浅析海运提单的风险及防范措施.pdf

浅析海运提单的风险及防范措施 摘摘要：提单是货物所有权的凭证，正本提单是卖方凭以付款，买方凭以提货，承运人凭以交货的依据。海运提单在国际贸易中具有非常重要的地位和作用。然而，在国际贸易中，提单的使用中存在种种风险。本文对提单的风险作出分析，并提出了几点防范措施。关键词：海运提单 风险 防范措施 一、海运提单简介 海运提单（Ocean Bill of Lading，B/L）是承运人或其代理人在收到承运货物时签发给托运人的一种单据。它具有三大特点：即收货收据；物权凭证和运输合同证明。正是因为海运提单有上述的特点，使得海运提单一直都是国贸实务中的核心单据之一。二、海运提单的主要风险 （一）无提单放货 二战以来，国际货运水平迅猛发展，使得国际海上货物运输所需的时间大大缩短。而传统的提单流转程序常常不能满足国际海运发展的时间要求，这在相邻国家间的国际海上运输更是如此，造成船舶抵达目的港后收货人因未得到提单而不能提货的现象，使得船舶因等待交货而滞期或将货物堆放码头仓库，增加不必要的滞期费或仓库使费开支。国际航运界针对这种情况采取的一种变通办法是，由收货人向承运人或其代理人出具保函(Letter of Indemnity)，或由银行提供担保后，收货人从船舶代理处取得提货单(Delivery Order)向承运人提货。这种变通办法事实上取代了提单作为物权凭证的功用，“见单交货”的规定也成了一句空话。船务代理凭保函放货，而不是凭提单放货，也可以说是一种揽险自危的行为。（二）仿冒提单向银行结汇 提单被誉为“打开海上浮动仓库的钥匙”和“与蒙娜丽莎肖像同值”的单证，它是物权凭证，代表所载货物本身，因此，世界上梦想发财的人，总是绞尽脑汁发提单财。仿冒提单者通常是将根本不存在的货物或以少充多的货物载入假造的提单中，并伪造商业发票，在保险公司进行无可保利益(Insurable Interest)的投保取得保险单，之后凭这三种单证向银行结汇，取得货款后隐姓埋名、逃之夭夭。（三）以保函换取清洁提单 国际商会(ICC)的跟单信用证统一惯例第 18 条规定，对于提单上加添表明货物及/或包装有缺陷的附加条文或批注者，除非信用证(L/C)明确规定可接受者外，银行将拒绝接受。这表明在信用证没有相反规定的情形下，不清洁提单(Unclean B/L)不能得到银行结汇，销售方无法用不清洁提单取得货款。不清洁提单不具有向银行结汇的功能，从而丧失了一般意义上的提单性质，致使国际贸易上的一个基本环节-付款环节无法完成。鉴于此矛盾，在国际航运上普遍的作法是，托运人向承运人提供保函(Letter of Indemnity)，借以消除提单上关于货物外表状况不良内容的批注，取得清洁提单，并承诺由于货物外表状况不良而可能引起的损害赔偿由托运人负责。很明显，托运人向承运人提供保函换取清洁提单的做法掩盖了装船时货物外表的事实真相，实际上是承托双方对收货人或提单受让人共谋的欺诈行为。无论是从保护善意第三人的利益出发，还是从维护正常的国际航运秩序、减少船货方纷争出发，各国法律都严格禁止使用保函。但是，保函在当今航运界客观而大量地存在也是一个不容置辩的事实。由于提单在结汇过程中占居重要地位，就使保函这种如此矛盾的现象乘虚而入，严重威胁着提单的真实性和提单的生存价值。（四）倒签和预借提单 所谓倒签提单(Anti-dated B/L)，是指承运人在货物装船后应托运人的请求而填发的早于实际装船时间的提单。填发倒签提单的目的是为了在信用证规定的交单结汇时间内，使提单上的装船时间符合信用证上的装船时间的规定，以便托运人能够在银行顺利结汇。销售方为了拿到符合信用证规定的装船日期的提单结汇，往往会在提供保函后请求承运人倒签提单。毫无疑问，这是与用保函换取清洁提单同样性质的问题，是托运人和承运人对收货人或提单受让人共谋的欺诈。预借提单(Advance B/L)与倒签提单的情形较为相似，是指承运人应托运人的请求，在货物装船之前或装船完毕之前签发的“已装船提单”(Shipped B/L)。仅从预借提单的定义看，其虚伪性、欺诈性就已经昭然若揭了。