反洗钱业务培训心得.docx

反洗钱业务培训心得 反洗钱业务培训心得 反洗钱业务培训心得 09年下半年，哈尔滨银行道里支行在行领导的组织下，仔细学习了关于反洗钱的相关内容，强化了反洗钱根底工作，健全、完善反洗钱工作机制，加强宣传与培训，营造了良好的反洗钱工作气氛，让人受益匪浅，现总结如下。 1、了解了什么是洗钱 洗钱指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化得行为和过程。 因此，我们在日常工作中就要时刻警觉哪些不明来路的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清晰其为一般交易行为还是洗钱行为。 2、熟悉到我们在反洗钱方面的缺乏之处 主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据量大、精确性差、缺少犯罪线索价值。其次交易人工识别缺位：现在的操作完全依靠系统、没有可疑交易的专业学问。再次，识别难度增加：洗钱交易构造更加简单化、交易背景识别需要专业学问、交易信息难以猎取。 3、要建立起反洗钱的结实防线预防反洗钱活动有三条防线分别如下： 第一条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时肯定要确认其证件的真实有效性，必需使用合法证件开户，杜绝非法账户的建立。 其次道防线为建立客户身份资料交易记录保存制度，其资料可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的刻录和证明。也可以为查找可以交易供应依据，以及为违法犯罪的调查、审判供应证据。 第三道防线为大额交易和可疑交易的报告制度，在办理业务是一旦发觉超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应依法向反洗钱信息中心报告，从而防止洗钱行为的发生。 以上为我这次学习反洗钱会有的心得体会，也将是我在今后工作中重点要留意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，并加强我网点反洗钱业务的推广，提高网点全体员工的综合素养教育，提高对案件的甄别力量。努力杜绝洗钱行为的发生。 营行 201*-10- 扩展阅读：反洗钱培训工作总结 XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结 XXX市办： 201*年9月至11月，中国人民银行面对银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我社依据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求，仔细组织反洗钱从业人员进展了学习培训，有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内掌握度的落实，进一步统一了对反洗钱学问的熟悉，提高了反洗钱业务的力量。现将本次反洗钱业务培训总结如下：一、根本状况及组织实施 依据市办文件内容安排，我联社准时组织参与培训人员按时激活了所安排的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，根据规定开头仔细学习培训，本次培训实行了以自学为主，集中学习为辅的手段。参与培训人员自学完成网络学习，到达规定的课时要求，然后在学习的根底上进展了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩100分，终结性考试最高成绩100分，根据比例折合后最高总成绩100分。二、参与人员 XXX联社全体会计人员及财务人员。 三、考试人数、平均分数状况。 考试人数40人、平均分数90分以上。四、消失的问题 参与培训人员中有10人由于个人缘由未能准时参与阶段性考试，造成了无法进展终结性考试，没有取得培训成绩。消失了这个问题，导致了整体培训工作没有完整完毕。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员把握学习进度以及消失的问题，准时有效的解决，保证培训工作落到实处。五、收到效果 1、通过专题学习，全体培训人员加强了反洗钱业务学问，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的熟悉。 2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警觉那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清晰其为一般交易行为还是洗钱行为。3、熟悉了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进展，做到对洗钱犯罪的有效打击。 4、要建立起反洗钱的结实防线，在办理业务过程中一旦超过规定金 额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应准时报告，从而防止洗钱行为的发生。 六、反洗钱工作中存在的问题及建议1、对反洗钱工作的重要性熟悉不够 由于我们地区经济不够兴旺，洗钱犯罪活动不是非常突出，因此，从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义熟悉还很不到位，缺乏足够的熟悉。2、内部员工缺乏反洗钱的学问和力量 由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地，因此，我们的员工在肯定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等学问。 XXX县农村信用合作联社 XXX年XX月XX日 友情提示：本文中关于反洗钱业务培训心得给出的范例仅供您参考拓展思维使用，反洗钱业务培训心得：该篇文章建议您自主创作。