农村信用社反洗钱自查报告.docx

农村信用社反洗钱自查报告农村信用社反洗钱自查报告 依据人行*市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作状况进展了一次自查，现将自查状况汇报如下： 一、组织机构建立状况。20xx年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺当开展。 二、反洗钱内掌握度建立状况。20xx年，我社依据上级有关文件精神，组织制定了*市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案、*市*农村信用社20xx反洗钱工作规划（* 20xx022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了*市*农村信用社反洗钱规定、*市*农村信用社反洗钱工作岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各详细岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。 三、客户尽职调查状况。依据要求，我社对20xx年3月1日至20xx年3月31间开立的帐户进展检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查供应金融效劳交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点根本能够建立客户身份登记制度，根据“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户供应的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能依据审慎性原则仔细开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进展分析，对其账户的现金交易以及账户交易准时进展监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发觉有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。 四、大额和可疑交易报告状况。20xx年3月1日至20xx年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。 我社根本能根据“一个规定、两个方法”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和特别交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进展具体登记、分析，防止不法分子利用信用社进展洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不管是否存在特别，都能够主动上报。 五、帐户资料及交易记录保存状况。20xx年3月1日至20xx年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户治理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发觉存有违反反洗钱有关规定的问题。 六、反洗钱宣传和业务培训状况。20xx年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、播送等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进展广泛宣传，加强反洗钱学问普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极协作我社开展反洗钱工作，形成良好的抵抗、打击洗钱活动的社会气氛。今年五月中旬，我社连续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步把握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增加反洗钱工作力量。 七、反洗钱工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能根据反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些缺乏，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断力量等。今后，我们将严格根据“一个规定、两个方法”的要求，连续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个规定、两个方法”的详细规定，连续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内掌握度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要连续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特殊是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺当开展。 *市(县)*农村信用社 20xx年七月五日