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有关理财更换门头协议书(七篇)有关理财更换门头协议书(推举)一 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3)急躁解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财参谋将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导积极营销 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的缺乏： 1、局部大客户资料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作准备： 1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 有关理财更换门头协议书(推举)二 我叫公文站，于20xx年毕业于*大学专业，曾经在证券任投资参谋一职。*年的投资参谋工作经受，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，信任这对于我今后开展工作有肯定的帮忙。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关怀和照看让我内心布满了感谢，同时，能够承受理财经理的工作，也说明白领导对我的信任。我会在最短的时间内熟识理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业学问、工作阅历和老的客户群体为单位翻开新局面，并以“为每一位客户奉上最满足的效劳”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作规划汇报如下。 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，精确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应当做什么，应当怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主开工作。我的工作是效劳客户，帮忙每一位客户了解自己的财务状况，帮忙每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够快乐而来、满足而归的成就感，是银行与客户皆大高兴的成就感。 我单位是国有大型银行，在*市拥有深厚的群众根底和良好的口碑，这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，把握他们目前的状况和对于曾经购置的理财产品的反应，做到真正敬重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一局部老客户转化为稳定的消费劲量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务力量和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这局部客户的信任。这些客户拥有非常巨大的消费潜力，信任通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。 朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经受的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满意于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，进展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推举新朋友，来自于亲戚朋友之间推举是最简单让客户放心的，这局部客户由于有自己朋友的亲身经受会轻易地承受我们的产品，为此我要进一步稳固与老客户之间的良好合作关系与友情。二是通过产品推举会等开放的平台来宣传我们的产品和效劳，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的效劳使他们渐渐成为稳定的客户。这一次由我负责筹划的理财社区活动产品推举会就是一次很好的互动平台，信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 以上就是我的工作规划，信任凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，肯定可以顺当完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作规划，以更高的标准要求自己。 单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，盼望我的参加能够为单位注入新的活力，盼望我的付出能够为领导交上一份满足的答卷。 有关理财更换门头协议书(推举)三 几年的留学生活支出较大，即便是家里有这个经济实力，也应当合理规划，使留学更经济。赴澳留学，有哪些理财方案? 对于留学，许多家长已经备下足够的资金，可以说留学不差钱，但就怕孩子乱花钱，同时家长由于孩子不在身边，家长管不住、管不了。对此，有些专家建议，可以考虑办理双币信用卡，学生携带附卡出境刷卡消费，家人在国内定期存入人民币还款，同时还能通过对账单把握子女的消费状况。 对于这个建议，专家认为，双币信用卡中间要经受人民币-美元-澳元三道关卡，银行在结算的时候会将人民币换成美元，再将美元换成澳元，由于汇率的浮动，家长经过双重汇率兑换本钱较高。除此之外，还有一些其他的留学理财方式可以到达同样的效果。 首先，不建议家长把几年的学费和生活费换成澳币一次性汇给学生，究竟这笔钱数额不菲，假如学生赴澳大利亚读大学的话，一年的学费通常在15000至 20230澳元，生活费假如以每月1500澳元来算的话，全年下来也在20230澳元左右，4年加起来，有160000澳元之多，留学生往往年龄不大，没有力量来支配和掌管这么一笔财宝，有可能会由于没有任何规划而挥霍无度。 由于学校的学费是根据一年或者一个学期来支付的，支付完一年的学费之后，手上还有大把的钱，学生有可能会去买各种浪费品，追逐时尚，甚至。有的留学生将全部费用全部挥霍一空，最终甚至靠偷窃来维持自己风光的生活。 许多家长担忧孩子在国外假如缺钱的话日子会很困难，担忧孩子受苦，因此会给孩子许多钱，就怕他不够花。专家认为家长的这种担忧完全是多余的，钱给多了，孩子往往只会挥霍，时间久了还会对家长产生依靠心理，从而失去斗志;钱给的不够，孩子在生活上确实会拮据一些，但他由此学会了对钱进展合理规划，或者自己打工赚钱，从而学会自己谋生。 