承运人由于自身疏忽，或由于受托运人请求而在货物装船之前或装船完毕之前签发的“已装船提单”，即所谓的预借提单，风险极大，有可能导致一连串的赔偿责任。（五）租船合同下提单面临的挑战 在租船合同(Charter Party)下进行国际海上货物运输，一般也应由船长或实际承运人向托运人签发提单。提单在租船合同下面临的挑战主要是由于租船人的欺诈而产生的。租船人以纯属虚构的诱人条件使船东与之签订期租船合同，支付首期租金后将船舶租出，然后租船人以二船东的身份再将船舶以程租方式租出，并要求程租合同下的托运人预付所租航程的运费，由船长向托运人签发已付运费提单。租船人收取预付运费后逃之夭夭，并不履行在程租合同下作为承运人的义务。而此时托运人已将提单结汇寄往收货人，收货人所持的提单是绝对证据，有法律依据要求船主交货，否则可以扣押船舶进行诉讼。对于船主来说，只收到首期租金难以完成整个航程，若要避免船舶被扣押的结果而鼎力完成，势必要支付按期租船合同应由租船人承担的燃油费、港口费、装卸费等，这对船主来说也是不合情理的。罪魁当然是实施欺诈行为的租船人，但也说明在租船合同下提单的签发也有其缺陷和不足，亦即是提单的危机和挑战。三、提单风险的几点防范措施 考察提单面临的挑战和危机的原因，根本的一条就是在于提单作为物权凭证具有流通性和可转让性，提单欺诈者就是以此为依托进行各式各样的提单瞒骗而获得成功的。为了防范这些风险，可以采用以下几种措施：（一）杜绝或从严掌握预借和倒签提单。承运人在遇到托运人要求倒签提单的情况下，要格外小心谨慎，因为他很大可能是想以此来欺瞒收货方。倒签或预借提单办理结汇，有损外贸企业形象及外运公司信誉，并可能造成经济损失。目前我国港口拥挤，船期不准是客观情况，出口公司在签约、订舱、交货时需充分考虑到这些因素。同时应加强对合同履行各个环节的管理工作，加强与有关部门的配合，必要时应事先设法取得客户的配合。（二）印刷和使用难以伪造的提单。国际海事局提议，印制和使用难以伪造的提单，并控制其流通。这里还可以选用海运单，因为海运单的最大特点在于它的不可转让性，可以避免和减少单据流通环节上产生的海运欺诈，避免无提单交货和仿冒提单交货的弊端，这是国际航运克服提单缺陷的有益尝试。（三）选择资信好的交易伙伴。在国际贸易交往中，对客户的资信情况全面了解是保障业务顺利进行的先决条件。若由于对交易伙伴的资信情况没有进行很好的调查和了解，仅凭熟人介绍或贪小便宜与之成交，则往往容易出事，后悔莫及。（四）选择可靠的船公司（承运人）运载货物。根据目前航运界状况要完全禁止保函的使用是不易的，因此选择可靠的承运人则至关重要；装船时承托双方都要谨慎，力争做到出现问题早发现，及时解决，避免出保函；承托双方对保函的出据和接受也要慎重，以便在保函项下发生损失时易于协商解决；由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈的性质，因此，应十分注意选择可靠的承运人运载货物。（五）积极运用法律手段，及时要求海事司法保护。在寻求海事法院的保护时应注意：第一，发现外方有诈骗迹象时，及时向海事法院提起诉讼。第二，提出诉讼保全措施，这是使不法外商诈骗目的不能得逞的重要措施。申请诉讼保全后，海事法院及时对诈骗者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结，确保日后对诈骗案件司法判决的实际进行。提单运行机制已有数百年的历史。其实用性一致公认，有口皆碑。但提单在使用中仍然存在较大的风险，外贸从业人员必须认真对待，严格掌握，谨慎处理，将风险防患于未然。参考文献：1 姚梅镇主编：国际经济法概论（修订版），武汉大学出版社，2002 年版。2 王传丽主编：国际贸易法（修订版），中国政法大学出版社，2003 年版。3 杨长春主编：国际航运欺诈案例集，对外经济贸易大学出版社，2004 年 5 月版。4 邢海宝：海商提单法，法律出版社，1999 年版。5 何柳：国际货运代理实务，人民交通出版社，2007年 10 月版。