医院经营情况汇报(多篇).docx

医院经营情况汇报(多篇) 第一篇：医院经营状况汇报 铜川创伤骨科医院现有医护人员41人，其中高级职称6人、中级职称9人、初级职称24人，床位46张，担当着川口、红旗地区3.2万人口的“预防、保健、医疗、康复、安康教育和规划生育”等工作。今年以来，在处党委的正确领导下，在院班子的带着下，与时俱进，开拓创新，积极发挥医院整体功能，实施名医、名科、名院战略，取得了长足的进步，社 会效益和经济效益不断攀升，较好的完成了处下达的各项经营指标，111月份完成经营收入万元，支出万元。先将经营状况汇报如下： 一、优化治理手段，健立健全综合目标治理责任制 我们实行了综合目标治理责任制的方法进展医院改革。全面加强医院质量掌握，明确提出了在医院工作中质量是永恒的主题，在动态治理中，以科学的思想去熟悉，以科学的标准去治理，全面推动医院进展过程中效劳观念的现代化、设施装备的现代化、医疗技术的现代化、医疗队伍的现代化、医院治理的现代化的治理、经营理念。首先由院长聘任中层干部。实行每年一聘任制度，遵循看力量不看职称，比奉献不比资格的竞争上岗原则，胜任者可连任，不胜任者撤换，使干部队伍有了一种竞争机制。其次，以科室为单位，设定工作岗位，人员实行竞争上岗，医务人员实行严格的准入制度，落聘人员实行限期提高待聘制。三是根据物资供给处201*年工效挂钩考核治理方法，依据我院的工作实际，制定出我院201*年工效挂钩安排治理方法，对各科室制定出具体的考核内容，每季进展一次考评，以任务指标完成状况的好坏作为评优评分的依据，在年终对各科室进展奖惩。四是制定出了医院治理流程图，经营治理更加精细化。五是制度制定，用制度管人，先后制定了骨科医院安全治理方法、劳动作风纪律考核细则，等制度，做到有章可循。改革出新全盘活。医院内部竞争上岗的运行机制，使中层干部和广阔职工的切身利益与医院整体工作紧紧地捆在一起，科室有了紧迫感，中层干部有了责任感，职工有了危机感。经济效益不断攀升，职工收入不断提高。新机制使医院走上了自我完善，不断在思想上创新，工作上创新，措施上创新，进展上创新的良性可持续进展的新天地。 二，精打细算，掌握本钱 今年是全处的本钱治理年，为了仔细贯彻处工作会，干部大会及季度工作会议精神，我院从各个方面加强本钱治理，掌握费用。一是对我院的药品全面实施集中招标选购，统一选购国家主渠道进货药品，公开药品购进价格，降低药品本钱，有效地杜绝了伪劣假冒药品的消失，药品购进本钱较上年下降%。二是从办公耗材上节省开支，实行定额配发，定量使用，结余嘉奖，超额自购的方法，大大降低了办公费用的支出。三是严控水电费开支，号召职工树立节省意识，从我做起，从节省一度电，一滴水做起，水电费支出较上年有了明显的下降。 三、发挥整体功能，人尽其才，物尽其用 在新世纪新形势下，医疗机构的竟争就是医疗技术、医疗人才、医疗实力竞争。医院的进展必需依靠名人效应、名科优势和名院品牌。无论是立足于现在还是着眼于将来，归根结底就是要实施人才战略，使人才这个第一生产要素得到充分的发挥和呈现。发挥好医院的整体功能，培育高素养的人才是关键。近年来，我们先后从矿医院聘请专家六名参加我们的团队，同时选送医务人员到省市大医院进展专科业务进修培训，邀请大医院资深专家医师到我院授课，鼓舞医护人员自学成才。我们认为，人才是医院进展的根本，使用人才要根据市场经济规律运作，靠事业留人、技术树人、真情待人、信任用人、待遇揽人，广招良才贤士，制造一个时机，使千里马与我们共同奋斗，腾出一个空间，使雄才大概的人有一个海阔天空的平台，使广阔医务人员的潜能得以最大释放。 四、加强公共卫生效劳，提高我院知名度 我院既是骨科医院，又是川口社区卫生效劳中心，担当着川口、红旗地区3.2万人口的“预防、保健、医疗、康复、安康教育和规划生育”等六位一体的社区公共卫生效劳工作。社区公共卫生效劳工作的好坏，直接影响我院的品牌。