征信信息安全应急处置预案.docx

附件 3征信信息安全应急处置预案.一、总则一编制目的信息安全涉及以设备为中心的信息安全，技术涵盖网络系统、 计算机操作系统、数据库治理系统和应用软件系统；涉及计算机病毒的防范、入侵的监控；涉及以用户包括内部员工和外部相关机构人员为中心的安全治理，包括用户的身份治理、身份认证、授权、稽查等；涉及征信信息传输的机密性、完整性等。为切实加强我中心征信信息运行安全与信息安全的防范，做好应对征信信息安全突发公共大事的应急处置工作，进一步提高预防和掌握征信信息安全突发大事的力量和水平，最大限度地减轻或消退征信信息安全突发大事的危害和影响，确保征信信息安全，结合本中心工作实际，特制定本应急预案。二本预案适用于石嘴山市住房公积金治理中心征信信息 安全应急处理工作。二、应急组织机构及职责成立征信信息安全大事应急处置领导小组，负责领导、组织 和协调全中心征信信息安全突发大事的应急保障工作。一领导小组成员:组长：中心主任、 梁庆副组长：分管征信信息副主任 王敏成员：由贷款治理科、办公室、归集执法科、稽查科、核算 监审科、大武口治理部、平罗治理部、惠农区治理部科部负责人 组成。应急小组日常工作由核算监审科担当，信息安全责任人：柏琼，安全员为齐巍、樊一馨，其他各相关科室、治理部乐观协作。二领导小组职责： 制订专项应急预案，负责定期组织演练，监视检查各科室、治理部在本预案中履行职责状况。对发生大事启动应急处置预案进展决策，全面指挥应急处置工作。三、工作原则一乐观防范、综合防范立足安全防护，加强预警，重点保护征信信息安全；从预防、 监控、应急处理、应急保障和打击不法行为等环节，在治理、技术、宣传等方面，实行多种措施，充分发挥各方面的作用，构筑征信信息安全保障体系。二明确责任、分级负责依据“分级治理、逐级负责”和“谁主管谁负责、谁使用谁 负责”的原则，分级分类建立和完善安全责任制度、协调治理机 制和联开工作机制。切实加强对中心各级征信治理人员和从业人员的全员征信合规性教育培训，进一步提高工作人员的征信信息安全意识。三落实措施、确保安全的特别查询、违规查询、非法供给、违规使用、信用报告泄漏等定期对征信治理工作开展检查，检查内容包括用户安全治理、 异议治理、查询使用、数据上报、个人不良信息告知等。对消灭征信信息安全漏洞和隐患进展准时整改。四科学决策，快速反响加强技术储藏，标准应急处置措施和操作流程，征信信息安全突发公共大事发生时，要快速反响，准时猎取准确信息，跟踪研判，准时报告，坚决决策，快速处理，最大限度地削减危害和影响。四、大事分类和风险程度分析一物理层的安全风险分析主要为系统环境安全风险1.水灾、火灾、雷电等灾难性故障引发的征信信息网络中断、系统瘫痪、数据被毁等；2.因接地不良、机房屏蔽性能差引起的静电干扰或外界的电磁干扰使系统不能正常工作；3.机房电力设备和其它配套设备本身缺陷诱发征信信息系统故障；4. 机房安全设施自动化水平低，不能有效监控环境和征信信 息系统工作；5. 征信信息系统中网络设备交换机，效劳器，移动设备自身 的安全性也会直接关系征信信息系统的正常运转。6. 其它环境安全风险。二网络安全风险1. 网络体系构造的安全风险网络平台是一切应用系统建设的根底平台，网络体系构造是 否依据安全体系构造和安全机制进展设计，直接关系到网络平台 的安全保障力量。中心网络是由多个局域网和广域网组成，网络 体系构造比较简单。征信信息网、因特网之间是否进展隔离及如 何进展隔离，网段划分是否合理，路由是否正确，网络的容量、 带宽是否考虑客户上网的峰值，网络设备有无冗余设计等都与安 全风险亲热相关。2. 