银行防诈骗应急演练方案()(3篇).docx

文本为Word版本，下载可任意编辑银行防诈骗应急演练方案()(3篇) 为了确保我们的努力取得实效，就不得不需要事先制定方案，方案是书面计划，具有内容条理清楚、步骤清晰的特点。优秀的方案都具备一些什么特点呢？又该怎么写呢？下面是我为大家收集的方案策划范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。 银行防诈骗应急演练方案(推荐)一 委托人：_ 地址：_ 受托银行：_ 地址：_ 委托人_拟向_(供货人或出租人)购入(或租赁)_，同时按照_担保业务暂行办法向_(受托银行)申请出具不可撤销的保函。为此，委托人、受托银行双方达成本协议。 一、委托人向_购入(租赁)_用于_，期限_天，贷款(租金)每月(日)按_%()偿付(交付)，由受托银行出具以_为受益人，担保金额_元的有(或无)条件不可撤销保函。 二、保函自受益人接受之日起生效，截止日期为_年_月_日。 三、委托人按以下要求在受托银行存入保证金，用于保函项下的专项支付资金：_年_月_日存入_元 四、受托银行出具保函之前，委托人提交由具有企业法人资格的_(第三方反担保人)提供的受益人为_(受托银行)，担保额度为_元的反担保函。委托人不能按期支付货款(租金)由受托银行代为支付时，_(第三方反担保人)应在规定期限内代委托人偿付受托银行所垫资金。(反担保函应于本协议生效前提供) 受托银行出具保函之前，委托人以可转让的自有资产_元(其中国库券_元，金融债券_元，企业债券_元)抵押给受托银行，委托人不能按期偿付受托银行垫付的资金时，受托银行有权将抵押财产折价或变卖，并从变卖抵押财产的价款中优先受偿。 五、保函有效期内，受益人凭保函和证明其与委托人债务关系的文件，有权要求受托银行从委托人存款中支付贷款(租金)，受托银行审查无误后通知委托人并从委托人结算保证金存款户划付。保证金存款帐户不足支付的，可从委托人其他帐户支付。 六、受托银行代付货款(租金)后，享有此债务追偿权，委托人予以承认，并承担垫付款项的利息。委托人应在接到受托银行通知的_日内，归还受托行垫付款项及利息。 七、受托银行代垫款项，按建设银行其它贷款计收利息，超过_日不还，按逾期贷款加收_%利息。 八、委托人与受益人之间有关经济合同事宜如发生变更，委托人应事先通知受托银行，在得到受托银行书面认可后方可变更。 九、委托人应按保函额度的_的费率按年向受托银行支付担保费用。共计_元，于每年_月_日_次交纳 十、本协议一式二份，委托人、受托银行各执一份。协议任何条款的修改或变更，必须经双方同意。 十一、本协议自_年_月_日起生效，双方义务履行完毕后失效。 十二、本协议未尽事宜依照中国人民建设银行担保业务暂行办法办理。 委托人(公章)：_受托银行(公章)：_ 法定代表人(签字)：_法定代表人(签字)：_ _年_月_日_年_月_日 银行防诈骗应急演练方案(推荐)二 中国投资银行借贷合同文本格式  中国投资银行 分行  贷款合同  合同编号： 字第 号  建设项目：  借款单位：  主管部门：  签订日期：19年月日  签订合同单位：  （以下简称甲方）；  中国投资银行 分行（以下简称乙方）。  根据国务院（1985）29号通知发布的民法典和中国投资银行投资贷款试行办法，甲方向乙方申请为进行 项目所需资金，乙方经审查后同意按照下述条件提供资金，为明确各方责任，特签订本合同，共同遵守。  第一条乙方同意贷给甲方外汇（大写） ，其中：本金 ，建设期利息  ；人民币（大写） 元，其中：本金 元，建设期利息 元（以下简称“贷款”）。  上述贷款，已包括按甲乙双方于19 年 月 日签订的准备贷款协议支用的外汇（大写） 。  第二条贷款期限自19 年 月 日起至19 年 月 日止，其中宽限期自19 年 月 日至19 年 月 日。  第三条甲方按本合同所借的外汇和人民币贷款，都必须在乙方开立账户。本合同签署后一个月内，甲方应向乙方提送本年度“投资贷款年度用款计划”（以下简称“用款计划”）；并在项目用款期内每一会计年度终了三十天前，提送下年度“用款计划”，经乙方审查同意后按季存入甲方开立的存款账户使用，自转存之日  起，乙方计收贷款利息，同时对未支用部分的存款，向甲方支付存款利息。  第四条乙方按审查同意的用款计划，保证及时向甲方提供贷款资金。如未按期提供，乙方应按未提供的贷款数额和延期天数，付给甲方违约金。违约金数额按  第六条规定的固定年息或浮动年息（按起息日的年息计算）加百分之二十计付。  第五条甲方用款需要超过本合同规定的贷款总额时，由甲方提出申请，经乙方审查同意后追回贷款，并签订书面补充贷款协议。