今年以来，我们面对社区、深入家庭、实行“六位一体”的根本医疗卫生保健效劳。在效劳理念上从“以病人为中心”转变到“以人为中心”上来。在效劳方式上注意效劳的人性化、亲情化、温馨化。在推动社区卫生效劳工作中，高度重视中心内的硬件建立，突出营造“到家”的效劳。无论是科室设置、效劳用语、宣传形式，还是安康教育都做到了以人为本，让亲情、友情、关爱无时不在，就医环境温馨和谐。 五、争取机遇加快设施建立 为了适应当前大力进展社区卫生效劳的需要，经过多方努力和领导支持，我们社区医疗中心已被市上列为中心专项资金201*年建立工程，社区卫生效劳工程总投资450万元，建立周期一年，建筑面积2500平方米，其中新建1900平方米，修理改造原有三层600平方米住院部综合楼，该项工程的启动，预示一个功能齐全、设施完备、综合保障力量强的医疗机构的诞生，将对我们医院的进展及对供给处主业和多经人员的医疗安康起到后勤保障，将局党政欢乐工作，风光生活的理念转变为承诺效劳，让人性化效劳的举措，落地开花结果。使员工及群众的幸福指数芝麻开花节节高。 其次篇：201*年经营目标完成状况汇报 201*年经营目标完成状况汇报 201*年，在xxx公司领导的指挥下，xxxx公司全体干部员工连续发扬攻难克坚、艰难奋斗的精神，加快了工程建立进度，圆满完成201*年年度经营目标。现将详细工作汇报如下： 一、公司经营 201*年xxxxx经营收入总额目标为450万元，实际完成470万，完成规划的104.4%；利润总额目标为30万元，实际完成51万元，完成规划的170%；固定资产投资目标为1700万元，实际完成2500万元，完成规划147.05%；融资目标500万元，实际完成756万元（含政府补贴资金256万元），完成规划的151.2%；同时根据定性指标完成了酒店建立的对外营业，经营过程无重大责任事故。 二、工程建立 工程建立是201*年公司工作的重点任务，继xxxxx一期建立后进展的二期建立任务。主要完成天怡假日酒店、森林木屋别墅二期、场地平坦、停车场、景观工程、xxxxx能源改造工程等六大工程，总计投资约2500万元。 1、天怡假日酒店 该酒店位于海拔2200多米的xxxxx，总面积近6000平 方米，拥有客房63间，床位110余个，大小会议室各1个，是迄今为止湖北省内海拔最高的酒店。天怡假日酒店于201*年10月正式开工，201*年4月开头桩基静载试验，8月份主体封顶，12月正式竣工。酒店的建成，完善了滑雪场的接待设施，提升了景区的品质与档次，增加了赢利点和旅游收入。在施工过程中，我公司克制了气候条件恶劣、交通运输不便、工期极短等多方面不利因素，催促施工队伍加派人手，日夜赶工，要求监理公司狠抓质量、安全，联系质检部门加强检测力度。 2、森林木屋别墅二期 森林木屋别墅的形象和主题是“贴近自然，绿色生活”，与“神农架”的生态更是相得益彰。它突出了滑雪场的特色，强化了游客的认知，有利于滑雪场形成优秀的品牌。根据总部指示，公司规划201*年增建10栋木屋别墅，其中包含9栋标准间，1栋豪华套房，将与原有11栋整合，形成较大规模的接待力量。 3、场地平坦 以往的雪道存在三个问题：第一，中级道与初级道混为一片，不便于治理和存在安全隐患；其次，雪道凹凸不平，简单消失游客受伤大事；第三，以上场地状况导致造雪本钱大大增加。鉴于此，我公司在6月份将初级道、中级道进展重新平坦，雪道平坦工程涉及四个方面，分别是雪道调坡、造雪管线下移、沼泽地处 理及托牵位移。 4、景观工程 xxxxx工程工程已根本完工。为了将xxxxx打造成为神农架林区的精品景区、xxx公司的名片景区，我公司规划两步骤完成xxxxx景观改造，增加xxxxx的可欣赏性和审美效果。一方面，栽植大量高山树草；另一方面，通过建立景观小品起到画龙点睛的作用。今年，我公司在1号峰、7号峰建筑两座观景亭，完成了综合楼与效劳大厅的游步道等。