网络通信协议的安全风险网络通信协议存在安全漏洞，网络黑客就能利用网络设备和 协议的安全漏洞进展网络攻击和信息窃取。例如未经授权非法访 问征信信息系统；对其进展监听，窃取用户的口令密码和通信密 码；对征信信息系统安全漏洞进展探测扫描；对通信线路和网络 设备实施拒绝效劳攻击，造成线路拥塞和系统瘫痪。3. 网络操作系统的安全风险网络操作系统，不管是苹果操作系统，安卓操作系统，还是 微软操作系统，都存在安全漏洞；一些重要的网络设备，如路由 器、交换机、网关，防火墙等，由于操作系统存在安全漏洞，导 致网络设备的担忧全；有些网络设备存在“后门”。三系统安全风险1. 操作系统安全风险操作系统的安全性是系统安全治理的根底。数据库效劳器、中间层效劳器，以及各类业务和办公客户机等设备所使用的操作系统，不管是微软操作系统，还是Unix 操作系统都存在信息安全漏洞，由操作系统信息安全漏洞带来的安全风险是最普遍的安全风险。2. 数据库安全风险征信信息系统运行的数据都是需要安全保护的信息资产，不 仅需要统一的数据备份和恢复以及高可用性的保障机制，还需要 对数据库的安全治理，包括访问掌握，敏感数据的安全标签，日 志审计等多方面提升安全治理级别，躲避风险。建立在征信信息 系统上的各种应用系统软件在数据的安全治理设计上也不行避开 地存在或多或少的安全缺陷，需要对数据库和应用的安全性能进 行综合的检测和评估。3. 病毒危害风险计算机病毒的传播会破坏数据信息，占用系统资源，影响计 算机运行速度，引起网络堵塞甚至瘫痪。尽管防病毒软件安装率 已大幅度提升，但假设没有好的防毒概念，从不进展病毒代码升 级，而病毒层出不穷，因此威逼性愈来愈大。4. 黑客入侵风险一方面入侵者通过网络探测、扫描征信信息系统存在的安全漏洞，如网络IP 地址、应用操作系统的类型、开放TCP 端口号、系统保存用户名和口令等安全信息的关键文件等，并承受相应的攻击程序进展攻击。另一方面入侵者通过网络监听、用户渗透、系统渗透、拒绝效劳、木马等综合手段获得合法用户的用户名、口令等信息，进而假冒内部合法身份进展非法登录，窃取征信信息， 或使系统终止效劳。所以，必需要对外部和内部网络进展必要的隔离，避开信息外泄；同时还要对外网的效劳恳求加以过滤，只允许正常通信的数据包到达相应主机，其它的恳求效劳在到达主机之前就应当遭到拒绝。四应用安全风险1. 身份认证与授权掌握的安全风险依靠用户名和口令的认证很担忧全，简洁被猜测或盗取，会带来很大的安全风险。为此，动态口令认证、CA 第三方认证等被认为是先进的认证方式。但是，假设使用和治理不当，同样会带来安全风险。要基于征信信息系统建立基于统一策略的用户身份认证与授权掌握机制，以区分不同的用户和信息访问者，并授予 他们不同的信息访问和事务处理权限。2. 信息传输的机密性和不行抵赖性风险必需保证征信信息系统处理的实时信息传输的机密性和网上 活动的不行抵赖性，能否做到这一点，关键在于承受什么样的加 密方式、密码算法和密钥治理方式。承受国内经过国家密码治理 委员会和公安部批准的加密方式、密码算法和密钥治理技术来强 化这一环节的安全保障。3. 治理层安全风险分析治理是整个征信信息安全中最为重要的一环，认真地分析管 理所带来的安全风险，并实行相应的安全措施。责权不明、治理 混乱、安全治理制度不健全及缺乏可操作性等都可能引起治理安 全的风险。由于征信安全治理、异议治理、查询使用、数据上报、个人 不良信息告知等级方面存在违规操作造成信用报告泄露等征信信 息安全事故，未能进展实时的检测、监控、报告与预警。五、预防预警一完善征信信息安全突发公共大事监测、推测和预警制度。