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2017-2022 年中国零售银行市场分析预测研究报告（目录） 公司介绍 北京智研科研咨询有限公司成立于2008 年，是一家从事市场调研、产业研究的专业咨询机构，拥有强大的调研团队和数据资源，主要产品有多用户报告、可行性分析、市场调研、IPO 咨询等，公司高覆盖、高效率的服务获得多家公司和机构的认可。公司将以最专业的精神为您提供安全、经济、专业的服务。中国产业信息网（）是由北京智研科信咨询有限公司开通运营的一家大型行业研究咨询网站，主要致力于为各行业提供最全最新的深度研究报告，提供客观、理性、简便的决策参考，提供降低投资风险，提高投资收益的有效工具，也是一个帮助咨询行业人员交流成果、交流报告、交流观点、交流经验的平台。依托于各行业协会、政府机构独特的资源优势，致力于发展中国机械电子、电力家电、能源矿产、钢铁冶金、服装纺织、食品烟酒、医药保健、石油化工、建筑房产、建材家具、轻工纸业、出版传媒、交通物流、IT 通讯、零售服务等行业信息咨询、市场研究的专业服务机构。我们的服务领域 产业 产品 技术 企业 产业环境 产品定义 技术现况 基本数据 市场区隔 占有率 技术关联 发展沿革 全球概况 应用市场规模 新产品技术动向 大事纪 产销状况 市场结构 替代技术 动大投资 产业特性 营销通路 专利 经营概况 吸引力 供需变化 标准 竞争优势 发展条件 产品关联 零组件 经营策略 发展轨迹 生命周期 技术层次 潜在竞争者 产业政策 竞争者 技术趋势.竞争分析 成本结构 发展策略 2017-2022 年中国零售银行市场分析预测及发展趋势研究报告（目录）【出版日期】2016 年【交付方式】Email 电子版/特快专递【价 格】纸介版：7000 元 电子版：7200 元 纸介+电子：7500 元【报告编号】R481448【报告链接】http:/ 报告目录：零售银行(Retail Banking)，是银行类型之一，它们的服务对象是普通大众和中小企业。零售银行服务客户通常是透过银行分行、自动柜员机及网上银行等交易的。与之对应的是批发银行(Wholesale Bank)。通常将主要向消费者和小企业提供服务的银行被称为零售银行（retail bank）。零售银行业务是指商业银行运用现代经营理念，依托高科技手段，向个人，家庭和中小企业提供的综合性，一体化的金融服务，包括存取款，贷款，结算，汇兑，投资理财等业务。零售银行业务不是某一项业务的简称，而是许多业务的总称。它有着广泛的业务领域，既可以是传统银行业务，也可以是新业务；既可以是资产业务，也可以是负债业务，中间业务，还可以是网上银行业务等等。零售银行业务相对批发银行业务而言，其主要特征是：1、客户对象主要是个人客户 2、交易零星分散 3、交易金额较小 4、零售银行的费用成本要比批发银行的高 5、零售银行客户的流动性比批发银行强 6、零售银行的贷款风险极低 业务内容和范围相当广泛，它涉及到商业银行的负债业务、资产业务、中间业务（表外业务)各个领域。1、从负债业务看，主要有：个人支票帐户活期存款，定期存款，储蓄存款，信用卡存款，金融债券，大额可转让定期存单；2、从资产业务看，主要有：消费者信贷（包括汽车贷款，住房贷款，耐用消费品贷款等），信用卡融资或透支等；3、从中间业务看（较多），主要有：个人汇兑结算、个人信托、个人租赁、个人保管箱、个人票据托收、代理支付、个人咨询及理财业务、个人外汇买卖及外币兑换业务等。智研咨询发布的2017-2022 年中国零售银行市场分析预测及发展趋势研究报告 共十二章。首先介绍了零售银行行业市场发展环境、零售银行整体运行态势等，接着分析了零售银行行业市场运行的现状，然后介绍了零售银行市场竞争格局。随后，报告对零售银行做了重点企业经营状况分析，最后分析了零售银行行业发展趋势与投资预 测。您若想对零售银行产业有个系统的了解或者想投资零售银行行业，本报告是您不可或缺的重要工具。本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。第一部分 产业深度分析 第一章 零售银行行业发展综述 第一节 零售银行行业定义及分类 一、行业定义 二、行业主要分类 第二节 零售银行行业特征分析 一、业务内容 二、零售银行特征 三、零售银行行业市场发展 四、零售银行创新之路 五、服务定价 第三节 最近 3-5 年中国零售银行行业经济指标分析 一、赢利性 二、成长速度 三、附加值的提升空间 四、进入壁垒/退出机制 五、风险性 六、行业周期 七、竞争激烈程度指标 第二章 我国零售银行行业运行分析 第一节 我国零售银行行业发展状况分析 一、我国零售银行行业发展阶段 二、我国零售银行行业发展总体概况 三、我国零售银行行业发展特点分析 四、我国零售银行行业商业模式分析 第二节 2014-2016 年零售银行行业发展现状 一、2014-2016 年我国零售银行行业市场规模 二、2014-2016 年我国零售银行行业发展分析 三、2014-2016 年中国零售银行企业发展分析 第三节 区域市场分析 第四节 零售银行细分市场分析 一、细分市场特色 二、2014-2016 年细分市场规模及增速 