合规心得体会范文合集7篇.docx

合规心得体会范文合集7篇合规心得体会范文（篇1）今年以来，我行开展了合规文化建设活动，在这次学习 活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并 结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作 意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的 心得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建设活动的一 个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要发 展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地, 没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为 了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是 职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为 规则。作为一个农行的职工更应以自己所从事的职业上讲求 道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果 没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没 有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人 身存在的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我 唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的 兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民性。三是抓好合规，改革创新。这次在专题会上提出的“三 大银行”目标，不仅是省联社领导通过深入调研和汲取经验 提出的正确决策，更为我们今后的工作指明了方向，绘画了 蓝图。这一目标将合规文化与银行建设紧密结合，从责任、 合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更规范和更创 新的银行形象。这一工作的重中之重就是抓好合规建设，让 合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。在今后的工作中，我会在行内开展多种形式的合规教 育，积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合 规主题演讲等活动，带动全体员工全身心参与，深化全体员 工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解，充 分认识到个人和单位的生存和发展都离不开合规，让合规成 为全体员工共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共 同信仰的思想行动自觉，争做人人、事事、时时、处处合规 的银行，为潜江农商行的发展做出积极贡献。合规心得体会范文（篇5）一、爱岗敬业、无私奉献 在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献 精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业, 一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从 小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都 是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农 行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不 败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作 为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗 敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评 价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上 讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向; 如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也 就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去 了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我 的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从 事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴 趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业 才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿 耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履 行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地 了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自 己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高 业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务， 是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深 知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起 着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始。 终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能, 耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形 势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的 优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形 象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事 物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时, 总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着 我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建 立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工 作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们 才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各 项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器 零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣 丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是 要*我们广大的员工严格执行，正如违规违纪警示案例 之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意 未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本 身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为 也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光 的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的 执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、 监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识O银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因 为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清 醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大 忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而 言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真 审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操 作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约， 相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规 章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我 们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。四、培育良好的合规文化，构建综合管理体系，建立主 动合规的激励机制，提高合规建设水平。合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标志，要研究 建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行 内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗 位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系，明晰各业 务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问 题与危机处理等基本要求及退出条件等，使合规要求与相关 业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系，促进经营运 作与管理。五、建立风险评估机制和举报监督机制。商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系， 认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全 覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警, 认真执行重大违约情况登记和风险提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和控制 合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、 违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和 激励机制。六、加强员工培训和学习，建设高素质的员工队伍，奠 定实施合规风险管理的人力资源基础。因此，加强业务知识学习、提升合规操作意识，在当前 已显得相当重要。没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工, 切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜 台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人 员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行 窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作 中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼 技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激 烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、 快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社 会形象。合规心得体会范文（篇6）根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动 的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、 深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通 过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强 化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题 教育活动的意义和重要性。本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活动 和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习 进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧 迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光 华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再 一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认 析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人 员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原 则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展 自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工 作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康 快速发展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育， 这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员 工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经 营风险的.普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须 把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守 各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根 除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍 惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风 险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防 案件的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九 违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重 要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在 一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空 子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健 全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条 件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内 部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业 务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的 流程和规章制度的约束之内进行。x月x日，我行在xxxxxxxx会堂召开了 20xx年内控暨 防案工作会议。XXX行长在会上作了重要讲话。这次会议是 我入行X年来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通 过这次会议，我受益匪浅。XX行长的讲话使我对行里始终再 提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的 震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名 合格的XXX银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。XXX 行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是 说，从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思 想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利 益的诱惑及权势的威压。二、坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到 真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边, 草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。 十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合 规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十 年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如 果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规 定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感 情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形 同虚设。