考虑到停车场及综合楼均有回填土方，将该局部景观工作规划在201*年完成。 5、xxxxx工程 该工程与201*年9月开工，由于气候及经营需要等缘由，于当年11月底临时停顿施工。201*年3月底重新启动，并于5月底正式完工。 6、能源改造工程 神农架滑雪场提档升级后，对供电设施提出了较高的标准。据统计和分析，工程所辖地红坪镇的供电设施负荷较低，无法满意滑雪场的用电需求。综合考虑，我公司打算采纳绿色、环保、节能的空气源热泵作为主导能源，代替高耗能、高本钱的电锅炉进展节能挖潜。该项技术的应用不仅可以解决红坪镇供电设施无法负荷滑雪场运营的冲突，还具有极大的环境效益和经济效益。经过计算和统计，相比电锅炉供暖 供水，空气源热泵在一年内可减低能耗达65%，节约标准煤1500吨，削减粉尘900吨，减排二氧化碳3300吨。 三、安全生产 201*年公司狠抓安全生产，制定各项安全生产措施并严格执行，把安全经营施工和爱护公司资产安全作为工作重点任务，分期分期安排到人，落实到公司全年经营的各个环节，保证了去年无重大安全事故和公司资产的安全。 第三篇：经营工作状况汇报 经营工作状况汇报 各位领导、各位同事： 大家好！ 201*年1-10月份，在集团公司和董事长的领导工作与大力支持下，我饭店结合汝州餐饮市场的实际状况，紧紧围绕集团下达的年度工作目标，较好的完成了1-10月份的各项经营规划，现将饭店主要工作简要汇报如下： 一、经营概况 201*年1-10月份实际经营收入总额为1111.62万元，平均每月经营收入111万元，完成全年规划指标的67.37%。其中累计缴纳税金总额为63.53万元，经营本钱总额为311.21万元；经营费用总额为449.24万元，其中工资费用253.58万元，能源费用84.67万元；非经营费用累计309.62万元，其中计提折旧费268.71 万元，开办费累计摊销21.47万元，房产税累计计提 19.39万元。累计亏损17.89万元，直接经营利润gop 291.73万元。 二、主要的做法 1、增加效劳工程，扩大经营收入 餐饮部增设了“夏威夷”海鲜烧烤广场、粤龙轩海鲜自助火锅和巴西烤肉等经营工程，房务部启动了健身中心、推行文化走廊、美容美发、商场外租等工程，极大的丰富了饭店的经营品种。另外饭店上下掀起持续销售热潮，先后推出新春大礼包、中秋“佛泉”月饼等全员促销活动，从肯定程度上增加了饭店的营业收入。 2、全面推行酒店绩效治理。 采纳工资与任务挂钩，奖惩与绩效考核相结合的方式，加强全员考核， 第1页，共5页 同时结合各部门实际状况，在市场部、餐饮部、房务部等开展计件工资与个人任务相结合的考核方式，极大的调动了各个部门员工的工作积极性。 3、加强签单消费数额的掌握。 取消了签单政策的推行，该项举措使得饭店的整体应收款从上半年的万元，下降为万元，并使月外欠平均掌握在万元，月现金收入比例平均达%以上。 4、加强内部安全治理。 建立建全了火警处理预案、重点部位岗位责任制、突发大事保卫工作 程序、消防重点部位等档案，加强了对员工的消防安全学问培训和提高预防火灾的警觉性。组织各类安全培训和演练次，参加人次人。 5、强抓效劳技能，提升效劳素养。 综合治理部组织(请你保藏好 范 文，请便下次访问：)员工参与新员工入职培训、餐饮部/房务部效劳技能培 训、饭店全体员工效劳礼仪培训、效劳实训教程培训、饭店根底学问培训、消防学问培训、财务学问培训和工程治理学问培训等各项培训参与各类型培训场次，参加培训人员人次，组织培训考核场次，考试合格率%。为饭店培育出了一支效劳优质，素养高尚，口碑良好的员工队伍。 6、全面贯彻落实集团挖潜增效政策。 成立了挖潜增效工作领导小组，制定了月度挖潜增效、本钱分析、市 场分析会议制度，在加强本钱指标考核的同时，不断强化全员的本钱节省意识，使饭店形成了人人讲节省，到处做工作的良好局面。 三、经营中存在的困难 1、餐饮市场竞争剧烈，产品构造需加快调整。 