小额贷款公司申报程序.doc

小额贷款公司申报程序关于印发?小额贷款公司开业申报材料参考文本?的通知 各市地金融办：为做好我省小额贷款公司试点工作，进一步明确小额贷款公司开业申报材料的要求，根据?黑龙江省人民政府办公厅关于做好小额贷款公司试点工作的通知?黑政办发202168号和?关于印发黑龙江省小额贷款公司组建审批工作指引暂行的通知?黑金办发20211号文件精神，省金融办制定了?小额贷款公司开业申报材料参考文本?，现印发给你们，请结合实际参照执行。请将此文发至辖内各县市、区主管部门，各级主管部门要做好对筹建小额贷款公司的政策宣传和业务指导工作。  二九年六月四日                          主题词：小额贷款公司开业 参考文本抄   送：省农垦总局，金融综合处存档。 黑龙江省金融工作领导小组办公室 2009年6月4日印发                                           共印100份。小额贷款公司开业申报材料参考文本： 关于小额贷款公司申请开业的材料     小额贷款公司筹建小组 年 月 日   申报材料目录 1、关于小额贷款公司申请开业的请示2、市、县主管部门同意开业的批复文件和审查意见书3、工商行政管理部门出具的?企业名称预先核准通知书?4、小额贷款公司章程5、法定验资机构出具的验资证明6、拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请7、小额贷款公司的组织结构8、主要经营管理制度9、小额贷款公司三年开展规划10、有权机构审议通过有关事项的决议11、营业场所所有权和使用权的证明材料12、申请人联系方式13、主管部门同意筹建的批复文件14、出资人发起人承诺书15、筹建工作组承诺书    申报材料一： 关于小额贷款公司申请开业的请示 文件标准：小额贷款公司筹建工作小组红头文件，标注文号，加盖小额贷款公司筹建工作小组公章。多页用筹建小组章骑缝。主送单位：省金融办。文件应载明的内容：1、说明省金融办批准筹建情况包括批准文件名称、文号、日期。简要说明拟开业小额贷款公司筹建工作方案落实情况。2、拟开业机构名称、住所说明是自有或是租用和营业面积、组织形式、注册资本、股本结构股东名称、持股金额、持股比例。以上事项与申请筹建阶段是否有变化及具体变化情况。3、经有权机构审议通过后的拟任高管人员情况姓名和职务、公司章程制定情况、部门设置情况、主要管理制度制定情况等情况，以及验资情况和营业场所情况，是否符合开业条件。4、写明是否经过市、县级主管部门审核同意并出具了同意开业的批复。申报材料二： 市、县主管部门同意开业的批复文件和审查意见书 包括6个文件。1、小额贷款公司筹建组向县级主管部门报送的申请开业的请示文件，原件1份。2、由县级主管部门向小额贷款公司筹建组印发的同意开业的批复，原件1份。3、由县级主管部门向市金融办报送的初审意见书，原件1份。4、小额贷款公司筹建组向市金融办报送的申请开业的请示文件，原件1份。5、由市金融办向小额贷款公司筹建组印发的同意开业的批复，原件1份。6、由市金融办向省金融办报送的复审意见书，原件1份。    申报材料三： 工商行政管理部门出具的?企业名称预先核准通知书?  提供工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书首次复印件。加盖小额贷款公司筹建组公章。               申报材料四： 小额贷款公司章程 内容应包括：除符合?中华人民共和国公司法?要求外，要把?黑龙江省小额贷款公司管理方法暂行?黑政办发202168号第5条、第7条中的“小额贷款公司依法接受各级小额贷款公司主管部门的监督管理内容、第22条、第23条、第24条、第25条、第26条、第27条、第28条、第29条、第30条、第31条、第33条、第34条、第35条、第36条、第37条、第38条、第39条、第41条、第48条的内容写入公司章程。公司章程要求详细具体、合法有效，同时要在公司章程中，写明法定代表人及其在公司中的职务。法定代表人由董事长、执行董事或者经理担任。法人出资人发起人加盖公章，法定代表人签名并加盖名章；自然人出资人发起人签名并加盖名章。多页用筹建小组公章骑缝。    申报材料五：     法定验资机构出具的验资证明 内容应包括：验资报告原件及附件。加盖法定验资机构公章骑缝附件包括：1、注册资本实收情况明细表。2、验资事项说明。3、现金存款单转账单据复印件。加盖法定验资机构公章4、合作银行询证函原件，加盖银行公章。5、法定验资机构和注册会计师的资质证明首次复印件。加盖法定验资机构公章        申报材料六：     拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请 表格中的兼职是指拟任董事和高级管理人员除在小额贷款公司工作外，在其他单位工作和任职情况。高级管理人员是指对经营管理具有决策权和对风险控制起重要作用的人员，如公司的总经理、副总经理、财务负责人和公司章程规定的其他人员。表格中的自我鉴定栏目填写对个人的品行、业务能力、管理能力等方面的自我鉴定。表格中各工程要如实填写，内容要真实全面具体，没有的工程填写“无。附表6-1由筹建小组填写，并加盖筹建小组公章。附表6-2由拟任职本人如实填写，并签名盖章。     附件6-1 拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请表汇总表 序号姓名拟任职务是否 股东持股比例是否兼职兼职单位名称兼职单位职务                                                        附件6-2 拟任董事监事、高级管理人员资格申请表 姓名 性别 出生年月 1寸彩色免冠照片籍贯 民族 政治面貌 学历 毕业院校 专业 学位 专业技术职称 执业资格从业资格证书情况 经济工作年限 银行工作年限 拟任职务 身份证号码 住址 固定  移动  简历详细列明从事经济、银行工作简历 主要工作业绩 违法违纪行为      个人自我   鉴定                                     本人承诺上述资料真实，对提供虚假信息承当法律责任和经济责任。   