加强对征信信息安全突发大事和可能引起突发征信信息安全突发公共大事的有关信息的收集、分析、推断和持续监测。当检查到有征信信息安全突发大事发生或可能发生时，应准时对发生 大事或可能发生大事进展调查核实、保存相关证据，并马上向应 急领导小组报告。报告内容主要包括信息来源、影响范围、大事 性质、大事进展趋势和实行的措施建议等。假设觉察以下状况应准时向应急领导小组报告：利用征信信息 从事违法犯罪活动；征信信息系统通信和资源使用特别；征信信 息系统瘫痪，应用效劳中断或数据篡改、丧失；其他影响征信信 息安全的信息。二设定征信信息安全等级保护，实行征信信息安全风险评 估。通过相关设备实时监控征信信息安全状况。征信信息系统建 设要充分考虑抗毁性和灾难恢复，制定并不断完善征信信息安全 应急处理预案。针对征信信息的突发性、大规模安全大事，建立 制度优化、程序化的处理流程。三做好效劳器及数据中心的数据备份及登记工作，建立灾 难性数据恢复机制。一旦发生征信信息安全大事，马上启动应急预案，实行应急 处置措施，判定大事危害程度，并马上将状况向有关领导报告。 在处置过程中，应准时报告处置工作进展状况，直至处置工作结 束。六、处置流程一预案启动在发生征信信息安全大事后，核算监审科应尽最大可能快速 收集大事相关信息，鉴别大事性质，确定大事来源，弄清大事范 围和评估大事带来的影响和损害，一旦确认为征信信息安全大事 后，马上将大事上报应急处置领导小组并着手处置。二应急处理1. 电源断电（1） 查明故障缘由。（2） 检查 UPS 是否正常供电。（3） 汇报相关领导，确认供电恢复时间，评估 UPS 供电力量。（4） 备份效劳器数据、交换机配置。（5） 通知网信办进展电源修理，做好大事记录。（6） 必要时请示应急处置领导小组，主动关闭效劳器、交换 机、存储等设备，以免设备损坏或数据损失。2. 局域网中断紧急处理措施1信息安全负责人马上推断故障节点，查明故障缘由，及 时汇报应急处置领导小组（2） 假设是专线故障，准时通知网络运营商抢修。（3） 假设是路由器、交换机等设备故障，应马上从将备用设备 取出接上，并调试畅通。（4） 假设是路由器、交换机等配置文件损坏，应快速依据要求 重配置，并调试畅通。（5） 汇报应急处置领导小组，做好大事记录。3.广域网线路中断1信息安全负责人员应马上推断故障节点，查明故障缘由。（2） 如是本中心管辖范围，由信息安全负责人员马上修理恢 复。（3） 如是电信部门管辖范围，应马上与电信运营商联系修复。（4） 做好大事记录。4.核心交换机故障（1） 检查、备份核心交换机日志。（2） 启用备用核心交换机，检查接收状况。（3） 备份核心交换机配置信息。（4） 将效劳器接入备用核心交换机，检查效劳器运行状况， 将楼层交换机、接入交换机接入备用核心交换机，检查各交换机运行状况。（5） 汇报应急处置领导小组，做好大事记录。（6） 联系修理核心交换机。5.光缆线路故障（1） 马上联系光纤熔接人员携带尾纤等关心材料，准时熔接 连通。（2） 检查并做好备用光缆或备用芯的跳线工作，随时切换到 备用网络。（3） 做好大事记录，准时上报。6.计算机病毒爆发（1） 关闭计算机病毒爆发网段上联端口。（2） 隔离中病毒计算机。（3） 关闭中病毒计算机上联端口。（4） 依据病毒特征使用专用工具进展查杀。（5） 系统损坏计算机在备份其数据后，进展重装。（6） 通过专用工具对网络进展清查。（7） 做好大事记录，准时上报。7.效劳器设备故障（1） 主要效劳器应做多个数据备份。（2） 如能自行恢复，则马上用备件替换受损部件，如：电源 损坏更换备用电源，硬盘损坏更换备用硬盘，网卡、主板损坏启用备用效劳器。