201*年餐饮行业进展较为快速，一批正在建立和进展中的中高档型酒 店、宾馆对我饭店的经营造成了肯定的影响。如正在筹备中的金鼎商务酒店、瑞源商务酒店，阳光快捷酒店加盟水上漂酒店后的水上漂阳光酒店，以餐饮为主的金豪酒店，这些饭店的扩张和迅猛进展，从人气、价格、产品及敏捷的竞争措施各方面都对我饭店产生了剧烈的冲击。为应对各家酒店的强势竞争，稳定饭店客源，保持收入的可持续增长，我饭店以推行各类营销活动和调整价格来对应。这些措施在一方面稳定客源的同时，另一方面也直接影响到了我饭店收入的提升。与此同时，饭店目前虽然开设了多种经营工程，各项政策也已经日趋完善，但是同比其它星级酒店，产品构造仍显单一。 2、经营费用偏高。 经营费用总额万元，月平均万元，占营业收入%。 其中人工本钱万元，月平均万元，占营业收入%，水电燃万元，月平均万元，占营业收入%。固定费用（折旧、开办费、房产税等）总额万元，月平均万元，占营业收入的%。 3、物价上涨较快。 201*年各种原材料物价连续快速上涨，如，但为 了应对市场上的剧烈竞争，连续保持客源的稳定，菜品价格没有同时调整，造成经营毛利润降低，利润亏损。由于物价的上涨和各方面的因素，导致饭店新产品的开发和工程的调整较为缓慢，使得产品宣传不到位，客户对我饭店的认知度较低，使散客消费市场占有率下滑较大，在肯定程度上也 影响了饭店的经营。 4、硬件设施缺乏，修理整改工程较多。 由于饭店局部机器设备长期动转，老化加剧，需修理和整改的工程大大增加，不仅为饭店的进一步进展埋下隐患，同时引起客人投诉，间接导致局部客源流失，也为各家竞争对手供应了时机。另外在消防掌握室的人员配置和运行治理方面，由于缺少人手，存在肯定的安全隐患，需要集团办公室等相关部门协调出详细可行的经营、运行和治理等实际方法。 5、员工整体素养培训和企业文化建立仍需加强。201*年受市场竞争的冲击和影响，饭店部门员工消失立场不坚决的现象增多，最终造成招工难、员工流失率较大等被动局面。由于员工流淌性较强，使得员工整体的效劳水平和效劳质量参差不齐，跟不上星级酒店的整体要求。同时，饭店缺乏主流宣传文化建立和员工进展规划，对饭店长远进展存在潜在影响。 四、201*年11-12月份及201*年经营规划和措施 针对以上的工作缺乏，在下一年度的工作中我们将重点从以下几个方面抓起： 1、在第四季度，饭店将通过加强员工队伍建立，提高员工综合素养，从根本上提升效劳质量，赢得口碑宣传，争取从现有客户中猎取更多的客户，估计第四季度收入330万元，估计税金支出18万元，营业本钱按总收入29%（201*年及201*年平均值）估计约为95万元，估计费用支出约200万，实现本年净利润盈亏持平。 2、拟定饭店企业文化建立规划，并逐步付诸实施。稳定稳固员工队伍，加强员工效劳技能和效劳素养的培训，同时强化员工绩效治理，打造一支 具有天瑞特色的精英团队。 3、加强硬件及其它配套设施的整改和建立，拉动饭店的整体收入。 4、对现有的经营品种和工程进展更新和调整，不断开展各种类型的营销活动，调整经营策略，加强市场开发及维护工作，全方位扩大饭店的经营收入工程。 5、强化安全治理举措，消退事故隐患，重点理顺消防治理，使饭店能够更加高效良好的经营运转。 6、进一步落实“挖潜增效”工作，为降低酒店的经营本钱，再创佳绩！ 通过以上工作的开展，信任在集团公司的领导与支持下，再加上饭店全体员工坚持不懈，持之以恒的努力与奋斗，饭店的明天肯定会更加美妙！ 201*年11月9日 第四篇：森林经营状况的汇报 鹤北国有林区森林经营抚育工程实施状况的汇报 黑龙江省森林资源治理局： 森林经营抚育工程实施以来，鹤北分局根据鹤北林业局森林抚育实施方案以及国家森林抚育规程的有关要求，严格作业设计，森林抚育补贴工作进展顺当。 