反洗钱测试题及答案.docx

反洗钱测试题及答案1、中华人民共和国参加的反洗钱国际合作根据缔结或者参加的国际条约，或者按 照平等（），开展反洗钱国际合作。A.互惠原则（E-B.共赢原则C.依法原则D.竟争原则2、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的情节严重的处（）元以上（）万 元以下罚款。A.十,四十B.二十，五十（正案）C.三十，六十D.四十，八十3、违反金融机构反洗规定，构成犯罪的，依法追究（）。A.刑事法律责任土上嘀答的B.民事法律责任C.行政法律责任D.经济法律责任4、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责到现场检查时，检查人员不得 少于（）人。A.1B.2C.35、经调查仍不能排除洗钱嫌疑，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以 采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（）小时。A.12B.24C.48（正确答案）D.726、财富管理条线的反洗钱工作是公司反洗钱工作的重要组成部分，分支机构各业 务环节中涉及的反洗钱工作包括（）。A.客户尽职调查B.客户洗钱风险等级管理C.大额及可疑交易报告D.以上内容全部包括（）7、分支机构反洗钱专员应具备至少（）年的金融从业经历。分支机构应避免频繁 变更反洗钱专员，保证反洗钱工作的稳定性。A.1B.2C.3（正确答案）D.58、客户洗钱风险等级按照风险程度由高至低划分为（）个等级。A.3B.4C.5（正确答案）9、对于新建立业务关系的客户，分支机构应在建立业务关系后的（）个工作日内 完成客户风险等级复核。A.5B.10C.15D.2010、财富管理总部和分支机构每（）至少组织一次全体人员进行反洗钱制度及知 识的学习培训，学习培训内容可包括制度和法规的学习、对日常反洗钱工作中遇到 的问题和解决办法进行讨论。A.1个月B.3个月C.6个月（谢答案）D.12个月1、为什么要制定中华人民共和国反洗钱法（）。A.预防洗钱活动（正确答案）B.维护金融秩序（汇保笞案）C.为扰乱原有金融秩序i 7 ：）D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪2、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范 围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（）。A.先行拘留B.检查（正确答案）C.传唤D.监督（3、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反 洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分（）。A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的（.”广£）B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的（门行案）C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的（而件£）D.其他不依法履行职责的行为（山-7案）4、金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列哪些金融机 构（）。A.货币经纪公司（升确?一：）B.证券公司（f案）C.外汇公司D.汽车金融公司（5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责到现场检查时缺少以下哪些条 件，金融机构有权拒绝检查（）OA.没有提前通知该机构B.检查人员少于规定人数（卜/j答案）C.未出示执法证（）D.未出示检查通知书（正M答案）1、金融机构未按照规定拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，有关负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。对（正确答案）错2、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进 行反洗钱现场检查，进入金融机构进行查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件 、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。对 彳案） 错3、中华人民共和国反洗钱法不适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险 公司。对错（4、代办股份不需要确认核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件O对错E确答5、接到中国人民银行的解除临时冻结通知书的金融机构应当立即解除临时冻 结。对（正确答错