三、提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法 就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，但 XXX和XXXX的案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我 的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作, 不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松 了警觉，要一视同仁，严格执行制度。四、认真学习“XXXX”，“XXXXX”的内容和要求。明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务 发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌 子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合 规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的 从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意 识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习 和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到XX行的 服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所 谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数， 讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动, 使我更深地了解到作为一个农行职工的为人、言行和责任， 就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要 求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农行 工作的基础“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高 业务素质和风险防范能力，作为最基层的一名柜员，我深知 工作的重要性，始终坚持要做一个“有心人”，虚心学习业 务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很 清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为 我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作 意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规 章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发 展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空 想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总 结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己 的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正 如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我 们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造事业中。合规心得体会范文（篇7）为认真落实总行“合规管理执行年”活动，农发行分行 营业部充分认识，高度重视，精心部署，狠抓落实，突出“五 个结合”，促进了合规管理年活动的扎实开展。一、坚持把合规管理活动与员工素质教育工程相结合， 着力合规文化建设。抓合规管理必须首先抓好员工素质教育。一是下发了 规章制度学习篇目目录，采取集中推进方式，用三个月 时间在全辖开展规章制度学习活动。二是实施以考促学的措 施。市分行人事部门组织考试题库，每月底前组织一次全员 闭卷考试，从三次考试结果看，平均成绩均达95分以上， 成效明显。三是开展合规管理学习体会讨论活动，组织员工 撰写合规管理的理论文章和心得体会150余篇。增强了员工 对“合规管理、从严治行”的认识和理解，使合规理念进一 步深入人心。二、坚持把合规管理活动与“四无”创建相结合，着力 严防案件和违规违纪问题。为了增强案防能力和金融风险防控能力，该行从领导到 员工层层签订了 20xx年党风廉政建设和“四无”目标责任 书，把党风廉政建设和“四无”创建工作层层进行分解，使 党风廉政建设和“四无”创建工作横向到面，纵向到边，细 化到每个环节，具体到各个岗位，从而形成一级抓一级，层 层抓落实，分工负责，齐抓共管的格局。三、坚持把合规管理活动与客户风险排查相结合，着力 提高风险管控水平。今年上半年，该行对辖内贷款客户的政策性贷款、商业 性贷款进行了全面风险排查，共排查贷款客户7户其中：、 政策性粮油贷款客户4户，商业性贷款客户3户，对排查工 作中发现的不足和业务操作的风险点进行了整改和完善，同 时收回风险贷款2000万元。四、坚持把合规管理活动与基础管理工作相结合，着力 提高制度执行力。该行建立了以“三查一评”为抓手的基础管理监控体系, 即：县支行副行长每月对分管工作全面审查一次；县支行行 长每季度对副行长的检查及整改情况全面督查一次；市分行 每半年检查一次。坚持“违规零容忍”措施，对检查存在的 问题按规定给予经济处罚。此举对支行领导班子履行职责、加强自律监管、落实内控制度起到了较好的推动作用。五、坚持把合规管理活动与纠风专项治理相结合，着力 促进党风行风建设。该行在全辖开展了纠风专项治理工作。制定下发了关 于开展纠风专项治理工作的通知；组织全体员工学习党 员领导干部廉洁从政若干准则、廉洁办贷十不准等10 个文件，增强了廉洁从业、抵制行业不正之风的自觉性；全 面开展自查自纠，写出自查自纠报告，并进行公示。开展调 查核查，走访客户了解农发行员工在企业的工作和交往情 况。行走访客户26家，主动接受企业和社会的监督。成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广大 的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行， 不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监 督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农 行工作的保障规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度 的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业 之大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而 言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认 真审核每张票据，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各 种违规作业等等，做好相互制约，相互监督。坚持至始至终 地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的 资金安全防范才有保障。否则，再好的制度，如果不能得到 好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生的 经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害 了农行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是 新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯 罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教 育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想 建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因 此我们既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教 育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸 手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思 想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度, 严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制 度建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组 织学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。 有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。本岗位 的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定 期的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和堵 塞漏洞。让我们大家都行动起来，争做合规文化建设的标兵。合规心得体会范文（篇2）20xx年3月H日我行展开了”合规管理年”活动的学 习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际 建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章 制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。 从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经 营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自 己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主 动合规”意识。有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯 便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，看见 了红灯，便老老实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不 敢闯，还能干什么事？这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法 律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的 现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾, 大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人 似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会 规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的 事情。没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企 业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和 谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以 设想一下，如果法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无 序；如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以 实现一己私欲为目的，企业又会变成什么样子？远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在 社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、 道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，”十案十违 章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿 以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展 取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念， 深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。 它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德 行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银 行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规 矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企 业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后， 违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和 小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天 动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持 以人为本合规心得体会范文（篇3）风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工 都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的 银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行 第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线，柜员占到 了一个举足轻重的位置，如何减少这一风险就成为柜员们的 一项重要工作。对进入工行已有十年的我来说，工作之余也 是我考虑的一个问题，同时也了解到一些柜员风险防范认识 不够深刻所带来的问题：一、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账 差错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特 别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易， 一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户 名录入错误;汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收款 人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误， 而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己 短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成 严重的后果，这些都是有的。所以我们办理业务的过程中在 提高效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正 确的情况下才提交。二、原始凭证保管不善，丧失记账凭证，存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明 是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱 丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。 我们在每天的营业结束后勾兑流水时，必须保证我们办理业 务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，与流水上保持一 致，并且保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止 某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起 经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过 程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应柜 员自行作废，不能随手丢弃。对客户资料也要妥善保管不能 随便泄露客户的资料。三、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。代客户填 写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理 业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶 时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为 临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填 单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者 叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能 为该客户办理该笔业务。以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的，这也是 我这么多年工作中总结的一些现金柜员所经常容易出错的 地方。所以作为一名工行员工来说，我们必须增强风险防范 意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，才能 有效的节制以上内容的发生，减少不必要的风险，这样才能 更好的为广大工行的客户提供良好服务，提升我们工行在客 户心里服务质量，为工行的成长献出自己的一份力量！合规心得体会范文（篇4）在市行召开“守规矩、防风险、建设合规银行”的专题 会后，我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的 重要讲话精神，深刻认识到在当前经济金融形势下我们面临 的七大风险，深刻领悟到做为一名党员干部必须严守五个规 矩，深入了解了我行转型发展为“三大银行”的新目标。这 份报告高屋建令瓦，主题鲜明，目标明确，是今后一个时期我 们全省农商行转型发展的明灯和方向，使我受益匪浅，精神 振奋，信心百倍。一是严守规矩，提升党性。作为一名服务基层的党员干 部，我遵守党的政治纪律、政治规矩；维护组织的各项纪律 要求；做到心中有戒、廉洁奉公；带头践行社会主义核心价 值观，树立崇高道德追求。我会以身作则，带领熊口支行的 全体干部员工坚决服从市行党委领导，不折不扣贯彻落实市 行党委各项决策部署。二是防控风险，查漏补缺。加强风险防控，坚守不发生 系统性风险底线，是全省农商行面临的重要任务。结合熊口 支行的实际情况，我行将从信用风险、操作风险、案件风险 等方面仔细筛选比对现阶段存在的风险漏洞，查漏补缺。严 把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关；加强一线操 作人员的业务培训，严格执行操作风险防控十三条，规范业 务操作行为；加强案防教育，提高案防工作的针对性和有效