依据省资源局要求，现将工作开展状况总结如下： 一、工程实施状况 （一）规划任务 依据黑森资（201*）403号文件黑龙江省森林工业总局关于追加201*年度森林采伐限额规划的通知，下达给鹤北局201*年度新增中幼龄林抚育采伐限额蓄积量25000立方米，中幼龄林抚育规划任务量20万亩，其中：中龄林30661亩，幼龄林169339亩；透光抚育58321亩，自然林生长抚育15465亩，生态疏伐14181亩，定株抚育111018亩，景观林抚育1015亩。总出材736立方米，总蓄积消耗量47289立方米。 （二）作业设计状况 规划下达后，林业局快速组织林调队深入开呈现场调查，进展工程作业设计工作，本次中幼龄林抚育实施范围为鹤北林业局辖区内17个林场，外业共调查了531个小班。本次森林抚育对象为亟待抚育的幼龄林、中龄林，抚育对象仅限于限伐区和商品林区内的自然林、人工林中幼龄林内进展；在幼龄林中抚育主要以透光抚育、修枝、割灌抚育为主，中龄林抚育主要以生态疏伐、生长抚育、卫生伐为主。 地块以森林资源档案为根底，根据集中连片、便于作业的原则，选择亟需抚 1 育的林分，确定作业区，在作业小班区划上以选择确定的作业区中，以分类经营、分区施策界定调查资料区划的小班为根底，根据不同的抚育对象、抚育方式、抚育强度区划作业小班，同时设置现地标志。 （三）质量检查状况 鹤北上报中幼龄林抚育调查设计共计531个小班，总面积5806.46公顷,蓄积47289立方米,出材736立方米。按5%比率共抽检27个小班，总面积325.07公顷,蓄积2794立方米,出材47立方米。根据省资源局的要求，成立由分局局长为组长的检查组负责全面工作，对此工程按作业小班数量5%比率进展单独质检、单独报批、组织业务水平较高的人员进展重点质检；分局落实资源科、验收队、中心站等主要科室责任。在检查前，分局纪检组织相关人员进展廉政教育，树立了严厉的工作态度，并与主要成员签定责任书，确保工作质量；在检查中严格执行省资源局检查方案要求，成立三组：一组实施面积导线测量和gps定点复测，二组实施伐前立木样地实测，三组实施采伐木全林实测，每个小班检查样地面积不少于设计的3%，保证检查数量不少，质量要高。 （四）实施进度规划 依据实施方案，分局有步骤的组织工作，制定了明确的进度安排： 1、201*年6月1日6月30日，生产作业规划任务分解，地块踏查落实阶段。 2、201*年7月1日201*年8月31日，调查设计阶段及监测样地设置、设计材料汇编以及生产实施方案的制定。 3、201*年9月1日201*年9月31日，做好中幼龄林抚育作业前的生产安全和生产技术培训工作。 4、201*年10月201*年12月末，外业生产作业，对森林抚育地块进展割 灌和砍伐。 5、201*年12月末，完本钱次森林抚育自查，复查报告和进度总结报告。 二、检查验收执行状况 工程实施中，分局严格根据鹤北林区森林抚育补贴试点治理方法要求，准时催促试点单位根据作业设计开展自查，坚持完成一个小班检查验收一个小班， 驻林场验收员全面负责自查，分局负责全面验收，验收率到达100%。 严格执行局、场两级验收制度。林场抚育任务完成后，要准时组织自查，向营林公司提交自查报告，分局和林业局组织检查组进展联合检查和复查，确保质量， 截止目前，完成100%，验收531个小班，总面积5806.46公顷,蓄积47289立方米,出材736立方米。 三、中幼龄林抚育生产治理的主要措施和要求 （1）加强组织领导，强化工作责任。 成立了森林抚育补贴试点工程领导小组，由局主要领导任组长，分管领导任副组长，资源科、计财、营林、林调队等科室负责同志为成员的森林抚育补贴试点工程领导小组，对工程工程进展、实施质量和工程资金全面负责。各单位和科室各司其职，各负其责，相互协作，确保了试点工程各项工作的顺当开展。在目标、任务、资金、责任“四到位”。 建立健全各项安全生产责任制度。作业前做好岗前培训，主要培训：安全技术操作规程、生产作业操作规程和伐区治理方法，安全员要跟班作业，杜绝违章作业的发生。 （2）例会和统计上报制度。 