本人签名并盖章                                               年   月    日附件6-3 身份证、专业技术职称证、执业资格证书、从业人员资格证书、国家认可的学历证、学位证等材料的首次复印件。各页加盖筹建小组公章。董事长和高级管理人员的无犯罪证明申请筹建材料中提供过的人员不需要提供。申报材料七：     小额贷款公司的组织结构       内容应载明：1、小额贷款公司组织结构图。2、小额贷款公司职能部门名称、职责、主要负责人姓名、部门从业人员数量和姓名。      加盖小额贷款公司筹建工作组公章。多页用筹建小组公章骑缝。              申报材料八：     主要经营管理制度     结合小额贷款公司的实际，制定的经营管理制度。例如小额贷款公司的议事规那么、信贷、财务、风险管理等制度。加盖小额贷款筹建组公章，多页用筹建小组公章骑缝。                   申报材料九：     小额贷款公司三年开展规划 内容应包括：未来3年2021-2021的增资扩股方案、向银行融资方案、业务开展方案包括目标市场、贷款规模、累计投放规模、财务开展方案包括利润率、利润总额、分红方案、利润分配方案、风险管理方案资产拨备方案、不良贷款控制目标等。各项开展方案要逐年列明，要符合小额贷款公司试点政策，具有较强的战略性和可操作性。加盖小额贷款公司筹建小组公章，多页用筹建小组公章骑缝。           申报材料十：     有权机构审议通过以下有关事项的决议 1、公司章程。由股东大会决议2、选举董事。由股东大会决议3、选举监事。由股东大会决议4、选举董事长。有限责任公司根据公司股东数量和公司规模可选择是否设立董事会，股份应当设立董事会由董事会决议5、聘任总经理、副总经理等高级管理人员。由董事会决议6、部门设置、职责、主要管理制度、小额贷款公司三年开展规划。由董事会决议7、选举监事长。有限责任公司根据公司股东数量和公司规模可选择是否设立监事会，股份应当设立监事会由监事会决议 审议程序依照?中华人民共和国公司法?规定进行，有权机构组成单位、人员签名并盖章。    申报材料十一：     营业场所所有权和使用权的证明材料 营业场所租赁的，要提供租赁合同首次复印件和租赁房有关证照首次复印件。营业场所自购的，要提供购房合同首次复印件和有关证照首次复印件。其他来源的房屋，要出具证明材料首次复印件和相关证照首次复印件。加盖筹建小组公章。               申请材料十二 申请人联系方式 联 系 人：固定 ：移动 ： ：电子邮件：通讯地址：邮政编码： 可以确定1-2名申请联系人。          申请材料十三 主管部门同意筹建批复文件 1、省金融办同意筹建批复文件的首次复印件一份。2、市金融办同意筹建批复文件的首次复印件一份。3、县市、区主管部门同意筹建批复首次复印件一份。加盖小额贷款公司筹建小组公章。               申报材料十四： 出资人发起人承诺书 *小额贷款有限责任公司股份全体出资人发起人郑重承诺如下：一、承诺所提交的文件、资料、证明及有关证件是真实的，复印件与原件一致，并对因提供虚假材料所引发的一切后果负法律责任。二、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守中国银行业监督管理委员会、中国人民银行?关于小额贷款公司试点的指导意见?银监发202123号、?黑龙江省人民政府办公厅关于做好小额贷款公司试点工作的通知?黑政办发202168号等文件相关规定。三、承诺开业后自觉接受并积极配合主管部门和有关部门依法监督管理，不超范围经营、不对外投资、不从事各种形式的非法集资活动，不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法证券活动，不从事高利贷活动和洗钱活动及进行暴力催债等违法违规活动；保证入股资金为自有资金并来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；在今后的经营过程中出现违法、违规行为，我们将承当相应的法律责任和经济责任。四、本公司最大股东*特别承诺：对因*小额贷款公司从事非法集资、吸收公众存款等违法违规活动所造成的风险和经济责任，以其全部资产承当连带责任。备注：法人出资人发起人加盖公章，法定代表人签字并加盖名章。自然人出资人发起人签名并加盖名章。多页用筹建小组公章骑缝。  *年*月*日                  申报材料十五： *小额贷款有限责任股份筹建工作组承诺书 按照*小额贷款有限责任公司股全体出资人发起人的授权，我们筹建组恪守了全体股东赋予的工作职责，认真履行了筹建工作的责任和义务，根据?黑龙江省人民政府关于做好小额贷款公司试点工作的通知?黑政办发202168号文件精神，组织制作了*小额贷款公司的申请开业材料，筹建组全体工作人员郑重承诺如下：1、筹建组提交的所有材料都经过了全体出资人发起人的授权同意。2、筹建组提交的所有材料均具有真实性、合法性，不存在伪造、隐瞒、欺骗等行为，所提供资料复印件与原件一致。3、全体出资人发起人和相关人员的签名均为其本人签字，不存在代签及假冒顶替等非本人签名情况。4、本筹建组全体成员*、*、*郑重承诺，如提供虚假、伪造材料，提供未经全体出资人发起人授权同意的材料，出资人(发起人)和有关人员签字不实，筹建组全体人员将承当相应的法律责任和经济责任。 小额贷款公司筹建工作小组红头文件，筹建组全体成员签名并盖章，加盖筹建小组公章。                                      日期                                         材料格式要求 申请材料采用活页装订的方式，按目录顺序依次装订，各申报材料之间应有彩色隔断页。纸张幅面为标准A4纸张规格需提供原件的历史文件除外。申请材料须用中文简体仿宋UTF-8小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请文件一般采用双面打印。