三、细分市场分析 四、重点细分市场前景预测 第三章 我国零售银行行业供求分析 第一节 国内市场需求分析 第二节 国内市场供给分析 第二部分 产业结构分析 第四章 零售银行行业产业结构分析 第一节 零售银行产业结构分析 一、市场细分充分程度分析 二、各细分市场领先企业排名 三、领先企业的结构分析（所有制结构）第二节 产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析 一、产业价值链条的构成 二、产业链条的竞争优势与劣势分析 第五章 我国零售银行行业产业链分析 第一节 零售银行行业产业链分析 一、产业链结构分析 二、与上下游行业之间的关联性 第二节 零售银行上游行业分析 一、零售银行成本构成 二、2014-2016 年上游行业发展现状 1、银行卡 2、理财业务 3、银信产品 三、2017-2022 年上游行业发展趋势 第三节 零售银行下游行业分析 一、2014-2016 年下游行业发展现状 二、2017-2022 年下游行业发展趋势 三、下游需求对零售银行行业的影响 第三部分 竞争格局分析 第六章 我国零售银行行业竞争形势及策略 第一节 行业总体市场竞争状况分析 一、零售银行行业竞争结构分析 1、现有企业间竞争 2、潜在进入者分析 3、购买者讨价还价的能力 4、供应商议价能力 5、替代产品和服务的威胁 6、竞争结构特点总结 二、零售银行行业企业间竞争格局分析 三、零售银行行业集中度分析 四、零售银行行业 swot 分析 第二节 中国零售银行行业竞争格局综述 一、零售银行行业竞争概况 1、中国零售银行行业竞争格局 2、零售银行行业未来竞争格局和特点 二、中国零售银行行业竞争力分析 三、零售银行市场竞争策略分析 第三节 我国银行业国际竞争力探析 第七章 零售银行行业领先企业经营形势分析 第一节 招商银行 一、企业概况 二、企业优势分析 2004 年，招商银行率先提出“将零售业务作为未来发展重中之重”的理念，领先同业赋予零售业务“一体两翼”战略核心的定位，历经 12年的市场培育，招商银行零售业务相比同业占据绝对优势，“零售之王”地位稳固。截至 2015 年 12 月，招商银行零售客户 6,694 万户，管理零售客户总资产 47,496 亿元，均居股份制上市银行之首。零售业务收入保持快速增长，零售业务分部对全行税前利润的贡献日益突出。2015年招商银行税前利润达750.79亿元，其中零售业务贡献247.92亿元，占本公司全部税前利润的 50.47%，占本集团税前利润的 46.34%。招商银行零售业务税前利润占比持续提升 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第二节 广发银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2017-2022 年发展规划 第三节 中信银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第四节 上海浦东发展银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第五节 兴业银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第六节 中国民生银行股份有限公司 一、企业概况 民生银行：“矩阵混合”到“大事业部”。民生银行是我国最早进行事业部改革的银行之一。在 2007 年，结合考虑国内银行在产品专业化运营方面不具优势，民生银行选择“以客户维度为主轴、产品事业部和客户事业部并存”的矩阵混合模式，改变以分行为中心的块状作坊管理模式，对原分散在各分支行的公司业务人员按照客户、产品和行业三个维度进行了重新整合。2015 年初，在市场营销体系全面改革的基础上，民生银行按照“改革启动与总部组建”，“试点分部”，“做好所有分部组建准备”，“全面事业部转型切换”，“改革实施监督评估”五大步骤逐步推行进一步的大事业部制改革，将原业务板块分散的行业、产品事业部及总、分行公司业务职能进行整合，建立公司及投资银行事业部，实现资源配置化零为整，打破分行之间的壁垒。在 2016年，民生银行凤凰计划开工第二批项目，主要涉及战略、公司、零售、同业、人力、风险和 IT 七大板块，从发展规划、商业模式、管控手 段和支撑体系等方面推动民生银行加快变革转型，其改革的发展与成果值得期待。民生银行结构图 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第七节 中国光大银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第八节 平安银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第九节 华夏银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第十节 北京银行股份有限公司 一、企业概况 二、企业优势分析 三、2014-2016 年经营状况 四、2017-2022 年发展规划 第四部分 投资价值研究 第八章 2017-2022 