各生产单位要指派专人负责，建立例会制度和施工进度统计制度。自生产 作业开头后，各单位要定期召开例会，讨论和解决存在的详细问题，每天晚6点-8点工作进度向营林公司调度汇报，准时汇报生产作业中发生的各种问题。 （3）质量跟踪制度。 生产作业期间营林公司要派验收员驻场进展检查和指导。要求林场技术人员要跟班作业，对生产作业的各阶段、各环节进展催促和指导，对在施工中发觉的问题要准时制止、订正，并准时反应、解决施工进程中的各种问题；严格执行“伐前公示”制度，在抚育现场及四周设立公示牌，承受社会各界和新闻媒体监视。 （4）奖惩制度。 各生产单位要把作业任务、责任落实到人，全面落实生产责任制。对未按期完成任务、质量未达标和延误生产的单位，林业局将对其进展通报批判，并追究主要领导责任。 （5）合同制度。 在生产作业前林业局要与林场、林场与施工作业人员（工组）签订中幼龄林抚育责任状和作业合同，在所签订的生产作业合同中，要明确抚育任务（面积）、地点、方式、范围、时间、质量要求、验收程序、工资标准、付款方式、违约责任等事项。施工作业合同一经签订，不得擅自转包。 （6）加强档案治理，提高治理水平。 建立特地档案备查，由专人治理。建立森林抚育补贴试点电子档案，将工程小班的各类信息输入微机，建立小班微机资料库，以小班为单位实行电子化治理，提高档案治理水平和工作效率。购置了文件柜和相应的办公用品，准时收集整理试点工作中的实施方案、作业设计、合同、检查验收、资金兑现等资料，装订成卷，建立工程档案。 （7）责任追究制度。 在生产作业期间对没有严格根据生产技术要求进展作业，造成滥砍乱伐导致破坏森林资源的单位，林业局将追究单位相关领导和生产者的责任。 （8）抓好成效监测 成效监测是试点森林抚育工程成效测试手段，它是一个相对较长的时间过程。我们根据省资源局成效监测要求，针对不同的抚育措施，每个林场设置了1个监测小班，同时对检测样地进展标志设置。单位配备专人，依据监测进度加强对样地的爱护治理和数据监测，总结森林经营模式和治理模式。 四、存在的问题 在两级检查和分局全面验收的双重治理下，分局共下发整改通知书5份，暴露出的问题主要有以下几点： （一）个别作业小班未严格根据设计施工 个别单位没有根据设计中的采伐强度进展生产，抚育强度不够，没有到达预期的抚育目的。 （二）成效监测工作重视不够 个别单位负责人对样地对比区不了解，不知道位置；样板地数量少。 （三）林场投入有限，影响了抚育成效。 林场在预备作业上投入少，以致在生产中造成被动，工人积极性下降，影响抚育进度。 五、建议 一是提高森林抚育补贴标准，并差异化对待。 公益林建立是全社会的公益性事业，公益林中的森林抚育费用建议国家全额补助；商品林中的森林抚育建议国家抚育费用补助70%以上。 二是扩大抚育试点范围，增加试点单位。 本次森林抚育试点对象为国有林场，建议在扩大林场试点的根底上，逐步扩大到集体和个人等有林单位和个体，以提高森林经营水平和森林整体功能。 三是抚育规划应提前下达。 应在当年二季度下达，三季度预备，四季度开展实施； 四是加强培训工作。 积极学习和探讨森林抚育试点的先进阅历，确保试点工作取得应有的效果。 鹤北国有林治理分局 2023年三月十日 第五篇：业务经营状况汇报 业务经营状况汇报 市公司： 截止目前为止，今年上半年我司共实现保费收入4087.88万元（起保口径，下同），同比去年同期增长9.08%，现将详细状况汇报如下： 一、车险实现保费收入3202.11万元，同比增长14.06%。续保保费收入1861.53万元，同比增长7.3%，简洁续保率为64.14%，同比增加6.7个百分点；竞回业务保费收入549.74万元，同比增长20.03%，综合续保率为83.08%，同比增加10.5个百分点；新车保费收入836.88万元，同比增长17.95%。