作为原合同不可分割的组成部分。  第六条乙方向甲方提供的外汇贷款，甲方必须用外汇还本付息，人民币贷款用人民币还本付息。贷款利息在合同规定的还款期内，人民币贷款为年息百分之  ，外汇贷款实行固定利率为年息百分之 /浮动一利率按 个月浮动一次，本次基期利率为年息百分之 。  第七条实行浮动利率的外汇贷款，同时实行分摊汇率损益。甲方同意按中国投资银行外汇贷款利率和汇率损益分摊试行办法承担损益。  实行固定利率的外汇贷款，甲方同意自本合同生效日起，按季对本年度“用款计划”贷款额的未支用部分支付千分之七的承诺费。甲方当年用款需要超过年度用款计划时，必须提出申请，经乙方审查同意，才能追回年度用款，追加部分从一月  一日起补计承诺费。  第八条对乙方提供的贷款，甲方保证从19 年 月 日至19 年 月 日止的期限内还清全部本息。本合同贷款的还本计划如下：  19 年外汇 ，其中：上半年 ；  人民币 元，其中：上半年 元。  19 年外汇 ，其中：上半年 ；  人民币 元，其中：上半年 元。  19 年外汇 ，其中：上半年 ；  人民币 元，其中：上半年 元。  19 年外汇 ，其中：上半年 ；  人民币 元，其中：上半年 元。  19 年外汇 ，其中：上半年 ；  人民币 元，其中：上半年 元。  19 年外汇 ，其中：上半年 ；  人民币 元，其中：上半年 元。  如果甲方不能按年度还本计划归还的，从当年十二月份银行结息日开始对逾期贷款加息百分之二十。  第九条还本付息的资金来源按国家有关规定执行。为减少乙方贷款风险，甲方同意提交“按期偿还外汇贷款本息担保书”和“按期偿还人民币贷款本息担保书” 作为本合同附件。甲方提交的按期偿还外汇贷款本息担保书如果只是外汇额度担 保的，在人民币担保书内应包含购买等值外汇所需的人民币数额。甲方不能履行合同时，由担保单位承担偿还本息的责任。  第十条本项目贷款必须专款专用，不得挪用，如有挪用，被挪用部分在挪用期间加息百分之五十。贷款期内，甲方应向乙方定期送交有关工程建设和生产经营的会计、统计报表，乙方有权调阅有关资料或进行现场检查。甲方如不按规定用途使用贷款，乙方有权停止发放或提前收回贷款。  第十一条本合同经甲乙双方签章后生效，至贷款本息全部还清后自动终止。  本合同正本一式二份，甲乙双方各执一份；副本若干份，分送单位由甲乙双方商定。  第十二条本合同执行过程中，如果国家在投资、信贷等方面的法律、法令、条例和规定有新的变更时，本合同规定的有关条款应作相应变更。  第十三条本合同的附件，除第九条提到的外，如有财产抵押担保书、工贸合同、公证文本等均作为本合同的组成部分。  附件：  一、按期偿还外汇本息担保书  二、按期偿还人民币贷款本息担保书  三、  四、  五、  借款单位（公章） 贷款单位（公章）  银行防诈骗应急演练方案(推荐)三 _，以下简称借款方; 中国人民建设银行_行，以下简称贷款方。 根据国家规定，借款方为进行基本建设所需贷款，经贷款方审查发放。为明确双方责任，恪守信用，特签订本合同，共同遵守。 第一条 款方向贷款方借款人民币(大写)_元，用于_。预计用款为一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元; 第二条 支用贷款之日起，按实际支用数计算利息，并计算复利。在合同规定的借款期内，年息为_%。借款方如果不按期归还贷款，逾期部分加收利息xx年_月起至一九_年_月止，用国家规定的还款资金偿还全部贷款。 第三条 定为一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元;一九_年_元。贷款逾期不还的部分，贷款方有权限期追回贷款，或者商请借款单位的其他开户银行代为扣款清偿。 第四条 国家调整计划、产品价格、税率、以及修正慨算等原因，需要变更合同条款，由双方签订变更合同的文件，作为本合同的组成部分。 第五条 款方保证按照本合同的规定供应资金。因贷款方责任未按期提供贷款，应承担由此造成的经济损失。 第六条 款方有权检查、监督贷款的使用情况，了解借款方的经营管理，计划执行，财务活动，物资库存等情况。借款方应提供有关的统计、会计报表及资料。 借款方如果不按合同规定使用贷款，贷款方有权收回部分贷款，并对违约使用部分按原定利率罚息50%。 第七条 合同条款以外的其他事项，双方遵照民法典的有关规定办理。 第八条 合同经过签章后生效，贷款本息全部清偿后失效。本合同一式五份，签章各方各执一份，报送主管部门，总行，分行各一份。 借款方_(盖章) 贷款方_(盖章) 负责人：_ 负责人：_ 地址：_ 地址：_ 第 13 页 共 13 页