由于担忧孩子刚到生疏的环境需要花钱的地方许多，许多家长会让孩子赴澳时随身携带许多现金。专家表示这种做法并不行取。 首先目前，我国政府对携带外币现金出境有严格的规定，出境时只能随身携带5000美金等值的外币，假如开具银行携带证，也只可携带10000美元等值外币，携带更多的外币，需要去当地外汇治理局开立批文，手续繁琐，限制严格，(澳洲假如携带1万澳币或等值现金或许向海关申报)再说携带现金也担心全。此外，澳大利亚队现金的使用也有许多限制，尤其是大笔数目的现金。 专家建议，家长可以通过银行比方澳新银行在国内预开海外账户，学生抵达澳洲后经过激活即可使用。在获得学生证后，前往当地任意分行，将账户转成学生账户类型，可免去账户治理费。 假如家长把全部的费用一次性都汇给了孩子，建议家长要求孩子在付完一年的学费(澳大利亚的学费可以半年交一次，也可以一年一交，许多学校对一年一交的学生享受学费折扣优待)，预留肯定的生活费之后，将剩余的钱子女定存在澳大利亚的银行中，由于澳大利亚存款利率较高，固然，家长也可以在国内的澳大利亚银行例如澳新银行办理澳币定存业务，利率也较为可观。 以房养学也是目前比拟受追捧的留学理财方案，家长可在澳大利亚为孩子买一套房，两室一厅或者三室一厅，一间孩子自住，另外的房子出租，房租即为孩子的生活费。但是，海外人士在澳买房有肯定限制，比方只能买新开发的楼盘，还要获得政府的许可证后才能购置。专家指出，目前在澳买一套两居室或者三居室的市价在40万-60万澳元，出租一间屋的房租在700-800澳元左右，假如出租两间，那么房租足够孩子在澳的生活费用。 在为海外子女汇款时，可以考虑电汇、外币汇票和速汇金三种方式。 电汇比拟快，但汇款费用高，手续繁琐;外币汇票汇款费用低，但汇款速度较慢且风险较大;速汇金速度最快，但费用较高，且要求收款人所在地必需有业务受理机构。家长依据用款紧急度、安全性、便利性、实惠性等因素选择汇款方式。 有关理财更换门头协议书(推举)四 在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必需做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作规划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必需仔细对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比拟成熟，吸取不胜利的教训，吸纳胜利的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作规划： 首先，做好公司新年的第一个工程。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所无视，每天的宣传工作仍旧得仔细对待。 其次，加强业务学习。 学习是胜利的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富学问，总结阅历与缺乏，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业学问的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特殊是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业学问及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进展比照，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。固然，还需加强与同事之间的沟通与学习，把自己以前的工作阅历与同事们共享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与缺乏，到达整个团队的共同进步。 第三，工作目标的拟定。 任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有胜利的根底。一个好的工作目标就是胜利的开头，对于今年，现拟定工作目标如下： 1.坚持每天出去发单，保证每天发单量到达100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。 2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由，是资金最近缺乏，还是觉得我们公司缘由，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的缘由都仔细分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。 4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。 通过以上目标的规划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够到达400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上 第四，值班。 把握好每一次值班时机，对每一个上门客户做到仔细对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，认真对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理肯定要尽全力帮忙他们解决。要先做人再做生意，让客户信任我们的工作实力，才能更好的完成任务。固然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 第五，客户维护和再开发。 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等，对老客户进展再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。 第六，工作总结。 每天都要对工作有个简洁的规划安排，不能漫无目的的工作。每天根据规划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思索自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点连续发扬，缺点尽量改正，让其次天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，准时改正，下次不要再犯。 我知道销售工作一开头不好做，但是我想凭借我这么多年积存的销售阅历和力量，我是能够迎来一个不错的将来的，我信任公司的明天肯定有属于我的一片明媚天空! 