可以看出今年车险业务整体上相比去年同期保持肯定的增长，主要得益于续保率的好转，但还是要低于全市平均业务增长水平，分析存在以下几个方面的问题： 1、 电话营销对我司业务的影响：平安公司的电话营销自从去 年进入玉环已有一年多，因其手续简便，费率相对较为优待，对我司业务形成了肯定冲击。虽然就目前状况来看，这种冲击影响不大，但是随着其经营越久，将会有越来越多的客户发觉这种投保渠道的便利性和实惠性，而且客户也会感觉到此种渠道的后续理赔方面跟一般渠道并不存在多大差异，从而会有更多的客户选择电销这一渠道。因此电销对有可能我司将来的业务进展造成较大的影响。现在玉环平安内部员工也有利用这种渠道来争取客户。 2、 担保公司局部业务外流，尤其是兴业担保。今年我司通过 担保公司这一渠道办理的业务保费收入412.68万元，同比去年同期削减261.59万元。其中兴业公司保费185.24万元，同比去年削减 203.91万元，占全部担保公司保费降幅的77.95%。兴业业务大局部都流向了浙商，而其它担保公司业务流失主要跟我司今年承保政策较为严格有关。 3、 高档车辆业务流失较多。由于今年我司明显加强了对高档 车辆的承保管控，不仅严格限制竞回车辆的承保，而且对于上年度无出险记录的续保车辆也要严格限制优待幅度。因此同比去年同期，我司今年的高档车辆业务流失较多，脱保保费209.57万元，其中车辆购置价在50-100万的车脱保保费144.11万元，车价在100万以上的车脱保保费65.46万元。尤其是使用性质为家庭自用类的高档车辆流失保费110.3万元。 4、新车业务渠道狭窄，业务来源少。我司新车业务的主要渠道局限于县内，县外业务渠道较少。去年1到5月县外新车业务近196万，而今年详细数字尚未统计，依据出单员初步统计，今年到目前为止县外来源的新车月均只有1-2笔。因此县外渠道的难以拓展导致我司新车业务来源受到较大影响，无法更有力地推动保费业务增长。 5、市场竞争较为剧烈，客观环境较为简单。虽然从去年以来保监局及行业协会连续出台政策加强了对财险市场的监管，但是由于保险同业众多，尤其今年浙商进入我县，更是加剧了整个市场的竞争。而小公司在手续费点数上高于我司，因此倒贴手续费的现象由有所抬头。这对我司展业也造成肯定的影响。 二、非车险实现保费收入885.77万元，同比削减54.24万元，降幅5.77%。分险类如下： 1、财产险类：企业财产类保费收入358.83万元，同比增长2.75%；家庭财产类91.94万元，同比增长11.05%；工程险类保费收入23.13万元，同比增长21.73%。其中由于华能玉环电厂的财产一切险和机损险今年尚未签单，该笔业务去年上半年保费为45.75万元，今年估计保费237.92万元（上报省公司审批中，这两天就要出单）。因此这使得我司在财产类的业务增长率上无法大幅增加。 2、船舶货运险类：船舶类保费收入69.89万元，同比下降11.2%。主要是由于浙商财险的进入，其以相对较低的费率及较高的手续费点数使得我司原先局部渔船业务流向他们。货运险类保费收入65.69万元，同比下降13.07%，一方面是由于上级公司对货运险业务进展的规定，使得局部企业的预约货运险改为e-cargo方式承保，因此原先每年一次性收取保费的方式改成按e-cargo每车单票方式收取保费，这使得按1-5月口径提取的保费同比去年同期就有明显削减；另一方面局部小货运物流企业不情愿按e-cargo来投保，因此这一局部业务流失近14.95万元。 3、责任险类：保费收入261.99万元，同比下降5.05%。其中产品责任险保费收入102.1万元，同比增长9.6%；涉外产品责任险21.19万元，同比下降12.21%。由于经济环境的影响，使得产品责任险增长乏力。承运人责任险保费收入98.11万元，该险种由全省统括承保。 4、意外险类：保费收入14.3万元，同比下降73.55%。主要是由于借款人意外损害保险业务流失较为严峻，脱保23.5万元。该业务为银行代理，但由于经办人员的流失导致该笔业务近乎整体流失。