年零售银行行业投资前景 第一节 2017-2022 年零售银行市场发展前景 第二节 2017-2022 年零售银行市场发展趋势预测 第三节 2017-2022 年中国零售银行行业供需预测 第四节 零售银行发展的五大趋势 第九章 2017-2022 年零售银行行业投资环境分析 第一节 零售银行行业经济环境分析 一、国际宏观经济形势分析 二、国内宏观经济形势分析 第二节 零售银行行业社会环境分析 第十章 2017-2022 年零售银行行业投资机会与风险 第一节 零售银行行业投资机会 一、产业链投资机会 1、金融改革推进民营银行再热 2、新型城镇化战略下商业银行的机遇与挑战 二、细分市场投资机会 三、零售银行行业投资机遇 1、深挖中小企业信贷机遇 2、并购是提高股份制商业银行核心竞争力带来投资机遇 3、城镇化将给商业银行带来大机遇 第二节 2017-2022 年零售银行行业投资风险及防范 一、政策风险及防范 二、技术风险及防范 三、供求风险及防范 四、宏观经济波动风险及防范 五、关联产业风险及防范 六、经营风险及防范 七、其他风险及防范 第十一章 零售银行行业投资战略研究 第一节 零售银行行业发展战略研究 一、战略综合规划 二、技术开发战略 三、业务组合战略 四、区域战略规划 五、产业战略规划 六、营销品牌战略 七、竞争战略规划 第二节 对我国银行业品牌的战略思考 一、品牌的重要性 二、实施品牌战略的意义 三、企业品牌的现状分析 四、企业的品牌战略 五、品牌战略管理的策略 第三节 银行业经营策略分析 一、银行业市场细分策略 二、银行业市场创新策略 三、品牌定位与品类规划 四、银行业新产品差异化战略 第十二章 研究结论及投资建议（ZYPX）第一节 零售银行行业研究结论 第二节 零售银行行业投资价值评估 第三节 零售银行行业投资建议 一、零售银行存在问题 二、行业发展对策 三、行业发展方向 什么是行业研究报告 行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。行业研究报告的构成 一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：行业研究的目的及主要任务 行业研究是进行资源整合的前提和基础。对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。行业研究的主要任务：解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位 分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度 预测并引导行业的未来发展趋势 判断行业投资价值 揭示行业投资风险 为投资者提供依据 市场行业报告相关问题解答 1、客户 我司的行业报告主要是客户包括企业、风险投资机构、资金申请评审机构申请资金或融资者、学术讨论等需求。2、报告内容 我司的行业报告内容充实，报告包括了行业产品定义、行业发展现状（产品产销量、产品生产技术等）、行业发展最新动态以及行业发展趋势预测等。对购买者认识和投资该行业起到初级作用。3、报告重点倾向 我司的行业报告重点倾向主要包括：行业相关数据、行业企业数据、行业市场相关数据等。报告侧重点略有差异，具体情况看报告结构目录。4、我们的团队 我们的团队人员组成各高校的知名导师、行业高管的人员和经验丰富的市场调查人员。我们的团队人员对客户需求定位精准，能抓住项目精华，以合适的文字图表和图形展示项目投资价值。对行业或具体产品的投资特性、市场规模、供求状况、行业竞争状况（结构与主要竞争企业）、发展趋势等进行分析和论证，寻求规律、发展机会、现存问题的解决方案、做大做强的对策等等。我司研究员在信息、理念、创新思维上具有开拓性给客户服务提高到一个新的层次。5、报告数据来源 我司报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。零售银行行业报告特点 零售银行行业环境：我们的环境分析主要包括国外相关行业发展现状和趋势、行业相关政策法规整理以及国内宏观经济发展现状等。零售银行行业结构：我们行业结构分析主要包括产品市场消费需求结构、行业投资主体性质结构以及行业生产主体结构等等。零售银行行业市场：我们的行业市场分析对行业产品整个供求状态以数据或文字方式表述、对行业市场现状呈现的特点进行概述，并对行业市场未来发展趋势进行科学预测。零售银行行业企业：我们的行业企业分析主要包括行业企业发展历程、企业组织结构、企业相关财务数据和指标、企业竞争优劣势分析等。零售银行行业成长性：我们的行业成长性分析主要包括行业所属生命周期的位置，行业投资增长性，行业近几年发展速度情况以及未来市场增长速度等。我司报告特色：在研究内容上突出全方位特色，报告以本年度最新数据的实证描述为基础，全面、深入、细致地分析各行业的市场供求、进出口形势、投资状况、发展趋势和政策取向以及主要企业的运营状况，提出富有见地的判断和投资建议；在形式上，报告以丰富的数据和图表为主，突出文章的可读性和可视性，避免套话和空话。报告附加了与行业相关的数据、政策法规目录、主要企业信息及行业的大事记等，为投资者和业界人士提供了一幅生动的行业全景图。