有关理财更换门头协议书(推举)五 xx年度升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财参谋部在xx年同时也经受了风雨，但在全体员工的帮助下，部门同事全力协作下，已根本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下： 一、工作指标完成状况汇报 1、截止11月底完成综合交易额x万元，完成全年预算的，日均成交x万元，较上年全年日均成交x万元增长。累计交易周转率为x次，市场占有率为，较上年全年增长，交易活泼度较上年有明显提升。 2、营业面积较小，升级之后营业部对客户效劳方向进展调整，重要进展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已到达89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力提倡手机证券交易方式，营业部同时也作为重点进展方向，目前为止，营业部手机交易占比到达7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不行分，同时理财参谋部与营销部相互协作，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进展仔细讲解，所以在手机托付推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。 3、标准化效劳考核工作全年完成状况：营业部全年标准化效劳考核指标完成状况良好，营业部在标准化效劳考核中秉承做有所用的根本原则，每一项工作都进展了仔细的梳理，如：客户数据统计方面依据营业部的实际需求进展了调整，并对每月客户数据进展综合分析，依据数据分析状况制定工作策略，假如发觉特别账户准时进展沟通，做好营业部客户的根底效劳工作。在仔细完成营业部根本分值标准化工作根底上，理财参谋部加强了询问协作参加力度，全年屡次参与公司的询问协作,已成为e周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化效劳考核中添砖加瓦。 二、工作目标完成状况 1、投资者教育工作完成状况 本年度在投资者教育方面，营业部共计进行了两期股民学校。6月举办第一期股民学校，也取得肯定的成效，但同时也暴露一些问题。理财参谋部结合本期培训投资者课后反应的意见，又再次细心预备了营业部的中期培训，本年度其次次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，假如像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参与，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经过理财参谋部全体员工的协商打算，将股民学校培训时间调整为周末。本次中期培训以周末方式进展之后，得到了大多客户好评，虽然大家都牺牲自己的休息时间，但是却得到了客户的认可，以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上，还是从课件的组织架构，都得到了进一步的提升，客户也特别满足，许多客户盼望以后多增加类似的培训，此项工作已经在筹划之中，争取明年一季度做好培训体系的搭建。 2、投资者询问效劳工作状况 目前询问效劳方面已经不能仅仅局限在简洁日常信息传导，客户在询问方面的需要越来越多元化，为了能更好的满意客户的需求，理财参谋部对现有的询问工作进展梳理。 短信信息内容以及发送准时性进展了调整，首先，充实短信信息内容，除准时传导公司询问信息以外，营业部还增设了多个栏目，择机择时的发送，如：行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性，有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进展。各种信息要求做到最快传导。 同时要求提高营业部群活泼度，并且安排专人负责，其它人帮助的效劳模式。经过努力， 目前理财参谋部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的准时性，从而让客户感受到营业部的询问效劳的提升。 经过一段时间的运行，目前客户反应良好。虽然已经取得了一些成绩，但是向客户坚持供应高质量的询问效劳工作，必需持之以恒、坚持不懈充实自我，才能更好的完成上述工作。在询问效劳方面，理财参谋部结合今年工作会议精神，协作市场热点准时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合，如：理财参谋部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后，爆发了稀土永磁概念行情，成为本轮市场涨幅最高的行业之一，在客户中反响不错，随后又相继进行了新能源概念行业报告锂电池池概念行业报告新一代信息产业行业报告高精端装备制造行业报告，依据公司四季度操作策略，融合整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场时机，全面的分析讲解战略新兴产业特性，并且又再次胜利的举办了一期季度策略报告会。通过对行业的研读，投资者能准时了解行业的方向以及行业中个股的根本状况，提高投资者市场行业分析力量。 3、营业部全部员工询问力量提升状况 由于为新升级营业部，员工队伍比拟年轻，缺少市场阅历积存，提升营业部整体询问力气是刻不容缓的事情，营业部年初就向理财参谋提出要让营业部前台及后台员工的询问力量提升的要求。 理财参谋在员工询问力量提升方面进展了以下几点的工作： 1、充分利用每天晨会时间，由于参会人员较多，晨会召开时间又短，为了能让全部人都能在晨会上得到熬炼，晨会以轮番制进展。通过晨会市场信息的分析，熬炼大家对市场重要信息提炼的力量，通过短线股票选择工作，能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法，大家相互沟通可能提高看盘力量。让大家在良好的询问气氛中获得学问储藏和力量的提高。 2、“一周聚拢”的活动的开展 每周三举办一次“一周聚拢”员工的沟通活动，周三的沟通活动比拟敏捷，会依据不怜悯况安排，除对近期市场进展分析以外，还会融入一些根底学问的学习，安排前后台人员进展讲课。每月还会要求全部人都进展月度股票推举，并且评出月度最正确推举人奖、大盘分析最精确奖。通过一段时间的运行，目前“一周聚焦”已经成为员工学习沟通的平台，成为晨会沟通很好的补充，在这里沟通可以畅所欲言，尽情的让大家发挥，通过大家不断的沟通，可以进一步的提升员工与客户的沟通沟通力量。 通过一段时间的培育，目前营业部可以参加理财专职讲座的讲师到达4位，已经培育后备讲师3位，目前营业部讲师理论学问积存方面已经到达要求，但在实践中缺乏阅历，还需要连续进一步加强培育。 三、工作中的缺乏之处 1、本年度投资者教育工作没能形成培训体系，培训时间间隔过长。 