（3） 假设数据库崩溃应马上启用备用系统。并检查备用效劳器 启用状况。（4） 对主机系统进展修理并做数据恢复。（5） 如不能恢复，马上联系系统集成商，要求派维护人员前 来修理。（6） 汇报应急处置领导小组，做好大事记录。8.黑客攻击大事（1） 假设通过入侵监测系统觉察有黑客进展攻击，马上通知系 统集成商和维保单位处理。（2） 将被攻击的效劳器等设备从网络中隔离出来。（3） 准时恢复重建被攻击或被破坏的系统（4） 记录大事，准时上报，假设事态严峻，应准时向信息化主 管部门和公安部门报警。9.数据库安全大事（1） 寻常应对数据库系统做多个备份。（2） 发生数据库数据丧失、受损、篡改、泄露等安全大事时， 信息安全人员应查明缘由，依据状况实行相应措施：如更改数据库密码，修复错误受损数据。（3） 假设数据库崩溃，信息安全人员应马上启用备用系统， 并向应急处置领导小组报告；在备用系统运行期间，信息安全人员应对主机系统进展修理并作数据恢复。（4） 做好大事记录，准时上报。10.发生自然灾难后的紧急措施（1） 遇到重大雷暴天气，可能对机房设备造成损害时，应关 闭全部效劳器，切断电源，暂停内部计算机网络工作。雷暴天气完毕后，准时开通效劳器，恢复内部计算机网络工作。（2） 确认灾难不会造成人身损害后，尽快将网络恢复正常， 假设有设备、数据损坏，准时使用备份设备或备用数据。（3） 准时核实、报损，并将具体状况向应急处置领导小组汇 报。11. 关键人员不在岗的紧急处置措施（1） 对于关键岗位寻常应做好人员储藏，确保一项工作有两 人能够操作。对于关键账户和密码进展密封保存。（2） 一旦发生征信信息系统安全大事，关键人员不在岗且联 系不上或 1 小时内不能到达机房的状况，首先应向领导小组汇报状况。（3） 经应急处置领导小组批准后，恳求系统集成商技术支援。（4） 做好大事记录。12. 对特别查询、违规查询、信息泄露的紧急处置措施（1） 依据监测觉察的线索，与对应的业务进展逐笔核实，从 授权、审核、查询、使用、存储等各环节梳理是否存在征信违规风险隐患。（2） 确认存在隐患，马上停用该用户查询权限。（3） 记录大事，准时上报，假设事态严峻，应准时向信息化主 管部门和公安部门报警。三后续处理征信信息安全大事应急处置以后，应准时实行行动，抑制其影 响的进一步扩大，限制潜在的损失与破坏，同时要确保应急处置措施对涉及的相关业务影响最小。安全大事被抑制之后，通过对有关大事或行为的分析结果，找出其根源，明确相应的补救措施并彻底去除。在确保安全大事解决后，要准时清理系统、恢复数据、程序、效劳，恢复工作应避开消灭误操作导致数据丧失。四记录上报征信信息安全大事发生时，应准时向征信信息应急处置工作 组汇报，并在大事处置工作中作好完整的过程记录，准时报告处 置工作进展状况，保存各相关系统日志，直至处置工作完毕。七、保障措施一应急设备保障征信信息系统建设系时应事先预留肯定的应急设备，建立信 息网络硬件、软件、应急救援设备等应急物资库。在征信信息安 全突发公共大事发生时，报应急处置领导小组同意后，由应急工 作组负责统一调用。二数据保障征信信息系统应建立容灾备份系统和相关工作机制，保证重 要数据在遭到破坏后，可紧急恢复。各容灾备份系统应具有肯定 的兼容性，在特别状况下各系统间可互为备份。三组织治理将征信治理纳入重要的工作议事日程，统筹规划，不断加强对从业人员在征信法律学问和规章制度方面的学习和培训，严格执行征信业治理条例个人信用信息根底数据库治理暂行办法等法规、规章及征信相关制度，使大家正确理解征信相关制度及要求，提高征信人员业务素养及处理征信问题的力量，依法合规操作，确保征信业务持续安康进展。