办人必须持有收款人 网点方可受理。AB)死亡证明书 B.遗产继承公证书 C.本人身份证明 D户口簿 10.储蓄存款办理跨系统异地托收的种类包括 储蓄存款。ABC .本外币活期储蓄存款 B.定期储蓄存款 .定活两便 D.无记名式的储蓄存款 11.针对不同情况，定期一本通止付有三种方式为 (ABC A.对账号止付 .对存单止付 C.对册号止付 对货币止付 12.以下说法正确的选项是 。(ABC).电子借记卡注销需提供电子借记卡,不能提供的按遗失手续办理。B.电子借记卡注销收回储户的电子借记卡,应在客户的视线范围内对卡片进展作废处理(破坏磁条)。个人收集整理 勿做商业用途 17