2、短信方面未能准时整理短信平台，造成短信发送消失重复、无效、错发的现象较多，增加了营业部的经营费用，目前短信平台正在整理当中。 3、理财参谋部工作与市场部的协作不够严密。未能到达通过理财效劳吸引客户的工作效果。 4、营业部非现场客户询问传导不畅通，目前询问信息局部客户无法正常传导，在日后工作中如何能提高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方向。 5、存量客户回访虽然已经分成两局部进展，但是客户回访的长效性未能保证，没能按公司要求到达回访数量。在以后的工作中客户回访将作为理财参谋部人员的考核指标。 四、将来一年的工作规划 1、由于营业部目前基数较小，将来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财参谋部会发挥询问实力，在下一年度要与市场部严密协作，做好营销效劳工作，争取进一步扩大营业部根底客户群体，将长期固定安排协作营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者沟通会”活动做好，做大，做强，让“投资者沟通会”成为我们营业部营销团队的品牌推介效劳之一。 2、第一季度理财参谋部将要做好金玉满堂前期预备工作、仔细学习中台效劳系统的使用。依据公司推广进度，提前做好客户推广预备工作，要的确利用好中台的效劳平台，表达出中台效劳的准时性，实现核心客户一对一效劳，让客户真实感受到新效劳模式带来的便捷。 3、建立客户多层级回访机制，依据目前回访状况，再结合新效劳模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。 4、建立营业部具体的客户分级数据库，依据客户回访状况，搭建营业部客户细分状况资料档案。规划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的具体内容，以客户回访为根底，做好客户资料收集工作。 5、建立客户分级效劳标准，在公司客户分级标准的根底上，再细分客户效劳标准分类，依据公司询问效劳产品的效劳分类再结合营业部客户自身状况分类，针对不同客户群体充实不同效劳工程。 6、连续加强对营业部前后台员工询问力量培育工作，明年要依据营业部目前状况，提升营业部每周“一周聚焦”的沟通活动的质量。 有关理财更换门头协议书(推举)六 每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。做理财参谋将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3)急躁解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财参谋将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导积极营销 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的缺乏： 1、局部大客户资料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作准备： 1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 有关理财更换门头协议书(推举)七 回忆马上过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个布满机遇和挑战的行业，布满了神奇，奇怪，时而豪气万丈，时而信念缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。 进公司已有两个月，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简洁，即需要对行情的了解，也需要对客户有急躁，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了许多，不只是证券学问，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也由于有你们，才能令到公司的进展更上一个台阶。 在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不抱负，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其缘由主要有： 第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有许多， 其次、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质打算了我不需要特殊主动，只要等着领导安排，自己仔细完成就好。但现在做为理财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。 第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通力量，还是市场分析力量都是我目前欠缺的。 因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手： 第一、但凡预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺当张开，因此我要先仔细做好接下来3个月的规划，并按规划实行。抓紧把之间铺张的时间补回去。 其次、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务力量。 第三、仔细做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性治理，尽可能的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人由于临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好准时的跟进。 第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注意技巧。像我刚开头只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开头，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间安排。 在接下来的20xx年，我会在保证仔细对待、重视工作的根底上，不断完善和充实自己，提高自身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积存和维护。同时加强对分析力量的学习和提高，努力夯实和提高自能工作力量和业务水平。